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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

80

Undervalued

動能

49

Neutral

情緒

70

Bullish

風險韌性

77

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Donegal Group, Inc. is an insurance holding company, which engages in the provision of property and casualty insurance to businesses and individuals. It operates through the following segments: Investment Function, Personal Lines of Insurance, and Commercial Lines of Insurance. The Investment Function segment covers investment activities. The Personal Lines of Insurance segment consists of homeowners and private passenger automobile policies. The Commercial Lines of Insurance segment includes commercial automobile, commercial multi-peril, and workers compensation policies. The company was founded on August 26, 1986 and is headquartered in Marietta, PA.

產業
Insurance - Property & Casualty
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Kevin G. Burke
上市以來
2003年7月3日
僱員
851

市場位置

日內區間

目前US$19.065，

52週區間

目前US$19.065，

開盤價
US$18.69
前收盤價
US$18.67
成交量
6.29萬
0.48× 平均值
平均成交量
13.17萬
日均成交量
市值
7.02億 USD
貝塔
-0.03
市場參考 1
50天平均值
US$18.6716
高於平均水平+2.11%
200天平均值
US$18.4118
高於平均水平+3.55%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
6.22億 USD
本益比（TTM）
9.68×
股價淨值比（TTM）
0.9×
股價營收比（TTM）
0.73×
EV/EBITDA
6.1×
盈餘收益率
12.92%
自由現金流收益率
11.43%
股息率
3.93%

獲利能力和效率

毛利率
27.07%
營業利益率
9.10%
淨利潤率
7.38%
股東權益報酬率
12.39%
資產報酬率
3.32%
投入資本報酬率
11.61%

財務健康

負債權益比
0.05×
流動比率
0.74×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢29%19%8%-3%毛利率，2021會計年度：20.46%毛利率，2022會計年度：16.71%毛利率，2023會計年度：17.68%毛利率，2024會計年度：22.75%毛利率，2025會計年度：26.68%營業利益率，2021會計年度：3.72%營業利益率，2022會計年度：-0.43%營業利益率，2023會計年度：0.55%營業利益率，2024會計年度：6.30%營業利益率，2025會計年度：9.98%淨利潤率，2021會計年度：3.09%淨利潤率，2022會計年度：-0.23%淨利潤率，2023會計年度：0.48%淨利潤率，2024會計年度：5.14%淨利潤率，2025會計年度：8.11%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為20.46%。 2022會計年度的毛利率為16.71%。 2023會計年度的毛利率為17.68%。 2024會計年度的毛利率為22.75%。 2025會計年度的毛利率為26.68%。 2021會計年度的營業利益率為3.72%。 2022會計年度的營業利益率為-0.43%。 2023會計年度的營業利益率為0.55%。 2024會計年度的營業利益率為6.30%。 2025會計年度的營業利益率為9.98%。 2021會計年度的淨利潤率為3.09%。 2022會計年度的淨利潤率為-0.23%。 2023會計年度的淨利潤率為0.48%。 2024會計年度的淨利潤率為5.14%。 2025會計年度的淨利潤率為8.11%。

損益趨勢

營收

9.78億 USD-1.17%

營業利益

9759.3萬 USD+56.55%

淨利

7934.07萬 USD+55.99%
損益趨勢 圖表10.89億 USD6.92億 USD2.94億 USD−1.03億 USD營收，2021會計年度：8.16億 USD營收，2022會計年度：8.48億 USD營收，2023會計年度：9.27億 USD營收，2024會計年度：9.9億 USD營收，2025會計年度：9.78億 USD營業利益，2021會計年度：3033.85萬 USD營業利益，2022會計年度：−363.81萬 USD營業利益，2023會計年度：506.35萬 USD營業利益，2024會計年度：6233.89萬 USD營業利益，2025會計年度：9759.3萬 USD淨利，2021會計年度：2525.42萬 USD淨利，2022會計年度：−195.94萬 USD淨利，2023會計年度：442.55萬 USD淨利，2024會計年度：5086.23萬 USD淨利，2025會計年度：7934.07萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為8.16億 USD。 2022會計年度的營收為8.48億 USD。 2023會計年度的營收為9.27億 USD。 2024會計年度的營收為9.9億 USD。 2025會計年度的營收為9.78億 USD。 2021會計年度的營業利益為3033.85萬 USD。 2022會計年度的營業利益為−363.81萬 USD。 2023會計年度的營業利益為506.35萬 USD。 2024會計年度的營業利益為6233.89萬 USD。 2025會計年度的營業利益為9759.3萬 USD。 2021會計年度的淨利為2525.42萬 USD。 2022會計年度的淨利為−195.94萬 USD。 2023會計年度的淨利為442.55萬 USD。 2024會計年度的淨利為5086.23萬 USD。 2025會計年度的淨利為7934.07萬 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收9.78億 USD9.9億 USD9.27億 USD8.48億 USD8.16億 USD
銷貨成本7.17億 USD7.64億 USD7.63億 USD7.07億 USD6.49億 USD
毛利2.61億 USD2.25億 USD1.64億 USD1.42億 USD1.67億 USD
營業費用1.63億 USD1.63億 USD1.59億 USD1.45億 USD1.37億 USD
利息支出135.06萬 USD94.6萬 USD61.98萬 USD62.06萬 USD89.56萬 USD
折舊和攤銷307.51萬 USD387.32萬 USD432.64萬 USD484.16萬 USD583.78萬 USD
營業利益9759.3萬 USD6233.89萬 USD506.35萬 USD−363.81萬 USD3033.85萬 USD
淨利7934.07萬 USD5086.23萬 USD442.55萬 USD−195.94萬 USD2525.42萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
64%
優於預期7次、低於預期4次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+42.50%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.53
預估0.42 · 優於預期26.19%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.760.590.430.2625年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月20日公布：實際值0.69，預估值0.3，預估差異+130.00%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月24日公布：實際值0.72，預估值0.36，預估差異+100.00%，優於預期。 2025年第3季，2025年7月24日公布：實際值0.43，預估值0.36，預估差異+19.44%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月30日公布：實際值0.52，預估值0.51，預估差異+1.96%，優於預期。 2026年第1季，2026年2月19日公布：實際值0.5，預估值0.539，預估差異-7.24%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月30日公布：實際值0.32，預估值0.449，預估差異-28.71%，低於預期。 2026年第3季，2026年7月30日公布：實際值0.53，預估值0.42，預估差異+26.19%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月29日公布：實際值—，預估值0.43，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表2.65億2.42億2.18億1.94億25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月20日公布：實際值2.5億 USD，預估值2.55億 USD，預估差異-1.99%，低於預期。 2025年第2季，2025年4月24日公布：實際值2.45億 USD，預估值2.49億 USD，預估差異-1.68%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月24日公布：實際值2.47億 USD，預估值2.44億 USD，預估差異+1.09%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月30日公布：實際值2.46億 USD，預估值2.43億 USD，預估差異+1.41%，優於預期。 2026年第1季，2026年2月19日公布：實際值2.04億 USD，預估值2.16億 USD，預估差異-5.52%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月30日公布：實際值2.39億 USD，預估值2.48億 USD，預估差異-3.45%，低於預期。 2026年第3季，2026年7月30日公布：實際值2.26億 USD，預估值2.32億 USD，預估差異-2.21%，低於預期。 2026年第4季，2026年10月29日公布：實際值—，預估值2.14億 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

近期分析師行動

1 機構

DGICA 訊息

seekingalpha.com

Donegal Group Inc. (DGICA) Q2 2026 Earnings Call Prepared Remarks Transcript

Donegal Group Inc. (DGICA) Q2 2026 Earnings Call Prepared Remarks Transcript

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zacks.com

Donegal Group (DGICA) Surpasses Q2 Earnings Estimates

Donegal Group (DGICA) came out with quarterly earnings of $0.53 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.46 per share. This compares to earnings of $0.43 per share a year ago.

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globenewswire.com

Donegal Group Inc. Announces Second Quarter and First Half 2026 Results

MARIETTA, Pa., July 30, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Donegal Group Inc. (NASDAQ: DGICA) and (NASDAQ: DGICB) today reported its financial results for the second quarter and first half of 2026.

閱讀原始碼
globenewswire.com

Donegal Group Inc. Announces Quarterly Dividend

MARIETTA, Pa., July 16, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Donegal Group Inc. (NASDAQ:DGICA) and (NASDAQ:DGICB) reported today that its board of directors declared a regular quarterly cash dividend of $0.1925 per share of the…

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zacks.com

ITIC vs DGICA: Which Insurance Stock is the Better Buy?

The U.S. insurance industry is evolving as insurers respond to changing risk patterns, technological innovation, and shifting customer expectations. Property insurers are revising premiums and underwriting to offset…

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globenewswire.com

Donegal Group Inc. Announces Release Date for Second Quarter 2026 Results

MARIETTA, Pa., July 07, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Donegal Group Inc. (NASDAQ:DGICA) and (NASDAQ:DGICB) announced today that it plans to release its results for the second quarter ended June 30, 2026, on Thursday, July 30,…

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DGICA同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

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-1.13%

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CME

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+1.08%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

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-1.22%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100

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Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

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PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

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持有DGICA的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
1083.32萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$377.47-0.20%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
1062.68萬
重量
0.01%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$298.02-0.65%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市場價值
833.85萬
重量
0.03%
AUM
312.65億 USD
費用率
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價格 / 1日
US$125.81-0.51%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
353.01萬
重量
0.02%
AUM
146.6億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$224.1-0.32%
Dimensional - US Small Cap Value ETF logoDimensional - US Small Cap Value ETFDFSV
市場價值
332.17萬
重量
0.04%
AUM
84.19億 USD
費用率
0.30%
價格 / 1日
US$40.035-0.63%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
市場價值
326.27萬
重量
0.02%
AUM
146.65億 USD
費用率
0.28%
價格 / 1日
US$71.33-0.47%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
286.42萬
重量
0.00%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$243.53-0.82%
Fidelity Small-Mid Multifactor ETF logoFidelity Small-Mid Multifactor ETFFSMD
市場價值
277.18萬
重量
0.09%
AUM
25億 USD
費用率
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價格 / 1日
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