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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

65

Undervalued

動能

60

Neutral

情緒

59

Mixed

風險韌性

75

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

Nicolet Bankshares, Inc. operates as the bank holding company for Nicolet National Bank that provides banking products and services for businesses and individuals in Wisconsin, Michigan, and Minnesota. The company accepts demand deposits, checking, savings, and money market accounts; various certificates of deposit; and individual retirement accounts. It also offers commercial loans, including commercial, industrial, and business loans and lines of credit; commercial real estate loans; agricultural (AG) production and AG real estate loans; commercial real estate investment loans; construction and land development loans; residential real estate loans, such as residential first lien and junior lien mortgages, home equity loans, and residential construction loans; and consumer loans. In addition, the company provides cash management, international banking, personal brokerage, safe deposit boxes, and trust and fiduciary services, as well as wealth management and retirement plan services. Further, it offers mortgage refinancing; online services, such as commercial, retail, and trust online banking; automated bill payment, mobile banking deposits and account access, and remote deposit capture services; and other services consisting of wire transfers, debit cards, credit cards, pre-paid gift cards, direct deposits, and official bank checks, as well as facilitates crop insurance products. The company was formerly known as Green Bay Financial Corporation and changed its name to Nicolet Bankshares, Inc. in March 2002. The company was incorporated in 2000 and is headquartered in Green Bay, Wisconsin.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Michael E. Daniels
上市以來
2013年5月17日
僱員
1,429

市場位置

日內區間

目前US$173.23，

52週區間

目前US$173.23，

開盤價
US$173.02
前收盤價
US$171.69
成交量
8.28萬
0.34× 平均值
平均成交量
24.54萬
日均成交量
市值
29.92億 USD
貝塔
0.64
市場參考 1
50天平均值
US$166.13
高於平均水平+4.27%
200天平均值
US$146.78
高於平均水平+18.02%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
12.92億 USD
本益比（TTM）
18.77×
股價淨值比（TTM）
1.13×
股價營收比（TTM）
5.73×
EV/EBITDA
6.4×
盈餘收益率
8.29%
自由現金流收益率
8.22%
股息率
0.76%

獲利能力和效率

毛利率
62.12%
營業利益率
37.07%
淨利潤率
29.53%
股東權益報酬率
11.98%
資產報酬率
1.64%
投入資本報酬率
1.64%

財務健康

負債權益比
0.04×
流動比率
5,079.45×
奧特曼 Z 分數
0.29
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢95%66%37%7%毛利率，2021會計年度：88.08%毛利率，2022會計年度：86.31%毛利率，2023會計年度：65.46%毛利率，2024會計年度：66.47%毛利率，2025會計年度：69.47%營業利益率，2021會計年度：33.94%營業利益率，2022會計年度：37.86%營業利益率，2023會計年度：20.78%營業利益率，2024會計年度：29.87%營業利益率，2025會計年度：33.83%淨利潤率，2021會計年度：25.37%淨利潤率，2022會計年度：28.39%淨利潤率，2023會計年度：14.76%淨利潤率，2024會計年度：23.88%淨利潤率，2025會計年度：27.27%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為88.08%。 2022會計年度的毛利率為86.31%。 2023會計年度的毛利率為65.46%。 2024會計年度的毛利率為66.47%。 2025會計年度的毛利率為69.47%。 2021會計年度的營業利益率為33.94%。 2022會計年度的營業利益率為37.86%。 2023會計年度的營業利益率為20.78%。 2024會計年度的營業利益率為29.87%。 2025會計年度的營業利益率為33.83%。 2021會計年度的淨利潤率為25.37%。 2022會計年度的淨利潤率為28.39%。 2023會計年度的淨利潤率為14.76%。 2024會計年度的淨利潤率為23.88%。 2025會計年度的淨利潤率為27.27%。

損益趨勢

營收

5.53億 USD+6.39%

營業利益

1.87億 USD+20.52%

淨利

1.51億 USD+21.46%
損益趨勢 圖表6.02億 USD4.05億 USD2.08億 USD1145.67萬 USD營收，2021會計年度：2.39億 USD營收，2022會計年度：3.32億 USD營收，2023會計年度：4.17億 USD營收，2024會計年度：5.19億 USD營收，2025會計年度：5.53億 USD營業利益，2021會計年度：8112.2萬 USD營業利益，2022會計年度：1.26億 USD營業利益，2023會計年度：8663.2萬 USD營業利益，2024會計年度：1.55億 USD營業利益，2025會計年度：1.87億 USD淨利，2021會計年度：6065.2萬 USD淨利，2022會計年度：9426萬 USD淨利，2023會計年度：6151.6萬 USD淨利，2024會計年度：1.24億 USD淨利，2025會計年度：1.51億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為2.39億 USD。 2022會計年度的營收為3.32億 USD。 2023會計年度的營收為4.17億 USD。 2024會計年度的營收為5.19億 USD。 2025會計年度的營收為5.53億 USD。 2021會計年度的營業利益為8112.2萬 USD。 2022會計年度的營業利益為1.26億 USD。 2023會計年度的營業利益為8663.2萬 USD。 2024會計年度的營業利益為1.55億 USD。 2025會計年度的營業利益為1.87億 USD。 2021會計年度的淨利為6065.2萬 USD。 2022會計年度的淨利為9426萬 USD。 2023會計年度的淨利為6151.6萬 USD。 2024會計年度的淨利為1.24億 USD。 2025會計年度的淨利為1.51億 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收5.53億 USD5.19億 USD4.17億 USD3.32億 USD2.39億 USD
銷貨成本1.69億 USD1.74億 USD1.44億 USD4545.7萬 USD2850.4萬 USD
毛利3.84億 USD3.45億 USD2.73億 USD2.87億 USD2.11億 USD
銷售、一般及管理費用1.52億 USD1.21億 USD1.11億 USD9910.5萬 USD7805.6萬 USD
營業費用1.97億 USD1.9億 USD1.86億 USD1.61億 USD1.29億 USD
利息收入4.71億 USD4.38億 USD3.83億 USD2.74億 USD1.72億 USD
利息支出1.64億 USD1.7億 USD1.41億 USD3395.7萬 USD1360.4萬 USD
折舊和攤銷1498.8萬 USD1695.2萬 USD1840.3萬 USD2193萬 USD1385.7萬 USD
營業利益1.87億 USD1.55億 USD8663.2萬 USD1.26億 USD8112.2萬 USD
淨利1.51億 USD1.24億 USD6151.6萬 USD9426萬 USD6065.2萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
100%
優於預期10次、低於預期0次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+9.33%
10 類似報告
最新每股收益結果
2.99
預估2.85 · 優於預期4.91%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表3.192.742.291.8425年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月21日公布：實際值2.17，預估值1.98，預估差異+9.60%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月15日公布：實際值2.1，預估值1.96，預估差異+7.14%，優於預期。 2025年第3季，2025年7月15日公布：實際值2.35，預估值2.14，預估差異+9.81%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月23日公布：實際值2.66，預估值2.37，預估差異+12.24%，優於預期。 2026年第1季，2026年1月20日公布：實際值2.73，預估值2.55，預估差異+7.06%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月21日公布：實際值2.75，預估值2.67，預估差異+3.00%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月21日公布：實際值2.99，預估值2.85，預估差異+4.91%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月20日公布：實際值—，預估值3.07，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1.88億1.4億9326.18萬4607.6萬25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月21日公布：實際值9119.3萬 USD，預估值6856.88萬 USD，預估差異+32.99%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月15日公布：實際值8942.9萬 USD，預估值7166.1萬 USD，預估差異+24.79%，優於預期。 2025年第3季，2025年7月15日公布：實際值5420.7萬 USD，預估值7682.66萬 USD，預估差異-29.44%，低於預期。 2025年第4季，2025年10月23日公布：實際值1.03億 USD，預估值9725.03萬 USD，預估差異+5.79%，優於預期。 2026年第1季，2026年1月20日公布：實際值1.04億 USD，預估值1.01億 USD，預估差異+2.89%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月21日公布：實際值1.35億 USD，預估值1.39億 USD，預估差異-3.19%，低於預期。 2026年第3季，2026年7月21日公布：實際值1.78億 USD，預估值1.72億 USD，預估差異+3.39%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月20日公布：實際值—，預估值1.74億 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$194

上漲空間 11.99%
過去 12 個月12個月預測最高：US$194平均的：US$194最低：US$194

評級分佈

5項評級
強力買進00%
買進360%
持有240%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

4 機構

NIC 訊息

defenseworld.net

Nicolet Bankshares Inc. (NYSE:NIC) Receives $183.00 Average PT from Brokerages

Shares of Nicolet Bankshares Inc. (NYSE: NIC - Get Free Report) have earned a consensus recommendation of "Moderate Buy" from the seven brokerages that are covering the stock, Marketbeat Ratings reports. Two equities…

閱讀原始碼
defenseworld.net

Nicolet Bankshares Inc. $NIC Stake Boosted by Dimensional Fund Advisors LP

Dimensional Fund Advisors LP lifted its stake in Nicolet Bankshares Inc. (NYSE: NIC) by 32.1% during the first quarter, according to its most recent disclosure with the Securities and Exchange Commission. The fund owned…

閱讀原始碼
fool.com

XLF vs. KBE: Which Financial ETF Is the Better Buy?

KBE delivered stronger 1-year returns but has experienced greater historical volatility, while XLF offers a lower expense ratio and broader, more diversified financial exposure.

閱讀原始碼
zacks.com

Here's What Key Metrics Tell Us About Nicolet Bankshares (NIC) Q2 Earnings

While the top- and bottom-line numbers for Nicolet Bankshares (NIC) give a sense of how the business performed in the quarter ended June 2026, it could be worth looking at how some of its key metrics compare to Wall…

閱讀原始碼
zacks.com

Nicolet Bankshares (NIC) Q2 Earnings and Revenues Top Estimates

Nicolet Bankshares (NIC) came out with quarterly earnings of $2.99 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $2.96 per share. This compares to earnings of $2.35 per share a year ago.

閱讀原始碼
businesswire.com

Nicolet Bankshares, Inc. Announces Second Quarter 2026 Earnings

GREEN BAY, Wis.--(BUSINESS WIRE)--Nicolet Bankshares, Inc. (NYSE: NIC) (“Nicolet”) announced net income of $57 million and earnings per diluted common share of $2.62 for second quarter 2026, compared to net income of $15…

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股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.24

2025年（完整年度）+13.8% 自從 2024

2026年（部分年度）：US$0.68

* 在現有股息歷史記錄中，該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年9月1日

US$0.36

Quarterly

2026年9月1日登記 · 支付日 2026年9月15日

股息

除息 2026年6月1日

US$0.36

Quarterly

2026年6月1日登記 · 支付日 2026年6月15日

股息

除息 2026年3月2日

US$0.32

Quarterly

2026年3月2日登記 · 支付日 2026年3月16日

股息

除息 2025年12月8日

US$0.32

Quarterly

2025年12月8日登記 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年9月2日

US$0.32

Quarterly

2025年9月2日登記 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年6月2日

US$0.32

Quarterly

2025年6月2日登記 · 支付日 2025年6月13日

NIC同業公司

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

US$495.82

-0.21%

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-A

Berkshire Hathaway Inc.

US$743,500

-0.15%

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

US$351.58

+0.01%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

US$371.04

+1.45%

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

US$580.63

+1.18%

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

US$61.69

-0.27%

持有NIC的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
市場價值
2.12億
重量
0.19%
AUM
1111.89億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$147.31+0.64%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
9875.95萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
8717.37萬
重量
0.11%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$299.96+0.77%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
市場價值
4003.27萬
重量
0.99%
AUM
40.62億 USD
費用率
0.35%
價格 / 1日
US$74.86+0.20%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
3841.62萬
重量
0.04%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$245.53+0.82%
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
市場價值
3155.98萬
重量
0.19%
AUM
170.31億 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$57.28+0.61%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
2180.33萬
重量
0.15%
AUM
146.6億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$224.81+0.45%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市場價值
1917.31萬
重量
0.11%
AUM
174億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$121.25+0.74%

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