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Radian Group Inc.

RDN

NYSEFinancial ServicesInsurance - Specialty

前收盘价

US$36.59

−US$0.07 · -0.19%

8月21日 16:00 ET

RDN公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

88

Deep Value

动量

46

Neutral

情绪

73

Bullish

风险韧性

83

Low Risk

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公司概况

公司网站

Operating across the United States, Radian Group Inc. and its various subsidiaries are key players in the mortgage and real estate services sector. Through its Mortgage segment, the company delivers crucial credit-related insurance, predominantly private mortgage insurance for primary residential loans. This division also furnishes a suite of credit risk management, contract underwriting, and fulfillment services. Its principal clientele includes a broad spectrum of mortgage originators, ranging from large mortgage and commercial banks to savings institutions, credit unions, and community banks. Radian's Homegenius segment provides an extensive array of services. These encompass comprehensive title services, such as both insured and uninsured title solutions, tax and title data management, centralized document recording, retrieval, and default curative actions, along with deed and property reports. Furthermore, it offers closing and settlement services, facilitating both electronic and traditional signings. The segment also specializes in real estate valuation and asset management. Complementing these offerings, Homegenius delivers advanced real estate technology products and services, including SaaS solutions, designed to streamline real estate transactions. This diverse segment caters to a wide base of clients, including individual consumers, mortgage lenders, various real estate investors, government-sponsored enterprises, and real estate brokers and agents. Established in 1977, Radian Group Inc. maintains its corporate headquarters in Wayne, Pennsylvania.

行业
Insurance - Specialty
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Richard Gerald Thornberry
上市以来
1992年10月30日
雇员
900

市场位置

日内区间

当前US$36.59,

52周区间

当前US$36.59,

开盘价
US$36.755
前收盘价
US$36.66
成交量
63.13万
0.51× 平均值
平均成交量
124.39万
日均成交量
市值
48.66亿 USD
贝塔
0.71
市场参考 1
50天平均值
US$37.3564
低于平均水平-2.05%
200天平均值
US$35.3493
高于平均水平+3.51%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
60.73亿 USD
市盈率(TTM)
9.24×
市净率(TTM)
1.03×
市销率(TTM)
2.94×
EV/EBITDA
6.96×
盈利收益率
11.73%
自由现金流收益率
2.33%
股息率
2.79%

盈利能力和效率

毛利率
79.38%
营业利润率
43.80%
净利润率
32.45%
净资产收益率
12.19%
资产收益率
7.18%
投入资本回报率
9.37%

财务健康

负债权益比
0.26×
流动比率
4.28×
奥特曼 Z 分数
1.22
皮奥特罗斯基 F 分数
7 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势127%97%67%38%毛利率,2021财年:88.44%毛利率,2022财年:119.48%毛利率,2023财年:98.34%毛利率,2024财年:95.11%毛利率,2025财年:92.30%营业利润率,2021财年:57.55%营业利润率,2022财年:80.02%营业利润率,2023财年:61.86%营业利润率,2024财年:59.76%营业利润率,2025财年:61.19%净利润率,2021财年:45.20%净利润率,2022财年:62.39%净利润率,2023财年:48.62%净利润率,2024财年:46.83%净利润率,2025财年:46.73%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为88.44%。 2022财年的毛利率为119.48%。 2023财年的毛利率为98.34%。 2024财年的毛利率为95.11%。 2025财年的毛利率为92.30%。 2021财年的营业利润率为57.55%。 2022财年的营业利润率为80.02%。 2023财年的营业利润率为61.86%。 2024财年的营业利润率为59.76%。 2025财年的营业利润率为61.19%。 2021财年的净利润率为45.20%。 2022财年的净利润率为62.39%。 2023财年的净利润率为48.62%。 2024财年的净利润率为46.83%。 2025财年的净利润率为46.73%。

损益趋势

营收

12.47亿 USD-3.36%

营业利润

7.63亿 USD-1.06%

净利润

5.83亿 USD-3.58%
损益趋势 图表14.04亿 USD11.05亿 USD8.07亿 USD5.08亿 USD营收,2021财年:13.29亿 USD营收,2022财年:11.91亿 USD营收,2023财年:12.41亿 USD营收,2024财年:12.91亿 USD营收,2025财年:12.47亿 USD营业利润,2021财年:7.65亿 USD营业利润,2022财年:9.53亿 USD营业利润,2023财年:7.67亿 USD营业利润,2024财年:7.71亿 USD营业利润,2025财年:7.63亿 USD净利润,2021财年:6.01亿 USD净利润,2022财年:7.43亿 USD净利润,2023财年:6.03亿 USD净利润,2024财年:6.04亿 USD净利润,2025财年:5.83亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为13.29亿 USD。 2022财年的营收为11.91亿 USD。 2023财年的营收为12.41亿 USD。 2024财年的营收为12.91亿 USD。 2025财年的营收为12.47亿 USD。 2021财年的营业利润为7.65亿 USD。 2022财年的营业利润为9.53亿 USD。 2023财年的营业利润为7.67亿 USD。 2024财年的营业利润为7.71亿 USD。 2025财年的营业利润为7.63亿 USD。 2021财年的净利润为6.01亿 USD。 2022财年的净利润为7.43亿 USD。 2023财年的净利润为6.03亿 USD。 2024财年的净利润为6.04亿 USD。 2025财年的净利润为5.83亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收12.47亿 USD12.91亿 USD12.41亿 USD11.91亿 USD13.29亿 USD
销货成本9609.8万 USD6307.3万 USD2054.3万 USD−2.32亿 USD1.54亿 USD
毛利11.51亿 USD12.28亿 USD12.2亿 USD14.23亿 USD11.75亿 USD
销售、一般及管理费用1.56亿 USD
营业费用3.88亿 USD4.56亿 USD4.53亿 USD4.7亿 USD4.11亿 USD
利息收入6270万 USD11.2万 USD
利息支出6555.7万 USD1.04亿 USD8969.5万 USD8445.4万 USD8445.6万 USD
折旧和摊销4367.8万 USD7875万 USD8891.7万 USD7657.5万 USD7547万 USD
营业利润7.63亿 USD7.71亿 USD7.67亿 USD9.53亿 USD7.65亿 USD
净利润5.83亿 USD6.04亿 USD6.03亿 USD7.43亿 USD6.01亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
91%
超预期10次、低于预期1次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+9.15%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.14
预期1.34 · 低于预期14.93%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.391.221.040.8725年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年2月5日公布:实际值1.09,预期值0.92,预期差异+18.48%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月30日公布:实际值0.99,预期值0.95,预期差异+4.21%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月30日公布:实际值1.01,预期值0.93,预期差异+8.60%,超出预期。 2025年第4季度,2025年11月4日公布:实际值1.15,预期值0.95,预期差异+21.05%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月18日公布:实际值1.16,预期值1.11,预期差异+4.50%,超出预期。 2026年第2季度,2026年5月6日公布:实际值1.27,预期值1.17,预期差异+8.55%,超出预期。 2026年第3季度,2026年8月5日公布:实际值1.14,预期值1.34,预期差异-14.93%,低于预期。 2026年第4季度,2026年11月3日公布:实际值—,预期值1.2,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表6.21亿4.85亿3.5亿2.15亿25年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年2月5日公布:实际值3.16亿 USD,预期值2.43亿 USD,预期差异+30.37%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月30日公布:实际值3.18亿 USD,预期值3.22亿 USD,预期差异-1.21%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月30日公布:实际值3.18亿 USD,预期值3.09亿 USD,预期差异+2.93%,超出预期。 2025年第4季度,2025年11月4日公布:实际值3.11亿 USD,预期值3.09亿 USD,预期差异+0.61%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月18日公布:实际值3.01亿 USD,预期值3.01亿 USD,预期差异-0.08%,低于预期。 2026年第2季度,2026年5月6日公布:实际值4.66亿 USD,预期值4.16亿 USD,预期差异+12.13%,超出预期。 2026年第3季度,2026年8月5日公布:实际值5.75亿 USD,预期值5.57亿 USD,预期差异+3.31%,超出预期。 2026年第4季度,2026年11月3日公布:实际值—,预期值5.93亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$41.00

上涨空间 12.05%
过去 12 个月12个月预测最高:US$47.00平均的:US$41.00最低:US$35.00

评级分布

22项评级
强力买入00%
买入1359%
持有941%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

8 机构
B of A SecuritiesupgradeUnderperformBuy
Roth CapitalmaintainBuy
Compass PointdowngradeBuyNeutral
Roth MKMmaintainBuy
RBC CapitalmaintainSector Perform

RDN 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.02

2025年(完整年度)+87.2% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.765

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年8月24日

US$0.255

Quarterly

2026年8月24日登记 · 支付日 2026年9月9日

股息

除息 2026年6月2日

US$0.255

Quarterly

2026年6月2日登记 · 支付日 2026年6月17日

股息

除息 2026年2月23日

US$0.255

Quarterly

2026年2月23日登记 · 支付日 2026年3月10日

股息

除息 2025年11月24日

US$0.255

Quarterly

2025年11月24日登记 · 支付日 2025年12月9日

股息

除息 2025年8月25日

US$0.255

Quarterly

2025年8月25日登记 · 支付日 2025年9月9日

股息

除息 2025年6月2日

US$0.255

Quarterly

2025年6月2日登记 · 支付日 2025年6月17日

RDN同业公司

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