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HOMB

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

前收盤價

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8月21日 下午4:00 ET

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

72

Undervalued

動能

54

Neutral

情緒

69

Bullish

風險韌性

80

Low Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Based in Conway, Arkansas, Home Bancshares, Inc. functions as the parent company for Centennial Bank. Through Centennial Bank, it delivers a comprehensive suite of commercial and retail banking solutions, alongside other financial services, catering to a diverse clientele including businesses, property developers and investors, individual customers, and local government entities. The bank offers a variety of deposit options, such as checking accounts, savings accounts, money market accounts, and certificates of deposit. Its lending activities encompass a broad spectrum, including non-farm/non-residential real estate, construction and land development, residential mortgages, consumer loans, agricultural financing, and commercial and industrial loans. Beyond traditional banking, Centennial Bank also facilitates modern financial convenience through online and mobile banking platforms, voice response systems for information, cash management tools, overdraft protection, direct deposit services, and automated account transfers. Additionally, it offers safe deposit box rentals and access to United States savings bonds. Moreover, the company extends its services to include underwriting commercial and personal insurance policies, covering areas like property, casualty, life, health, and employee benefits. As of December 31, 2021, its operations spanned 160 branch locations, with 76 in Arkansas, 78 in Florida, 5 in Alabama, and a single branch in New York City. Home Bancshares, Inc., established in 1998, maintains its corporate headquarters in Conway, Arkansas.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
John W. Allison
上市以來
2006年6月23日
僱員
2,543

市場位置

日內區間

目前US$30.27,

52週區間

目前US$30.27,

開盤價
US$30.38
前收盤價
US$30.19
成交量
89.13萬
0.51× 平均值
平均成交量
174.65萬
日均成交量
市值
60.97億 USD
貝塔
0.68
市場參考 1
50天平均值
US$29.7936
高於平均水平+1.60%
200天平均值
US$28.209
高於平均水平+7.31%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
57.42億 USD
本益比(TTM)
12.41×
股價淨值比(TTM)
1.31×
股價營收比(TTM)
4.36×
EV/EBITDA
9.3×
盈餘收益率
8.69%
自由現金流收益率
6.89%
股息率
2.84%

獲利能力和效率

毛利率
78.54%
營業利益率
43.58%
淨利潤率
34.29%
股東權益報酬率
11.06%
資產報酬率
2.08%
投入資本報酬率
8.80%

財務健康

負債權益比
0.2×
流動比率
0.13×
奧特曼 Z 分數
0.47
皮奧特羅斯基 F 分數
7 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢100%74%47%21%毛利率,2021會計年度:93.69%毛利率,2022會計年度:82.56%毛利率,2023會計年度:72.97%毛利率,2024會計年度:65.61%毛利率,2025會計年度:77.30%營業利益率,2021會計年度:55.42%營業利益率,2022會計年度:38.09%營業利益率,2023會計年度:38.59%營業利益率,2024會計年度:35.97%營業利益率,2025會計年度:43.75%淨利潤率,2021會計年度:42.42%淨利潤率,2022會計年度:29.47%淨利潤率,2023會計年度:29.62%淨利潤率,2024會計年度:27.70%淨利潤率,2025會計年度:34.59%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為93.69%。 2022會計年度的毛利率為82.56%。 2023會計年度的毛利率為72.97%。 2024會計年度的毛利率為65.61%。 2025會計年度的毛利率為77.30%。 2021會計年度的營業利益率為55.42%。 2022會計年度的營業利益率為38.09%。 2023會計年度的營業利益率為38.59%。 2024會計年度的營業利益率為35.97%。 2025會計年度的營業利益率為43.75%。 2021會計年度的淨利潤率為42.42%。 2022會計年度的淨利潤率為29.47%。 2023會計年度的淨利潤率為29.62%。 2024會計年度的淨利潤率為27.70%。 2025會計年度的淨利潤率為34.59%。

損益趨勢

營收

13.74億 USD-5.35%

營業利益

6.01億 USD+15.12%

淨利

4.75億 USD+18.20%
損益趨勢 圖表15.67億 USD11.08億 USD6.49億 USD1.91億 USD營收,2021會計年度:7.52億 USD營收,2022會計年度:10.36億 USD營收,2023會計年度:13.26億 USD營收,2024會計年度:14.52億 USD營收,2025會計年度:13.74億 USD營業利益,2021會計年度:4.17億 USD營業利益,2022會計年度:3.95億 USD營業利益,2023會計年度:5.12億 USD營業利益,2024會計年度:5.22億 USD營業利益,2025會計年度:6.01億 USD淨利,2021會計年度:3.19億 USD淨利,2022會計年度:3.05億 USD淨利,2023會計年度:3.93億 USD淨利,2024會計年度:4.02億 USD淨利,2025會計年度:4.75億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為7.52億 USD。 2022會計年度的營收為10.36億 USD。 2023會計年度的營收為13.26億 USD。 2024會計年度的營收為14.52億 USD。 2025會計年度的營收為13.74億 USD。 2021會計年度的營業利益為4.17億 USD。 2022會計年度的營業利益為3.95億 USD。 2023會計年度的營業利益為5.12億 USD。 2024會計年度的營業利益為5.22億 USD。 2025會計年度的營業利益為6.01億 USD。 2021會計年度的淨利為3.19億 USD。 2022會計年度的淨利為3.05億 USD。 2023會計年度的淨利為3.93億 USD。 2024會計年度的淨利為4.02億 USD。 2025會計年度的淨利為4.75億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收13.74億 USD14.52億 USD13.26億 USD10.36億 USD7.52億 USD
銷貨成本3.12億 USD4.99億 USD3.59億 USD1.81億 USD4744.8萬 USD
毛利10.62億 USD9.53億 USD9.68億 USD8.55億 USD7.05億 USD
銷售、一般及管理費用3.41億 USD2.69億 USD2.97億 USD2.6億 USD1.86億 USD
營業費用4.61億 USD4.3億 USD4.56億 USD4.61億 USD2.88億 USD
利息收入12.79億 USD13億 USD11.75億 USD8.78億 USD6.25億 USD
利息支出4.09億 USD4.51億 USD3.48億 USD1.19億 USD5220萬 USD
折舊和攤銷1631.8萬 USD2919.8萬 USD3092.9萬 USD3185.6萬 USD1948.1萬 USD
營業利益6.01億 USD5.22億 USD5.12億 USD3.95億 USD4.17億 USD
淨利4.75億 USD4.02億 USD3.93億 USD3.05億 USD3.19億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

最新財年每股收益
2.41
2025會計年度 · 年增+19.90%
最新財年收入
13.74億 USD
2025會計年度 · 年增-5.35%
下一財年每股收益共識
2.51
2026會計年度 · 5位分析師
下一財年營收共識
11.56億 USD
2026會計年度 · 4位分析師

年度每股收益趨勢

已公布業績及可用的市場共識預估。

已公布市場共識預估
年度每股收益趨勢2.862.391.921.4521會計年度22會計年度23會計年度24會計年度25會計年度26會計年度27會計年度28會計年度

年度營收趨勢

已公布業績及可用的市場共識預估。

已公布市場共識預估
年度營收趨勢15.22億12.42億9.62億6.82億21會計年度22會計年度23會計年度24會計年度25會計年度26會計年度27會計年度

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$33.00

上漲空間 9.02%
過去 12 個月12個月預測最高:US$36.00平均的:US$33.00最低:US$31.00

評級分佈

19項評級
強力買進00%
買進737%
持有1263%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

6 機構
CitigroupmaintainNeutral

HOMB 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.805

2025年(完整年度)+43.8% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.65

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月12日

US$0.23

Quarterly

2026年8月12日登記 · 支付日 2026年9月2日

股息

除息 2026年5月13日

US$0.21

Quarterly

2026年5月13日登記 · 支付日 2026年6月3日

股息

除息 2026年2月11日

US$0.21

Quarterly

2026年2月11日登記 · 支付日 2026年3月4日

股息

除息 2025年11月12日

US$0.21

Quarterly

2025年11月12日登記 · 支付日 2025年12月3日

股息

除息 2025年8月13日

US$0.20

Quarterly

2025年8月13日登記 · 支付日 2025年9月3日

股息

除息 2025年5月14日

US$0.20

Quarterly

2025年5月14日登記 · 支付日 2025年6月4日

HOMB同業公司

持有HOMB的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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