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2026年7月10日

GoAI评分

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Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

73

Undervalued

动量

49

Neutral

情绪

60

Mixed

风险韧性

87

Low Risk

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公司概况

公司网站

Webster Financial Corporation functions as the parent entity for Webster Bank, National Association, providing a comprehensive suite of banking, investment, and financial services throughout the United States. Its offerings cater to a diverse clientele, including individual consumers, families, and businesses. The company's operations are divided into three primary divisions: 1. Commercial Banking: This segment delivers core services such as lending, deposit management, and advanced cash management solutions. Its specialized financial products include commercial and industrial loans and leasing, commercial real estate financing, equipment and asset-based lending, along with treasury and payment services. Additionally, it offers extensive wealth management options, including trust services, asset management, financial planning, insurance, retirement solutions, and investment products for business owners, operators, and individual clients. 2. HSA Bank: Focused on health-related financial solutions, this division provides health savings accounts (HSAs), health reimbursement arrangements (HRAs), flexible spending accounts (FSAs), and commuter benefits. These products are distributed directly to employers and individuals, as well as through collaborations with national and regional insurance carriers, consultants, and financial advisors. 3. Retail Banking: Tailored for individual consumers, this segment offers traditional deposit and fee-based services, residential mortgages, home equity lines of credit, various secured and unsecured loans, and credit card products. In addition to its segmented services, Webster Financial Corporation ensures accessible banking through its online and mobile platforms. As of December 31, 2021, the company maintained a physical presence with 130 banking centers and 251 ATMs. Founded in 1935, its corporate headquarters are located in Stamford, Connecticut.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
John R. Ciulla
上市以来
1986年12月12日
雇员
4,550

市场位置

成交量
9130.64万
22.92× 平均值
平均成交量
398.37万
日均成交量
市值
125.69亿 USD
贝塔
1.01
市场参考 1

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

市盈率(TTM)
12.59×
市净率(TTM)
1.27×
市销率(TTM)
2.87×
股息率
2.06%

盈利能力和效率

毛利率
62.51%
营业利润率
26.91%
净利润率
23.31%

财务健康

负债权益比
0.46×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势109%76%43%10%毛利率,2021财年:101.01%毛利率,2022财年:80.50%毛利率,2023财年:63.43%毛利率,2024财年:56.55%毛利率,2025财年:60.80%营业利润率,2021财年:42.20%营业利润率,2022财年:29.31%营业利润率,2023财年:27.51%营业利润率,2024财年:24.40%营业利润率,2025财年:28.49%净利润率,2021财年:32.32%净利润率,2022财年:23.66%净利润率,2023财年:22.01%净利润率,2024财年:18.45%净利润率,2025财年:22.67%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为101.01%。 2022财年的毛利率为80.50%。 2023财年的毛利率为63.43%。 2024财年的毛利率为56.55%。 2025财年的毛利率为60.80%。 2021财年的营业利润率为42.20%。 2022财年的营业利润率为29.31%。 2023财年的营业利润率为27.51%。 2024财年的营业利润率为24.40%。 2025财年的营业利润率为28.49%。 2021财年的净利润率为32.32%。 2022财年的净利润率为23.66%。 2023财年的净利润率为22.01%。 2024财年的净利润率为18.45%。 2025财年的净利润率为22.67%。

损益趋势

营收

44.23亿 USD+6.13%

营业利润

12.6亿 USD+23.91%

净利润

10.03亿 USD+30.45%
损益趋势 图表48.24亿 USD32.19亿 USD16.13亿 USD744.77万 USD营收,2021财年:12.65亿 USD营收,2022财年:27.23亿 USD营收,2023财年:39.43亿 USD营收,2024财年:41.68亿 USD营收,2025财年:44.23亿 USD营业利润,2021财年:5.34亿 USD营业利润,2022财年:7.98亿 USD营业利润,2023财年:10.85亿 USD营业利润,2024财年:10.17亿 USD营业利润,2025财年:12.6亿 USD净利润,2021财年:4.09亿 USD净利润,2022财年:6.44亿 USD净利润,2023财年:8.68亿 USD净利润,2024财年:7.69亿 USD净利润,2025财年:10.03亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为12.65亿 USD。 2022财年的营收为27.23亿 USD。 2023财年的营收为39.43亿 USD。 2024财年的营收为41.68亿 USD。 2025财年的营收为44.23亿 USD。 2021财年的营业利润为5.34亿 USD。 2022财年的营业利润为7.98亿 USD。 2023财年的营业利润为10.85亿 USD。 2024财年的营业利润为10.17亿 USD。 2025财年的营业利润为12.6亿 USD。 2021财年的净利润为4.09亿 USD。 2022财年的净利润为6.44亿 USD。 2023财年的净利润为8.68亿 USD。 2024财年的净利润为7.69亿 USD。 2025财年的净利润为10.03亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收44.23亿 USD41.68亿 USD39.43亿 USD27.23亿 USD12.65亿 USD
销货成本17.34亿 USD18.11亿 USD14.42亿 USD5.31亿 USD−1274.5万 USD
毛利26.89亿 USD23.57亿 USD25.01亿 USD21.92亿 USD12.78亿 USD
研究与开发4752万 USD
销售、一般及管理费用7.5亿 USD8.4亿 USD7.81亿 USD6.87亿 USD4.34亿 USD
营业费用14.29亿 USD13.4亿 USD14.16亿 USD13.94亿 USD7.44亿 USD
利息收入40.22亿 USD39.27亿 USD36.28亿 USD22.85亿 USD9.43亿 USD
利息支出15.24亿 USD15.89亿 USD12.91亿 USD2.5亿 USD4175.5万 USD
折旧和摊销7334.6万 USD7153.1万 USD7649万 USD8180万 USD4150.6万 USD
营业利润12.6亿 USD10.17亿 USD10.85亿 USD7.98亿 USD5.34亿 USD
净利润10.03亿 USD7.69亿 USD8.68亿 USD6.44亿 USD4.09亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
45%
超预期5次、低于预期5次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
+0.15%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.6
预期1.64 · 低于预期2.44%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.711.551.391.2325年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月17日公布:实际值1.43,预期值1.34,预期差异+6.72%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值1.3,预期值1.38,预期差异-5.80%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月17日公布:实际值1.52,预期值1.44,预期差异+5.56%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月17日公布:实际值1.54,预期值1.52,预期差异+1.32%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月23日公布:实际值1.59,预期值1.52,预期差异+4.61%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月28日公布:实际值1.57,预期值1.53,预期差异+2.61%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值1.6,预期值1.64,预期差异-2.44%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月16日公布:实际值—,预期值1.64,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表7.91亿7.38亿6.84亿6.31亿25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月17日公布:实际值6.61亿 USD,预期值6.88亿 USD,预期差异-3.87%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值7.05亿 USD,预期值7.06亿 USD,预期差异-0.24%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月17日公布:实际值7.16亿 USD,预期值7.17亿 USD,预期差异-0.11%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月17日公布:实际值7.33亿 USD,预期值7.28亿 USD,预期差异+0.66%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月23日公布:实际值7.46亿 USD,预期值7.31亿 USD,预期差异+2.07%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月28日公布:实际值7.36亿 USD,预期值7.35亿 USD,预期差异+0.09%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值7.4亿 USD,预期值7.56亿 USD,预期差异-2.09%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月16日公布:实际值—,预期值7.61亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$76.00

下跌空间 2.02%
过去 12 个月12个月预测最高:US$76.00平均的:US$76.00最低:US$76.00

评级分布

31项评级
强力买入00%
买入1239%
持有1858%
卖出13%
强力卖出00%

近期分析师行动

12 机构
UBSdowngradeBuyNeutral
Stephens & Co.downgradeOverweightEqual Weight

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.60

2025年(完整年度)0.0% 自从 2021

2026年(部分年度):US$1.20

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月10日

US$0.40

Quarterly

2026年8月10日登记 · 支付日 2026年8月20日

股息

除息 2026年5月11日

US$0.40

Quarterly

2026年5月11日登记 · 支付日 2026年5月21日

股息

除息 2026年2月9日

US$0.40

Quarterly

2026年2月9日登记 · 支付日 2026年2月19日

股息

除息 2025年11月10日

US$0.40

Quarterly

2025年11月10日登记 · 支付日 2025年11月20日

股息

除息 2025年8月11日

US$0.40

Quarterly

2025年8月11日登记 · 支付日 2025年8月21日

股息

除息 2025年5月12日

US$0.40

Quarterly

2025年5月12日登记 · 支付日 2025年5月22日

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