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CF Bankshares Inc.

CFBK

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

89

Deep Value

動能

51

Neutral

情緒

50

Mixed

風險韌性

76

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

As the parent company for CFBank, National Association, CF Bankshares Inc. provides a broad spectrum of banking products and services throughout the United States. Its offerings encompass various deposit accounts, including savings, retail and business checking, money market accounts, and certificates of deposit. The bank also facilitates a range of loans such as single-family mortgages, commercial real estate and multi-family residential mortgages, commercial loans, and construction and land loans. Furthermore, it provides consumer credit options like home equity lines, home improvement loans, and loans secured by deposits, along with other purchased loans. Customers can access modern conveniences such as internet and mobile banking, remote deposit, and treasury management depository services. As of December 31, 2021, the company operated five branch offices situated in Franklin, Cuyahoga, Hamilton, and Summit counties, Ohio, in addition to a loan production office in Franklin County, Ohio. Founded in 1892, the company was formerly named Central Federal Corporation before adopting its current name, CF Bankshares Inc., in July 2020, and is headquartered in Worthington, Ohio.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Timothy T. O'Dell
上市以來
1998年12月30日
僱員
98

市場位置

日內區間

目前US$34.7622,

52週區間

目前US$34.7622,

開盤價
US$34.60
前收盤價
US$34.60
成交量
3.32萬
0.54× 平均值
平均成交量
6.1萬
日均成交量
市值
2.24億 USD
貝塔
0.39
市場參考 1
50天平均值
US$33.2594
高於平均水平+4.52%
200天平均值
US$29.0203
高於平均水平+19.79%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
1984.63萬 USD
本益比(TTM)
11.9×
股價淨值比(TTM)
1.13×
股價營收比(TTM)
1.79×
EV/EBITDA
0.9×
盈餘收益率
10.83%
自由現金流收益率
11.60%
股息率
1.01%

獲利能力和效率

毛利率
43.79%
營業利益率
18.20%
淨利潤率
15.10%
股東權益報酬率
9.22%
資產報酬率
0.80%
投入資本報酬率
0.83%

財務健康

負債權益比
0.62×
流動比率
15.31×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢94%64%34%3%毛利率,2021會計年度:86.31%毛利率,2022會計年度:71.88%毛利率,2023會計年度:43.63%毛利率,2024會計年度:35.76%毛利率,2025會計年度:41.85%營業利益率,2021會計年度:35.86%營業利益率,2022會計年度:32.15%營業利益率,2023會計年度:18.79%營業利益率,2024會計年度:13.22%營業利益率,2025會計年度:17.10%淨利潤率,2021會計年度:29.00%淨利潤率,2022會計年度:25.85%淨利潤率,2023會計年度:15.16%淨利潤率,2024會計年度:10.96%淨利潤率,2025會計年度:13.50%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為86.31%。 2022會計年度的毛利率為71.88%。 2023會計年度的毛利率為43.63%。 2024會計年度的毛利率為35.76%。 2025會計年度的毛利率為41.85%。 2021會計年度的營業利益率為35.86%。 2022會計年度的營業利益率為32.15%。 2023會計年度的營業利益率為18.79%。 2024會計年度的營業利益率為13.22%。 2025會計年度的營業利益率為17.10%。 2021會計年度的淨利潤率為29.00%。 2022會計年度的淨利潤率為25.85%。 2023會計年度的淨利潤率為15.16%。 2024會計年度的淨利潤率為10.96%。 2025會計年度的淨利潤率為13.50%。

損益趨勢

營收

1.26億 USD+3.06%

營業利益

2152.7萬 USD+33.34%

淨利

1700.1萬 USD+27.00%
損益趨勢 圖表1.37億 USD9214.89萬 USD4714.21萬 USD213.53萬 USD營收,2021會計年度:6363.6萬 USD營收,2022會計年度:7028萬 USD營收,2023會計年度:1.12億 USD營收,2024會計年度:1.22億 USD營收,2025會計年度:1.26億 USD營業利益,2021會計年度:2281.8萬 USD營業利益,2022會計年度:2259.2萬 USD營業利益,2023會計年度:2098.5萬 USD營業利益,2024會計年度:1614.4萬 USD營業利益,2025會計年度:2152.7萬 USD淨利,2021會計年度:1845.3萬 USD淨利,2022會計年度:1816.4萬 USD淨利,2023會計年度:1693.7萬 USD淨利,2024會計年度:1338.7萬 USD淨利,2025會計年度:1700.1萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為6363.6萬 USD。 2022會計年度的營收為7028萬 USD。 2023會計年度的營收為1.12億 USD。 2024會計年度的營收為1.22億 USD。 2025會計年度的營收為1.26億 USD。 2021會計年度的營業利益為2281.8萬 USD。 2022會計年度的營業利益為2259.2萬 USD。 2023會計年度的營業利益為2098.5萬 USD。 2024會計年度的營業利益為1614.4萬 USD。 2025會計年度的營業利益為2152.7萬 USD。 2021會計年度的淨利為1845.3萬 USD。 2022會計年度的淨利為1816.4萬 USD。 2023會計年度的淨利為1693.7萬 USD。 2024會計年度的淨利為1338.7萬 USD。 2025會計年度的淨利為1700.1萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收1.26億 USD1.22億 USD1.12億 USD7028萬 USD6363.6萬 USD
銷貨成本7321.9萬 USD7848.2萬 USD6295.6萬 USD1976.1萬 USD870.9萬 USD
毛利5268.5萬 USD4368.2萬 USD4873.5萬 USD5051.9萬 USD5492.7萬 USD
銷售、一般及管理費用357.5萬 USD1715.7萬 USD1793.1萬 USD1749.5萬 USD2202.7萬 USD
營業費用3115.8萬 USD2753.8萬 USD2775萬 USD2792.7萬 USD3210.9萬 USD
利息收入1.2億 USD1.18億 USD1.08億 USD6741.6萬 USD5211.4萬 USD
利息支出6497.2萬 USD7174.5萬 USD6063.9萬 USD1897.4萬 USD1030.9萬 USD
折舊和攤銷47.6萬 USD48.6萬 USD56.7萬 USD49.6萬 USD43.5萬 USD
營業利益2152.7萬 USD1614.4萬 USD2098.5萬 USD2259.2萬 USD2281.8萬 USD
淨利1700.1萬 USD1338.7萬 USD1693.7萬 USD1816.4萬 USD1845.3萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
60%
優於預期6次、低於預期4次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-4.56%
10 類似報告
最新每股收益結果
0.9
預估0.89 · 優於預期1.12%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.950.740.530.3225年第1季優於預期25年第2季暫無預估25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年2月12日公布:實際值0.68,預估值0.61,預估差異+11.48%,優於預期。 2025年第2季,2025年5月6日公布:實際值0.68,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第3季,2025年8月4日公布:實際值0.77,預估值0.72,預估差異+6.94%,優於預期。 2025年第4季,2025年11月3日公布:實際值0.36,預估值0.84,預估差異-57.14%,低於預期。 2026年第1季,2026年2月5日公布:實際值0.88,預估值0.76,預估差異+15.79%,優於預期。 2026年第2季,2026年5月5日公布:實際值0.77,預估值0.81,預估差異-4.94%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月28日公布:實際值0.9,預估值0.89,預估差異+1.12%,優於預期。 2026年第4季,2026年11月2日公布:實際值—,預估值0.91,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表3140.6萬2500.17萬1859.73萬1219.3萬25年第1季低於預期25年第2季暫無預估25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年2月12日公布:實際值1351.8萬 USD,預估值1460萬 USD,預估差異-7.41%,低於預期。 2025年第2季,2025年5月6日公布:實際值3008.1萬 USD,預估值—,預估差異—,無法使用。 2025年第3季,2025年8月4日公布:實際值1538.5萬 USD,預估值1588.1萬 USD,預估差異-3.12%,低於預期。 2025年第4季,2025年11月3日公布:實際值1530.7萬 USD,預估值1593.7萬 USD,預估差異-3.95%,低於預期。 2026年第1季,2026年2月5日公布:實際值1574.6萬 USD,預估值1618.6萬 USD,預估差異-2.72%,低於預期。 2026年第2季,2026年5月5日公布:實際值1480.7萬 USD,預估值1640萬 USD,預估差異-9.71%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月28日公布:實際值1654.5萬 USD,預估值1630萬 USD,預估差異+1.50%,優於預期。 2026年第4季,2026年11月2日公布:實際值—,預估值1680萬 USD,預估差異—,無法使用。

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