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NYSEFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

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8月21日 16:00 ET

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KNSL公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

98

Deep Value

动量

43

Neutral

情绪

56

Mixed

风险韧性

57

Elevated Risk

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公司概况

公司网站

Kinsale Capital Group, Inc. engages in the provision of property and casualty insurance products in the United States. The company’s commercial lines offerings include commercial property, excess casualty, general casualty, small business casualty, construction, allied health, small business property, products liability, entertainment, commercial auto, energy, excess professional, life sciences, inland marine, professional liability, environmental, health care, management liability, public entity, agribusiness casualty and property, aviation, ocean marine, and product recall insurance. Its personal lines offerings also include high value homeowners and personal insurance products. The company sells its insurance products in all 50 states, the District of Columbia, the Commonwealth of Puerto Rico, and the U.S. Virgin Islands primarily through a network of independent insurance brokers. Kinsale Capital Group, Inc. was founded in 2009 and is headquartered in Richmond, Virginia.

行业
Insurance - Property & Casualty
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Michael Kehoe
上市以来
2016年7月28日
雇员
716

市场位置

日内区间

当前US$383.55，

52周区间

当前US$383.55，

开盘价
US$383.5
前收盘价
US$381.15
成交量
10.05万
0.32× 平均值
平均成交量
30.93万
日均成交量
市值
87.37亿 USD
贝塔
0.89
市场参考 1
50天平均值
US$345.89
高于平均水平+10.89%
200天平均值
US$358.6
高于平均水平+6.96%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
91.12亿 USD
市盈率（TTM）
15.49×
市净率（TTM）
4.29×
市销率（TTM）
4.38×
EV/EBITDA
14×
盈利收益率
5.56%
自由现金流收益率
10.94%
股息率
0.22%

盈利能力和效率

毛利率
50.05%
营业利润率
35.90%
净利润率
28.49%
净资产收益率
25.70%
资产收益率
8.33%
投入资本回报率
22.98%

财务健康

负债权益比
0.11×
流动比率
0.84×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势56%42%29%16%毛利率，2021财年：39.16%毛利率，2022财年：34.23%毛利率，2023财年：41.69%毛利率，2024财年：42.86%毛利率，2025财年：52.47%营业利润率，2021财年：28.89%营业利润率，2022财年：23.31%营业利润率，2023财年：31.36%营业利润率，2024财年：32.42%营业利润率，2025财年：33.85%净利润率，2021财年：23.36%净利润率，2022财年：18.97%净利润率，2023财年：25.16%净利润率，2024财年：26.13%净利润率，2025财年：26.87%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为39.16%。 2022财年的毛利率为34.23%。 2023财年的毛利率为41.69%。 2024财年的毛利率为42.86%。 2025财年的毛利率为52.47%。 2021财年的营业利润率为28.89%。 2022财年的营业利润率为23.31%。 2023财年的营业利润率为31.36%。 2024财年的营业利润率为32.42%。 2025财年的营业利润率为33.85%。 2021财年的净利润率为23.36%。 2022财年的净利润率为18.97%。 2023财年的净利润率为25.16%。 2024财年的净利润率为26.13%。 2025财年的净利润率为26.87%。

损益趋势

营收

18.74亿 USD+18.04%

营业利润

6.34亿 USD+23.23%

净利润

5.04亿 USD+21.40%
损益趋势 图表20.46亿 USD13.58亿 USD6.69亿 USD−1947.38万 USD营收，2021财年：6.53亿 USD营收，2022财年：8.39亿 USD营收，2023财年：12.24亿 USD营收，2024财年：15.88亿 USD营收，2025财年：18.74亿 USD营业利润，2021财年：1.89亿 USD营业利润，2022财年：1.96亿 USD营业利润，2023财年：3.84亿 USD营业利润，2024财年：5.15亿 USD营业利润，2025财年：6.34亿 USD净利润，2021财年：1.53亿 USD净利润，2022财年：1.59亿 USD净利润，2023财年：3.08亿 USD净利润，2024财年：4.15亿 USD净利润，2025财年：5.04亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为6.53亿 USD。 2022财年的营收为8.39亿 USD。 2023财年的营收为12.24亿 USD。 2024财年的营收为15.88亿 USD。 2025财年的营收为18.74亿 USD。 2021财年的营业利润为1.89亿 USD。 2022财年的营业利润为1.96亿 USD。 2023财年的营业利润为3.84亿 USD。 2024财年的营业利润为5.15亿 USD。 2025财年的营业利润为6.34亿 USD。 2021财年的净利润为1.53亿 USD。 2022财年的净利润为1.59亿 USD。 2023财年的净利润为3.08亿 USD。 2024财年的净利润为4.15亿 USD。 2025财年的净利润为5.04亿 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收18.74亿 USD15.88亿 USD12.24亿 USD8.39亿 USD6.53亿 USD
销货成本8.91亿 USD9.07亿 USD7.14亿 USD5.52亿 USD3.98亿 USD
毛利9.83亿 USD6.8亿 USD5.11亿 USD2.87亿 USD2.56亿 USD
营业费用3.49亿 USD1.66亿 USD1.26亿 USD9157.1万 USD6711.1万 USD
利息收入1.97亿 USD1.54亿 USD1.03亿 USD5384.3万 USD3312.9万 USD
利息支出1064.6万 USD1013.4万 USD1030.1万 USD428.4万 USD99.4万 USD
折旧和摊销583.4万 USD580.2万 USD327.4万 USD272.1万 USD230.8万 USD
营业利润6.34亿 USD5.15亿 USD3.84亿 USD1.96亿 USD1.89亿 USD
净利润5.04亿 USD4.15亿 USD3.08亿 USD1.59亿 USD1.53亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
100%
超预期11次、低于预期0次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+10.34%
11 类似报告
最新每股收益结果
5.54
预期5.11 · 超预期8.41%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表6.0453.962.9225年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月13日公布：实际值4.62，预期值4.23，预期差异+9.22%，超出预期。 2025年第2季度，2025年4月24日公布：实际值3.71，预期值3.15，预期差异+17.78%，超出预期。 2025年第3季度，2025年7月24日公布：实际值4.78，预期值4.41，预期差异+8.39%，超出预期。 2025年第4季度，2025年10月23日公布：实际值5.21，预期值4.79，预期差异+8.77%，超出预期。 2026年第1季度，2026年2月12日公布：实际值5.81，预期值5.3，预期差异+9.62%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月23日公布：实际值5.11，预期值4.66，预期差异+9.66%，超出预期。 2026年第3季度，2026年7月23日公布：实际值5.54，预期值5.11，预期差异+8.41%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月22日公布：实际值—，预期值4.94，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表5.17亿4.62亿4.06亿3.51亿25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月13日公布：实际值4.12亿 USD，预期值4.17亿 USD，预期差异-1.08%，低于预期。 2025年第2季度，2025年4月24日公布：实际值4.23亿 USD，预期值4.25亿 USD，预期差异-0.36%，低于预期。 2025年第3季度，2025年7月24日公布：实际值4.7亿 USD，预期值4.22亿 USD，预期差异+11.22%，超出预期。 2025年第4季度，2025年10月23日公布：实际值4.98亿 USD，预期值4.68亿 USD，预期差异+6.38%，超出预期。 2026年第1季度，2026年2月12日公布：实际值3.71亿 USD，预期值3.92亿 USD，预期差异-5.57%，低于预期。 2026年第2季度，2026年4月23日公布：实际值4.03亿 USD，预期值4.06亿 USD，预期差异-0.61%，低于预期。 2026年第3季度，2026年7月23日公布：实际值4.52亿 USD，预期值4.45亿 USD，预期差异+1.65%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月22日公布：实际值—，预期值4.05亿 USD，预期差异—，不可用。

KNSL同业公司

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

US$495.82

-0.21%

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-A

Berkshire Hathaway Inc.

US$743,500

-0.15%

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

US$351.58

+0.01%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

US$371.04

+1.45%

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

US$580.63

+1.18%

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

US$61.69

-0.27%

持有KNSL的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
市场价值
2.78亿
重量
0.22%
AUM
1259.21亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$76.77+0.52%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
2.48亿
重量
0.01%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
市场价值
1.8亿
重量
0.10%
AUM
1834亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
市场价值
1.04亿
重量
0.23%
AUM
438亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$358.65+0.70%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
8999.71万
重量
0.09%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$245.53+0.82%
Invesco S&P MidCap Quality ETF logoInvesco S&P MidCap Quality ETFXMHQ
市场价值
6547.51万
重量
1.16%
AUM
56.69亿 USD
费用率
0.31%
价格 / 1日
US$119.27+0.45%
State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust logoState Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF TrustMDY
市场价值
6115.83万
重量
0.23%
AUM
267.17亿 USD
费用率
0.23%
价格 / 1日
US$699.6+0.48%
iShares S&P Mid-Cap 400 Growth ETF logoiShares S&P Mid-Cap 400 Growth ETFIJK
市场价值
4691.79万
重量
0.42%
AUM
109.49亿 USD
费用率
0.16%
价格 / 1日
US$115.45+0.37%

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