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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

74

Undervalued

動能

53

Neutral

情緒

63

Bullish

風險韌性

79

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

National Bank Holdings Corporation (NBHC) serves as the parent company for NBH Bank, providing a comprehensive range of banking products and financial services to commercial businesses and individual consumers across the United States. The bank offers various deposit accounts, including checking, savings, and money market options, alongside fixed-rate and fixed-maturity time deposits. Its lending portfolio is extensive, featuring commercial and industrial loans for purposes such as working capital, equipment financing, lender finance, and specialized sectors like food and agriculture, government, and non-profits. NBHC also finances both owner-occupied and non-owner occupied commercial real estate, covering diverse property types like office buildings, warehouses, multi-family residences, hospitality venues, and retail spaces. Additionally, it provides Small Business Administration (SBA) loans to support manufacturers, distributors, and service providers, as well as general term loans, lines of credit, real estate-secured loans, residential mortgages, and consumer loans. Beyond its core deposit and lending services, NBHC delivers a suite of treasury management solutions. These encompass digital banking (online and mobile), commercial credit cards, wire transfers, Automated Clearing House (ACH) services, electronic bill payment, lockbox services, remote deposit capture, merchant processing, cash vault services, controlled disbursements, and fraud prevention tools. The company also offers auxiliary services like account reconciliation, collections, repurchase accounts, zero balance accounts, and sweep accounts. As of January 20, 2022, NBHC operated through a network of 81 banking centers situated in Colorado, the greater Kansas City region, New Mexico, Utah, and Texas, complemented by 121 ATMs. Originally established in 2009 as NBH Holdings Corp., the company officially adopted its current name, National Bank Holdings Corporation, in March 2012. Its corporate headquarters are located in Greenwood Village, Colorado.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
G. Timothy Laney
上市以來
2012年9月20日
僱員
1,276

市場位置

日內區間

目前US$42.01，

52週區間

目前US$42.01，

開盤價
US$41.925
前收盤價
US$41.85
成交量
20.22萬
0.52× 平均值
平均成交量
38.95萬
日均成交量
市值
18.82億 USD
貝塔
0.77
市場參考 1
50天平均值
US$43.6752
低於平均水平-3.81%
200天平均值
US$40.9894
高於平均水平+2.49%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
11.06億 USD
本益比（TTM）
16.35×
股價淨值比（TTM）
0.96×
股價營收比（TTM）
3.15×
EV/EBITDA
6.72×
盈餘收益率
7.55%
自由現金流收益率
9.13%
股息率
2.98%

獲利能力和效率

毛利率
77.06%
營業利益率
21.74%
淨利潤率
16.51%
股東權益報酬率
7.91%
資產報酬率
1.11%
投入資本報酬率
1.82%

財務健康

負債權益比
0.21×
流動比率
0.27×
奧特曼 Z 分數
0.42
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢106%75%43%11%毛利率，2021會計年度：98.52%毛利率，2022會計年度：84.25%毛利率，2023會計年度：74.39%毛利率，2024會計年度：66.41%毛利率，2025會計年度：69.18%營業利益率，2021會計年度：37.55%營業利益率，2022會計年度：24.87%營業利益率，2023會計年度：31.72%營業利益率，2024會計年度：24.44%營業利益率，2025會計年度：24.44%淨利潤率，2021會計年度：30.58%淨利潤率，2022會計年度：20.57%淨利潤率，2023會計年度：25.66%淨利潤率，2024會計年度：19.99%淨利潤率，2025會計年度：18.76%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為98.52%。 2022會計年度的毛利率為84.25%。 2023會計年度的毛利率為74.39%。 2024會計年度的毛利率為66.41%。 2025會計年度的毛利率為69.18%。 2021會計年度的營業利益率為37.55%。 2022會計年度的營業利益率為24.87%。 2023會計年度的營業利益率為31.72%。 2024會計年度的營業利益率為24.44%。 2025會計年度的營業利益率為24.44%。 2021會計年度的淨利潤率為30.58%。 2022會計年度的淨利潤率為20.57%。 2023會計年度的淨利潤率為25.66%。 2024會計年度的淨利潤率為19.99%。 2025會計年度的淨利潤率為18.76%。

損益趨勢

營收

5.84億 USD-1.75%

營業利益

1.43億 USD-1.73%

淨利

1.1億 USD-7.78%
損益趨勢 圖表6.47億 USD4.37億 USD2.28億 USD1897萬 USD營收，2021會計年度：3.06億 USD營收，2022會計年度：3.47億 USD營收，2023會計年度：5.54億 USD營收，2024會計年度：5.94億 USD營收，2025會計年度：5.84億 USD營業利益，2021會計年度：1.15億 USD營業利益，2022會計年度：8618.4萬 USD營業利益，2023會計年度：1.76億 USD營業利益，2024會計年度：1.45億 USD營業利益，2025會計年度：1.43億 USD淨利，2021會計年度：9360.6萬 USD淨利，2022會計年度：7127.4萬 USD淨利，2023會計年度：1.42億 USD淨利，2024會計年度：1.19億 USD淨利，2025會計年度：1.1億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為3.06億 USD。 2022會計年度的營收為3.47億 USD。 2023會計年度的營收為5.54億 USD。 2024會計年度的營收為5.94億 USD。 2025會計年度的營收為5.84億 USD。 2021會計年度的營業利益為1.15億 USD。 2022會計年度的營業利益為8618.4萬 USD。 2023會計年度的營業利益為1.76億 USD。 2024會計年度的營業利益為1.45億 USD。 2025會計年度的營業利益為1.43億 USD。 2021會計年度的淨利為9360.6萬 USD。 2022會計年度的淨利為7127.4萬 USD。 2023會計年度的淨利為1.42億 USD。 2024會計年度的淨利為1.19億 USD。 2025會計年度的淨利為1.1億 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收5.84億 USD5.94億 USD5.54億 USD3.47億 USD3.06億 USD
銷貨成本1.8億 USD2億 USD1.42億 USD5458.2萬 USD452.8萬 USD
毛利4.04億 USD3.95億 USD4.12億 USD2.92億 USD3.02億 USD
銷售、一般及管理費用1.55億 USD1.56億 USD1.49億 USD1.31億 USD1.32億 USD
營業費用2.61億 USD2.49億 USD2.36億 USD2.06億 USD1.87億 USD
利息收入5.18億 USD5.36億 USD4.92億 USD2.84億 USD2.01億 USD
利息支出1.71億 USD1.93億 USD1.33億 USD1785.3萬 USD1382.1萬 USD
折舊和攤銷2177.8萬 USD2419.1萬 USD2385.3萬 USD1644.8萬 USD1358.5萬 USD
營業利益1.43億 USD1.45億 USD1.76億 USD8618.4萬 USD1.15億 USD
淨利1.1億 USD1.19億 USD1.42億 USD7127.4萬 USD9360.6萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
64%
優於預期7次、低於預期4次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+0.21%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.78
預估0.81 · 低於預期3.70%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表10.850.710.5625年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月22日公布：實際值0.86，預估值0.79，預估差異+8.86%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月22日公布：實際值0.63，預估值0.76，預估差異-17.11%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月22日公布：實際值0.88，預估值0.82，預估差異+7.32%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月21日公布：實際值0.96，預估值0.9，預估差異+6.67%，優於預期。 2026年第1季，2026年1月27日公布：實際值0.6，預估值0.87，預估差異-31.03%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月21日公布：實際值0.72，預估值0.65，預估差異+10.77%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月21日公布：實際值0.78，預估值0.81，預估差異-3.70%，低於預期。 2026年第4季，2026年10月27日公布：實際值—，預估值0.87，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1.42億1.26億1.1億9453.32萬25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月22日公布：實際值9998.1萬 USD，預估值1.09億 USD，預估差異-8.28%，低於預期。 2025年第2季，2025年4月22日公布：實際值1.01億 USD，預估值1.11億 USD，預估差異-8.93%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月22日公布：實際值1.03億 USD，預估值1.12億 USD，預估差異-7.72%，低於預期。 2025年第4季，2025年10月21日公布：實際值1.08億 USD，預估值1.08億 USD，預估差異-0.29%，低於預期。 2026年第1季，2026年1月27日公布：實際值1.01億 USD，預估值1.07億 USD，預估差異-6.36%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月21日公布：實際值1.27億 USD，預估值1.31億 USD，預估差異-3.37%，低於預期。 2026年第3季，2026年7月21日公布：實際值1.29億 USD，預估值1.35億 USD，預估差異-4.46%，低於預期。 2026年第4季，2026年10月27日公布：實際值—，預估值1.36億 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$51.00

上漲空間 21.40%
過去 12 個月12個月預測最高：US$51.00平均的：US$51.00最低：US$51.00

評級分佈

10項評級
強力買進00%
買進330%
持有660%
賣出110%
強力賣出00%

近期分析師行動

5 機構

NBHC 訊息

globenewswire.com

National Bank Holdings Corporation Announces Quarterly Dividend

DENVER, Aug. 04, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- National Bank Holdings Corporation (NYSE: NBHC) announced today that its Board of Directors declared a quarterly cash dividend to shareholders. The cash dividend of thirty-two…

閱讀原始碼
seekingalpha.com

National Bank Holdings Corporation (NBHC) Q2 2026 Earnings Call Transcript

National Bank Holdings Corporation (NBHC) Q2 2026 Earnings Call Transcript

閱讀原始碼
marketbeat.com

National Bank Q2 Earnings Call Highlights

National Bank NYSE: NBHC executives said the company delivered strong second-quarter 2026 results, citing record loan production, improving credit metrics and progress integrating the recently acquired Vista Bank.

閱讀原始碼
zacks.com

National Bank Holdings (NBHC) Q2 Earnings and Revenues Miss Estimates

National Bank Holdings (NBHC) came out with quarterly earnings of $0.78 per share, missing the Zacks Consensus Estimate of $0.83 per share. This compares to earnings of $0.88 per share a year ago.

閱讀原始碼
globenewswire.com

National Bank Holdings Corporation Announces Second Quarter 2026 Financial Results

DENVER, July 21, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- National Bank Holdings Corporation (the “Company” or “NBHC”) reported: For the quarter(1) For the six months ended June 30(1) 2026 Adjusted(1)(2) 2Q26 1Q26 2Q25 2026 2025 QTD YTD…

閱讀原始碼
globenewswire.com

National Bank Holdings Corporation Announces Date for 2026 Second Quarter Earnings Release

DENVER, July 08, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- National Bank Holdings Corporation (NYSE: NBHC) expects to report its second quarter 2026 financial results after the markets close on Tuesday, July 21, 2026. Management will…

閱讀原始碼

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.20

2025年（完整年度）+37.9% 自從 2021

2026年（部分年度）：US$0.64

* 在現有股息歷史記錄中，該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年8月28日

US$0.32

Quarterly

2026年8月28日登記 · 支付日 2026年9月15日

股息

除息 2026年5月29日

US$0.32

Quarterly

2026年5月29日登記 · 支付日 2026年6月15日

股息

除息 2026年2月27日

US$0.32

Quarterly

2026年2月27日登記 · 支付日 2026年3月13日

股息

除息 2025年11月28日

US$0.31

Quarterly

2025年11月28日登記 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年8月29日

US$0.30

Quarterly

2025年8月29日登記 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年5月30日

US$0.30

Quarterly

2025年5月30日登記 · 支付日 2025年6月13日

NBHC同業公司

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

US$501.79

+1.20%

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-A

Berkshire Hathaway Inc.

US$752,535.38

+1.22%

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

US$354.82

+0.92%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

US$380.23

+2.48%

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

US$595.75

+2.60%

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

US$62.1408

+0.73%

持有NBHC的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
市場價值
1.18億
重量
0.10%
AUM
1111.89億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$146.59-0.49%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
5857.67萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$377.21-0.27%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF logoSchwab U.S. Dividend Equity ETFSCHD
市場價值
5109.82萬
重量
0.05%
AUM
1120.03億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$35.16+0.14%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
4664.14萬
重量
0.06%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$297.82-0.72%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
市場價值
4224.53萬
重量
0.02%
AUM
1834億 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$302.54-0.73%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
市場價值
2683.06萬
重量
0.04%
AUM
683億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$248.23-0.38%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
2223.08萬
重量
0.02%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$243.34-0.89%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
市場價值
2109.98萬
重量
0.52%
AUM
40.62億 USD
費用率
0.35%
價格 / 1日
US$74.875+0.02%

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