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NASDAQHealthcareMedical - Healthcare Plans

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8月21日 16:00 ET

CLOV公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

74

Undervalued

动量

67

Gaining

情绪

37

Bearish

风险韧性

36

High Risk

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公司概况

公司网站

Clover Health Investments, Corp. is a U.S.-based firm specializing in Medicare Advantage insurance. The company leverages its proprietary software platform, the Clover Assistant, to provide both Preferred Provider Organization (PPO) and Health Maintenance Organization (HMO) health plans for individuals eligible for Medicare. In addition to its insurance operations, Clover Health also engages in non-insurance-related business ventures. The company was established in 2014 and its main office is located in Franklin, Tennessee.

行业
Medical - Healthcare Plans
部门
Healthcare
总部
US
首席执行官
Andrew Toy
上市以来
2020年6月12日
雇员
724

市场位置

日内区间

当前US$4.15，

52周区间

当前US$4.15，

开盘价
US$4.14
前收盘价
US$4.10
成交量
271.57万
0.4× 平均值
平均成交量
674.1万
日均成交量
市值
21.51亿 USD
贝塔
2.49
市场参考 1
50天平均值
US$4.6647
低于平均水平-11.03%
200天平均值
US$3.062
高于平均水平+35.53%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
11.37亿 USD
市盈率（TTM）
-102.47×
市净率（TTM）
5.78×
市销率（TTM）
0.87×
EV/EBITDA
-13.56×
盈利收益率
-7.04%
自由现金流收益率
-5.67%
股息率
0.00%

盈利能力和效率

毛利率
18.57%
营业利润率
-0.74%
净利润率
-0.74%
净资产收益率
-27.71%
资产收益率
-15.81%
投入资本回报率
-25.75%

财务健康

负债权益比
0×
流动比率
1.47×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势34%6%-22%-50%毛利率，2021财年：-5.38%毛利率，2022财年：9.44%毛利率，2023财年：20.30%毛利率，2024财年：26.61%毛利率，2025财年：18.49%营业利润率，2021财年：-43.27%营业利润率，2022财年：-26.14%营业利润率，2023财年：-16.29%营业利润率，2024财年：-3.34%营业利润率，2025财年：-4.44%净利润率，2021财年：-39.93%净利润率，2022财年：-30.97%净利润率，2023财年：-16.93%净利润率，2024财年：-3.14%净利润率，2025财年：-4.45%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为-5.38%。 2022财年的毛利率为9.44%。 2023财年的毛利率为20.30%。 2024财年的毛利率为26.61%。 2025财年的毛利率为18.49%。 2021财年的营业利润率为-43.27%。 2022财年的营业利润率为-26.14%。 2023财年的营业利润率为-16.29%。 2024财年的营业利润率为-3.34%。 2025财年的营业利润率为-4.44%。 2021财年的净利润率为-39.93%。 2022财年的净利润率为-30.97%。 2023财年的净利润率为-16.93%。 2024财年的净利润率为-3.14%。 2025财年的净利润率为-4.45%。

损益趋势

营收

19.24亿 USD+40.34%

营业利润

−8552.9万 USD-86.95%

净利润

−8554.9万 USD-98.91%
损益趋势 图表21.8亿 USD11.56亿 USD1.31亿 USD−8.93亿 USD营收，2021财年：14.72亿 USD营收，2022财年：10.97亿 USD营收，2023财年：12.61亿 USD营收，2024财年：13.71亿 USD营收，2025财年：19.24亿 USD营业利润，2021财年：−6.37亿 USD营业利润，2022财年：−2.87亿 USD营业利润，2023财年：−2.05亿 USD营业利润，2024财年：−4574.9万 USD营业利润，2025财年：−8552.9万 USD净利润，2021财年：−5.88亿 USD净利润，2022财年：−3.4亿 USD净利润，2023财年：−2.13亿 USD净利润，2024财年：−4300.9万 USD净利润，2025财年：−8554.9万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为14.72亿 USD。 2022财年的营收为10.97亿 USD。 2023财年的营收为12.61亿 USD。 2024财年的营收为13.71亿 USD。 2025财年的营收为19.24亿 USD。 2021财年的营业利润为−6.37亿 USD。 2022财年的营业利润为−2.87亿 USD。 2023财年的营业利润为−2.05亿 USD。 2024财年的营业利润为−4574.9万 USD。 2025财年的营业利润为−8552.9万 USD。 2021财年的净利润为−5.88亿 USD。 2022财年的净利润为−3.4亿 USD。 2023财年的净利润为−2.13亿 USD。 2024财年的净利润为−4300.9万 USD。 2025财年的净利润为−8554.9万 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收19.24亿 USD13.71亿 USD12.61亿 USD10.97亿 USD14.72亿 USD
销货成本15.68亿 USD10.06亿 USD10.05亿 USD9.93亿 USD15.51亿 USD
毛利3.56亿 USD3.65亿 USD2.56亿 USD1.03亿 USD−7918.2万 USD
销售、一般及管理费用1.76亿 USD4.09亿 USD4.4亿 USD4.82亿 USD4.46亿 USD
营业费用4.41亿 USD4.11亿 USD4.61亿 USD3.9亿 USD5.58亿 USD
利息支出——7000 USD136.3万 USD1691万 USD
折旧和摊销168.6万 USD133.1万 USD250.9万 USD118.7万 USD124.6万 USD
营业利润−8552.9万 USD−4574.9万 USD−2.05亿 USD−2.87亿 USD−6.37亿 USD
净利润−8554.9万 USD−4300.9万 USD−2.13亿 USD−3.4亿 USD−5.88亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
64%
超预期7次、低于预期3次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
-3.64%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.05
预期0.04 · 超预期29.40%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.110.03-0.06-0.1425年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度符合预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月27日公布：实际值-0.04，预期值-0.07，预期差异+42.86%，超出预期。 2025年第2季度，2025年5月6日公布：实际值0.05，预期值-0.07，预期差异+171.43%，超出预期。 2025年第3季度，2025年8月5日公布：实际值-0.02，预期值-0.009，预期差异-116.68%，低于预期。 2025年第4季度，2025年11月4日公布：实际值-0.05，预期值0.02，预期差异-350.00%，低于预期。 2026年第1季度，2026年2月26日公布：实际值-0.05，预期值-0.102，预期差异+51.04%，超出预期。 2026年第2季度，2026年5月6日公布：实际值0.07，预期值0.07，预期差异0.00%，符合预期。 2026年第3季度，2026年8月5日公布：实际值0.05，预期值0.039，预期差异+29.40%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月4日公布：实际值—，预期值-0.002，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表7.82亿6.23亿4.63亿3.04亿25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月27日公布：实际值3.37亿 USD，预期值3.47亿 USD，预期差异-3.01%，低于预期。 2025年第2季度，2025年5月6日公布：实际值4.62亿 USD，预期值4.67亿 USD，预期差异-0.99%，低于预期。 2025年第3季度，2025年8月5日公布：实际值4.78亿 USD，预期值4.68亿 USD，预期差异+1.99%，超出预期。 2025年第4季度，2025年11月4日公布：实际值4.97亿 USD，预期值4.67亿 USD，预期差异+6.34%，超出预期。 2026年第1季度，2026年2月26日公布：实际值4.88亿 USD，预期值4.67亿 USD，预期差异+4.42%，超出预期。 2026年第2季度，2026年5月6日公布：实际值7.49亿 USD，预期值7.15亿 USD，预期差异+4.80%，超出预期。 2026年第3季度，2026年8月5日公布：实际值7.43亿 USD，预期值7.28亿 USD，预期差异+2.05%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月4日公布：实际值—，预期值7.38亿 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

评级分布

9项评级
强力买入00%
买入111%
持有556%
卖出333%
强力卖出00%

CLOV同业公司

Amgen Inc. logo

AMGN

Amgen Inc.

US$439.33

+1.29%

Gilead Sciences, Inc. logo

GILD

Gilead Sciences, Inc.

US$146.12

+1.87%

Vertex Pharmaceuticals Incorporated logo

VRTX

Vertex Pharmaceuticals Incorporated

US$548.05

+1.44%

Intuitive Surgical, Inc. logo

ISRG

Intuitive Surgical, Inc.

US$378.81

+1.16%

Sanofi logo

SNY

Sanofi

US$45.85

+1.55%

Regeneron Pharmaceuticals, Inc. logo

REGN

Regeneron Pharmaceuticals, Inc.

US$834.04

+0.90%

持有CLOV的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
5434.77万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
4490.2万
重量
0.06%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
1949.33万
重量
0.02%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
市场价值
1623.71万
重量
0.11%
AUM
151.65亿 USD
费用率
0.24%
价格 / 1日
US$387.37+1.24%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市场价值
983.76万
重量
0.06%
AUM
174亿 USD
费用率
0.06%
价格 / 1日
US$121.25+0.74%
Schwab U.S. Small-Cap ETF logoSchwab U.S. Small-Cap ETFSCHA
市场价值
798.94万
重量
0.03%
AUM
230.96亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$34.83+0.52%
Schwab Fundamental U.S. Small Company Index ETF logoSchwab Fundamental U.S. Small Company Index ETFFNDA
市场价值
675.57万
重量
0.07%
AUM
92.56亿 USD
费用率
0.25%
价格 / 1日
US$37.73+0.75%
Vanguard Health Care ETF logoVanguard Health Care ETFVHT
市场价值
515.36万
重量
0.02%
AUM
209亿 USD
费用率
0.09%
价格 / 1日
US$327.7+1.24%

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