Axos Financial, Inc. logo

Axos Financial, Inc.

AX

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

前收盤價

US$96.66

+US$0.70 · +0.73%

8月21日 下午4:00 ET

盤前

US$97.80

+US$1.14 · +1.18%

8月24日 上午6:07 ET

AX公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

66

Undervalued

動能

49

Neutral

情緒

50

Mixed

風險韌性

72

Moderate Risk

完整 GoAI 研究

繼續查看更深入的依據、催化因素和風險。

看完整研究

人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Founded in Las Vegas, Nevada, in 1999, Axos Financial, Inc. is a U.S.-based financial institution that delivers a comprehensive array of banking services to both individual consumers and businesses. The company operates through two primary divisions: its core Banking Business and its Securities Business. For deposits, Axos provides a broad spectrum of options including checking, savings, demand, money market, and time deposit accounts, alongside specialized products such as zero balance and insured cash sweep accounts. Its diverse lending portfolio encompasses various mortgage types, such as single-family, multi-family, and commercial real estate-backed loans. They also extend commercial and industrial loans, comprising non-real estate, asset-backed, term loans, and lines of credit. Consumer lending encompasses automobile loans, fixed-rate unsecured loans, and unique offerings such as structured settlements, Small Business Administration (SBA) loans, and securities-backed financing. Beyond its core banking activities, Axos provides extensive services, including ACH origination, wire transfers, commercial check printing, and tools for business bill payment and account transfers. Digital solutions such as remote and mobile deposit, lockbox services, merchant payment processing, and online payment portals are readily available. Clients benefit from concierge banking, mobile and text message banking, diverse payment services, and access to debit cards, credit cards, and digital wallets. In its Securities Business, Axos facilitates disclosed clearing services and comprehensive back-office support. This encompasses record keeping, trade reporting, accounting, general administrative support, securities and margin lending, reorganization assistance, and the secure custody of securities. The company also offers financing solutions to its brokerage clients. The institution, previously known as BofI Holding, Inc., adopted its current name, Axos Financial, Inc., in September 2018.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Gregory Garrabrants
上市以來
2005年3月16日
僱員
2,191

市場位置

日內區間

目前US$96.66,

52週區間

目前US$96.66,

開盤價
US$97.04
前收盤價
US$95.96
成交量
23.94萬
0.62× 平均值
平均成交量
38.59萬
日均成交量
市值
54.98億 USD
貝塔
1.23
市場參考 1
50天平均值
US$97.0548
低於平均水平-0.41%
200天平均值
US$90.6755
高於平均水平+6.60%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
54.83億 USD
本益比(TTM)
11.16×
股價淨值比(TTM)
1.73×
股價營收比(TTM)
2.51×
EV/EBITDA
7.54×
盈餘收益率
8.89%
自由現金流收益率
1.82%
股息率
0.00%

獲利能力和效率

毛利率
62.97%
營業利益率
29.52%
淨利潤率
22.39%
股東權益報酬率
15.49%
資產報酬率
1.64%
投入資本報酬率
9.56%

財務健康

負債權益比
0.34×
流動比率
0.01×
奧特曼 Z 分數
0.4
皮奧特羅斯基 F 分數
5 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢97%70%43%16%毛利率,2022會計年度:89.93%毛利率,2023會計年度:68.50%毛利率,2024會計年度:58.89%毛利率,2025會計年度:61.47%毛利率,2026會計年度:62.97%營業利益率,2022會計年度:44.85%營業利益率,2023會計年度:34.15%營業利益率,2024會計年度:35.95%營業利益率,2025會計年度:31.79%營業利益率,2026會計年度:29.52%淨利潤率,2022會計年度:31.76%淨利潤率,2023會計年度:24.30%淨利潤率,2024會計年度:25.46%淨利潤率,2025會計年度:22.44%淨利潤率,2026會計年度:22.39%2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度2026會計年度
2022會計年度的毛利率為89.93%。 2023會計年度的毛利率為68.50%。 2024會計年度的毛利率為58.89%。 2025會計年度的毛利率為61.47%。 2026會計年度的毛利率為62.97%。 2022會計年度的營業利益率為44.85%。 2023會計年度的營業利益率為34.15%。 2024會計年度的營業利益率為35.95%。 2025會計年度的營業利益率為31.79%。 2026會計年度的營業利益率為29.52%。 2022會計年度的淨利潤率為31.76%。 2023會計年度的淨利潤率為24.30%。 2024會計年度的淨利潤率為25.46%。 2025會計年度的淨利潤率為22.44%。 2026會計年度的淨利潤率為22.39%。

損益趨勢

營收

21.91億 USD+13.53%

營業利益

6.47億 USD+5.42%

淨利

4.9億 USD+13.27%
損益趨勢 圖表23.86億 USD16.06億 USD8.26億 USD4573.41萬 USD營收,2022會計年度:7.58億 USD營收,2023會計年度:12.64億 USD營收,2024會計年度:17.68億 USD營收,2025會計年度:19.29億 USD營收,2026會計年度:21.91億 USD營業利益,2022會計年度:3.4億 USD營業利益,2023會計年度:4.32億 USD營業利益,2024會計年度:6.35億 USD營業利益,2025會計年度:6.13億 USD營業利益,2026會計年度:6.47億 USD淨利,2022會計年度:2.41億 USD淨利,2023會計年度:3.07億 USD淨利,2024會計年度:4.5億 USD淨利,2025會計年度:4.33億 USD淨利,2026會計年度:4.9億 USD2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度2026會計年度
2022會計年度的營收為7.58億 USD。 2023會計年度的營收為12.64億 USD。 2024會計年度的營收為17.68億 USD。 2025會計年度的營收為19.29億 USD。 2026會計年度的營收為21.91億 USD。 2022會計年度的營業利益為3.4億 USD。 2023會計年度的營業利益為4.32億 USD。 2024會計年度的營業利益為6.35億 USD。 2025會計年度的營業利益為6.13億 USD。 2026會計年度的營業利益為6.47億 USD。 2022會計年度的淨利為2.41億 USD。 2023會計年度的淨利為3.07億 USD。 2024會計年度的淨利為4.5億 USD。 2025會計年度的淨利為4.33億 USD。 2026會計年度的淨利為4.9億 USD。
項目(USD)2026會計年度2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度
營收21.91億 USD19.29億 USD17.68億 USD12.64億 USD7.58億 USD
銷貨成本8.11億 USD7.43億 USD7.27億 USD3.98億 USD7632萬 USD
毛利13.79億 USD11.86億 USD10.41億 USD8.66億 USD6.82億 USD
銷售、一般及管理費用1.27億 USD4.08億 USD3.48億 USD3.05億 USD2.31億 USD
營業費用7.33億 USD5.73億 USD4.05億 USD4.34億 USD3.42億 USD
利息收入19.57億 USD18.15億 USD16.56億 USD11.57億 USD6.6億 USD
利息支出7.1億 USD6.88億 USD6.94億 USD3.74億 USD5257萬 USD
折舊和攤銷8062.3萬 USD2901.9萬 USD2708.6萬 USD2338.7萬 USD2459.6萬 USD
營業利益6.47億 USD6.13億 USD6.35億 USD4.32億 USD3.4億 USD
淨利4.9億 USD4.33億 USD4.5億 USD3.07億 USD2.41億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
82%
優於預期9次、低於預期2次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+12.22%
11 類似報告
最新每股收益結果
2.2
預估2.16 · 優於預期1.85%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表2.362.121.891.6525年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值1.82,預估值1.75,預估差異+4.00%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月30日公布:實際值1.81,預估值1.74,預估差異+4.02%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月30日公布:實際值1.94,預估值1.82,預估差異+6.59%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月30日公布:實際值2.07,預估值1.86,預估差異+11.29%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月29日公布:實際值2.25,預估值2.07,預估差異+8.70%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月30日公布:實際值1.9,預估值2.13,預估差異-10.80%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月30日公布:實際值2.2,預估值2.16,預估差異+1.85%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月29日公布:實際值—,預估值2.27,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表4.08億3.67億3.27億2.86億25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值3.04億 USD,預估值3.02億 USD,預估差異+0.48%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月30日公布:實際值3.05億 USD,預估值3.05億 USD,預估差異-0.13%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月30日公布:實際值3.17億 USD,預估值3.21億 USD,預估差異-1.08%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月30日公布:實際值3.19億 USD,預估值3.36億 USD,預估差異-4.86%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月29日公布:實際值3.85億 USD,預估值3.47億 USD,預估差異+10.90%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月30日公布:實際值3.92億 USD,預估值3.73億 USD,預估差異+5.30%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月30日公布:實際值3.8億 USD,預估值3.76億 USD,預估差異+1.13%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月29日公布:實際值—,預估值3.87億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$124.5

上漲空間 28.80%
過去 12 個月12個月預測最高:US$128平均的:US$124.5最低:US$121

評級分佈

20項評級
強力買進15%
買進1155%
持有840%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

8 機構
BenchmarkmaintainBuy

AX 訊息

股利和股票分割

公司行動歷史

股票分割

已生效 2015年11月18日

4:1

AX同業公司

持有AX的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究AX

research.disclaimer