GoAI
立即開始
Itaú Unibanco Holding S.A. logo

Itaú Unibanco Holding S.A.

ITUB

NYSEFinancial ServicesBanks

在 GoAI 中打開

前收盤價

US$7.48

+US$0.31 · +4.32%

8月21日 下午4:00 ET

盤前

US$7.45

−US$0.03 · -0.40%

8月24日 上午6:00 ET

ITUB公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

83

Deep Value

動能

53

Neutral

情緒

49

Mixed

風險韌性

80

Low Risk

完整 GoAI 研究

繼續查看更深入的依據、催化因素和風險。

看完整研究

人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

Itaú Unibanco Holding S.A. delivers a broad spectrum of financial and insurance solutions to both individual and corporate clientele, operating within Brazil and internationally. The company organizes its activities across three primary divisions: Retail Banking, Wholesale Banking, and Activities with the Market and Corporation. Its extensive service portfolio encompasses various deposit instruments, lending products such as loans and credit cards, specialized investment and commercial banking, real estate financing, general financing and investment management, leasing, and foreign exchange services. Additionally, Itaú Unibanco is a prominent insurer, offering property and casualty coverage for losses, damages, or liabilities pertaining to assets and individuals, along with life insurance for death and personal accidents, and reinsurance. Its diverse customer base includes retail consumers (both account and non-account holders), private individuals and legal entities, high-net-worth clients, and micro to small enterprises. Established in 1924 and headquartered in São Paulo, Brazil, the firm adopted its current name, Itaú Unibanco Holding S.A., in April 2009, having previously been known as Itaú Unibanco Banco Múltiplo S.A. It functions as a subsidiary of IUPAR - Itaú Unibanco Participações S.A.

產業
Banks
部門
Financial Services
總部
BR
執行長
Milton Maluhy Filho
上市以來
2002年2月25日
僱員
99,600

市場位置

日內區間

目前US$7.48，

52週區間

目前US$7.48，

開盤價
US$7.27
前收盤價
US$7.17
成交量
2379.38萬
1.08× 平均值
平均成交量
2196.34萬
日均成交量
市值
824.42億 USD
貝塔
0.16
市場參考 1
50天平均值
US$8.05
低於平均水平-7.08%
200天平均值
US$8.0655
低於平均水平-7.26%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
1.18兆 BRL
本益比（TTM）
9.08×
股價淨值比（TTM）
1.95×
股價營收比（TTM）
1.19×
EV/EBITDA
20.41×
盈餘收益率
10.33%
自由現金流收益率
29.52%
股息率
9.14%

獲利能力和效率

毛利率
35.88%
營業利益率
14.31%
淨利潤率
12.26%
股東權益報酬率
21.95%
資產報酬率
1.46%
投入資本報酬率
1.49%

財務健康

負債權益比
4.7×
流動比率
0.35×
奧特曼 Z 分數
-0.28
皮奧特羅斯基 F 分數
5 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢61%43%25%6%毛利率，2021會計年度：56.50%毛利率，2022會計年度：42.76%毛利率，2023會計年度：38.10%毛利率，2024會計年度：39.62%毛利率，2025會計年度：34.49%營業利益率，2021會計年度：22.05%營業利益率，2022會計年度：14.50%營業利益率，2023會計年度：12.95%營業利益率，2024會計年度：14.59%營業利益率，2025會計年度：13.07%淨利潤率，2021會計年度：13.97%淨利潤率，2022會計年度：11.54%淨利潤率，2023會計年度：10.80%淨利潤率，2024會計年度：12.61%淨利潤率，2025會計年度：11.66%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為56.50%。 2022會計年度的毛利率為42.76%。 2023會計年度的毛利率為38.10%。 2024會計年度的毛利率為39.62%。 2025會計年度的毛利率為34.49%。 2021會計年度的營業利益率為22.05%。 2022會計年度的營業利益率為14.50%。 2023會計年度的營業利益率為12.95%。 2024會計年度的營業利益率為14.59%。 2025會計年度的營業利益率為13.07%。 2021會計年度的淨利潤率為13.97%。 2022會計年度的淨利潤率為11.54%。 2023會計年度的淨利潤率為10.80%。 2024會計年度的淨利潤率為12.61%。 2025會計年度的淨利潤率為11.66%。

損益趨勢

營收

3845.81億 BRL+18.03%

營業利益

502.5億 BRL+5.66%

淨利

448.57億 BRL+9.18%
損益趨勢 圖表4203.63億 BRL2772.35億 BRL1341.06億 BRL−90.22億 BRL營收，2021會計年度：1914.9億 BRL營收，2022會計年度：2531.23億 BRL營收，2023會計年度：3066.3億 BRL營收，2024會計年度：3258.46億 BRL營收，2025會計年度：3845.81億 BRL營業利益，2021會計年度：422.31億 BRL營業利益，2022會計年度：366.94億 BRL營業利益，2023會計年度：397億 BRL營業利益，2024會計年度：475.56億 BRL營業利益，2025會計年度：502.5億 BRL淨利，2021會計年度：267.6億 BRL淨利，2022會計年度：292.07億 BRL淨利，2023會計年度：331.05億 BRL淨利，2024會計年度：410.85億 BRL淨利，2025會計年度：448.57億 BRL2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1914.9億 BRL。 2022會計年度的營收為2531.23億 BRL。 2023會計年度的營收為3066.3億 BRL。 2024會計年度的營收為3258.46億 BRL。 2025會計年度的營收為3845.81億 BRL。 2021會計年度的營業利益為422.31億 BRL。 2022會計年度的營業利益為366.94億 BRL。 2023會計年度的營業利益為397億 BRL。 2024會計年度的營業利益為475.56億 BRL。 2025會計年度的營業利益為502.5億 BRL。 2021會計年度的淨利為267.6億 BRL。 2022會計年度的淨利為292.07億 BRL。 2023會計年度的淨利為331.05億 BRL。 2024會計年度的淨利為410.85億 BRL。 2025會計年度的淨利為448.57億 BRL。
項目（BRL）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收3845.81億 BRL3258.46億 BRL3066.3億 BRL2531.23億 BRL1914.9億 BRL
銷貨成本2519.55億 BRL1967.46億 BRL1898.13億 BRL1448.97億 BRL833.06億 BRL
毛利1326.26億 BRL1291億 BRL1168.17億 BRL1082.26億 BRL1081.84億 BRL
銷售、一般及管理費用580.65億 BRL557.08億 BRL519.3億 BRL502.85億 BRL469.63億 BRL
營業費用823.76億 BRL815.44億 BRL771.17億 BRL715.32億 BRL659.53億 BRL
利息收入2547.9億 BRL2422.58億 BRL2223.85億 BRL1891.65億 BRL1292.53億 BRL
利息支出2193.38億 BRL1672.78億 BRL1582.5億 BRL1167.47億 BRL693.05億 BRL
折舊和攤銷73.86億 BRL64.4億 BRL56.52億 BRL47.96億 BRL42.33億 BRL
營業利益502.5億 BRL475.56億 BRL397億 BRL366.94億 BRL422.31億 BRL
淨利448.57億 BRL410.85億 BRL331.05億 BRL292.07億 BRL267.6億 BRL

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
27%
優於預期3次、低於預期4次、符合預期4次
平均EPS意外幅度
-1.87%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.21
預估0.22 · 低於預期4.55%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.260.220.180.1425年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季符合預期25年第4季符合預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月3日公布：實際值0.17，預估值0.2，預估差異-15.00%，低於預期。 2025年第2季，2025年5月8日公布：實際值0.18，預估值0.16，預估差異+12.50%，優於預期。 2025年第3季，2025年8月5日公布：實際值0.18，預估值0.18，預估差異0.00%，符合預期。 2025年第4季，2025年11月4日公布：實際值0.18，預估值0.18，預估差異0.00%，符合預期。 2026年第1季，2026年2月4日公布：實際值0.17，預估值0.2，預估差異-15.00%，低於預期。 2026年第2季，2026年5月5日公布：實際值0.2，預估值0.22，預估差異-9.09%，低於預期。 2026年第3季，2026年8月4日公布：實際值0.21，預估值0.22，預估差異-4.55%，低於預期。 2026年第4季，2026年11月3日公布：實際值—，預估值0.22，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表196.8億151.15億105.51億59.86億25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月3日公布：實際值132.43億 USD，預估值81億 USD，預估差異+63.49%，優於預期。 2025年第2季，2025年5月8日公布：實際值162.78億 USD，預估值76.23億 USD，預估差異+113.53%，優於預期。 2025年第3季，2025年8月5日公布：實際值187.35億 USD，預估值82.35億 USD，預估差異+127.52%，優於預期。 2025年第4季，2025年11月4日公布：實際值69.31億 USD，預估值89.75億 USD，預估差異-22.78%，低於預期。 2026年第1季，2026年2月4日公布：實際值75.85億 USD，預估值89.41億 USD，預估差異-15.16%，低於預期。 2026年第2季，2026年5月5日公布：實際值88.76億 USD，預估值94.06億 USD，預估差異-5.63%，低於預期。 2026年第3季，2026年8月4日公布：實際值90.73億 USD，預估值92.93億 USD，預估差異-2.37%，低於預期。 2026年第4季，2026年11月3日公布：實際值—，預估值95.31億 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$6.38

下跌空間 14.71%
過去 12 個月12個月預測

價格歷史記錄不可用

最高：US$7.767平均的：US$6.38最低：US$4.3689

評級分佈

13項評級
強力買進00%
買進754%
持有538%
賣出18%
強力賣出00%

近期分析師行動

5 機構
HSBC SecuritiesupgradeHoldBuy
HSBCupgradeHoldBuy
B of A SecuritiesupgradeNeutralBuy

ITUB 訊息

marketbeat.com

Itau Unibanco Q2 Earnings Call Highlights

Itau Unibanco NYSE: ITUB reported recurring net income of BRL 12.4 billion for the second quarter of 2026, up 7.8% from a year earlier and 1% from the prior quarter, as loan growth, client net interest income and expense…

閱讀原始碼
seekingalpha.com

Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) Q2 2026 Earnings Call Transcript

Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) Q2 2026 Earnings Call Transcript

閱讀原始碼
zacks.com

Itau Unibanco Q2 Earnings & Revenues Rise Y/Y Despite Higher Expenses

ITUB's Q2 results benefit from higher operating revenues and managerial financial margin. However, higher expenses and credit costs remain headwinds.

閱讀原始碼
forbes.com

5 Monthly Dividend Stocks Paying Up To 18.2%

Why sit around and wait all quarter long for a dividend payment where there are monthly dividend stocks available?

閱讀原始碼
zacks.com

ITUB or CM: Which Is the Better Value Stock Right Now?

Investors interested in Banks - Foreign stocks are likely familiar with Banco Itau (ITUB) and Canadian Imperial Bank (CM). But which of these two companies is the best option for those looking for undervalued stocks?

閱讀原始碼
zacks.com

ITUB vs. CM: Which Stock Is the Better Value Option?

Investors interested in Banks - Foreign stocks are likely familiar with Banco Itau (ITUB) and Canadian Imperial Bank (CM). But which of these two stocks offers value investors a better bang for their buck right now?

閱讀原始碼

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.7582

2025年（完整年度）+384.6% 自從 2022

2026年（部分年度）：US$0.1676

* 在現有股息歷史記錄中，該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年9月2日

US$0.0033

Monthly

2026年9月2日登記 · 支付日 2026年10月8日

股息即將實施

除息 2026年10月2日

US$0.0033

Monthly

2026年10月2日登記 · 支付日 2026年11月10日

股息即將實施

除息 2026年11月4日

US$0.0033

Monthly

2026年11月4日登記 · 支付日 2026年12月8日

股息即將實施

除息 2026年12月2日

US$0.0033

Monthly

2026年12月2日登記 · 支付日 2027年1月11日

股息

除息 2026年8月4日

US$0.0033

Monthly

2026年8月4日登記 · 支付日 2026年9月9日

股息

除息 2026年7月2日

US$0.0036

Irregular

2026年7月2日登記 · 支付日 2026年8月10日

ITUB同業公司

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

US$495.82

-0.21%

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-A

Berkshire Hathaway Inc.

US$743,500

-0.15%

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

US$351.58

+0.01%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

US$371.04

+1.45%

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

US$580.63

+1.18%

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

US$61.69

-0.27%

持有ITUB的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

iShares Latin America 40 ETF logoiShares Latin America 40 ETFILF
市場價值
2.25億
重量
6.21%
AUM
37.25億 USD
費用率
0.47%
價格 / 1日
US$34.68+2.85%
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF logoVanguard FTSE Emerging Markets ETFVWO
市場價值
8316.74萬
重量
0.05%
AUM
1623億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$60.45+0.72%
Vanguard FTSE All-World ex-US ETF logoVanguard FTSE All-World ex-US ETFVEU
市場價值
6137.81萬
重量
0.06%
AUM
959億 USD
費用率
0.04%
價格 / 1日
US$85.69+0.82%
Avantis Emerging Markets Equity ETF logoAvantis Emerging Markets Equity ETFAVEM
市場價值
5734.36萬
重量
0.21%
AUM
278.86億 USD
費用率
0.33%
價格 / 1日
US$94.24+0.75%
State Street SPDR Portfolio Emerging Markets ETF logoState Street SPDR Portfolio Emerging Markets ETFSPEM
市場價值
5712.67萬
重量
0.33%
AUM
175.73億 USD
費用率
0.07%
價格 / 1日
US$52.38+0.61%
Alliance Bernstein - AB Emerging Markets Opportunities ETF logoAlliance Bernstein - AB Emerging Markets Opportunities ETFEMOP
市場價值
4224.02萬
重量
2.03%
AUM
20.76億 USD
費用率
0.70%
價格 / 1日
US$50.90+1.27%
Invesco International Dividend Achievers ETF logoInvesco International Dividend Achievers ETFPID
市場價值
3341.57萬
重量
3.69%
AUM
9.23億 USD
費用率
0.53%
價格 / 1日
US$23.1266+0.59%
Amplify CWP International Enhanced Dividend Income ETF logoAmplify CWP International Enhanced Dividend Income ETFIDVO
市場價值
1516.92萬
重量
1.07%
AUM
14.2億 USD
費用率
0.65%
價格 / 1日
US$43.27+1.24%

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究ITUB

research.disclaimer