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NYSEFinancial ServicesInsurance - Diversified

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8月24日 16:00 ET

盘后

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8月24日 17:05 ET

XZO公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

87

Deep Value

动量

52

Neutral

情绪

58

Mixed

风险韧性

46

Elevated Risk

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人工智能生成的上下文仅供参考，并非投资建议。

公司概况

公司网站

Exzeo Group, Inc. offers complete technology and operational services tailored for insurance carriers and agents. The core of their offering is an Insurance-as-a-Service (IaaS) platform designed to streamline essential administrative and operational tasks. These capabilities encompass everything from accurate quoting and underwriting to efficient policy lifecycle management, rapid claims processing, and comprehensive data and financial reporting. The company specifically focuses on serving the property and casualty (P&C) insurance market. Founded in 2012 and based in Tampa, Florida, Exzeo Group, Inc. was formerly recognized as TypTap Insurance Group, Inc. It operates under the umbrella of its parent company, HCI Group, Inc.

行业
Insurance - Diversified
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Pareshbhai Suryakant Patel
上市以来
2025年11月5日
雇员
354

市场位置

日内区间

当前US$17.46，

52周区间

当前US$17.46，

开盘价
US$16.90
前收盘价
US$16.87
成交量
16.08万
0.78× 平均值
平均成交量
20.51万
日均成交量
市值
15.87亿 USD
贝塔
0.5
市场参考 1
50天平均值
US$15.8216
高于平均水平+10.36%
200天平均值
US$16.7972
高于平均水平+3.95%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
19.07亿 USD
市盈率（TTM）
18.77×
市净率（TTM）
5.51×
市销率（TTM）
7.16×
EV/EBITDA
16.84×
盈利收益率
3.75%
自由现金流收益率
4.42%
股息率
0.00%

盈利能力和效率

毛利率
61.14%
营业利润率
48.51%
净利润率
39.14%
净资产收益率
32.56%
资产收益率
23.80%
投入资本回报率
29.92%

财务健康

负债权益比
0.02×
流动比率
3.86×
奥特曼 Z 分数
11.94
皮奥特罗斯基 F 分数
6 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势77%5%-66%-138%毛利率，2020财年：3.99%毛利率，2022财年：-57.60%毛利率，2023财年：19.22%毛利率，2024财年：39.47%毛利率，2025财年：58.81%营业利润率，2020财年：-16.81%营业利润率，2022财年：-82.74%营业利润率，2023财年：2.89%营业利润率，2024财年：28.38%营业利润率，2025财年：48.85%净利润率，2020财年：-24.03%净利润率，2022财年：-119.86%净利润率，2023财年：23.52%净利润率，2024财年：32.93%净利润率，2025财年：38.14%2020财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2020财年的毛利率为3.99%。 2022财年的毛利率为-57.60%。 2023财年的毛利率为19.22%。 2024财年的毛利率为39.47%。 2025财年的毛利率为58.81%。 2020财年的营业利润率为-16.81%。 2022财年的营业利润率为-82.74%。 2023财年的营业利润率为2.89%。 2024财年的营业利润率为28.38%。 2025财年的营业利润率为48.85%。 2020财年的净利润率为-24.03%。 2022财年的净利润率为-119.86%。 2023财年的净利润率为23.52%。 2024财年的净利润率为32.93%。 2025财年的净利润率为38.14%。

损益趋势

营收

2.17亿 USD+61.99%

营业利润

1.06亿 USD+178.80%

净利润

8274.9万 USD+87.62%
损益趋势 图表2.44亿 USD1.35亿 USD2680.89万 USD−8186.03万 USD营收，2020财年：5170.1万 USD营收，2022财年：4563.1万 USD营收，2023财年：8833.3万 USD营收，2024财年：1.34亿 USD营收，2025财年：2.17亿 USD营业利润，2020财年：−869.3万 USD营业利润，2022财年：−3775.3万 USD营业利润，2023财年：255.4万 USD营业利润，2024财年：3801.7万 USD营业利润，2025财年：1.06亿 USD净利润，2020财年：−1242.4万 USD净利润，2022财年：−5469.3万 USD净利润，2023财年：2077.5万 USD净利润，2024财年：4410.4万 USD净利润，2025财年：8274.9万 USD2020财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2020财年的营收为5170.1万 USD。 2022财年的营收为4563.1万 USD。 2023财年的营收为8833.3万 USD。 2024财年的营收为1.34亿 USD。 2025财年的营收为2.17亿 USD。 2020财年的营业利润为−869.3万 USD。 2022财年的营业利润为−3775.3万 USD。 2023财年的营业利润为255.4万 USD。 2024财年的营业利润为3801.7万 USD。 2025财年的营业利润为1.06亿 USD。 2020财年的净利润为−1242.4万 USD。 2022财年的净利润为−5469.3万 USD。 2023财年的净利润为2077.5万 USD。 2024财年的净利润为4410.4万 USD。 2025财年的净利润为8274.9万 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2020财年
营收2.17亿 USD1.34亿 USD8833.3万 USD4563.1万 USD5170.1万 USD
销货成本8937万 USD8107.4万 USD7135.3万 USD7191.5万 USD4963.8万 USD
毛利1.28亿 USD5287.4万 USD1698万 USD−2628.4万 USD206.3万 USD
营业费用2162万 USD————
利息收入430.2万 USD54.8万 USD5.2万 USD3万 USD—
折旧和摊销293.4万 USD236.1万 USD220.2万 USD168.8万 USD110.3万 USD
营业利润1.06亿 USD3801.7万 USD255.4万 USD−3775.3万 USD−869.3万 USD
净利润8274.9万 USD4410.4万 USD2077.5万 USD−5469.3万 USD−1242.4万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
100%
超预期5次、低于预期0次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+29.27%
5 类似报告
最新每股收益结果
0.26
预期0.24 · 超预期8.33%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.320.250.180.1125年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第3季度，2025年9月3日公布：实际值0.28，预期值0.24，预期差异+16.67%，超出预期。 2025年第4季度，2025年12月10日公布：实际值0.25，预期值0.21，预期差异+19.05%，超出预期。 2026年第1季度，2026年2月25日公布：实际值0.25，预期值0.13，预期差异+92.31%，超出预期。 2026年第2季度，2026年5月6日公布：实际值0.22，预期值0.2，预期差异+10.00%，超出预期。 2026年第3季度，2026年8月6日公布：实际值0.26，预期值0.24，预期差异+8.33%，超出预期。 2026年第4季度，2026年12月9日公布：实际值—，预期值0.24，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表6011.2万5400.4万4789.6万4178.8万25年第3季度超预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第3季度，2025年9月3日公布：实际值5610万 USD，预期值5321.13万 USD，预期差异+5.43%，超出预期。 2025年第4季度，2025年12月10日公布：实际值5235.7万 USD，预期值5321.13万 USD，预期差异-1.61%，低于预期。 2026年第1季度，2026年2月25日公布：实际值5104.4万 USD，预期值4410万 USD，预期差异+15.75%，超出预期。 2026年第2季度，2026年5月6日公布：实际值5400.5万 USD，预期值5739万 USD，预期差异-5.90%，低于预期。 2026年第3季度，2026年8月6日公布：实际值5780万 USD，预期值5523.33万 USD，预期差异+4.65%，超出预期。 2026年第4季度，2026年12月9日公布：实际值—，预期值5601.33万 USD，预期差异—，不可用。

XZO 消息

defenseworld.net

Financial Comparison: Exzeo Group (NYSE:XZO) and Keel Infrastructure (NASDAQ:KEEL)

Keel Infrastructure (NASDAQ: KEEL - Get Free Report) and Exzeo Group (NYSE: XZO - Get Free Report) are both technology companies, but which is the superior investment? We will compare the two businesses based on the…

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businesswire.com

Exzeo Authorizes $25 Million Stock Repurchase Program

TAMPA, Fla.--(BUSINESS WIRE)--Exzeo Group, Inc. (NYSE: XZO) today announced that its Board of Directors has authorized a program to purchase up to $25 million of the company's common shares, subject to market conditions.…

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defenseworld.net

Exzeo Group Q2 Earnings Call Highlights

Exzeo Group (NYSE: XZO) reported second-quarter 2026 results that exceeded its guidance, with higher managed premium, revenue and pre-tax income, while outlining continued expansion of its insurance platform and the…

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marketbeat.com

Exzeo Group Q2 Earnings Call Highlights

Exzeo Group NYSE: XZO reported second-quarter 2026 results that exceeded its guidance, with higher managed premium, revenue and pre-tax income, while outlining continued expansion of its insurance platform and the launch…

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seekingalpha.com

Exzeo Group, Inc. (XZO) Q2 2026 Earnings Call Transcript

Exzeo Group, Inc. (XZO) Q2 2026 Earnings Call Transcript

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businesswire.com

Exzeo Announces Second Quarter 2026 Financial Results

TAMPA, Fla.--(BUSINESS WIRE)--Exzeo Group, Inc. (NYSE:XZO) today announced financial results for the second quarter ended June 30, 2026. "Our second quarter results highlight both the quality of our financial model and…

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JPM

JPMorgan Chase & Co.

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+1.37%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

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+3.06%

Mastercard Incorporated logo

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持有XZO的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市场价值
1269.07万
重量
0.04%
AUM
312.65亿 USD
费用率
0.25%
价格 / 1日
US$125.79-0.52%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
354.05万
重量
0.00%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$297.97-0.66%
iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
市场价值
130.12万
重量
0.01%
AUM
151.65亿 USD
费用率
0.24%
价格 / 1日
US$383.16-1.09%
Avantis U.S. Small Cap Equity ETF logoAvantis U.S. Small Cap Equity ETFAVSC
市场价值
107.9万
重量
0.03%
AUM
31.56亿 USD
费用率
0.25%
价格 / 1日
US$73.47-0.50%
Avantis U.S. Equity ETF logoAvantis U.S. Equity ETFAVUS
市场价值
77.78万
重量
0.01%
AUM
144.5亿 USD
费用率
0.15%
价格 / 1日
US$130.21-0.29%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市场价值
71.53万
重量
0.00%
AUM
174亿 USD
费用率
0.06%
价格 / 1日
US$120.47-0.64%
Vanguard Russell 2000 Growth ETF logoVanguard Russell 2000 Growth ETFVTWG
市场价值
13.85万
重量
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AUM
17亿 USD
费用率
0.06%
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US$279.75-1.05%
iShares Morningstar Small-Cap Growth ETF logoiShares Morningstar Small-Cap Growth ETFISCG
市场价值
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重量
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AUM
10.09亿 USD
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价格 / 1日
US$64.5116-0.92%

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