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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

94

Deep Value

動能

60

Neutral

情緒

63

Bullish

風險韌性

79

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

Five Star Bancorp serves as the holding company for Five Star Bank, delivering a full spectrum of banking products and services. The institution caters to a diverse clientele, including small and medium-sized businesses, professionals, and individual customers. Clients can access various deposit options, such as money market accounts, both interest-bearing and non-interest-bearing checking accounts, savings accounts, and time deposits. The bank's lending portfolio encompasses commercial and residential real estate loans, general commercial financing, commercial land loans, agricultural land loans, and construction loans for both commercial and residential projects, alongside consumer and other credit facilities. Additionally, it provides debit cards, remote check deposit capabilities, online and mobile banking services, and direct deposit options. Operating in Northern California, Five Star Bancorp maintains seven branch locations and two dedicated loan production offices. The company was established in 1999 and its headquarters are located in Rancho Cordova, California.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
James Eugene Beckwith
上市以來
2021年5月4日
僱員
233

市場位置

日內區間

目前US$45.15，

52週區間

目前US$45.15，

開盤價
US$45.665
前收盤價
US$45.04
成交量
25.11萬
1.65× 平均值
平均成交量
15.23萬
日均成交量
市值
10.88億 USD
貝塔
0.53
市場參考 1
50天平均值
US$47.1031
低於平均水平-4.15%
200天平均值
US$40.6547
高於平均水平+11.06%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
3.38億 USD
本益比（TTM）
13.32×
股價淨值比（TTM）
2.02×
股價營收比（TTM）
3.91×
EV/EBITDA
3.9×
盈餘收益率
8.11%
自由現金流收益率
9.40%
股息率
2.10%

獲利能力和效率

毛利率
60.39%
營業利益率
34.63%
淨利潤率
25.88%
股東權益報酬率
13.82%
資產報酬率
1.30%
投入資本報酬率
11.12%

財務健康

負債權益比
0.16×
流動比率
0.14×
奧特曼 Z 分數
-0.75
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢101%72%43%14%毛利率，2021會計年度：93.54%毛利率，2022會計年度：82.59%毛利率，2023會計年度：62.64%毛利率，2024會計年度：55.61%毛利率，2025會計年度：58.22%營業利益率，2021會計年度：53.69%營業利益率，2022會計年度：50.78%營業利益率，2023會計年度：36.87%營業利益率，2024會計年度：30.50%營業利益率，2025會計年度：32.78%淨利潤率，2021會計年度：48.33%淨利潤率，2022會計年度：36.19%淨利潤率，2023會計年度：26.42%淨利潤率，2024會計年度：21.52%淨利潤率，2025會計年度：24.11%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為93.54%。 2022會計年度的毛利率為82.59%。 2023會計年度的毛利率為62.64%。 2024會計年度的毛利率為55.61%。 2025會計年度的毛利率為58.22%。 2021會計年度的營業利益率為53.69%。 2022會計年度的營業利益率為50.78%。 2023會計年度的營業利益率為36.87%。 2024會計年度的營業利益率為30.50%。 2025會計年度的營業利益率為32.78%。 2021會計年度的淨利潤率為48.33%。 2022會計年度的淨利潤率為36.19%。 2023會計年度的淨利潤率為26.42%。 2024會計年度的淨利潤率為21.52%。 2025會計年度的淨利潤率為24.11%。

損益趨勢

營收

2.55億 USD+20.39%

營業利益

8373.2萬 USD+29.37%

淨利

6160.6萬 USD+34.89%
損益趨勢 圖表2.77億 USD1.92億 USD1.06億 USD2113.83萬 USD營收，2021會計年度：8781.8萬 USD營收，2022會計年度：1.24億 USD營收，2023會計年度：1.81億 USD營收，2024會計年度：2.12億 USD營收，2025會計年度：2.55億 USD營業利益，2021會計年度：4714.8萬 USD營業利益，2022會計年度：6285.8萬 USD營業利益，2023會計年度：6661.6萬 USD營業利益，2024會計年度：6472.1萬 USD營業利益，2025會計年度：8373.2萬 USD淨利，2021會計年度：4244.1萬 USD淨利，2022會計年度：4480.1萬 USD淨利，2023會計年度：4773.4萬 USD淨利，2024會計年度：4567.1萬 USD淨利，2025會計年度：6160.6萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為8781.8萬 USD。 2022會計年度的營收為1.24億 USD。 2023會計年度的營收為1.81億 USD。 2024會計年度的營收為2.12億 USD。 2025會計年度的營收為2.55億 USD。 2021會計年度的營業利益為4714.8萬 USD。 2022會計年度的營業利益為6285.8萬 USD。 2023會計年度的營業利益為6661.6萬 USD。 2024會計年度的營業利益為6472.1萬 USD。 2025會計年度的營業利益為8373.2萬 USD。 2021會計年度的淨利為4244.1萬 USD。 2022會計年度的淨利為4480.1萬 USD。 2023會計年度的淨利為4773.4萬 USD。 2024會計年度的淨利為4567.1萬 USD。 2025會計年度的淨利為6160.6萬 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收2.55億 USD2.12億 USD1.81億 USD1.24億 USD8781.8萬 USD
銷貨成本1.07億 USD9419萬 USD6750.2萬 USD2154.8萬 USD567.2萬 USD
毛利1.49億 USD1.18億 USD1.13億 USD1.02億 USD8214.6萬 USD
銷售、一般及管理費用4066.7萬 USD3575.5萬 USD3105.7萬 USD2532.9萬 USD2182.5萬 USD
營業費用6500.8萬 USD5328.6萬 USD4658.3萬 USD3938.2萬 USD3499.8萬 USD
利息收入2.5億 USD2.07億 USD1.74億 USD1.18億 USD8158.3萬 USD
利息支出9702.8萬 USD8724萬 USD6350.2萬 USD1484.8萬 USD397.2萬 USD
折舊和攤銷304.7萬 USD187.7萬 USD161.2萬 USD163.6萬 USD60.7萬 USD
營業利益8373.2萬 USD6472.1萬 USD6661.6萬 USD6285.8萬 USD4714.8萬 USD
淨利6160.6萬 USD4567.1萬 USD4773.4萬 USD4480.1萬 USD4244.1萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
91%
優於預期10次、低於預期1次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+6.35%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.91
預估0.86 · 優於預期5.81%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.950.820.680.5525年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月27日公布：實際值0.63，預估值0.59，預估差異+6.78%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月28日公布：實際值0.62，預估值0.61，預估差異+1.64%，優於預期。 2025年第3季，2025年7月23日公布：實際值0.68，預估值0.65，預估差異+4.62%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月27日公布：實際值0.77，預估值0.71，預估差異+8.45%，優於預期。 2026年第1季，2026年1月26日公布：實際值0.83，預估值0.77，預估差異+7.79%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月27日公布：實際值0.87，預估值0.8，預估差異+8.75%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月22日公布：實際值0.91，預估值0.86，預估差異+5.81%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月26日公布：實際值—，預估值0.86，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表5348.23萬4658.05萬3967.87萬3277.7萬25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月27日公布：實際值3483.4萬 USD，預估值3498.83萬 USD，預估差異-0.44%，低於預期。 2025年第2季，2025年4月28日公布：實際值3501.7萬 USD，預估值3526.95萬 USD，預估差異-0.72%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月23日公布：實際值3832.5萬 USD，預估值4033.7萬 USD，預估差異-4.99%，低於預期。 2025年第4季，2025年10月27日公布：實際值4099.7萬 USD，預估值4173.78萬 USD，預估差異-1.77%，低於預期。 2026年第1季，2026年1月26日公布：實際值4066.5萬 USD，預估值4257.73萬 USD，預估差異-4.49%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月27日公布：實際值4510萬 USD，預估值4446.85萬 USD，預估差異+1.42%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月22日公布：實際值4795.5萬 USD，預估值4772.45萬 USD，預估差異+0.48%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月26日公布：實際值—，預估值5142.53萬 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$53.00

上漲空間 17.39%
過去 12 個月12個月預測最高：US$55.00平均的：US$53.00最低：US$51.00

評級分佈

4項評級

評級樣本有限，僅4項

強力買進00%
買進250%
持有250%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

4 機構

FSBC 訊息

fool.com

Regional Bank Director Purchases 31,363 Shares for $1.4 Million, According to Recent SEC Filing

Perry-Smith's indirect equity position now stands at ~$12.52 million following the July 22 transaction, reflecting confidence in the regional bank after a 59% stock surge over the past year.

閱讀原始碼
fool.com

Five Star Bancorp Director Larry Allbaugh Buys $4.3 Million in Shares. What Does This Mean for Investors?

Larry Eugene Allbaugh acquired 96,591 shares for ~$4.3 million on July 22, 2026. Participation was conducted through multiple entities, including the Larry and Laura Allbaugh Living Trust, the Oates Administrative Trust,…

閱讀原始碼
globenewswire.com

Five Star Bancorp Announces the Full Exercise and Closing of Underwriters' Option to Purchase Additional Shares in the Company's Underwritten Public Offering

RANCHO CORDOVA, Calif., July 27, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Five Star Bancorp (Nasdaq: FSBC) (“Five Star” or the “Company”), a holding company that operates through its wholly owned banking subsidiary, Five Star Bank (the…

閱讀原始碼
seekingalpha.com

Five Star Bancorp (FSBC) Q2 2026 Earnings Call Prepared Remarks Transcript

Five Star Bancorp (FSBC) Q2 2026 Earnings Call Prepared Remarks Transcript

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marketbeat.com

Five Star Bancorp Q2 Earnings Call Highlights

Five Star Bancorp NASDAQ: FSBC reported higher second-quarter 2026 earnings as loan and deposit growth continued to drive balance sheet expansion, while management highlighted ongoing market expansion in California and a…

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globenewswire.com

Five Star Bancorp Announces Pricing of Common Stock Offering

RANCHO CORDOVA, Calif., July 22, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Five Star Bancorp (Nasdaq: FSBC) (“Five Star” or the “Company”), a holding company that operates through its wholly owned banking subsidiary, Five Star Bank (the…

閱讀原始碼

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.80

2025年（完整年度）+33.3% 自從 2022

2026年（部分年度）：US$0.75

* 在現有股息歷史記錄中，該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月3日

US$0.25

Quarterly

2026年8月3日登記 · 支付日 2026年8月10日

股息

除息 2026年5月4日

US$0.25

Quarterly

2026年5月4日登記 · 支付日 2026年5月11日

股息

除息 2026年2月2日

US$0.25

Quarterly

2026年2月2日登記 · 支付日 2026年2月9日

股息

除息 2025年11月3日

US$0.20

Quarterly

2025年11月3日登記 · 支付日 2025年11月10日

股息

除息 2025年8月4日

US$0.20

Quarterly

2025年8月4日登記 · 支付日 2025年8月11日

股息

除息 2025年5月5日

US$0.20

Quarterly

2025年5月5日登記 · 支付日 2025年5月12日

FSBC同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有FSBC的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
2712.42萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$378.24+0.44%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市場價值
2188.1萬
重量
0.07%
AUM
312.65億 USD
費用率
0.25%
價格 / 1日
US$126.45+0.66%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
1958.79萬
重量
0.02%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
917.95萬
重量
0.01%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
市場價值
471.31萬
重量
0.03%
AUM
151.65億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$387.37+1.24%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市場價值
416.6萬
重量
0.02%
AUM
174億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$121.25+0.74%
Schwab U.S. Small-Cap ETF logoSchwab U.S. Small-Cap ETFSCHA
市場價值
359.52萬
重量
0.02%
AUM
230.96億 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$34.83+0.52%
Dimensional - US Small Cap ETF logoDimensional - US Small Cap ETFDFAS
市場價值
305.43萬
重量
0.02%
AUM
159.18億 USD
費用率
0.26%
價格 / 1日
US$83.02+0.73%

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