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Northeast Community Bancorp, Inc.

NECB

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

83

Deep Value

動能

55

Neutral

情緒

65

Bullish

風險韌性

75

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Northeast Community Bancorp, Inc. functions as the parent entity for NorthEast Community Bank, a financial institution serving both individual clients and corporate entities. Its offerings include a range of deposit options such as checking accounts, money market accounts, standard savings accounts, and non-interest-bearing current accounts. The company also extends credit through various loan products, covering construction projects, commercial and industrial ventures, multi-family and mixed-use properties, general non-residential real estate, and consumer financing. Furthermore, it strategically invests in highly liquid assets. These encompass U.S. Treasury bonds, municipal bonds, funds deposited with the Federal Home Loan Bank of New York, certificates of deposit from institutions with federal insurance, and debt instruments issued by different federal agencies and state or local governments. Beyond banking, it provides specialized financial guidance, including investment advisory and financial planning services, along with offering life insurance policies and annuities with fixed interest rates. Its physical presence includes seven full-service branches across New York and three in Massachusetts, complemented by loan origination offices located in White Plains and New City, New York, and Danvers, Massachusetts. Established in 1934, the company's headquarters are situated in White Plains, New York.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Kenneth A. Martinek
上市以來
2006年7月6日
僱員
140

市場位置

日內區間

目前US$26.37,

52週區間

目前US$26.37,

開盤價
US$26.33
前收盤價
US$26.25
成交量
17.15萬
4.02× 平均值
平均成交量
4.27萬
日均成交量
市值
3.64億 USD
貝塔
0.36
市場參考 1
50天平均值
US$26.6784
低於平均水平-1.16%
200天平均值
US$24.175
高於平均水平+9.08%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
2.94億 USD
本益比(TTM)
8.19×
股價淨值比(TTM)
0.96×
股價營收比(TTM)
2.39×
EV/EBITDA
4.63×
盈餘收益率
14.81%
自由現金流收益率
16.96%
股息率
3.98%

獲利能力和效率

毛利率
66.99%
營業利益率
39.45%
淨利潤率
27.87%
股東權益報酬率
12.63%
資產報酬率
2.15%
投入資本報酬率
10.35%

財務健康

負債權益比
0.54×
流動比率
0.06×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢95%69%43%17%毛利率,2021會計年度:82.84%毛利率,2022會計年度:88.36%毛利率,2023會計年度:72.87%毛利率,2024會計年度:63.74%毛利率,2025會計年度:66.14%營業利益率,2021會計年度:30.69%營業利益率,2022會計年度:46.79%營業利益率,2023會計年度:48.42%營業利益率,2024會計年度:41.15%營業利益率,2025會計年度:39.56%淨利潤率,2021會計年度:23.46%淨利潤率,2022會計年度:33.76%淨利潤率,2023會計年度:34.61%淨利潤率,2024會計年度:29.45%淨利潤率,2025會計年度:28.22%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為82.84%。 2022會計年度的毛利率為88.36%。 2023會計年度的毛利率為72.87%。 2024會計年度的毛利率為63.74%。 2025會計年度的毛利率為66.14%。 2021會計年度的營業利益率為30.69%。 2022會計年度的營業利益率為46.79%。 2023會計年度的營業利益率為48.42%。 2024會計年度的營業利益率為41.15%。 2025會計年度的營業利益率為39.56%。 2021會計年度的淨利潤率為23.46%。 2022會計年度的淨利潤率為33.76%。 2023會計年度的淨利潤率為34.61%。 2024會計年度的淨利潤率為29.45%。 2025會計年度的淨利潤率為28.22%。

損益趨勢

營收

1.57億 USD-1.55%

營業利益

6225.9萬 USD-5.34%

淨利

4441.3萬 USD-5.65%
損益趨勢 圖表1.75億 USD1.15億 USD5628.7萬 USD−288.9萬 USD營收,2021會計年度:5075.1萬 USD營收,2022會計年度:7358.7萬 USD營收,2023會計年度:1.34億 USD營收,2024會計年度:1.6億 USD營收,2025會計年度:1.57億 USD營業利益,2021會計年度:1557.4萬 USD營業利益,2022會計年度:3442.9萬 USD營業利益,2023會計年度:6474.1萬 USD營業利益,2024會計年度:6577.3萬 USD營業利益,2025會計年度:6225.9萬 USD淨利,2021會計年度:1190.5萬 USD淨利,2022會計年度:2484.3萬 USD淨利,2023會計年度:4627.6萬 USD淨利,2024會計年度:4707.4萬 USD淨利,2025會計年度:4441.3萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為5075.1萬 USD。 2022會計年度的營收為7358.7萬 USD。 2023會計年度的營收為1.34億 USD。 2024會計年度的營收為1.6億 USD。 2025會計年度的營收為1.57億 USD。 2021會計年度的營業利益為1557.4萬 USD。 2022會計年度的營業利益為3442.9萬 USD。 2023會計年度的營業利益為6474.1萬 USD。 2024會計年度的營業利益為6577.3萬 USD。 2025會計年度的營業利益為6225.9萬 USD。 2021會計年度的淨利為1190.5萬 USD。 2022會計年度的淨利為2484.3萬 USD。 2023會計年度的淨利為4627.6萬 USD。 2024會計年度的淨利為4707.4萬 USD。 2025會計年度的淨利為4441.3萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收1.57億 USD1.6億 USD1.34億 USD7358.7萬 USD5075.1萬 USD
銷貨成本5328.5萬 USD5796.1萬 USD3626.9萬 USD856.6萬 USD871.1萬 USD
毛利1.04億 USD1.02億 USD9743.5萬 USD6502.1萬 USD4204萬 USD
銷售、一般及管理費用2851.4萬 USD2328.3萬 USD2092.9萬 USD1724.7萬 USD1790.1萬 USD
營業費用4182.3萬 USD3611.1萬 USD3269.4萬 USD3059.2萬 USD2646.6萬 USD
利息收入1.54億 USD1.6億 USD1.32億 USD7200.2萬 USD4840.4萬 USD
利息支出5338.2萬 USD5722.1萬 USD3529.7萬 USD812.7萬 USD510.1萬 USD
折舊和攤銷117.4萬 USD118.6萬 USD121.9萬 USD124.6萬 USD111.7萬 USD
營業利益6225.9萬 USD6577.3萬 USD6474.1萬 USD3442.9萬 USD1557.4萬 USD
淨利4441.3萬 USD4707.4萬 USD4627.6萬 USD2484.3萬 USD1190.5萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$29.50

上漲空間 11.87%
過去 12 個月12個月預測最高:US$29.50平均的:US$29.50最低:US$29.50

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