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Banco Bradesco S.A.

BBD

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

前收盤價

US$3.11

+US$0.13 · +4.36%

8月21日 下午4:00 ET

盤前

US$3.16

+US$0.05 · +1.61%

8月24日 上午4:01 ET

BBD公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

79

Undervalued

動能

52

Neutral

情緒

46

Mixed

風險韌性

75

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Banco Bradesco S.A., along with its affiliated entities, functions as a prominent financial institution delivering a broad spectrum of banking and financial services. These offerings cater to individual clients, corporate organizations, and various businesses, operating both within Brazil and across international markets. Its operations are structured around two core divisions: Banking and Insurance. Within its Banking division, it facilitates a range of deposit accounts, including checking, savings, and specialized options. It also offers diverse lending solutions, such as real estate financing, vehicle loans, payroll-deductible credit, mortgages, micro-financing, leasing arrangements, and various personal and installment loans. Additionally, the company issues debit and business cards, provides financial and security advisory services, and manages consortium products. Through its Insurance arm, Bradesco underwrites a comprehensive portfolio of policies covering areas like auto, personal accident, dental, travel, and life. Beyond these, its offerings extend to investment and pension products, real estate and vehicle auction services, cash management solutions for businesses, foreign trade and exchange operations, capitalization bonds, and extensive internet banking capabilities. Established in 1943, Banco Bradesco S.A. maintains its headquarters in Osasco, Brazil.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
BR
執行長
Marcelo de Araujo Noronha
上市以來
2002年8月2日
僱員
82,095

市場位置

日內區間

目前US$3.11,

52週區間

目前US$3.11,

開盤價
US$3.00
前收盤價
US$2.98
成交量
2483.76萬
0.8× 平均值
平均成交量
3089.76萬
日均成交量
市值
328.91億 USD
貝塔
0.23
市場參考 1
50天平均值
US$3.438
低於平均水平-9.54%
200天平均值
US$3.624
低於平均水平-14.18%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
8362.41億 BRL
本益比(TTM)
7.19×
股價淨值比(TTM)
股價營收比(TTM)
0.44×
EV/EBITDA
29.77×
盈餘收益率
12.27%
自由現金流收益率
133.73%
股息率
8.77%

獲利能力和效率

毛利率
27.38%
營業利益率
7.56%
淨利潤率
7.12%
股東權益報酬率
13.27%
資產報酬率
1.02%
投入資本報酬率
0.90%

財務健康

負債權益比
4.44×
流動比率
0.58×
奧特曼 Z 分數
-0.23
皮奧特羅斯基 F 分數
5 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢65%43%21%-1%毛利率,2021會計年度:59.07%毛利率,2022會計年度:34.43%毛利率,2023會計年度:26.76%毛利率,2024會計年度:31.53%毛利率,2025會計年度:28.60%營業利益率,2021會計年度:20.85%營業利益率,2022會計年度:10.27%營業利益率,2023會計年度:4.01%營業利益率,2024會計年度:6.77%營業利益率,2025會計年度:6.75%淨利潤率,2021會計年度:14.71%淨利潤率,2022會計年度:8.86%淨利潤率,2023會計年度:5.60%淨利潤率,2024會計年度:6.91%淨利潤率,2025會計年度:7.60%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為59.07%。 2022會計年度的毛利率為34.43%。 2023會計年度的毛利率為26.76%。 2024會計年度的毛利率為31.53%。 2025會計年度的毛利率為28.60%。 2021會計年度的營業利益率為20.85%。 2022會計年度的營業利益率為10.27%。 2023會計年度的營業利益率為4.01%。 2024會計年度的營業利益率為6.77%。 2025會計年度的營業利益率為6.75%。 2021會計年度的淨利潤率為14.71%。 2022會計年度的淨利潤率為8.86%。 2023會計年度的淨利潤率為5.60%。 2024會計年度的淨利潤率為6.91%。 2025會計年度的淨利潤率為7.60%。

損益趨勢

營收

3116.58億 BRL+24.86%

營業利益

210.25億 BRL+24.40%

淨利

236.73億 BRL+37.21%
損益趨勢 圖表3418.03億 BRL2212.23億 BRL1006.43億 BRL−199.37億 BRL營收,2021會計年度:1575.5億 BRL營收,2022會計年度:2396.49億 BRL營收,2023會計年度:2547.1億 BRL營收,2024會計年度:2496.09億 BRL營收,2025會計年度:3116.58億 BRL營業利益,2021會計年度:328.52億 BRL營業利益,2022會計年度:246.22億 BRL營業利益,2023會計年度:102.08億 BRL營業利益,2024會計年度:169.01億 BRL營業利益,2025會計年度:210.25億 BRL淨利,2021會計年度:231.72億 BRL淨利,2022會計年度:212.23億 BRL淨利,2023會計年度:142.51億 BRL淨利,2024會計年度:172.53億 BRL淨利,2025會計年度:236.73億 BRL2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1575.5億 BRL。 2022會計年度的營收為2396.49億 BRL。 2023會計年度的營收為2547.1億 BRL。 2024會計年度的營收為2496.09億 BRL。 2025會計年度的營收為3116.58億 BRL。 2021會計年度的營業利益為328.52億 BRL。 2022會計年度的營業利益為246.22億 BRL。 2023會計年度的營業利益為102.08億 BRL。 2024會計年度的營業利益為169.01億 BRL。 2025會計年度的營業利益為210.25億 BRL。 2021會計年度的淨利為231.72億 BRL。 2022會計年度的淨利為212.23億 BRL。 2023會計年度的淨利為142.51億 BRL。 2024會計年度的淨利為172.53億 BRL。 2025會計年度的淨利為236.73億 BRL。
項目(BRL)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收3116.58億 BRL2496.09億 BRL2547.1億 BRL2396.49億 BRL1575.5億 BRL
銷貨成本2225.22億 BRL1709.16億 BRL1865.53億 BRL1571.48億 BRL644.8億 BRL
毛利891.36億 BRL786.93億 BRL681.57億 BRL825.01億 BRL930.7億 BRL
銷售、一般及管理費用449.81億 BRL431.01億 BRL406.45億 BRL399.42億 BRL390.85億 BRL
營業費用681.12億 BRL617.93億 BRL579.49億 BRL578.79億 BRL602.18億 BRL
利息收入2671.13億 BRL2117.34億 BRL2114.58億 BRL2006.13億 BRL1382.23億 BRL
利息支出1938.44億 BRL1442.79億 BRL1563.76億 BRL1308.02億 BRL551.21億 BRL
折舊和攤銷70.63億 BRL67.34億 BRL65.2億 BRL56.63億 BRL57.73億 BRL
營業利益210.25億 BRL169.01億 BRL102.08億 BRL246.22億 BRL328.52億 BRL
淨利236.73億 BRL172.53億 BRL142.51億 BRL212.23億 BRL231.72億 BRL

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
9%
優於預期1次、低於預期2次、符合預期8次
平均EPS意外幅度
-2.63%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.13
預估0.13 · 符合預期0.00%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.170.140.110.0825年第1季符合預期25年第2季符合預期25年第3季符合預期25年第4季低於預期26年第1季符合預期26年第2季符合預期26年第3季符合預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年2月7日公布:實際值0.09,預估值0.09,預估差異0.00%,符合預期。 2025年第2季,2025年5月7日公布:實際值0.09,預估值0.09,預估差異0.00%,符合預期。 2025年第3季,2025年7月30日公布:實際值0.1,預估值0.1,預估差異0.00%,符合預期。 2025年第4季,2025年10月29日公布:實際值0.09,預估值0.11,預估差異-18.18%,低於預期。 2026年第1季,2026年2月5日公布:實際值0.11,預估值0.11,預估差異0.00%,符合預期。 2026年第2季,2026年5月6日公布:實際值0.12,預估值0.12,預估差異0.00%,符合預期。 2026年第3季,2026年8月5日公布:實際值0.13,預估值0.13,預估差異0.00%,符合預期。 2026年第4季,2026年11月4日公布:實際值—,預估值0.13,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表78.04億68.2億58.37億48.53億25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年2月7日公布:實際值56.77億 USD,預估值51.54億 USD,預估差異+10.16%,優於預期。 2025年第2季,2025年5月7日公布:實際值57.2億 USD,預估值54.51億 USD,預估差異+4.93%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月30日公布:實際值60.73億 USD,預估值57.6億 USD,預估差異+5.44%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月29日公布:實際值64.88億 USD,預估值62.7億 USD,預估差異+3.47%,優於預期。 2026年第1季,2026年2月5日公布:實際值69.06億 USD,預估值65.73億 USD,預估差異+5.07%,優於預期。 2026年第2季,2026年5月6日公布:實際值75.04億 USD,預估值70.63億 USD,預估差異+6.24%,優於預期。 2026年第3季,2026年8月5日公布:實際值73.56億 USD,預估值72.15億 USD,預估差異+1.96%,優於預期。 2026年第4季,2026年11月4日公布:實際值—,預估值73.06億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$3.20

上漲空間 2.89%
過去 12 個月12個月預測最高:US$3.20平均的:US$3.20最低:US$3.20

評級分佈

16項評級
強力買進00%
買進638%
持有956%
賣出16%
強力賣出00%

近期分析師行動

7 機構
CitigroupupgradeNeutralBuy
B of A SecuritiesupgradeNeutralBuy
HSBC SecuritiesupgradeHoldBuy
HSBCupgradeHoldBuy
JP MorgandowngradeOverweightNeutral
JefferiesdowngradeBuyHold

BBD 訊息

股利和股票分割

公司行動歷史

股票分割

已生效 2022年4月19日

11:10

股票分割

已生效 2021年4月19日

11:10

股票分割

已生效 2020年4月14日

11:10

股票分割

已生效 2019年4月1日

6:5

股票分割

已生效 2018年4月2日

11:10

股票分割

已生效 2017年5月2日

11:10

BBD同業公司

持有BBD的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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