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8月24日 下午1:29 ET

CZFS公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

92

Deep Value

動能

67

Gaining

情緒

73

Bullish

風險韌性

69

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US

市場位置

日內區間

目前US$82.02，

52週區間

目前US$82.02，

開盤價
US$80.17
前收盤價
US$81.70
成交量
2.22萬
市值
3.94億 USD
50天平均值
US$74.803
高於平均水平+9.65%
200天平均值
US$65.0225
高於平均水平+26.14%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
5.45億 USD
本益比（TTM）
9.57×
股價淨值比（TTM）
1.12×
股價營收比（TTM）
2.24×
EV/EBITDA
12.09×
盈餘收益率
13.37%
自由現金流收益率
12.88%
股息率
2.45%

獲利能力和效率

毛利率
65.87%
營業利益率
28.62%
淨利潤率
23.34%
股東權益報酬率
10.82%
資產報酬率
1.19%
投入資本報酬率
5.34%

財務健康

負債權益比
1.12×
流動比率
0.04×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢98%67%36%5%毛利率，2021會計年度：89.88%毛利率，2022會計年度：86.14%毛利率，2023會計年度：62.24%毛利率，2024會計年度：58.22%毛利率，2025會計年度：63.32%營業利益率，2021會計年度：41.30%營業利益率，2022會計年度：38.13%營業利益率，2023會計年度：15.51%營業利益率，2024會計年度：19.98%營業利益率，2025會計年度：26.03%淨利潤率，2021會計年度：34.05%淨利潤率，2022會計年度：31.22%淨利潤率，2023會計年度：12.84%淨利潤率，2024會計年度：16.50%淨利潤率，2025會計年度：21.11%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為89.88%。 2022會計年度的毛利率為86.14%。 2023會計年度的毛利率為62.24%。 2024會計年度的毛利率為58.22%。 2025會計年度的毛利率為63.32%。 2021會計年度的營業利益率為41.30%。 2022會計年度的營業利益率為38.13%。 2023會計年度的營業利益率為15.51%。 2024會計年度的營業利益率為19.98%。 2025會計年度的營業利益率為26.03%。 2021會計年度的淨利潤率為34.05%。 2022會計年度的淨利潤率為31.22%。 2023會計年度的淨利潤率為12.84%。 2024會計年度的淨利潤率為16.50%。 2025會計年度的淨利潤率為21.11%。

損益趨勢

營收

1.73億 USD+2.75%

營業利益

4508.8萬 USD+33.86%

淨利

3657.2萬 USD+31.47%
損益趨勢 圖表1.89億 USD1.27億 USD6444.12萬 USD226.76萬 USD營收，2021會計年度：8552.2萬 USD營收，2022會計年度：9309.5萬 USD營收，2023會計年度：1.39億 USD營收，2024會計年度：1.69億 USD營收，2025會計年度：1.73億 USD營業利益，2021會計年度：3531.7萬 USD營業利益，2022會計年度：3549.5萬 USD營業利益，2023會計年度：2151.5萬 USD營業利益，2024會計年度：3368.3萬 USD營業利益，2025會計年度：4508.8萬 USD淨利，2021會計年度：2911.8萬 USD淨利，2022會計年度：2906萬 USD淨利，2023會計年度：1781.1萬 USD淨利，2024會計年度：2781.8萬 USD淨利，2025會計年度：3657.2萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為8552.2萬 USD。 2022會計年度的營收為9309.5萬 USD。 2023會計年度的營收為1.39億 USD。 2024會計年度的營收為1.69億 USD。 2025會計年度的營收為1.73億 USD。 2021會計年度的營業利益為3531.7萬 USD。 2022會計年度的營業利益為3549.5萬 USD。 2023會計年度的營業利益為2151.5萬 USD。 2024會計年度的營業利益為3368.3萬 USD。 2025會計年度的營業利益為4508.8萬 USD。 2021會計年度的淨利為2911.8萬 USD。 2022會計年度的淨利為2906萬 USD。 2023會計年度的淨利為1781.1萬 USD。 2024會計年度的淨利為2781.8萬 USD。 2025會計年度的淨利為3657.2萬 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收1.73億 USD1.69億 USD1.39億 USD9309.5萬 USD8552.2萬 USD
銷貨成本6354.2萬 USD7044.9萬 USD5238.6萬 USD1290.6萬 USD865.5萬 USD
毛利1.1億 USD9816.7萬 USD8633.7萬 USD8018.9萬 USD7686.7萬 USD
銷售、一般及管理費用4591萬 USD4134.3萬 USD3646.5萬 USD2851.3萬 USD2642.4萬 USD
營業費用6461.5萬 USD6448.4萬 USD6482.2萬 USD4469.4萬 USD4155萬 USD
利息收入1.59億 USD1.53億 USD1.26億 USD8273.4萬 USD7283.9萬 USD
利息支出6116.7萬 USD6786.2萬 USD4685.8萬 USD1122.3萬 USD710.5萬 USD
折舊和攤銷—180.6萬 USD152萬 USD103.3萬 USD111.3萬 USD
營業利益4508.8萬 USD3368.3萬 USD2151.5萬 USD3549.5萬 USD3531.7萬 USD
淨利3657.2萬 USD2781.8萬 USD1781.1萬 USD2906萬 USD2911.8萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
73%
優於預期8次、低於預期3次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+5.84%
11 類似報告
最新每股收益結果
2.12
預估1.98 · 優於預期7.07%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表2.291.991.71.425年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月30日公布：實際值1.68，預估值1.54，預估差異+9.09%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月30日公布：實際值1.6，預估值1.49，預估差異+7.38%，優於預期。 2025年第3季，2025年7月30日公布：實際值1.76，預估值1.62，預估差異+8.64%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月30日公布：實際值2.09，預估值1.76，預估差異+18.75%，優於預期。 2026年第1季，2026年1月30日公布：實際值2.18，預估值2.07，預估差異+5.31%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月29日公布：實際值2.16，預估值1.98，預估差異+9.09%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月30日公布：實際值2.12，預估值1.98，預估差異+7.07%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月29日公布：實際值—，預估值2.2，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表4587.23萬3969.34萬3351.46萬2733.57萬25年第1季暫無預估25年第2季暫無預估25年第3季暫無預估25年第4季暫無預估26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月30日公布：實際值4313.2萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第2季，2025年4月30日公布：實際值4244.1萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第3季，2025年7月30日公布：實際值4241.4萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第4季，2025年10月30日公布：實際值4410.8萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第1季，2026年1月30日公布：實際值2960.9萬 USD，預估值2940萬 USD，預估差異+0.71%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月29日公布：實際值2978.4萬 USD，預估值2910萬 USD，預估差異+2.35%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月30日公布：實際值2970.8萬 USD，預估值2930萬 USD，預估差異+1.39%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月29日公布：實際值—，預估值3100萬 USD，預估差異—，無法使用。

股利和股票分割

公司行動歷史

股票分割

已生效 2017年6月14日

21:20

股票分割

已生效 2013年6月19日

21:20

股票分割

已生效 1997年9月22日

2:1

CZFS同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$92.8076

-1.13%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$277.96

+1.08%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$106.81

-1.22%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100

-0.01%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.09

-0.13%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.79

+0.39%

持有CZFS的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
1093.3萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$377.08-0.31%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
968.88萬
重量
0.01%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$297.81-0.72%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市場價值
464.5萬
重量
0.01%
AUM
312.65億 USD
費用率
0.25%
價格 / 1日
US$125.73-0.57%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
429.6萬
重量
0.00%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$243.24-0.93%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
354.19萬
重量
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AUM
146.6億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$223.92-0.40%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市場價值
201.68萬
重量
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AUM
174億 USD
費用率
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Schwab U.S. Small-Cap ETF logoSchwab U.S. Small-Cap ETFSCHA
市場價值
188.24萬
重量
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AUM
230.96億 USD
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iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
市場價值
131.19萬
重量
0.09%
AUM
15.25億 USD
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價格 / 1日
US$196.9-0.62%

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