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The Toronto-Dominion Bank

TD

NYSEFinancial ServicesBanks - Diversified

常规交易时段

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8月24日 12:15 ET

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

57

Fair Value

动量

62

Gaining

情绪

39

Bearish

风险韧性

84

Low Risk

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公司概况

公司网站

The Toronto-Dominion Bank, along with its affiliated entities, delivers a comprehensive array of financial solutions and services across Canada, the United States, and various international markets. Its operations are structured into three primary divisions: Canadian Retail, U.S. Retail, and Wholesale Banking. For individual customers, the bank provides fundamental deposit products like checking, savings, and investment accounts. Businesses can access a suite of offerings including funding, investment management, cash flow solutions, international trade facilities, and everyday banking. Furthermore, TD offers point-of-sale financing options for major purchases such as automobiles and recreational vehicles. The institution also issues credit cards and facilitates payment processing. Its lending portfolio extends to real estate-backed loans, vehicle financing, and general consumer credit. Businesses, both large and small, benefit from its point-of-sale payment systems. Wealth and asset management products, coupled with financial guidance, are available to both individual and institutional clients through direct investment channels, advisory services, and dedicated asset management units. The bank also underwrites a variety of insurance products, encompassing property and casualty coverage, as well as life and health policies. In the realm of capital markets and corporate banking, TD assists corporations, government bodies, and institutional investors. This includes overseeing the issuance and distribution of new debt and equity securities, offering strategic advice on mergers and divestitures, and providing sophisticated trading, funding, and investment services. The company markets its diverse offerings under the TD Bank brand, and specifically as "America's Most Convenient Bank" in the United States. It maintains an extensive physical presence, with over 1,000 branches and more than 3,300 automated teller machines (ATMs) throughout Canada, complemented by approximately 1,100 "stores" and 2,700 ATMs in the U.S. Beyond its brick-and-mortar locations, the bank ensures accessibility through telephone, digital, and mobile banking platforms. A key strategic partnership also exists with Canada Post Corporation. Founded in 1855, The Toronto-Dominion Bank's global headquarters are situated in Toronto, Canada.

行业
Banks - Diversified
部门
Financial Services
总部
CA
首席执行官
Raymond Chun
上市以来
1996年8月30日
雇员
104,843

市场位置

日内区间

当前US$116.5,

52周区间

当前US$116.5,

开盘价
US$116.01
前收盘价
US$117.15
成交量
45.43万
0.2× 平均值
平均成交量
232.96万
日均成交量
市值
1968.27亿 USD
贝塔
0.87
市场参考 1
50天平均值
US$120.38
低于平均水平-3.22%
200天平均值
US$102.65
高于平均水平+13.50%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
7440.59亿 CAD
市盈率(TTM)
18.97×
市净率(TTM)
2.15×
市销率(TTM)
2.36×
EV/EBITDA
28.49×
盈利收益率
10.40%
自由现金流收益率
-36.37%
股息率
2.68%

盈利能力和效率

毛利率
52.96%
营业利润率
16.42%
净利润率
13.21%
净资产收益率
16.07%
资产收益率
0.98%
投入资本回报率
2.32%

财务健康

负债权益比
5.57×
流动比率
0.12×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势97%65%32%-1%毛利率,2021财年:89.05%毛利率,2022财年:75.19%毛利率,2023财年:47.52%毛利率,2024财年:43.64%毛利率,2025财年:49.01%营业利润率,2021财年:35.91%营业利润率,2022财年:36.03%营业利润率,2023财年:13.45%营业利润率,2024财年:9.68%营业利润率,2025财年:20.67%净利润率,2021财年:29.96%净利润率,2022财年:29.32%净利润率,2023财年:10.40%净利润率,2024财年:7.42%净利润率,2025财年:17.73%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为89.05%。 2022财年的毛利率为75.19%。 2023财年的毛利率为47.52%。 2024财年的毛利率为43.64%。 2025财年的毛利率为49.01%。 2021财年的营业利润率为35.91%。 2022财年的营业利润率为36.03%。 2023财年的营业利润率为13.45%。 2024财年的营业利润率为9.68%。 2025财年的营业利润率为20.67%。 2021财年的净利润率为29.96%。 2022财年的净利润率为29.32%。 2023财年的净利润率为10.40%。 2024财年的净利润率为7.42%。 2025财年的净利润率为17.73%。

损益趋势

营收

1158.4亿 CAD-2.80%

营业利润

239.48亿 CAD+107.65%

净利润

205.38亿 CAD+132.28%
损益趋势 图表1302.06亿 CAD860.74亿 CAD419.41亿 CAD−21.91亿 CAD营收,2021财年:477.16亿 CAD营收,2022财年:594.41亿 CAD营收,2023财年:1022.54亿 CAD营收,2024财年:1191.73亿 CAD营收,2025财年:1158.4亿 CAD营业利润,2021财年:171.34亿 CAD营业利润,2022财年:214.15亿 CAD营业利润,2023财年:137.52亿 CAD营业利润,2024财年:115.33亿 CAD营业利润,2025财年:239.48亿 CAD净利润,2021财年:142.98亿 CAD净利润,2022财年:174.29亿 CAD净利润,2023财年:106.34亿 CAD净利润,2024财年:88.42亿 CAD净利润,2025财年:205.38亿 CAD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为477.16亿 CAD。 2022财年的营收为594.41亿 CAD。 2023财年的营收为1022.54亿 CAD。 2024财年的营收为1191.73亿 CAD。 2025财年的营收为1158.4亿 CAD。 2021财年的营业利润为171.34亿 CAD。 2022财年的营业利润为214.15亿 CAD。 2023财年的营业利润为137.52亿 CAD。 2024财年的营业利润为115.33亿 CAD。 2025财年的营业利润为239.48亿 CAD。 2021财年的净利润为142.98亿 CAD。 2022财年的净利润为174.29亿 CAD。 2023财年的净利润为106.34亿 CAD。 2024财年的净利润为88.42亿 CAD。 2025财年的净利润为205.38亿 CAD。
项目(CAD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收1158.4亿 CAD1191.73亿 CAD1022.54亿 CAD594.41亿 CAD477.16亿 CAD
销货成本590.64亿 CAD671.7亿 CAD536.63亿 CAD147.46亿 CAD52.26亿 CAD
毛利567.76亿 CAD520.03亿 CAD485.91亿 CAD446.95亿 CAD424.9亿 CAD
销售、一般及管理费用259.59亿 CAD248.96亿 CAD222.19亿 CAD176.49亿 CAD162.88亿 CAD
营业费用328.28亿 CAD404.7亿 CAD348.39亿 CAD232.8亿 CAD253.56亿 CAD
利息收入876.21亿 CAD933.89亿 CAD806.74亿 CAD410.32亿 CAD295.81亿 CAD
利息支出545.59亿 CAD629.17亿 CAD507.3亿 CAD136.79亿 CAD54.5亿 CAD
折旧和摊销21.66亿 CAD20.27亿 CAD19.11亿 CAD17.66亿 CAD20.66亿 CAD
营业利润239.48亿 CAD115.33亿 CAD137.52亿 CAD214.15亿 CAD171.34亿 CAD
净利润205.38亿 CAD88.42亿 CAD106.34亿 CAD174.29亿 CAD142.98亿 CAD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
73%
超预期8次、低于预期3次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+6.57%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.74
预期1.63 · 超预期6.75%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.991.721.441.1724年第4季度低于预期25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度预期值
2024年第4季度,2024年12月5日公布:实际值1.26,预期值1.32,预期差异-4.55%,低于预期。 2025年第1季度,2025年2月27日公布:实际值1.39,预期值1.38,预期差异+0.72%,超出预期。 2025年第2季度,2025年5月22日公布:实际值1.39,预期值1.25,预期差异+11.20%,超出预期。 2025年第3季度,2025年8月28日公布:实际值1.91,预期值1.46,预期差异+30.82%,超出预期。 2025年第4季度,2025年12月4日公布:实际值1.57,预期值1.46,预期差异+7.53%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月26日公布:实际值1.76,预期值1.63,预期差异+7.98%,超出预期。 2026年第2季度,2026年5月28日公布:实际值1.74,预期值1.63,预期差异+6.75%,超出预期。 2026年第3季度,2026年8月27日公布:实际值—,预期值1.74,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表165.3亿138.41亿111.52亿84.63亿24年第4季度超预期25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度预期值
2024年第4季度,2024年12月5日公布:实际值147.43亿 USD,预期值91.94亿 USD,预期差异+60.35%,超出预期。 2025年第1季度,2025年2月27日公布:实际值149.01亿 USD,预期值90.98亿 USD,预期差异+63.78%,超出预期。 2025年第2季度,2025年5月22日公布:实际值150.04亿 USD,预期值100.24亿 USD,预期差异+49.68%,超出预期。 2025年第3季度,2025年8月28日公布:实际值154.82亿 USD,预期值100.33亿 USD,预期差异+54.30%,超出预期。 2025年第4季度,2025年12月4日公布:实际值158.94亿 USD,预期值103.78亿 USD,预期差异+53.15%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月26日公布:实际值110.14亿 USD,预期值106.55亿 USD,预期差异+3.37%,超出预期。 2026年第2季度,2026年5月28日公布:实际值117.98亿 USD,预期值110.45亿 USD,预期差异+6.83%,超出预期。 2026年第3季度,2026年8月27日公布:实际值—,预期值107.05亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

评级分布

17项评级
强力买入00%
买入953%
持有847%
卖出00%
强力卖出00%

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$2.9714

2025年(完整年度)+18.4% 自从 2021

2026年(部分年度):US$2.352

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年7月10日

US$0.7924

Quarterly

2026年7月10日登记 · 支付日 2026年7月31日

股息

除息 2026年4月9日

US$0.7821

Quarterly

2026年4月9日登记 · 支付日 2026年4月30日

股息

除息 2026年1月9日

US$0.7775

Quarterly

2026年1月9日登记 · 支付日 2026年1月31日

股息

除息 2025年10月10日

US$0.7501

Quarterly

2025年10月10日登记 · 支付日 2025年10月31日

股息

除息 2025年7月10日

US$0.7673

Quarterly

2025年7月10日登记 · 支付日 2025年7月31日

股息

除息 2025年4月10日

US$0.7494

Quarterly

2025年4月10日登记 · 支付日 2025年4月30日

TD同业公司

持有TD的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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