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FirstSun Capital Bancorp

FSUN

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

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8月21日 下午4:00 ET

FSUN公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

88

Deep Value

動能

44

Neutral

情緒

65

Bullish

風險韌性

67

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

FirstSun Capital Bancorp functions as the parent entity for Sunflower Bank, offering a comprehensive suite of commercial and retail banking as well as financial solutions primarily to small and mid-sized businesses. Its deposit offerings include non-interest and interest-bearing demand accounts, standard checking and savings accounts, money market options, and certificates of deposit. The bank provides a variety of lending products, such as commercial and industrial loans, commercial real estate mortgages (both owner and non-owner occupied), 1-4 family and multi-family housing loans, and home equity lines. Consumer credit solutions feature direct installment loans, credit card facilities, overdraft protection, and other revolving credit products. Beyond core banking, FirstSun Capital Bancorp also delivers remote deposit, cash management, and treasury management services, along with extensive wealth management and trust products encompassing personal, employee benefit, investment advisory, and foundation/endowment accounts. The company serves its clientele through branch locations situated in Kansas, Colorado, New Mexico, Texas, and Arizona. Founded in 1892 and headquartered in Denver, Colorado, the firm was formerly known as Sunflower Financial, Inc. before rebranding as FirstSun Capital Bancorp in June 2017.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Neal E. Arnold
上市以來
2022年8月3日
僱員
1,210

市場位置

日內區間

目前US$40.00,

52週區間

目前US$40.00,

開盤價
US$39.99
前收盤價
US$39.92
成交量
20.42萬
0.77× 平均值
平均成交量
26.63萬
日均成交量
市值
18.71億 USD
貝塔
0.19
市場參考 1
50天平均值
US$37.8305
高於平均水平+5.73%
200天平均值
US$36.9883
高於平均水平+8.14%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
4.32億 USD
本益比(TTM)
23.95×
股價淨值比(TTM)
0.61×
股價營收比(TTM)
3.19×
EV/EBITDA
3.25×
盈餘收益率
9.35%
自由現金流收益率
9.92%
股息率
0.00%

獲利能力和效率

毛利率
55.54%
營業利益率
10.36%
淨利潤率
7.95%
股東權益報酬率
8.49%
資產報酬率
1.15%
投入資本報酬率
7.24%

財務健康

負債權益比
0.12×
流動比率
0.16×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢102%70%38%6%毛利率,2021會計年度:94.04%毛利率,2022會計年度:87.57%毛利率,2023會計年度:71.46%毛利率,2024會計年度:64.79%毛利率,2025會計年度:69.28%營業利益率,2021會計年度:18.04%營業利益率,2022會計年度:21.28%營業利益率,2023會計年度:27.10%營業利益率,2024會計年度:17.61%營業利益率,2025會計年度:21.96%淨利潤率,2021會計年度:15.02%淨利潤率,2022會計年度:17.01%淨利潤率,2023會計年度:21.34%淨利潤率,2024會計年度:14.00%淨利潤率,2025會計年度:17.19%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為94.04%。 2022會計年度的毛利率為87.57%。 2023會計年度的毛利率為71.46%。 2024會計年度的毛利率為64.79%。 2025會計年度的毛利率為69.28%。 2021會計年度的營業利益率為18.04%。 2022會計年度的營業利益率為21.28%。 2023會計年度的營業利益率為27.10%。 2024會計年度的營業利益率為17.61%。 2025會計年度的營業利益率為21.96%。 2021會計年度的淨利潤率為15.02%。 2022會計年度的淨利潤率為17.01%。 2023會計年度的淨利潤率為21.34%。 2024會計年度的淨利潤率為14.00%。 2025會計年度的淨利潤率為17.19%。

損益趨勢

營收

5.7億 USD+5.48%

營業利益

1.25億 USD+31.54%

淨利

9793.6萬 USD+29.50%
損益趨勢 圖表6.22億 USD4.12億 USD2.01億 USD−948.44萬 USD營收,2021會計年度:2.87億 USD營收,2022會計年度:3.48億 USD營收,2023會計年度:4.85億 USD營收,2024會計年度:5.4億 USD營收,2025會計年度:5.7億 USD營業利益,2021會計年度:5184.2萬 USD營業利益,2022會計年度:7402.2萬 USD營業利益,2023會計年度:1.31億 USD營業利益,2024會計年度:9511.2萬 USD營業利益,2025會計年度:1.25億 USD淨利,2021會計年度:4316.4萬 USD淨利,2022會計年度:5918.2萬 USD淨利,2023會計年度:1.04億 USD淨利,2024會計年度:7562.8萬 USD淨利,2025會計年度:9793.6萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為2.87億 USD。 2022會計年度的營收為3.48億 USD。 2023會計年度的營收為4.85億 USD。 2024會計年度的營收為5.4億 USD。 2025會計年度的營收為5.7億 USD。 2021會計年度的營業利益為5184.2萬 USD。 2022會計年度的營業利益為7402.2萬 USD。 2023會計年度的營業利益為1.31億 USD。 2024會計年度的營業利益為9511.2萬 USD。 2025會計年度的營業利益為1.25億 USD。 2021會計年度的淨利為4316.4萬 USD。 2022會計年度的淨利為5918.2萬 USD。 2023會計年度的淨利為1.04億 USD。 2024會計年度的淨利為7562.8萬 USD。 2025會計年度的淨利為9793.6萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收5.7億 USD5.4億 USD4.85億 USD3.48億 USD2.87億 USD
銷貨成本1.75億 USD1.9億 USD1.39億 USD4323.5萬 USD1712.1萬 USD
毛利3.95億 USD3.5億 USD3.47億 USD3.05億 USD2.7億 USD
銷售、一般及管理費用1.67億 USD1.64億 USD1.42億 USD1.42億 USD1.59億 USD
營業費用2.7億 USD2.55億 USD2.15億 USD2.31億 USD2.18億 USD
利息收入4.68億 USD4.6億 USD4.14億 USD2.67億 USD1.69億 USD
利息支出1.5億 USD1.63億 USD1.2億 USD2518.5萬 USD1412.1萬 USD
折舊和攤銷795.4萬 USD1014.4萬 USD1224.2萬 USD1216.8萬 USD859.8萬 USD
營業利益1.25億 USD9511.2萬 USD1.31億 USD7402.2萬 USD5184.2萬 USD
淨利9793.6萬 USD7562.8萬 USD1.04億 USD5918.2萬 USD4316.4萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
56%
優於預期5次、低於預期3次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
+3.48%
9 類似報告
最新每股收益結果
0.45
預估0.36 · 優於預期24.14%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.010.780.550.3125年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月27日公布:實際值0.86,預估值0.81,預估差異+6.17%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月28日公布:實際值0.83,預估值0.79,預估差異+5.06%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月28日公布:實際值0.93,預估值0.91,預估差異+2.20%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月27日公布:實際值0.82,預估值0.9,預估差異-8.89%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月26日公布:實際值0.95,預估值0.86,預估差異+10.47%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月27日公布:實際值0.84,預估值0.9,預估差異-6.67%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月27日公布:實際值0.45,預估值0.363,預估差異+24.14%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月26日公布:實際值—,預估值0.96,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1.92億1.57億1.23億8884.13萬25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月27日公布:實際值9868.2萬 USD,預估值9866.7萬 USD,預估差異+0.02%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月28日公布:實際值9620.7萬 USD,預估值9945.7萬 USD,預估差異-3.27%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月28日公布:實際值1.11億 USD,預估值1.03億 USD,預估差異+7.86%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月27日公布:實際值1.09億 USD,預估值1.07億 USD,預估差異+2.35%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月26日公布:實際值1.1億 USD,預估值1.08億 USD,預估差異+2.41%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月27日公布:實際值1.1億 USD,預估值1.09億 USD,預估差異+1.06%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月27日公布:實際值1.84億 USD,預估值1.83億 USD,預估差異+0.71%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月26日公布:實際值—,預估值1.81億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$45.33

上漲空間 13.32%
過去 12 個月12個月預測最高:US$47.00平均的:US$45.33最低:US$44.00

評級分佈

4項評級

評級樣本有限,僅4項

強力買進125%
買進375%
持有00%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

4 機構

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