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NYSEFinancial ServicesInsurance - Specialty

在 GoAI 中打開

一般交易時段

US$68.88

+US$0.81 · +1.19%

8月24日 上午10:55 ET

ESNT公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

86

Deep Value

動能

44

Neutral

情緒

73

Bullish

風險韌性

81

Low Risk

完整 GoAI 研究

繼續查看更深入的依據、催化因素和風險。

看完整研究

人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

Essent Group Ltd., through its subsidiaries, provides private mortgage insurance and reinsurance, and title insurance and settlement services to mortgage lenders, borrowers, and investors in the United States. It operates through two segments, Mortgage Insurance and Reinsurance. The company’s mortgage insurance products include primary, pool, and master policy. It also provides information technology maintenance and development services; customer support-related services; underwriting consulting services to third-party reinsurers; and contract underwriting services, as well as credit risk management products. In addition, the company offers title insurance and settlement services; and title insurance underwriting services. It serves the originators of residential mortgage loans, such as regulated depository institutions, mortgage banks, credit unions, and other lenders. Essent Group Ltd. was founded in 2008 and is headquartered in Hamilton, Bermuda.

產業
Insurance - Specialty
部門
Financial Services
總部
BM
執行長
Mark A. Casale
上市以來
2013年10月31日
僱員
518

市場位置

日內區間

目前US$68.88，

52週區間

目前US$68.88，

開盤價
US$68.33
前收盤價
US$68.07
成交量
8.59萬
0.12× 平均值
平均成交量
73.31萬
日均成交量
市值
63.47億 USD
貝塔
0.76
市場參考 1
50天平均值
US$64.9468
高於平均水平+6.06%
200天平均值
US$62.3141
高於平均水平+10.54%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
68.08億 USD
本益比（TTM）
9.53×
股價淨值比（TTM）
1.1×
股價營收比（TTM）
4.8×
EV/EBITDA
7.92×
盈餘收益率
10.72%
自由現金流收益率
13.19%
股息率
1.92%

獲利能力和效率

毛利率
85.03%
營業利益率
62.02%
淨利潤率
51.43%
股東權益報酬率
11.99%
資產報酬率
9.27%
投入資本報酬率
11.04%

財務健康

負債權益比
0.09×
流動比率
5.75×
奧特曼 Z 分數
3.48
皮奧特羅斯基 F 分數
5 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢123%98%73%48%毛利率，2021會計年度：96.98%毛利率，2022會計年度：117.16%毛利率，2023會計年度：97.21%毛利率，2024會計年度：93.59%毛利率，2025會計年度：88.16%營業利益率，2021會計年度：79.95%營業利益率，2022會計年度：97.04%營業利益率，2023會計年度：72.76%營業利益率，2024會計年度：67.51%營業利益率，2025會計年度：65.18%淨利潤率，2021會計年度：66.29%淨利潤率，2022會計年度：81.64%淨利潤率，2023會計年度：61.57%淨利潤率，2024會計年度：57.56%淨利潤率，2025會計年度：54.72%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為96.98%。 2022會計年度的毛利率為117.16%。 2023會計年度的毛利率為97.21%。 2024會計年度的毛利率為93.59%。 2025會計年度的毛利率為88.16%。 2021會計年度的營業利益率為79.95%。 2022會計年度的營業利益率為97.04%。 2023會計年度的營業利益率為72.76%。 2024會計年度的營業利益率為67.51%。 2025會計年度的營業利益率為65.18%。 2021會計年度的淨利潤率為66.29%。 2022會計年度的淨利潤率為81.64%。 2023會計年度的淨利潤率為61.57%。 2024會計年度的淨利潤率為57.56%。 2025會計年度的淨利潤率為54.72%。

損益趨勢

營收

12.61億 USD-0.49%

營業利益

8.22億 USD-3.93%

淨利

6.9億 USD-5.41%
損益趨勢 圖表13.26億 USD10.92億 USD8.57億 USD6.23億 USD營收，2021會計年度：10.29億 USD營收，2022會計年度：10.18億 USD營收，2023會計年度：11.31億 USD營收，2024會計年度：12.67億 USD營收，2025會計年度：12.61億 USD營業利益，2021會計年度：8.22億 USD營業利益，2022會計年度：9.88億 USD營業利益，2023會計年度：8.23億 USD營業利益，2024會計年度：8.55億 USD營業利益，2025會計年度：8.22億 USD淨利，2021會計年度：6.82億 USD淨利，2022會計年度：8.31億 USD淨利，2023會計年度：6.96億 USD淨利，2024會計年度：7.29億 USD淨利，2025會計年度：6.9億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為10.29億 USD。 2022會計年度的營收為10.18億 USD。 2023會計年度的營收為11.31億 USD。 2024會計年度的營收為12.67億 USD。 2025會計年度的營收為12.61億 USD。 2021會計年度的營業利益為8.22億 USD。 2022會計年度的營業利益為9.88億 USD。 2023會計年度的營業利益為8.23億 USD。 2024會計年度的營業利益為8.55億 USD。 2025會計年度的營業利益為8.22億 USD。 2021會計年度的淨利為6.82億 USD。 2022會計年度的淨利為8.31億 USD。 2023會計年度的淨利為6.96億 USD。 2024會計年度的淨利為7.29億 USD。 2025會計年度的淨利為6.9億 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收12.61億 USD12.67億 USD11.31億 USD10.18億 USD10.29億 USD
銷貨成本1.49億 USD8122萬 USD3154.2萬 USD−1.75億 USD3105.7萬 USD
毛利11.12億 USD11.86億 USD11億 USD11.93億 USD9.97億 USD
銷售、一般及管理費用—1.36億 USD1.15億 USD1億 USD1.01億 USD
營業費用2.9億 USD3.3億 USD2.77億 USD2.05億 USD1.75億 USD
利息支出3269.6萬 USD3531.9萬 USD3013.7萬 USD1560.8萬 USD828.2萬 USD
折舊和攤銷523.3萬 USD578.3萬 USD452.5萬 USD302.4萬 USD337.9萬 USD
營業利益8.22億 USD8.55億 USD8.23億 USD9.88億 USD8.22億 USD
淨利6.9億 USD7.29億 USD6.96億 USD8.31億 USD6.82億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
64%
優於預期7次、低於預期4次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+3.59%
11 類似報告
最新每股收益結果
2.08
預估1.76 · 優於預期18.18%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表2.161.941.721.525年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月14日公布：實際值1.58，預估值1.67，預估差異-5.39%，低於預期。 2025年第2季，2025年5月9日公布：實際值1.69，預估值1.65，預估差異+2.42%，優於預期。 2025年第3季，2025年8月8日公布：實際值1.93，預估值1.68，預估差異+14.88%，優於預期。 2025年第4季，2025年11月7日公布：實際值1.67，預估值1.77，預估差異-5.65%，低於預期。 2026年第1季，2026年2月13日公布：實際值1.6，預估值1.74，預估差異-8.05%，低於預期。 2026年第2季，2026年5月8日公布：實際值1.82，預估值1.75，預估差異+4.00%，優於預期。 2026年第3季，2026年8月7日公布：實際值2.08，預估值1.76，預估差異+18.18%，優於預期。 2026年第4季，2026年11月6日公布：實際值—，預估值1.86，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表3.89億2.68億1.48億2699.24萬25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月14日公布：實際值3.44億 USD，預估值3.11億 USD，預估差異+10.66%，優於預期。 2025年第2季，2025年5月9日公布：實際值3175.58萬 USD，預估值3.1億 USD，預估差異-89.77%，低於預期。 2025年第3季，2025年8月8日公布：實際值3.19億 USD，預估值3.23億 USD，預估差異-1.21%，低於預期。 2025年第4季，2025年11月7日公布：實際值3.19億 USD，預估值3.16億 USD，預估差異+0.99%，優於預期。 2026年第1季，2026年2月13日公布：實際值3.12億 USD，預估值3.13億 USD，預估差異-0.07%，低於預期。 2026年第2季，2026年5月8日公布：實際值3.36億 USD，預估值2.98億 USD，預估差異+12.94%，優於預期。 2026年第3季，2026年8月7日公布：實際值3.63億 USD，預估值3.22億 USD，預估差異+12.77%，優於預期。 2026年第4季，2026年11月6日公布：實際值—，預估值3.35億 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$70.00

上漲空間 1.63%
過去 12 個月12個月預測最高：US$80.00平均的：US$70.00最低：US$62.00

評級分佈

19項評級
強力買進00%
買進1158%
持有737%
賣出15%
強力賣出00%

近期分析師行動

9 機構
Compass PointmaintainBuy
Goldman SachsmaintainNeutral

ESNT 訊息

zacks.com

ESNT vs. CINF: Which Stock Is the Better Value Option?

Investors interested in stocks from the Insurance - Property and Casualty sector have probably already heard of Essent Group (ESNT) and Cincinnati Financial (CINF). But which of these two stocks presents investors with…

閱讀原始碼
zacks.com

Essent Group (ESNT) Upgraded to Buy: What Does It Mean for the Stock?

Essent Group (ESNT) might move higher on growing optimism about its earnings prospects, which is reflected by its upgrade to a Zacks Rank #2 (Buy).

閱讀原始碼
zacks.com

Essent Group (ESNT) Could Be a Great Choice

Dividends are one of the best benefits to being a shareholder, but finding a great dividend stock is no easy task. Does Essent Group (ESNT) have what it takes?

閱讀原始碼
zacks.com

ESNT Q2 Earnings & Revenues Top Estimates on Strong Reinsurance Growth

Essent Group tops Q2 earnings and revenue estimates as reinsurance premiums surged, though higher loss provisions and expenses weighed.

閱讀原始碼
benzinga.com

These Analysts Boost Their Forecasts On Essent Group After Upbeat Q2 Results

Essent Group Ltd (NYSE:ESNT) on Friday posted better-than-expected results for the second quarter.

閱讀原始碼
defenseworld.net

Essent Group Q2 Earnings Call Highlights

Essent Group (NYSE: ESNT) reported second-quarter 2026 net income of $190 million, or $2.08 per diluted share, as a benign credit environment, elevated mortgage-insurance persistency and higher investment income…

閱讀原始碼

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.24

2025年（完整年度）+77.1% 自從 2021

2026年（部分年度）：US$0.70

* 在現有股息歷史記錄中，該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年8月31日

US$0.35

Quarterly

2026年8月31日登記 · 支付日 2026年9月10日

股息

除息 2026年6月1日

US$0.35

Quarterly

2026年6月1日登記 · 支付日 2026年6月10日

股息

除息 2026年3月13日

US$0.35

Quarterly

2026年3月13日登記 · 支付日 2026年3月23日

股息

除息 2025年12月1日

US$0.31

Quarterly

2025年12月1日登記 · 支付日 2025年12月10日

股息

除息 2025年8月29日

US$0.31

Quarterly

2025年8月29日登記 · 支付日 2025年9月10日

股息

除息 2025年5月30日

US$0.31

Quarterly

2025年5月30日登記 · 支付日 2025年6月10日

ESNT同業公司

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

US$502.33

+1.31%

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-A

Berkshire Hathaway Inc.

US$753,500

+1.34%

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

US$357.19

+1.60%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

US$380.11

+2.44%

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

US$596.62

+2.75%

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

US$62.655

+1.56%

持有ESNT的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
市場價值
2.21億
重量
0.17%
AUM
1259.21億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$76.24-0.69%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
1.84億
重量
0.01%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$377.18-0.28%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市場價值
1.7億
重量
0.55%
AUM
312.65億 USD
費用率
0.25%
價格 / 1日
US$126.2-0.20%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
1.58億
重量
0.19%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$298.64-0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
市場價值
1.33億
重量
0.07%
AUM
1834億 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$303.19-0.52%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
市場價值
8431.21萬
重量
0.12%
AUM
683億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$248.76-0.17%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
6995.29萬
重量
0.07%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$243.87-0.68%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
5864.51萬
重量
0.40%
AUM
146.6億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$224.63-0.08%

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