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Dime Community Bancshares, Inc.

DCOM

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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

84

Deep Value

動能

52

Neutral

情緒

48

Mixed

風險韌性

78

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Dime Community Bancshares, Inc. serves as the parent company for Dime Community Bank, which delivers a comprehensive range of commercial banking and financial services. The bank accepts various forms of deposits, including time, savings, and demand accounts, from businesses, individual consumers, and local government entities. Its lending operations encompass a broad spectrum, offering financing for commercial real estate, multi-family properties, and residential mortgages. Additionally, it extends secured and unsecured loans to both commercial and consumer clients, alongside home equity loans and funding for construction and land acquisition. Beyond its core lending activities, the company strategically invests in a diverse portfolio of financial instruments. These include mortgage-backed securities, collateralized mortgage obligations, and other asset-backed securities issued by agencies such as the Federal Home Loan Bank, Fannie Mae, Ginnie Mae, and Freddie Mac. Its holdings also comprise U.S. Treasury securities, bonds from New York state and local municipalities, securities from U.S. government-sponsored enterprises, and corporate bonds. Furthermore, Dime Community Bank provides an array of ancillary financial services. These offerings include certificate of deposit account registry services (CDARS), insured cash sweep programs, merchant credit and debit card processing, automated teller machines (ATMs), cash management solutions, lockbox processing, online banking, remote deposit capture, safe deposit boxes, and individual retirement accounts (IRAs). The bank also facilitates access to investment products and services through an affiliated third-party broker-dealer and provides title insurance brokerage services. As of December 31, 2021, the company maintained 60 branch locations spanning Long Island and the New York City boroughs of Brooklyn, Queens, Manhattan, and the Bronx. Dime Community Bancshares, Inc. was founded in 1910 and its corporate headquarters are situated in Hauppauge, New York.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Stuart H. Lubow
上市以來
1999年1月12日
僱員
902

市場位置

日內區間

目前US$40.43,

52週區間

目前US$40.43,

開盤價
US$40.35
前收盤價
US$40.30
成交量
20.99萬
0.66× 平均值
平均成交量
31.79萬
日均成交量
市值
17.84億 USD
貝塔
0.99
市場參考 1
50天平均值
US$40.2296
高於平均水平+0.50%
200天平均值
US$34.8248
高於平均水平+16.10%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
-6.88億 USD
本益比(TTM)
14.54×
股價淨值比(TTM)
1.17×
股價營收比(TTM)
2.37×
EV/EBITDA
-4.24×
盈餘收益率
8.54%
自由現金流收益率
14.08%
股息率
2.47%

獲利能力和效率

毛利率
58.47%
營業利益率
24.54%
淨利潤率
17.17%
股東權益報酬率
7.50%
資產報酬率
0.72%
投入資本報酬率
4.43%

財務健康

負債權益比
0.43×
流動比率
0.25×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢101%66%31%-4%毛利率,2021會計年度:92.21%毛利率,2022會計年度:86.44%毛利率,2023會計年度:54.22%毛利率,2024會計年度:43.02%毛利率,2025會計年度:56.12%營業利益率,2021會計年度:34.72%營業利益率,2022會計年度:44.39%營業利益率,2023會計年度:21.20%營業利益率,2024會計年度:7.96%營業利益率,2025會計年度:21.47%淨利潤率,2021會計年度:24.37%淨利潤率,2022會計年度:31.96%淨利潤率,2023會計年度:14.89%淨利潤率,2024會計年度:4.50%淨利潤率,2025會計年度:15.15%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為92.21%。 2022會計年度的毛利率為86.44%。 2023會計年度的毛利率為54.22%。 2024會計年度的毛利率為43.02%。 2025會計年度的毛利率為56.12%。 2021會計年度的營業利益率為34.72%。 2022會計年度的營業利益率為44.39%。 2023會計年度的營業利益率為21.20%。 2024會計年度的營業利益率為7.96%。 2025會計年度的營業利益率為21.47%。 2021會計年度的淨利潤率為24.37%。 2022會計年度的淨利潤率為31.96%。 2023會計年度的淨利潤率為14.89%。 2024會計年度的淨利潤率為4.50%。 2025會計年度的淨利潤率為15.15%。

損益趨勢

營收

7.3億 USD+13.03%

營業利益

1.57億 USD+204.83%

淨利

1.11億 USD+280.56%
損益趨勢 圖表8.01億 USD5.2億 USD2.39億 USD−4104.51萬 USD營收,2021會計年度:4.27億 USD營收,2022會計年度:4.77億 USD營收,2023會計年度:6.46億 USD營收,2024會計年度:6.46億 USD營收,2025會計年度:7.3億 USD營業利益,2021會計年度:1.48億 USD營業利益,2022會計年度:2.12億 USD營業利益,2023會計年度:1.37億 USD營業利益,2024會計年度:5143.9萬 USD營業利益,2025會計年度:1.57億 USD淨利,2021會計年度:1.04億 USD淨利,2022會計年度:1.53億 USD淨利,2023會計年度:9609.4萬 USD淨利,2024會計年度:2908.4萬 USD淨利,2025會計年度:1.11億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為4.27億 USD。 2022會計年度的營收為4.77億 USD。 2023會計年度的營收為6.46億 USD。 2024會計年度的營收為6.46億 USD。 2025會計年度的營收為7.3億 USD。 2021會計年度的營業利益為1.48億 USD。 2022會計年度的營業利益為2.12億 USD。 2023會計年度的營業利益為1.37億 USD。 2024會計年度的營業利益為5143.9萬 USD。 2025會計年度的營業利益為1.57億 USD。 2021會計年度的淨利為1.04億 USD。 2022會計年度的淨利為1.53億 USD。 2023會計年度的淨利為9609.4萬 USD。 2024會計年度的淨利為2908.4萬 USD。 2025會計年度的淨利為1.11億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收7.3億 USD6.46億 USD6.46億 USD4.77億 USD4.27億 USD
銷貨成本3.2億 USD3.68億 USD2.96億 USD6473.6萬 USD3322.9萬 USD
毛利4.1億 USD2.78億 USD3.5億 USD4.13億 USD3.93億 USD
銷售、一般及管理費用1.64億 USD1.53億 USD1.33億 USD1.3億 USD1.17億 USD
營業費用2.53億 USD2.27億 USD2.13億 USD2.01億 USD2.45億 USD
利息收入6.85億 USD6.5億 USD6.09億 USD4.39億 USD3.85億 USD
利息支出2.77億 USD3.32億 USD2.93億 USD5936.2萬 USD2701.7萬 USD
折舊和攤銷562.2萬 USD685.7萬 USD745萬 USD1019.2萬 USD1042.7萬 USD
營業利益1.57億 USD5143.9萬 USD1.37億 USD2.12億 USD1.48億 USD
淨利1.11億 USD2908.4萬 USD9609.4萬 USD1.53億 USD1.04億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
36%
優於預期4次、低於預期7次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-3.40%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.79
預估0.79 · 低於預期0.50%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.910.730.560.3825年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值0.42,預估值0.44,預估差異-4.55%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值0.57,預估值0.55,預估差異+3.64%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值0.64,預估值0.63,預估差異+1.59%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值0.61,預估值0.686,預估差異-11.08%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值0.79,預估值0.7,預估差異+12.86%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值0.74,預估值0.77,預估差異-3.90%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值0.79,預估值0.794,預估差異-0.50%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值0.87,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1.37億1.24億1.11億9831.41萬25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值1.32億 USD,預估值1.04億 USD,預估差異+27.07%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值1.04億 USD,預估值1.09億 USD,預估差異-4.94%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值1.1億 USD,預估值1.09億 USD,預估差異+0.73%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值1.16億 USD,預估值1.13億 USD,預估差異+2.39%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值1.24億 USD,預估值1.18億 USD,預估差異+4.78%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值1.24億 USD,預估值1.22億 USD,預估差異+1.57%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值1.28億 USD,預估值1.23億 USD,預估差異+4.01%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值1.31億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$43.00

上漲空間 6.36%
過去 12 個月12個月預測最高:US$43.00平均的:US$43.00最低:US$43.00

DCOM 訊息

股利和股票分割

公司行動歷史

股息

除息 2026年7月17日

US$0.25

Quarterly

2026年7月17日登記 · 支付日 2026年7月24日

股息

除息 2026年4月17日

US$0.25

Quarterly

2026年4月17日登記 · 支付日 2026年4月24日

股息

除息 2026年1月16日

US$0.25

Quarterly

2026年1月16日登記 · 支付日 2026年1月23日

股息

除息 2025年10月17日

US$0.25

Quarterly

2025年10月17日登記 · 支付日 2025年10月24日

股息

除息 2025年7月17日

US$0.25

Quarterly

2025年7月17日登記 · 支付日 2025年7月24日

股息

除息 2025年4月17日

US$0.25

Quarterly

2025年4月17日登記 · 支付日 2025年4月24日

DCOM同業公司

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報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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