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First Financial Bankshares, Inc.

FFIN

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

34

Expensive

動能

52

Neutral

情緒

63

Bullish

風險韌性

75

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) is a financial institution that delivers a broad array of commercial banking and financial services throughout Texas via its network of subsidiaries. Its core offerings include various deposit solutions, such as checking, savings, money market, and time deposit accounts. The company provides diverse lending options, extending credit for commercial and industrial ventures, municipal projects, agriculture, construction and development, and farm operations. It also finances both owner-occupied and non-owner-occupied commercial real estate, residential properties, and consumer needs, including vehicle and other personal loans. These services primarily cater to businesses, professional clients, and agricultural enterprises. The institution also equips its customers with contemporary banking conveniences like internet and mobile banking, remote deposit capture, payroll cards, and funds transfer capabilities. Traditional amenities such as drive-in and night deposit services, automated teller machines (ATMs), and secure safe deposit facilities are also part of its comprehensive service suite. Beyond conventional banking, First Financial Bankshares offers robust personal trust services. These encompass wealth management, estate administration, and the management of various trust structures, including testamentary, revocable, irrevocable, and agency accounts. Additionally, the company provides securities brokerage and manages a range of retirement and employee benefit plans, such as 401(k) profit-sharing plans and Individual Retirement Accounts (IRAs). Its service portfolio is further enhanced by asset management and technology services. As of December 31, 2021, FFIN operated 78 financial centers strategically located across Texas. The company, established in 1890, maintains its corporate headquarters in Abilene, Texas.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
David W. Bailey
上市以來
1993年11月1日
僱員
1,550

市場位置

日內區間

目前US$34.13,

52週區間

目前US$34.13,

開盤價
US$34.46
前收盤價
US$34.23
成交量
76.05萬
0.91× 平均值
平均成交量
83.67萬
日均成交量
市值
48.9億 USD
貝塔
0.83
市場參考 1
50天平均值
US$34.5772
低於平均水平-1.29%
200天平均值
US$32.2924
高於平均水平+5.69%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
32.18億 USD
本益比(TTM)
18.15×
股價淨值比(TTM)
2.45×
股價營收比(TTM)
5.66×
EV/EBITDA
10.06×
盈餘收益率
5.93%
自由現金流收益率
7.19%
股息率
2.31%

獲利能力和效率

毛利率
73.09%
營業利益率
38.00%
淨利潤率
31.16%
股東權益報酬率
13.23%
資產報酬率
1.64%
投入資本報酬率
13.08%

財務健康

負債權益比
0.04×
流動比率
0.68×
奧特曼 Z 分數
-0.52
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢106%78%51%23%毛利率,2021會計年度:99.03%毛利率,2022會計年度:91.14%毛利率,2023會計年度:75.11%毛利率,2024會計年度:70.78%毛利率,2025會計年度:71.82%營業利益率,2021會計年度:53.79%營業利益率,2022會計年度:50.95%營業利益率,2023會計年度:39.10%營業利益率,2024會計年度:36.78%營業利益率,2025會計年度:37.49%淨利潤率,2021會計年度:45.01%淨利潤率,2022會計年度:42.53%淨利潤率,2023會計年度:31.97%淨利潤率,2024會計年度:30.24%淨利潤率,2025會計年度:30.71%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為99.03%。 2022會計年度的毛利率為91.14%。 2023會計年度的毛利率為75.11%。 2024會計年度的毛利率為70.78%。 2025會計年度的毛利率為71.82%。 2021會計年度的營業利益率為53.79%。 2022會計年度的營業利益率為50.95%。 2023會計年度的營業利益率為39.10%。 2024會計年度的營業利益率為36.78%。 2025會計年度的營業利益率為37.49%。 2021會計年度的淨利潤率為45.01%。 2022會計年度的淨利潤率為42.53%。 2023會計年度的淨利潤率為31.97%。 2024會計年度的淨利潤率為30.24%。 2025會計年度的淨利潤率為30.71%。

損益趨勢

營收

8.26億 USD+11.71%

營業利益

3.1億 USD+13.89%

淨利

2.54億 USD+13.46%
損益趨勢 圖表8.88億 USD6.38億 USD3.87億 USD1.36億 USD營收,2021會計年度:5.06億 USD營收,2022會計年度:5.51億 USD營收,2023會計年度:6.22億 USD營收,2024會計年度:7.39億 USD營收,2025會計年度:8.26億 USD營業利益,2021會計年度:2.72億 USD營業利益,2022會計年度:2.81億 USD營業利益,2023會計年度:2.43億 USD營業利益,2024會計年度:2.72億 USD營業利益,2025會計年度:3.1億 USD淨利,2021會計年度:2.28億 USD淨利,2022會計年度:2.34億 USD淨利,2023會計年度:1.99億 USD淨利,2024會計年度:2.24億 USD淨利,2025會計年度:2.54億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為5.06億 USD。 2022會計年度的營收為5.51億 USD。 2023會計年度的營收為6.22億 USD。 2024會計年度的營收為7.39億 USD。 2025會計年度的營收為8.26億 USD。 2021會計年度的營業利益為2.72億 USD。 2022會計年度的營業利益為2.81億 USD。 2023會計年度的營業利益為2.43億 USD。 2024會計年度的營業利益為2.72億 USD。 2025會計年度的營業利益為3.1億 USD。 2021會計年度的淨利為2.28億 USD。 2022會計年度的淨利為2.34億 USD。 2023會計年度的淨利為1.99億 USD。 2024會計年度的淨利為2.24億 USD。 2025會計年度的淨利為2.54億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收8.26億 USD7.39億 USD6.22億 USD5.51億 USD5.06億 USD
銷貨成本2.33億 USD2.16億 USD1.55億 USD4886.7萬 USD490.3萬 USD
毛利5.93億 USD5.23億 USD4.67億 USD5.02億 USD5.01億 USD
銷售、一般及管理費用2.15億 USD1.66億 USD1.45億 USD1.43億 USD1.51億 USD
營業費用2.84億 USD2.51億 USD2.24億 USD2.22億 USD2.29億 USD
利息收入7.05億 USD6.32億 USD5.3億 USD4.36億 USD3.8億 USD
利息支出2.02億 USD2.02億 USD1.44億 USD3144萬 USD604.2萬 USD
折舊和攤銷1033.1萬 USD1342.7萬 USD1257.8萬 USD1276.2萬 USD1306.1萬 USD
營業利益3.1億 USD2.72億 USD2.43億 USD2.81億 USD2.72億 USD
淨利2.54億 USD2.24億 USD1.99億 USD2.34億 USD2.28億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
64%
優於預期7次、低於預期3次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
+0.96%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.5
預估0.5 · 低於預期0.79%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.560.480.40.3225年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值0.43,預估值0.4,預估差異+7.50%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值0.43,預估值0.428,預估差異+0.58%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月17日公布:實際值0.47,預估值0.45,預估差異+4.44%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值0.36,預估值0.428,預估差異-15.89%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值0.51,預估值0.48,預估差異+6.25%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月16日公布:實際值0.5,預估值0.473,預估差異+5.82%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月16日公布:實際值0.5,預估值0.504,預估差異-0.79%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值0.52,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1.86億1.69億1.53億1.36億25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值1.44億 USD,預估值1.44億 USD,預估差異-0.09%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值1.45億 USD,預估值1.5億 USD,預估差異-2.79%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月17日公布:實際值1.57億 USD,預估值1.56億 USD,預估差異+0.13%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值1.58億 USD,預估值1.62億 USD,預估差異-2.91%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值1.65億 USD,預估值1.66億 USD,預估差異-0.89%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月16日公布:實際值1.67億 USD,預估值1.66億 USD,預估差異+0.35%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月16日公布:實際值1.73億 USD,預估值1.73億 USD,預估差異-0.16%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值1.79億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$35.00

上漲空間 2.55%
過去 12 個月12個月預測最高:US$35.00平均的:US$35.00最低:US$35.00

評級分佈

16項評級
強力買進00%
買進00%
持有1275%
賣出425%
強力賣出00%

FFIN 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.75

2025年(完整年度)+29.3% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.41

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年9月14日

US$0.22

Quarterly

2026年9月14日登記 · 支付日 2026年10月1日

股息

除息 2026年6月12日

US$0.22

Quarterly

2026年6月12日登記 · 支付日 2026年7月1日

股息

除息 2026年3月13日

US$0.19

Quarterly

2026年3月13日登記 · 支付日 2026年4月1日

股息

除息 2025年12月15日

US$0.19

Quarterly

2025年12月15日登記 · 支付日 2026年1月2日

股息

除息 2025年9月15日

US$0.19

Quarterly

2025年9月15日登記 · 支付日 2025年10月1日

股息

除息 2025年6月16日

US$0.19

Quarterly

2025年6月16日登記 · 支付日 2025年7月1日

FFIN同業公司

持有FFIN的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究FFIN

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