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Esquire Financial Holdings, Inc.

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

93

Deep Value

動能

50

Neutral

情緒

50

Mixed

風險韌性

76

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Esquire Financial Holdings, Inc. functions as the parent entity for Esquire Bank, National Association, delivering a diverse array of commercial banking and financial services across the United States. Its clientele includes the legal sector, small businesses, and both corporate and individual clients. The company's deposit offerings encompass checking, savings, money market, and time deposits, alongside certificates of deposit. Its lending portfolio is extensive, providing commercial loans tailored for operational liquidity, such as short-term funding for inventory, accounts receivable, or supplies, in addition to financing for approved merchant clientele. It also extends commercial lines of credit. Consumer loan options are available for various needs, including post-settlement and structured settlement financing for plaintiffs and claimants, as well as personal loans to individuals for purposes like consolidating debt, covering medical costs, managing living expenses, or settling outstanding bills. Furthermore, it originates real estate loans for multifamily, single-family residential, commercial properties, and construction projects. Merchant services are another component of its offerings. Established in 2006, Esquire Financial Holdings, Inc. maintains its primary corporate office in Jericho, New York. As of early 2022 (specifically January 25), its physical presence included a full-service branch situated in Jericho, New York, and an administrative hub located in Boca Raton, Florida.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Andrew C. Sagliocca
上市以來
2017年6月27日
僱員
151

市場位置

日內區間

目前US$115.31,

52週區間

目前US$115.31,

開盤價
US$114.65
前收盤價
US$113.44
成交量
10.32萬
0.79× 平均值
平均成交量
12.99萬
日均成交量
市值
9.96億 USD
貝塔
0.38
市場參考 1
50天平均值
US$121.69
低於平均水平-5.24%
200天平均值
US$110.31
高於平均水平+4.53%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
6.56億 USD
本益比(TTM)
18.19×
股價淨值比(TTM)
3.04×
股價營收比(TTM)
5.54×
EV/EBITDA
9.2×
盈餘收益率
5.72%
自由現金流收益率
6.38%
股息率
0.67%

獲利能力和效率

毛利率
86.11%
營業利益率
40.57%
淨利潤率
29.32%
股東權益報酬率
17.56%
資產報酬率
2.15%
投入資本報酬率
10.91%

財務健康

負債權益比
流動比率
488.25×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢101%74%47%21%毛利率,2021會計年度:88.13%毛利率,2022會計年度:94.02%毛利率,2023會計年度:89.61%毛利率,2024會計年度:86.88%毛利率,2025會計年度:84.98%營業利益率,2021會計年度:34.64%營業利益率,2022會計年度:45.16%營業利益率,2023會計年度:45.94%營業利益率,2024會計年度:42.87%營業利益率,2025會計年度:41.65%淨利潤率,2021會計年度:27.34%淨利潤率,2022會計年度:33.19%淨利潤率,2023會計年度:33.72%淨利潤率,2024會計年度:31.57%淨利潤率,2025會計年度:30.91%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為88.13%。 2022會計年度的毛利率為94.02%。 2023會計年度的毛利率為89.61%。 2024會計年度的毛利率為86.88%。 2025會計年度的毛利率為84.98%。 2021會計年度的營業利益率為34.64%。 2022會計年度的營業利益率為45.16%。 2023會計年度的營業利益率為45.94%。 2024會計年度的營業利益率為42.87%。 2025會計年度的營業利益率為41.65%。 2021會計年度的淨利潤率為27.34%。 2022會計年度的淨利潤率為33.19%。 2023會計年度的淨利潤率為33.72%。 2024會計年度的淨利潤率為31.57%。 2025會計年度的淨利潤率為30.91%。

損益趨勢

營收

1.64億 USD+18.97%

營業利益

6851.6萬 USD+15.58%

淨利

5085.4萬 USD+16.48%
損益趨勢 圖表1.79億 USD1.21億 USD6189.66萬 USD326.78萬 USD營收,2021會計年度:6555.5萬 USD營收,2022會計年度:8591.8萬 USD營收,2023會計年度:1.22億 USD營收,2024會計年度:1.38億 USD營收,2025會計年度:1.64億 USD營業利益,2021會計年度:2270.8萬 USD營業利益,2022會計年度:3880.1萬 USD營業利益,2023會計年度:5588.2萬 USD營業利益,2024會計年度:5928.1萬 USD營業利益,2025會計年度:6851.6萬 USD淨利,2021會計年度:1792.5萬 USD淨利,2022會計年度:2851.8萬 USD淨利,2023會計年度:4101.1萬 USD淨利,2024會計年度:4365.8萬 USD淨利,2025會計年度:5085.4萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為6555.5萬 USD。 2022會計年度的營收為8591.8萬 USD。 2023會計年度的營收為1.22億 USD。 2024會計年度的營收為1.38億 USD。 2025會計年度的營收為1.64億 USD。 2021會計年度的營業利益為2270.8萬 USD。 2022會計年度的營業利益為3880.1萬 USD。 2023會計年度的營業利益為5588.2萬 USD。 2024會計年度的營業利益為5928.1萬 USD。 2025會計年度的營業利益為6851.6萬 USD。 2021會計年度的淨利為1792.5萬 USD。 2022會計年度的淨利為2851.8萬 USD。 2023會計年度的淨利為4101.1萬 USD。 2024會計年度的淨利為4365.8萬 USD。 2025會計年度的淨利為5085.4萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收1.64億 USD1.38億 USD1.22億 USD8591.8萬 USD6555.5萬 USD
銷貨成本2471.1萬 USD1814.4萬 USD1264萬 USD513.7萬 USD778.3萬 USD
毛利1.4億 USD1.2億 USD1.09億 USD8078.1萬 USD5777.2萬 USD
銷售、一般及管理費用4579.7萬 USD4230.2萬 USD3509.7萬 USD2779.4萬 USD2336.2萬 USD
營業費用7127萬 USD6084.3萬 USD5311.7萬 USD4198萬 USD3506.4萬 USD
利息收入1.39億 USD1.13億 USD9188.8萬 USD6099.3萬 USD4453.1萬 USD
利息支出1793.6萬 USD1344.4萬 USD811.5萬 USD164.7萬 USD82.8萬 USD
折舊和攤銷276.3萬 USD328.7萬 USD253.7萬 USD254.9萬 USD223.5萬 USD
營業利益6851.6萬 USD5928.1萬 USD5588.2萬 USD3880.1萬 USD2270.8萬 USD
淨利5085.4萬 USD4365.8萬 USD4101.1萬 USD2851.8萬 USD1792.5萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
73%
優於預期8次、低於預期2次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
+2.49%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.6
預估1.56 · 優於預期2.56%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.881.661.451.2325年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季符合預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值1.37,預估值1.38,預估差異-0.72%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值1.33,預估值1.3,預估差異+2.31%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值1.38,預估值1.38,預估差異0.00%,符合預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值1.47,預估值1.46,預估差異+0.68%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值1.55,預估值1.56,預估差異-0.64%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值1.58,預估值1.52,預估差異+3.95%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值1.6,預估值1.56,預估差異+2.56%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值1.81,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表6142.97萬5109.45萬4075.92萬3042.4萬25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值3305.5萬 USD,預估值3285.6萬 USD,預估差異+0.61%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值3376萬 USD,預估值3278.67萬 USD,預估差異+2.97%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值3583.1萬 USD,預估值3433.9萬 USD,預估差異+4.34%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值3757.2萬 USD,預估值3631.1萬 USD,預估差異+3.47%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值3939.8萬 USD,預估值3806.67萬 USD,預估差異+3.50%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值4045.9萬 USD,預估值3953.27萬 USD,預估差異+2.34%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值4213.1萬 USD,預估值4159.15萬 USD,預估差異+1.30%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值5906.7萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$125

上漲空間 8.40%
過去 12 個月12個月預測最高:US$125平均的:US$125最低:US$125

ESQ 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.70

2025年(完整年度)+47.4% 自從 2023

2026年(部分年度):US$0.60

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月14日

US$0.20

Quarterly

2026年8月14日登記 · 支付日 2026年9月1日

股息

除息 2026年5月15日

US$0.20

Quarterly

2026年5月15日登記 · 支付日 2026年6月1日

股息

除息 2026年2月13日

US$0.20

Quarterly

2026年2月13日登記 · 支付日 2026年3月2日

股息

除息 2025年11月14日

US$0.175

Quarterly

2025年11月14日登記 · 支付日 2025年12月1日

股息

除息 2025年8月15日

US$0.175

Quarterly

2025年8月15日登記 · 支付日 2025年9月2日

股息

除息 2025年5月15日

US$0.175

Quarterly

2025年5月15日登記 · 支付日 2025年6月2日

ESQ同業公司

持有ESQ的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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