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Eagle Bancorp, Inc.

EGBN

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

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8月24日 下午2:10 ET

EGBN公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

64

Undervalued

動能

48

Neutral

情緒

57

Mixed

風險韌性

68

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Eagle Bancorp, Inc. functions as the parent entity for EagleBank, providing a comprehensive suite of commercial and consumer banking services. Though operating broadly within the United States, its physical presence, as of December 31, 2021, was concentrated in the greater Washington D.C. metropolitan area, with seventeen branches distributed across six locations in Suburban Maryland, five in the District of Columbia, and six in Northern Virginia. The bank offers a diverse portfolio of lending solutions, including commercial loans for operational capital, equipment purchases, real estate lines of credit, and government contract funding, as well as asset-based and accounts receivable financing, construction and commercial real estate loans, and business equipment financing. For individual clients, it provides home equity and personal lines of credit, term loans, installment options like auto and personal loans, personal credit cards, and residential mortgage products. Beyond lending, EagleBank delivers a range of essential services, such as online and mobile banking, cash management solutions, business sweep accounts, lock boxes, remote deposit capture, account reconciliation, merchant card services, safety deposit boxes, automated clearing house (ACH) origination, after-hours depositories, and ATM access. The company further extends its offerings by facilitating insurance products and services via a referral program. Established in 1997 and headquartered in Bethesda, Maryland, Eagle Bancorp, Inc. serves a broad clientele, encompassing individuals, sole proprietors, small and medium-sized businesses, partnerships, corporations, non-profit organizations, associations, and investors.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Stephen Curley
上市以來
1999年7月14日
僱員
475

市場位置

日內區間

目前US$28.16,

52週區間

目前US$28.16,

開盤價
US$28.34
前收盤價
US$28.24
成交量
13.24萬
0.47× 平均值
平均成交量
28.35萬
日均成交量
市值
8.59億 USD
貝塔
0.96
市場參考 1
50天平均值
US$27.844
高於平均水平+1.13%
200天平均值
US$24.899
高於平均水平+13.10%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
6381.75萬 USD
EV/EBITDA
-0.38×
盈餘收益率
-19.77%
自由現金流收益率
3.20%

獲利能力和效率

股東權益報酬率
-11.22%
資產報酬率
-1.22%
投入資本報酬率
-1.12%

財務健康

流動比率
293.43×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢108%59%10%-39%毛利率,2021會計年度:95.54%毛利率,2022會計年度:79.14%毛利率,2023會計年度:43.41%毛利率,2024會計年度:34.54%毛利率,2025會計年度:3.18%營業利益率,2021會計年度:58.70%營業利益率,2022會計年度:42.31%營業利益率,2023會計年度:19.71%營業利益率,2024會計年度:-4.27%營業利益率,2025會計年度:-26.88%淨利潤率,2021會計年度:43.64%淨利潤率,2022會計年度:31.44%淨利潤率,2023會計年度:15.54%淨利潤率,2024會計年度:-6.65%淨利潤率,2025會計年度:-20.19%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為95.54%。 2022會計年度的毛利率為79.14%。 2023會計年度的毛利率為43.41%。 2024會計年度的毛利率為34.54%。 2025會計年度的毛利率為3.18%。 2021會計年度的營業利益率為58.70%。 2022會計年度的營業利益率為42.31%。 2023會計年度的營業利益率為19.71%。 2024會計年度的營業利益率為-4.27%。 2025會計年度的營業利益率為-26.88%。 2021會計年度的淨利潤率為43.64%。 2022會計年度的淨利潤率為31.44%。 2023會計年度的淨利潤率為15.54%。 2024會計年度的淨利潤率為-6.65%。 2025會計年度的淨利潤率為-20.19%。

損益趨勢

營收

6.34億 USD-10.35%

營業利益

−1.71億 USD-463.87%

淨利

−1.28億 USD-172.25%
損益趨勢 圖表7.95億 USD4.44億 USD9289.15萬 USD−2.58億 USD營收,2021會計年度:4.05億 USD營收,2022會計年度:4.48億 USD營收,2023會計年度:6.47億 USD營收,2024會計年度:7.08億 USD營收,2025會計年度:6.34億 USD營業利益,2021會計年度:2.38億 USD營業利益,2022會計年度:1.9億 USD營業利益,2023會計年度:1.28億 USD營業利益,2024會計年度:−3024萬 USD營業利益,2025會計年度:−1.71億 USD淨利,2021會計年度:1.77億 USD淨利,2022會計年度:1.41億 USD淨利,2023會計年度:1.01億 USD淨利,2024會計年度:−4703.5萬 USD淨利,2025會計年度:−1.28億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為4.05億 USD。 2022會計年度的營收為4.48億 USD。 2023會計年度的營收為6.47億 USD。 2024會計年度的營收為7.08億 USD。 2025會計年度的營收為6.34億 USD。 2021會計年度的營業利益為2.38億 USD。 2022會計年度的營業利益為1.9億 USD。 2023會計年度的營業利益為1.28億 USD。 2024會計年度的營業利益為−3024萬 USD。 2025會計年度的營業利益為−1.71億 USD。 2021會計年度的淨利為1.77億 USD。 2022會計年度的淨利為1.41億 USD。 2023會計年度的淨利為1.01億 USD。 2024會計年度的淨利為−4703.5萬 USD。 2025會計年度的淨利為−1.28億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收6.34億 USD7.08億 USD6.47億 USD4.48億 USD4.05億 USD
銷貨成本6.14億 USD4.63億 USD3.66億 USD9348.9萬 USD1804.2萬 USD
毛利2014.2萬 USD2.44億 USD2.81億 USD3.55億 USD3.87億 USD
銷售、一般及管理費用6030.4萬 USD1.22億 USD1.01億 USD9374.3萬 USD9846萬 USD
營業費用1.91億 USD2.75億 USD1.53億 USD1.65億 USD1.49億 USD
利息收入6.05億 USD6.88億 USD6.25億 USD4.25億 USD3.64億 USD
利息支出3.35億 USD3.99億 USD3.35億 USD9174.6萬 USD3998.2萬 USD
折舊和攤銷231.1萬 USD319.8萬 USD348萬 USD331.9萬 USD587.4萬 USD
營業利益−1.71億 USD−3024萬 USD1.28億 USD1.9億 USD2.38億 USD
淨利−1.28億 USD−4703.5萬 USD1.01億 USD1.41億 USD1.77億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
36%
優於預期4次、低於預期7次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-90.34%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.23
預估0.34 · 低於預期33.14%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.73-0.35-1.44-2.5225年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值0.5,預估值0.51,預估差異-1.96%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月23日公布:實際值0.06,預估值0.46,預估差異-86.96%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月23日公布:實際值-2.3,預估值0.4,預估差異-675.00%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值-2.22,預估值-0.3,預估差異-640.00%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值0.25,預估值-0.12,預估差異+308.33%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值0.48,預估值0.28,預估差異+71.43%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值0.23,預估值0.344,預估差異-33.14%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月28日公布:實際值—,預估值0.35,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表8371.48萬7802.57萬7233.66萬6664.75萬25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值7486.1萬 USD,預估值7467.3萬 USD,預估差異+0.25%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月23日公布:實際值7385.6萬 USD,預估值7193.25萬 USD,預估差異+2.67%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月23日公布:實際值7419萬 USD,預估值7869萬 USD,預估差異-5.72%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值7065.4萬 USD,預估值6986.73萬 USD,預估差異+1.13%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值8049.5萬 USD,預估值7356.12萬 USD,預估差異+9.43%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值7640.2萬 USD,預估值7546.54萬 USD,預估差異+1.24%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值7310.9萬 USD,預估值7440.5萬 USD,預估差異-1.74%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月28日公布:實際值—,預估值7260.65萬 USD,預估差異—,無法使用。

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.505

2025年(完整年度)-58.6% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.03

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月6日

US$0.01

Quarterly

2026年8月6日登記 · 支付日 2026年8月17日

股息

除息 2026年5月4日

US$0.01

Quarterly

2026年5月4日登記 · 支付日 2026年5月15日

股息

除息 2026年2月2日

US$0.01

Quarterly

2026年2月2日登記 · 支付日 2026年2月13日

股息

除息 2025年11月3日

US$0.01

Quarterly

2025年11月3日登記 · 支付日 2025年11月14日

股息

除息 2025年8月8日

US$0.165

Quarterly

2025年8月8日登記 · 支付日 2025年8月29日

股息

除息 2025年5月5日

US$0.165

Quarterly

2025年5月5日登記 · 支付日 2025年5月16日

EGBN同業公司

持有EGBN的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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在 GoAI 中研究EGBN

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