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First Financial Bancorp.

FFBC

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

84

Deep Value

動能

62

Gaining

情緒

69

Bullish

風險韌性

79

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

First Financial Bancorp. operates as the bank holding company for First Financial Bank that provides commercial banking and banking-related services to individuals and businesses in Ohio, Indiana, Kentucky, and Illinois. The company offers checking and savings accounts; and accepts various deposit products, such as interest-bearing and non-interest-bearing accounts, time deposits, and cash management services for retail and commercial customers. It also provides real estate loans secured by residential property, such as one to four family residential housing units or commercial property comprising owner-occupied and/or investor income producing real estate consisting of apartments, shopping centers, and office buildings; commercial and industrial loans for various purposes, including inventory, receivables, and equipment, as well as equipment and leasehold improvement financing for franchisees; consumer loans, such as new and used vehicle loans, second mortgages on residential real estate and unsecured loans; and home equity lines of credit. In addition, the company offers secured commercial financing services to the insurance industry, registered investment advisors, certified public accountants, indirect auto finance companies, and restaurant franchisees. Further, it provides a range of trust and wealth management services, lease and equipment financing services, currency payments, foreign exchange hedging, commodities hedging, and other advisory products. First Financial Bancorp. was founded in 1863 and is headquartered in Cincinnati, Ohio.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Archie Brown
上市以來
1983年12月21日
僱員
2,199

市場位置

日內區間

目前US$33.09,

52週區間

目前US$33.09,

開盤價
US$33.10
前收盤價
US$33.03
成交量
19.5萬
0.2× 平均值
平均成交量
98.57萬
日均成交量
市值
34.73億 USD
貝塔
0.93
市場參考 1
50天平均值
US$33.7526
低於平均水平-1.96%
200天平均值
US$29.3252
高於平均水平+12.84%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
33.85億 USD
本益比(TTM)
11.53×
股價淨值比(TTM)
1.15×
股價營收比(TTM)
2.61×
EV/EBITDA
9.86×
盈餘收益率
10.77%
自由現金流收益率
13.36%
股息率
3.02%

獲利能力和效率

毛利率
69.76%
營業利益率
26.86%
淨利潤率
21.41%
股東權益報酬率
9.23%
資產報酬率
1.21%
投入資本報酬率
5.43%

財務健康

負債權益比
0.32×
流動比率
0.28×
奧特曼 Z 分數
-0.32
皮奧特羅斯基 F 分數
5 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢106%74%42%11%毛利率,2021會計年度:98.02%毛利率,2022會計年度:89.99%毛利率,2023會計年度:71.46%毛利率,2024會計年度:64.29%毛利率,2025會計年度:68.43%營業利益率,2021會計年度:36.80%營業利益率,2022會計年度:31.20%營業利益率,2023會計年度:28.56%營業利益率,2024會計年度:21.89%營業利益率,2025會計年度:25.51%淨利潤率,2021會計年度:31.34%淨利潤率,2022會計年度:28.09%淨利潤率,2023會計年度:22.94%淨利潤率,2024會計年度:18.67%淨利潤率,2025會計年度:20.30%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為98.02%。 2022會計年度的毛利率為89.99%。 2023會計年度的毛利率為71.46%。 2024會計年度的毛利率為64.29%。 2025會計年度的毛利率為68.43%。 2021會計年度的營業利益率為36.80%。 2022會計年度的營業利益率為31.20%。 2023會計年度的營業利益率為28.56%。 2024會計年度的營業利益率為21.89%。 2025會計年度的營業利益率為25.51%。 2021會計年度的淨利潤率為31.34%。 2022會計年度的淨利潤率為28.09%。 2023會計年度的淨利潤率為22.94%。 2024會計年度的淨利潤率為18.67%。 2025會計年度的淨利潤率為20.30%。

損益趨勢

營收

12.59億 USD+2.75%

營業利益

3.21億 USD+19.73%

淨利

2.56億 USD+11.70%
損益趨勢 圖表13.65億 USD9.43億 USD5.21億 USD9974.18萬 USD營收,2021會計年度:6.55億 USD營收,2022會計年度:7.75億 USD營收,2023會計年度:11.15億 USD營收,2024會計年度:12.26億 USD營收,2025會計年度:12.59億 USD營業利益,2021會計年度:2.41億 USD營業利益,2022會計年度:2.42億 USD營業利益,2023會計年度:3.19億 USD營業利益,2024會計年度:2.68億 USD營業利益,2025會計年度:3.21億 USD淨利,2021會計年度:2.05億 USD淨利,2022會計年度:2.18億 USD淨利,2023會計年度:2.56億 USD淨利,2024會計年度:2.29億 USD淨利,2025會計年度:2.56億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為6.55億 USD。 2022會計年度的營收為7.75億 USD。 2023會計年度的營收為11.15億 USD。 2024會計年度的營收為12.26億 USD。 2025會計年度的營收為12.59億 USD。 2021會計年度的營業利益為2.41億 USD。 2022會計年度的營業利益為2.42億 USD。 2023會計年度的營業利益為3.19億 USD。 2024會計年度的營業利益為2.68億 USD。 2025會計年度的營業利益為3.21億 USD。 2021會計年度的淨利為2.05億 USD。 2022會計年度的淨利為2.18億 USD。 2023會計年度的淨利為2.56億 USD。 2024會計年度的淨利為2.29億 USD。 2025會計年度的淨利為2.56億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收12.59億 USD12.26億 USD11.15億 USD7.75億 USD6.55億 USD
銷貨成本3.98億 USD4.38億 USD3.18億 USD7757.6萬 USD1297.8萬 USD
毛利8.62億 USD7.88億 USD7.97億 USD6.97億 USD6.42億 USD
銷售、一般及管理費用3.74億 USD3.69億 USD3.47億 USD3.06億 USD2.6億 USD
營業費用5.41億 USD5.2億 USD4.78億 USD4.55億 USD4.01億 USD
利息收入10.02億 USD10.02億 USD9.03億 USD5.85億 USD4.83億 USD
利息支出3.6億 USD3.9億 USD2.75億 USD6586.3萬 USD3109.9萬 USD
折舊和攤銷2208.6萬 USD3841.8萬 USD3779.9萬 USD3880.7萬 USD3956.1萬 USD
營業利益3.21億 USD2.68億 USD3.19億 USD2.42億 USD2.41億 USD
淨利2.56億 USD2.29億 USD2.56億 USD2.18億 USD2.05億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
64%
優於預期7次、低於預期3次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
+1.79%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.8
預估0.78 · 優於預期2.56%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.860.760.670.5725年第1季優於預期25年第2季符合預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值0.71,預估值0.65,預估差異+9.23%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值0.63,預估值0.63,預估差異0.00%,符合預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值0.74,預估值0.69,預估差異+7.25%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值0.76,預估值0.734,預估差異+3.54%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月28日公布:實際值0.8,預估值0.79,預估差異+1.27%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值0.71,預估值0.613,預估差異+15.82%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月21日公布:實際值0.8,預估值0.78,預估差異+2.56%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值0.82,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表2.82億2.51億2.2億1.9億25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值2.24億 USD,預估值2.1億 USD,預估差異+6.63%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值2億 USD,預估值2.15億 USD,預估差異-6.81%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值2.26億 USD,預估值2.24億 USD,預估差異+0.91%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值2.56億 USD,預估值2.3億 USD,預估差異+11.34%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月28日公布:實際值2.39億 USD,預估值2.49億 USD,預估差異-4.09%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值2.72億 USD,預估值2.58億 USD,預估差異+5.28%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月21日公布:實際值2.64億 USD,預估值2.7億 USD,預估差異-2.27%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值2.71億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$34.00

上漲空間 2.75%
過去 12 個月12個月預測最高:US$36.00平均的:US$34.00最低:US$32.00

評級分佈

19項評級
強力買進00%
買進632%
持有1263%
賣出15%
強力賣出00%

近期分析師行動

6 機構
Keefe, Bruyette& WoodsmaintainMarket Perform

FFBC 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.98

2025年(完整年度)+6.5% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.50

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年9月1日

US$0.26

Quarterly

2026年9月1日登記 · 支付日 2026年9月15日

股息

除息 2026年6月1日

US$0.25

Quarterly

2026年6月1日登記 · 支付日 2026年6月15日

股息

除息 2026年3月2日

US$0.25

Quarterly

2026年3月2日登記 · 支付日 2026年3月16日

股息

除息 2025年12月1日

US$0.25

Quarterly

2025年12月1日登記 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年9月2日

US$0.25

Quarterly

2025年9月2日登記 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年6月2日

US$0.24

Quarterly

2025年6月2日登記 · 支付日 2025年6月16日

FFBC同業公司

持有FFBC的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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