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8月21日 下午4:00 ET

JCAP公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

100

Deep Value

動能

43

Neutral

情緒

58

Mixed

風險韌性

61

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

Jefferson Capital, Inc. is a company that specializes in financial recovery and debt resolution services, operating across the United States, the United Kingdom, Canada, and Latin America. Its primary business involves acquiring large bundles of consumer debt that have previously been written off by original lenders. These portfolios of defaulted accounts are purchased at significantly reduced prices compared to their original value. The company then works directly with individuals to help them settle their obligations and progress towards financial rehabilitation. The types of consumer debt Jefferson Capital manages include, but are not limited to, credit card balances, both secured and unsecured automotive loans, and outstanding bills from telecommunications and utility providers. Additionally, the company extends its expertise to credit originators, offering loan administration and other portfolio management services specifically for their non-performing loans. Established in 2002, Jefferson Capital, Inc. is headquartered in Sartell, Minnesota.

產業
Financial - Credit Services
部門
Financial Services
總部
US
執行長
David Burton
上市以來
2025年6月25日
僱員
1,120

市場位置

日內區間

目前US$22.29，

52週區間

目前US$22.29，

開盤價
US$22.26
前收盤價
US$22.34
成交量
52.04萬
1.57× 平均值
平均成交量
33.08萬
日均成交量
市值
13.73億 USD
貝塔
-0.13
市場參考 1
50天平均值
US$19.6306
高於平均水平+13.55%
200天平均值
US$20.2619
高於平均水平+10.01%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
23.36億 USD
本益比（TTM）
8.38×
股價淨值比（TTM）
2.6×
股價營收比（TTM）
2.08×
EV/EBITDA
7.09×
盈餘收益率
28.03%
自由現金流收益率
39.93%
股息率
4.31%

獲利能力和效率

毛利率
78.48%
營業利益率
41.81%
淨利潤率
23.50%
股東權益報酬率
39.48%
資產報酬率
9.00%
投入資本報酬率
13.05%

財務健康

負債權益比
2.95×
流動比率
0.2×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢189%129%69%9%毛利率，2018會計年度：94.52%毛利率，2019會計年度：91.14%毛利率，2023會計年度：73.80%毛利率，2024會計年度：71.17%毛利率，2025會計年度：67.76%營業利益率，2018會計年度：35.48%營業利益率，2019會計年度：35.26%營業利益率，2023會計年度：50.78%營業利益率，2024會計年度：50.84%營業利益率，2025會計年度：51.61%淨利潤率，2018會計年度：174.17%淨利潤率，2019會計年度：98.48%淨利潤率，2023會計年度：34.52%淨利潤率，2024會計年度：24.30%淨利潤率，2025會計年度：30.65%2018會計年度2019會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2018會計年度的毛利率為94.52%。 2019會計年度的毛利率為91.14%。 2023會計年度的毛利率為73.80%。 2024會計年度的毛利率為71.17%。 2025會計年度的毛利率為67.76%。 2018會計年度的營業利益率為35.48%。 2019會計年度的營業利益率為35.26%。 2023會計年度的營業利益率為50.78%。 2024會計年度的營業利益率為50.84%。 2025會計年度的營業利益率為51.61%。 2018會計年度的淨利潤率為174.17%。 2019會計年度的淨利潤率為98.48%。 2023會計年度的淨利潤率為34.52%。 2024會計年度的淨利潤率為24.30%。 2025會計年度的淨利潤率為30.65%。

損益趨勢

營收

6.13億 USD+41.54%

營業利益

3.16億 USD+43.67%

淨利

1.88億 USD+78.50%
損益趨勢 圖表6.74億 USD4.33億 USD1.92億 USD−4914.64萬 USD營收，2018會計年度：3121.4萬 USD營收，2019會計年度：4509.3萬 USD營收，2023會計年度：3.23億 USD營收，2024會計年度：4.33億 USD營收，2025會計年度：6.13億 USD營業利益，2018會計年度：1107.5萬 USD營業利益，2019會計年度：1590.1萬 USD營業利益，2023會計年度：1.64億 USD營業利益，2024會計年度：2.2億 USD營業利益，2025會計年度：3.16億 USD淨利，2018會計年度：5436.6萬 USD淨利，2019會計年度：4440.6萬 USD淨利，2023會計年度：1.12億 USD淨利，2024會計年度：1.05億 USD淨利，2025會計年度：1.88億 USD2018會計年度2019會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2018會計年度的營收為3121.4萬 USD。 2019會計年度的營收為4509.3萬 USD。 2023會計年度的營收為3.23億 USD。 2024會計年度的營收為4.33億 USD。 2025會計年度的營收為6.13億 USD。 2018會計年度的營業利益為1107.5萬 USD。 2019會計年度的營業利益為1590.1萬 USD。 2023會計年度的營業利益為1.64億 USD。 2024會計年度的營業利益為2.2億 USD。 2025會計年度的營業利益為3.16億 USD。 2018會計年度的淨利為5436.6萬 USD。 2019會計年度的淨利為4440.6萬 USD。 2023會計年度的淨利為1.12億 USD。 2024會計年度的淨利為1.05億 USD。 2025會計年度的淨利為1.88億 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2019會計年度2018會計年度
營收6.13億 USD4.33億 USD3.23億 USD4509.3萬 USD3121.4萬 USD
銷貨成本1.98億 USD1.25億 USD8463.5萬 USD399.4萬 USD171.2萬 USD
毛利4.16億 USD3.08億 USD2.38億 USD4109.9萬 USD2950.2萬 USD
研究與開發———20.5萬 USD38.6萬 USD
銷售、一般及管理費用1.47億 USD9690萬 USD7720.2萬 USD1661.2萬 USD1432.6萬 USD
營業費用9908.5萬 USD8810萬 USD7438.6萬 USD2519.8萬 USD1842.7萬 USD
利息收入5.66億 USD————
利息支出1.06億 USD——850萬 USD215.5萬 USD
折舊和攤銷525.4萬 USD686.1萬 USD528.3萬 USD626.2萬 USD348.9萬 USD
營業利益3.16億 USD2.2億 USD1.64億 USD1590.1萬 USD1107.5萬 USD
淨利1.88億 USD1.05億 USD1.12億 USD4440.6萬 USD5436.6萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
60%
優於預期6次、低於預期4次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+70.03%
10 類似報告
最新每股收益結果
0.67
預估0.68 · 低於預期1.90%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.050.650.24-0.1620年第3季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第2季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2020年第3季，2020年8月8日公布：實際值-0.015，預估值-0.08，預估差異+81.50%，優於預期。 2025年第2季，2025年5月23日公布：實際值0.97，預估值0.827，預估差異+17.29%，優於預期。 2025年第3季，2025年8月14日公布：實際值0.81，預估值0.88，預估差異-7.95%，低於預期。 2025年第4季，2025年11月13日公布：實際值0.74，預估值0.64，預估差異+15.62%，優於預期。 2026年第2季，2026年5月14日公布：實際值0.61，預估值0.702，預估差異-13.11%，低於預期。 2026年第2季，2026年6月11日公布：實際值0.68，預估值0.8，預估差異-15.00%，低於預期。 2026年第3季，2026年8月13日公布：實際值0.67，預估值0.683，預估差異-1.90%，低於預期。 2026年第4季，2026年11月12日公布：實際值—，預估值0.728，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1.91億1.3億6836.95萬701.27萬20年第3季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第2季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2020年第3季，2020年8月8日公布：實際值1166.7萬 USD，預估值825.02萬 USD，預估差異+41.41%，優於預期。 2025年第2季，2025年5月23日公布：實際值1.55億 USD，預估值1.45億 USD，預估差異+6.66%，優於預期。 2025年第3季，2025年8月14日公布：實際值1.53億 USD，預估值1.45億 USD，預估差異+5.12%，優於預期。 2025年第4季，2025年11月13日公布：實際值1.51億 USD，預估值1.54億 USD，預估差異-1.91%，低於預期。 2026年第2季，2026年5月14日公布：實際值1.76億 USD，預估值1.69億 USD，預估差異+4.20%，優於預期。 2026年第2季，2026年6月11日公布：實際值1.76億 USD，預估值1.69億 USD，預估差異+4.20%，優於預期。 2026年第3季，2026年8月13日公布：實際值1.78億 USD，預估值1.7億 USD，預估差異+4.64%，優於預期。 2026年第4季，2026年11月12日公布：實際值—，預估值1.76億 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$28.25

上漲空間 26.74%
過去 12 個月12個月預測最高：US$30.00平均的：US$28.25最低：US$24.00

近期分析師行動

4 機構
Truist SecuritiesmaintainBuy
Raymond JamesmaintainOutperform

股利和股票分割

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年8月24日

US$0.24

Quarterly

2026年8月24日登記 · 支付日 2026年9月3日

股息

除息 2026年5月26日

US$0.24

Quarterly

2026年5月26日登記 · 支付日 2026年6月4日

股息

除息 2026年3月24日

US$0.24

Quarterly

2026年3月24日登記 · 支付日 2026年4月2日

股息

除息 2025年11月25日

US$0.24

Quarterly

2025年11月25日登記 · 支付日 2025年12月4日

股息

除息 2025年8月25日

US$0.24

Irregular

2025年8月25日登記 · 支付日 2025年9月4日

JCAP同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有JCAP的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
1370.81萬
重量
0.02%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
1071.79萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$378.24+0.44%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市場價值
950.11萬
重量
0.03%
AUM
312.65億 USD
費用率
0.25%
價格 / 1日
US$126.45+0.66%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
394.82萬
重量
0.00%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
市場價值
328.5萬
重量
0.02%
AUM
151.65億 USD
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價格 / 1日
US$387.37+1.24%
Fidelity Small-Mid Multifactor ETF logoFidelity Small-Mid Multifactor ETFFSMD
市場價值
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費用率
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Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市場價值
255.69萬
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AUM
174億 USD
費用率
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iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
191.59萬
重量
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AUM
146.6億 USD
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價格 / 1日
US$224.81+0.45%

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