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Isabella Bank Corporation

ISBA

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

一般交易時段

US$39.775

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8月24日 下午12:28 ET延遲

ISBA公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

74

Undervalued

動能

31

Weakening

情緒

66

Bullish

風險韌性

61

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Isabella Bank Corporation serves as the parent company for Isabella Bank, providing a comprehensive suite of banking products and financial services. Its diverse clientele includes businesses, institutions, private individuals, and families. The bank facilitates savings through various deposit options, such as checking and savings accounts, certificates of deposit (CDs), direct deposit services, and money market accounts. Its lending solutions are extensive, comprising commercial, agricultural, and residential real estate loans, alongside consumer credit offerings, including both secured and unsecured personal loans. Beyond core banking, Isabella Bank Corporation offers a range of additional amenities. These include cash management tools, mobile and internet banking platforms, electronic bill payment, automated teller machines (ATMs), specialized trust and investment advisory, estate planning assistance, and safe deposit box rentals. The corporation also extends its services to include group life, health, accident, and disability insurance products, as well as various other employee benefit programs. As of December 31, 2021, the company maintained 30 branch locations situated in Clare, Gratiot, Isabella, Mecosta, Midland, Montcalm, and Saginaw counties. With a heritage dating back to its founding in 1903, Isabella Bank Corporation is headquartered in Mount Pleasant, Michigan.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Jerome E. Schwind
上市以來
2006年1月30日
僱員
360

市場位置

日內區間

目前US$39.775,

52週區間

目前US$39.775,

開盤價
US$40.05
前收盤價
US$39.93
成交量
6.6萬
1.17× 平均值
平均成交量
5.64萬
日均成交量
市值
2.92億 USD
貝塔
0.03
市場參考 1
50天平均值
US$40.109
低於平均水平-0.83%
200天平均值
US$44.6947
低於平均水平-11.01%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
4.85億 USD
本益比(TTM)
14.62×
股價淨值比(TTM)
1.17×
股價營收比(TTM)
2.74×
EV/EBITDA
21.79×
盈餘收益率
5.12%
自由現金流收益率
6.32%
股息率
2.82%

獲利能力和效率

毛利率
67.66%
營業利益率
10.44%
淨利潤率
18.77%
股東權益報酬率
8.17%
資產報酬率
0.86%
投入資本報酬率
4.45%

財務健康

負債權益比
0.59×
流動比率
0.12×
奧特曼 Z 分數
0.43
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢100%69%37%6%毛利率,2021會計年度:90.33%毛利率,2022會計年度:92.42%毛利率,2023會計年度:75.41%毛利率,2024會計年度:64.58%毛利率,2025會計年度:70.60%營業利益率,2021會計年度:32.76%營業利益率,2022會計年度:35.07%營業利益率,2023會計年度:24.05%營業利益率,2024會計年度:16.12%營業利益率,2025會計年度:19.76%淨利潤率,2021會計年度:27.36%淨利潤率,2022會計年度:29.05%淨利潤率,2023會計年度:20.02%淨利潤率,2024會計年度:13.66%淨利潤率,2025會計年度:16.88%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為90.33%。 2022會計年度的毛利率為92.42%。 2023會計年度的毛利率為75.41%。 2024會計年度的毛利率為64.58%。 2025會計年度的毛利率為70.60%。 2021會計年度的營業利益率為32.76%。 2022會計年度的營業利益率為35.07%。 2023會計年度的營業利益率為24.05%。 2024會計年度的營業利益率為16.12%。 2025會計年度的營業利益率為19.76%。 2021會計年度的淨利潤率為27.36%。 2022會計年度的淨利潤率為29.05%。 2023會計年度的淨利潤率為20.02%。 2024會計年度的淨利潤率為13.66%。 2025會計年度的淨利潤率為16.88%。

損益趨勢

營收

1.12億 USD+10.11%

營業利益

2213.4萬 USD+34.98%

淨利

1891萬 USD+36.15%
損益趨勢 圖表1.22億 USD8256.74萬 USD4332.26萬 USD407.78萬 USD營收,2021會計年度:7127.6萬 USD營收,2022會計年度:7655.1萬 USD營收,2023會計年度:9076.4萬 USD營收,2024會計年度:1.02億 USD營收,2025會計年度:1.12億 USD營業利益,2021會計年度:2334.7萬 USD營業利益,2022會計年度:2684.4萬 USD營業利益,2023會計年度:2183.2萬 USD營業利益,2024會計年度:1639.8萬 USD營業利益,2025會計年度:2213.4萬 USD淨利,2021會計年度:1949.9萬 USD淨利,2022會計年度:2223.8萬 USD淨利,2023會計年度:1816.7萬 USD淨利,2024會計年度:1388.9萬 USD淨利,2025會計年度:1891萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為7127.6萬 USD。 2022會計年度的營收為7655.1萬 USD。 2023會計年度的營收為9076.4萬 USD。 2024會計年度的營收為1.02億 USD。 2025會計年度的營收為1.12億 USD。 2021會計年度的營業利益為2334.7萬 USD。 2022會計年度的營業利益為2684.4萬 USD。 2023會計年度的營業利益為2183.2萬 USD。 2024會計年度的營業利益為1639.8萬 USD。 2025會計年度的營業利益為2213.4萬 USD。 2021會計年度的淨利為1949.9萬 USD。 2022會計年度的淨利為2223.8萬 USD。 2023會計年度的淨利為1816.7萬 USD。 2024會計年度的淨利為1388.9萬 USD。 2025會計年度的淨利為1891萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收1.12億 USD1.02億 USD9076.4萬 USD7655.1萬 USD7127.6萬 USD
銷貨成本3292.8萬 USD3602.7萬 USD2231.6萬 USD580萬 USD689.4萬 USD
毛利7907.3萬 USD6568.6萬 USD6844.8萬 USD7075.1萬 USD6438.2萬 USD
銷售、一般及管理費用4257.1萬 USD3142萬 USD2890.1萬 USD2740.3萬 USD2608.1萬 USD
營業費用5693.9萬 USD4928.8萬 USD4661.6萬 USD4390.7萬 USD4103.5萬 USD
利息收入9603.5萬 USD8997.8萬 USD7963.1萬 USD6579.8萬 USD6011.3萬 USD
利息支出3349.1萬 USD3414.3萬 USD2168.7萬 USD531.7萬 USD741.2萬 USD
折舊和攤銷14.6萬 USD208.6萬 USD197.8萬 USD207.1萬 USD294萬 USD
營業利益2213.4萬 USD1639.8萬 USD2183.2萬 USD2684.4萬 USD2334.7萬 USD
淨利1891萬 USD1388.9萬 USD1816.7萬 USD2223.8萬 USD1949.9萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
36%
優於預期4次、低於預期6次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
-4.88%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.69
預估0.92 · 低於預期25.00%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.960.790.620.4525年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季符合預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月30日公布:實際值0.52,預估值0.49,預估差異+6.12%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值0.57,預估值0.52,預估差異+9.62%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值0.55,預估值0.55,預估差異0.00%,符合預期。 2025年第4季,2025年10月27日公布:實際值0.71,預估值0.6,預估差異+18.33%,優於預期。 2026年第1季,2026年2月5日公布:實際值0.64,預估值0.74,預估差異-13.51%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值0.68,預估值0.78,預估差異-12.82%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值0.69,預估值0.92,預估差異-25.00%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月26日公布:實際值—,預估值0.92,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表3091.09萬2592.6萬2094.1萬1595.61萬25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月30日公布:實際值1714.5萬 USD,預估值1860萬 USD,預估差異-7.82%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值1756.7萬 USD,預估值1930萬 USD,預估差異-8.98%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值1826萬 USD,預估值1980萬 USD,預估差異-7.78%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月27日公布:實際值1987.5萬 USD,預估值1980萬 USD,預估差異+0.38%,優於預期。 2026年第1季,2026年2月5日公布:實際值2972.2萬 USD,預估值2100萬 USD,預估差異+41.53%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值2147.5萬 USD,預估值2170萬 USD,預估差異-1.04%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值2268萬 USD,預估值2300萬 USD,預估差異-1.39%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月26日公布:實際值—,預估值2390萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$43.00

上漲空間 8.11%
過去 12 個月12個月預測最高:US$43.00平均的:US$43.00最低:US$43.00

近期分析師行動

1 機構

ISBA 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.12

2025年(完整年度)+3.7% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.56

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年6月26日

US$0.28

Quarterly

2026年6月26日登記 · 支付日 2026年6月30日

股息

除息 2026年3月27日

US$0.28

Quarterly

2026年3月27日登記 · 支付日 2026年3月31日

股息

除息 2025年12月17日

US$0.28

Quarterly

2025年12月17日登記 · 支付日 2025年12月19日

股息

除息 2025年9月26日

US$0.28

Quarterly

2025年9月26日登記 · 支付日 2025年9月30日

股息

除息 2025年6月26日

US$0.28

Quarterly

2025年6月26日登記 · 支付日 2025年6月30日

股息

除息 2025年3月27日

US$0.28

Quarterly

2025年3月27日登記 · 支付日 2025年3月31日

ISBA同業公司

持有ISBA的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究ISBA

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