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Byline Bancorp, Inc.

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

72

Undervalued

動能

53

Neutral

情緒

71

Bullish

風險韌性

82

Low Risk

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公司概況

公司網站

Byline Bancorp, Inc. operates as the bank holding company for Byline Bank that provides various banking products and services for small and medium sized businesses, commercial real estate and financial sponsors, and consumers in the United States. It offers various retail deposit products, including non-interest-bearing accounts, money market demand accounts, savings accounts, interest-bearing checking accounts, and time deposits; ATM and debit cards; and online, mobile, and text banking services, as well as commercial deposits. The company also provides term loans, revolving lines of credit, and construction financing services; senior secured financing solutions to private equity backed lower middle market companies; small business administration and the United States department of agriculture loans; and treasury management products and services, such as treasury services, information reporting, fraud management, cash collection, and interest rate derivative products. In addition, it offers financing solutions for equipment vendors and their end users; syndication services; and investment, trust, and wealth management services, including fiduciary and executor services, financial planning solutions, investment advisory services, and private banking services for foundations and endowments, and high net worth individuals. The company was formerly known as Metropolitan Bank Group, Inc. and changed its name to Byline Bancorp, Inc. in 2015. Byline Bancorp, Inc. was founded in 1914 and is headquartered in Chicago, Illinois.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Roberto R. Herencia
上市以來
2017年6月30日
僱員
1,018

市場位置

日內區間

目前US$38.25,

52週區間

目前US$38.25,

開盤價
US$38.565
前收盤價
US$38.33
成交量
17.25萬
0.6× 平均值
平均成交量
28.81萬
日均成交量
市值
17.37億 USD
貝塔
0.72
市場參考 1
50天平均值
US$37.7818
高於平均水平+1.24%
200天平均值
US$32.8346
高於平均水平+16.49%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

本益比(TTM)
11.49×
股價淨值比(TTM)
1.31×
股價營收比(TTM)
2.73×
股息率
1.25%

獲利能力和效率

毛利率
69.35%
營業利益率
33.07%
淨利潤率
23.50%

財務健康

負債權益比
0.46×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢103%73%42%12%毛利率,2021會計年度:95.73%毛利率,2022會計年度:83.14%毛利率,2023會計年度:66.10%毛利率,2024會計年度:60.59%毛利率,2025會計年度:66.12%營業利益率,2021會計年度:39.29%營業利益率,2022會計年度:32.17%營業利益率,2023會計年度:27.36%營業利益率,2024會計年度:25.92%營業利益率,2025會計年度:29.06%淨利潤率,2021會計年度:29.35%淨利潤率,2022會計年度:24.67%淨利潤率,2023會計年度:20.26%淨利潤率,2024會計年度:19.43%淨利潤率,2025會計年度:20.66%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為95.73%。 2022會計年度的毛利率為83.14%。 2023會計年度的毛利率為66.10%。 2024會計年度的毛利率為60.59%。 2025會計年度的毛利率為66.12%。 2021會計年度的營業利益率為39.29%。 2022會計年度的營業利益率為32.17%。 2023會計年度的營業利益率為27.36%。 2024會計年度的營業利益率為25.92%。 2025會計年度的營業利益率為29.06%。 2021會計年度的淨利潤率為29.35%。 2022會計年度的淨利潤率為24.67%。 2023會計年度的淨利潤率為20.26%。 2024會計年度的淨利潤率為19.43%。 2025會計年度的淨利潤率為20.66%。

損益趨勢

營收

6.29億 USD+1.30%

營業利益

1.83億 USD+13.58%

淨利

1.3億 USD+7.69%
損益趨勢 圖表6.84億 USD4.67億 USD2.5億 USD3380.03萬 USD營收,2021會計年度:3.16億 USD營收,2022會計年度:3.56億 USD營收,2023會計年度:5.32億 USD營收,2024會計年度:6.21億 USD營收,2025會計年度:6.29億 USD營業利益,2021會計年度:1.24億 USD營業利益,2022會計年度:1.15億 USD營業利益,2023會計年度:1.46億 USD營業利益,2024會計年度:1.61億 USD營業利益,2025會計年度:1.83億 USD淨利,2021會計年度:9278.5萬 USD淨利,2022會計年度:8795.4萬 USD淨利,2023會計年度:1.08億 USD淨利,2024會計年度:1.21億 USD淨利,2025會計年度:1.3億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為3.16億 USD。 2022會計年度的營收為3.56億 USD。 2023會計年度的營收為5.32億 USD。 2024會計年度的營收為6.21億 USD。 2025會計年度的營收為6.29億 USD。 2021會計年度的營業利益為1.24億 USD。 2022會計年度的營業利益為1.15億 USD。 2023會計年度的營業利益為1.46億 USD。 2024會計年度的營業利益為1.61億 USD。 2025會計年度的營業利益為1.83億 USD。 2021會計年度的淨利為9278.5萬 USD。 2022會計年度的淨利為8795.4萬 USD。 2023會計年度的淨利為1.08億 USD。 2024會計年度的淨利為1.21億 USD。 2025會計年度的淨利為1.3億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收6.29億 USD6.21億 USD5.32億 USD3.56億 USD3.16億 USD
銷貨成本2.13億 USD2.45億 USD1.81億 USD6010.8萬 USD1351.2萬 USD
毛利4.16億 USD3.76億 USD3.52億 USD2.96億 USD3.03億 USD
銷售、一般及管理費用1.33億 USD1.45億 USD1.31億 USD1.21億 USD1.03億 USD
營業費用2.33億 USD2.15億 USD2.06億 USD1.82億 USD1.78億 USD
利息收入5.72億 USD5.66億 USD4.79億 USD3.02億 USD2.49億 USD
利息支出1.87億 USD2.18億 USD1.49億 USD3622.9萬 USD1253.9萬 USD
折舊和攤銷490.4萬 USD503.1萬 USD452.9萬 USD428.8萬 USD599.1萬 USD
營業利益1.83億 USD1.61億 USD1.46億 USD1.15億 USD1.24億 USD
淨利1.3億 USD1.21億 USD1.08億 USD8795.4萬 USD9278.5萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
100%
優於預期11次、低於預期0次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+9.43%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.91
預估0.79 · 優於預期15.48%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.950.820.690.5725年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月24日公布:實際值0.69,預估值0.607,預估差異+13.67%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值0.65,預估值0.62,預估差異+4.84%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值0.75,預估值0.67,預估差異+11.94%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值0.83,預估值0.721,預估差異+15.12%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值0.76,預估值0.72,預估差異+5.56%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值0.83,預估值0.74,預估差異+12.16%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值0.91,預估值0.788,預估差異+15.48%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值0.81,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1.22億1.14億1.05億9566.51萬25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月24日公布:實際值1.05億 USD,預估值1億 USD,預估差異+4.28%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值1.03億 USD,預估值1.01億 USD,預估差異+2.24%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值1.1億 USD,預估值1.07億 USD,預估差異+3.22%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值1.16億 USD,預估值1.11億 USD,預估差異+4.18%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值1.17億 USD,預估值1.12億 USD,預估差異+4.18%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值1.12億 USD,預估值1.14億 USD,預估差異-1.52%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值1.18億 USD,預估值1.16億 USD,預估差異+1.67%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值1.17億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$43.00

上漲空間 12.42%
過去 12 個月12個月預測最高:US$46.00平均的:US$43.00最低:US$40.00

BY 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.40

2025年(完整年度)+33.3% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.38

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月4日

US$0.14

Quarterly

2026年8月4日登記 · 支付日 2026年8月18日

股息

除息 2026年5月5日

US$0.12

Quarterly

2026年5月5日登記 · 支付日 2026年5月19日

股息

除息 2026年2月3日

US$0.12

Quarterly

2026年2月3日登記 · 支付日 2026年2月17日

股息

除息 2025年11月4日

US$0.10

Quarterly

2025年11月4日登記 · 支付日 2025年11月18日

股息

除息 2025年8月5日

US$0.10

Quarterly

2025年8月5日登記 · 支付日 2025年8月19日

股息

除息 2025年5月6日

US$0.10

Quarterly

2025年5月6日登記 · 支付日 2025年5月20日

BY同業公司

持有BY的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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在 GoAI 中研究BY

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