
Radian Group Inc.
RDNNYSEFinancial ServicesInsurance - Specialty
前收盘价
US$36.59
−US$0.07 · -0.19%
RDN公司概览
盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。
GoAI 研究快照
简明呈现最新可用的模型信息。
GoAI评分
Buy
Favorable setup — positive multi-factor alignment
估值
88
Deep Value
动量
46
Neutral
情绪
73
Bullish
风险韧性
83
Low Risk
完整 GoAI 研究
继续查看更深入的依据、催化因素和风险。
人工智能生成的上下文仅供参考,并非投资建议。
公司概况
公司网站Operating across the United States, Radian Group Inc. and its various subsidiaries are key players in the mortgage and real estate services sector. Through its Mortgage segment, the company delivers crucial credit-related insurance, predominantly private mortgage insurance for primary residential loans. This division also furnishes a suite of credit risk management, contract underwriting, and fulfillment services. Its principal clientele includes a broad spectrum of mortgage originators, ranging from large mortgage and commercial banks to savings institutions, credit unions, and community banks. Radian's Homegenius segment provides an extensive array of services. These encompass comprehensive title services, such as both insured and uninsured title solutions, tax and title data management, centralized document recording, retrieval, and default curative actions, along with deed and property reports. Furthermore, it offers closing and settlement services, facilitating both electronic and traditional signings. The segment also specializes in real estate valuation and asset management. Complementing these offerings, Homegenius delivers advanced real estate technology products and services, including SaaS solutions, designed to streamline real estate transactions. This diverse segment caters to a wide base of clients, including individual consumers, mortgage lenders, various real estate investors, government-sponsored enterprises, and real estate brokers and agents. Established in 1977, Radian Group Inc. maintains its corporate headquarters in Wayne, Pennsylvania.
- 行业
- Insurance - Specialty
- 部门
- Financial Services
- 总部
- US
- 首席执行官
- Richard Gerald Thornberry
- 上市以来
- 1992年10月30日
- 雇员
- 900
市场位置
日内区间
当前US$36.59,
52周区间
当前US$36.59,
- 开盘价
- US$36.755
- 前收盘价
- US$36.66
- 成交量
- 63.13万
- 0.51× 平均值
- 平均成交量
- 124.39万
- 日均成交量
- 市值
- 48.66亿 USD
- 贝塔
- 0.71
- 市场参考 1
- 50天平均值
- US$37.3564
- 低于平均水平-2.05%
- 200天平均值
- US$35.3493
- 高于平均水平+3.51%
财务数据
财务快照
最近十二个月估值与收益率
- 企业价值
- 60.73亿 USD
- 市盈率(TTM)
- 9.24×
- 市净率(TTM)
- 1.03×
- 市销率(TTM)
- 2.94×
- EV/EBITDA
- 6.96×
- 盈利收益率
- 11.73%
- 自由现金流收益率
- 2.33%
- 股息率
- 2.79%
盈利能力和效率
- 毛利率
- 79.38%
- 营业利润率
- 43.80%
- 净利润率
- 32.45%
- 净资产收益率
- 12.19%
- 资产收益率
- 7.18%
- 投入资本回报率
- 9.37%
财务健康
- 负债权益比
- 0.26×
- 流动比率
- 4.28×
- 奥特曼 Z 分数
- 1.22
- 皮奥特罗斯基 F 分数
- 7 共 9 个
财务报表
利润率趋势
盈利能力占已公布营收的百分比。
损益趋势
营收
营业利润
净利润
| 项目(USD) | 2025财年 | 2024财年 | 2023财年 | 2022财年 | 2021财年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 营收 | 12.47亿 USD | 12.91亿 USD | 12.41亿 USD | 11.91亿 USD | 13.29亿 USD |
| 销货成本 | 9609.8万 USD | 6307.3万 USD | 2054.3万 USD | −2.32亿 USD | 1.54亿 USD |
| 毛利 | 11.51亿 USD | 12.28亿 USD | 12.2亿 USD | 14.23亿 USD | 11.75亿 USD |
| 销售、一般及管理费用 | 1.56亿 USD | — | — | — | — |
| 营业费用 | 3.88亿 USD | 4.56亿 USD | 4.53亿 USD | 4.7亿 USD | 4.11亿 USD |
| 利息收入 | 6270万 USD | — | — | — | 11.2万 USD |
| 利息支出 | 6555.7万 USD | 1.04亿 USD | 8969.5万 USD | 8445.4万 USD | 8445.6万 USD |
| 折旧和摊销 | 4367.8万 USD | 7875万 USD | 8891.7万 USD | 7657.5万 USD | 7547万 USD |
| 营业利润 | 7.63亿 USD | 7.71亿 USD | 7.67亿 USD | 9.53亿 USD | 7.65亿 USD |
| 净利润 | 5.83亿 USD | 6.04亿 USD | 6.03亿 USD | 7.43亿 USD | 6.01亿 USD |
公司数据更新于 2026年8月24日。
财报历史与展望
- EPS超预期率
- 91%
- 超预期10次、低于预期1次、符合预期0次
- 平均EPS意外幅度
- +9.15%
- 11 类似报告
- 最新每股收益结果
- 1.14
- 预期1.34 · 低于预期14.93%
EPS:实际值与预期值
近期已公布业绩
营收:实际值与预期值
近期已公布业绩
分析师评级
第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。
分析师目标价
平均目标
US$41.00
上涨空间 12.05%评级分布
22项评级近期分析师行动
RDN 消息
股息和股票分割
股息历史
年度分割调整后的每股现金分配。
US$1.02
2025年(完整年度)+87.2% 自从 2021
2026年(部分年度):US$0.765
US$0.545
2,021
US$0.80
2,022
US$0.90
2,023
US$0.98
2,024
US$1.02
2,025
US$0.765
2,026*
* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。
公司行动历史
| 行动 | 除息日 | 详情 | 记录日期 | 付款日期 |
|---|---|---|---|---|
股息即将实施 | 2026年8月24日 | US$0.255Quarterly | 2026年8月24日 | 2026年9月9日 |
股息 | 2026年6月2日 | US$0.255Quarterly | 2026年6月2日 | 2026年6月17日 |
股息 | 2026年2月23日 | US$0.255Quarterly | 2026年2月23日 | 2026年3月10日 |
股息 | 2025年11月24日 | US$0.255Quarterly | 2025年11月24日 | 2025年12月9日 |
股息 | 2025年8月25日 | US$0.255Quarterly | 2025年8月25日 | 2025年9月9日 |
股息 | 2025年6月2日 | US$0.255Quarterly | 2025年6月2日 | 2025年6月17日 |
除息 2026年8月24日
US$0.255
Quarterly
2026年8月24日登记 · 支付日 2026年9月9日
除息 2026年6月2日
US$0.255
Quarterly
2026年6月2日登记 · 支付日 2026年6月17日
除息 2026年2月23日
US$0.255
Quarterly
2026年2月23日登记 · 支付日 2026年3月10日
除息 2025年11月24日
US$0.255
Quarterly
2025年11月24日登记 · 支付日 2025年12月9日
除息 2025年8月25日
US$0.255
Quarterly
2025年8月25日登记 · 支付日 2025年9月9日
除息 2025年6月2日
US$0.255
Quarterly
2025年6月2日登记 · 支付日 2025年6月17日
RDN同业公司
持有RDN的ETF
报告持有此股票敞口的交易所交易基金。
iShares Core S&P Small-Cap ETFIJR3亿0.27%1111.89亿 USD0.06%US$147.31+0.64%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI1.65亿0.01%2.3万亿 USD0.03%US$378.24+0.44%
Avantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV1.53亿0.49%312.65亿 USD0.25%US$126.45+0.66%
iShares Russell 2000 ETFIWM1.28亿0.16%816.21亿 USD0.19%US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETFVB1.19亿0.06%1834亿 USD0.03%US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR7570.07万0.11%683亿 USD0.05%US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETFVXF5974.75万0.06%937亿 USD0.05%US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETFIWN4725.92万0.32%146.6亿 USD0.24%US$224.81+0.45%
iShares Core S&P Small-Cap ETFIJR- 市场价值
- 3亿
- 重量
- 0.27%
- AUM
- 1111.89亿 USD
- 费用率
- 0.06%
- 价格 / 1日
- US$147.31+0.64%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI- 市场价值
- 1.65亿
- 重量
- 0.01%
- AUM
- 2.3万亿 USD
- 费用率
- 0.03%
- 价格 / 1日
- US$378.24+0.44%
Avantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV- 市场价值
- 1.53亿
- 重量
- 0.49%
- AUM
- 312.65亿 USD
- 费用率
- 0.25%
- 价格 / 1日
- US$126.45+0.66%
iShares Russell 2000 ETFIWM- 市场价值
- 1.28亿
- 重量
- 0.16%
- AUM
- 816.21亿 USD
- 费用率
- 0.19%
- 价格 / 1日
- US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETFVB- 市场价值
- 1.19亿
- 重量
- 0.06%
- AUM
- 1834亿 USD
- 费用率
- 0.03%
- 价格 / 1日
- US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR- 市场价值
- 7570.07万
- 重量
- 0.11%
- AUM
- 683亿 USD
- 费用率
- 0.05%
- 价格 / 1日
- US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETFVXF- 市场价值
- 5974.75万
- 重量
- 0.06%
- AUM
- 937亿 USD
- 费用率
- 0.05%
- 价格 / 1日
- US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETFIWN- 市场价值
- 4725.92万
- 重量
- 0.32%
- AUM
- 146.6亿 USD
- 费用率
- 0.24%
- 价格 / 1日
- US$224.81+0.45%
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