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Cullen/Frost Bankers, Inc.

CFR-PB

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2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

47

Fair Value

動能

34

Weakening

情緒

61

Bullish

風險韌性

79

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Cullen/Frost Bankers, Inc. functions as a bank holding company, operating primarily through its subsidiary, Frost Bank, to deliver both commercial and consumer banking services throughout Texas. The enterprise organizes its operations into two main divisions: Banking and Frost Wealth Advisors. For its corporate and business clients, Cullen/Frost provides a comprehensive array of commercial banking solutions. These include financing for industrial and commercial properties, interim construction projects, equipment, inventory, accounts receivable, and business acquisitions. The company also offers commercial leasing and sophisticated treasury management services. On the consumer front, the bank delivers essential personal financial products such as checking and savings accounts, convenient automated teller machines (ATMs), and overdraft facilities. It extends various lending options, including installment loans, real estate loans, and home equity loans and lines of credit. Additional convenience services encompass drive-in and night deposits, safe deposit facilities, and brokerage services. Furthermore, Cullen/Frost engages in international banking, facilitating services like deposits, loans, letters of credit, foreign collections, fund transfers, and foreign exchange. It also serves as a correspondent bank for approximately 171 other financial institutions. The company's wealth management division offers trust, investment, agency, and custodial services for both individual and corporate clientele. Its capital market offerings include sales and trading, new issue underwriting, money market trading, advisory services, and securities safekeeping and clearance, actively supporting international business initiatives. Complementing these, Cullen/Frost provides insurance and securities brokerage services, holds securities for investment purposes, and offers investment management services to its proprietary mutual funds, institutions, and private clients. With a substantial physical presence, the company maintains around 157 financial centers and 1,650 ATMs. Its diverse customer base spans numerous key sectors, including energy, manufacturing, service industries, construction, retail, telecommunications, healthcare, the military, and transportation. Cullen/Frost Bankers, Inc. was established in 1868 and maintains its headquarters in San Antonio, Texas.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Phillip D. Green
上市以來
2020年11月13日
僱員
6,008

市場位置

成交量
3.14萬
2.39× 平均值
平均成交量
1.31萬
日均成交量
市值
106.1億 USD
貝塔
0.53
市場參考 1

財務數據

財務快照

最近十二個月

財務健康

奧特曼 Z 分數
0.77
皮奧特羅斯基 F 分數
7 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢106%75%44%13%毛利率,2021會計年度:98.28%毛利率,2022會計年度:90.03%毛利率,2023會計年度:73.35%毛利率,2024會計年度:70.14%毛利率,2025會計年度:75.04%營業利益率,2021會計年度:35.08%營業利益率,2022會計年度:35.57%營業利益率,2023會計年度:26.92%營業利益率,2024會計年度:24.42%營業利益率,2025會計年度:26.43%淨利潤率,2021會計年度:31.75%淨利潤率,2022會計年度:30.80%淨利潤率,2023會計年度:22.60%淨利潤率,2024會計年度:20.44%淨利潤率,2025會計年度:22.21%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為98.28%。 2022會計年度的毛利率為90.03%。 2023會計年度的毛利率為73.35%。 2024會計年度的毛利率為70.14%。 2025會計年度的毛利率為75.04%。 2021會計年度的營業利益率為35.08%。 2022會計年度的營業利益率為35.57%。 2023會計年度的營業利益率為26.92%。 2024會計年度的營業利益率為24.42%。 2025會計年度的營業利益率為26.43%。 2021會計年度的淨利潤率為31.75%。 2022會計年度的淨利潤率為30.80%。 2023會計年度的淨利潤率為22.60%。 2024會計年度的淨利潤率為20.44%。 2025會計年度的淨利潤率為22.21%。

損益趨勢

營收

29.2億 USD+2.46%

營業利益

7.72億 USD+10.88%

淨利

6.49億 USD+11.33%
損益趨勢 圖表31.68億 USD21.77億 USD11.86億 USD1.95億 USD營收,2021會計年度:13.95億 USD營收,2022會計年度:18.81億 USD營收,2023會計年度:26.46億 USD營收,2024會計年度:28.5億 USD營收,2025會計年度:29.2億 USD營業利益,2021會計年度:4.9億 USD營業利益,2022會計年度:6.69億 USD營業利益,2023會計年度:7.12億 USD營業利益,2024會計年度:6.96億 USD營業利益,2025會計年度:7.72億 USD淨利,2021會計年度:4.43億 USD淨利,2022會計年度:5.79億 USD淨利,2023會計年度:5.98億 USD淨利,2024會計年度:5.83億 USD淨利,2025會計年度:6.49億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為13.95億 USD。 2022會計年度的營收為18.81億 USD。 2023會計年度的營收為26.46億 USD。 2024會計年度的營收為28.5億 USD。 2025會計年度的營收為29.2億 USD。 2021會計年度的營業利益為4.9億 USD。 2022會計年度的營業利益為6.69億 USD。 2023會計年度的營業利益為7.12億 USD。 2024會計年度的營業利益為6.96億 USD。 2025會計年度的營業利益為7.72億 USD。 2021會計年度的淨利為4.43億 USD。 2022會計年度的淨利為5.79億 USD。 2023會計年度的淨利為5.98億 USD。 2024會計年度的淨利為5.83億 USD。 2025會計年度的淨利為6.49億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收29.2億 USD28.5億 USD26.46億 USD18.81億 USD13.95億 USD
銷貨成本7.29億 USD8.51億 USD7.05億 USD1.87億 USD2396.5萬 USD
毛利21.91億 USD19.99億 USD19.41億 USD16.93億 USD13.72億 USD
銷售、一般及管理費用8.96億 USD8.33億 USD7.88億 USD6.36億 USD5.24億 USD
營業費用14.19億 USD13.03億 USD12.29億 USD10.24億 USD8.82億 USD
利息收入24.21億 USD23.91億 USD22.18億 USD14.76億 USD10.09億 USD
利息支出6.85億 USD7.86億 USD6.59億 USD1.84億 USD2390.2萬 USD
折舊和攤銷8778.5萬 USD8281.7萬 USD7644.2萬 USD7134.4萬 USD6928.9萬 USD
營業利益7.72億 USD6.96億 USD7.12億 USD6.69億 USD4.9億 USD
淨利6.49億 USD5.83億 USD5.98億 USD5.79億 USD4.43億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

近期分析師行動

2 機構
Truist SecuritiesmaintainHold
Morgan StanleymaintainEqual Weight

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.1125

2025年(完整年度)-6.7% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.5563

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年8月31日

US$0.2781

Quarterly

2026年8月31日登記 · 支付日 2026年9月15日

股息

除息 2026年5月29日

US$0.2781

Quarterly

2026年5月29日登記 · 支付日 2026年6月15日

股息

除息 2026年2月27日

US$0.2781

Quarterly

2026年2月27日登記 · 支付日 2026年3月16日

股息

除息 2025年11月28日

US$0.2781

Quarterly

2025年11月28日登記 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年8月29日

US$0.2781

Quarterly

2025年8月29日登記 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年5月30日

US$0.2781

Quarterly

2025年5月30日登記 · 支付日 2025年6月16日

CFR-PB同業公司

持有CFR-PB的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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