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GoAI 研究快照

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2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

56

Fair Value

動能

52

Neutral

情緒

56

Mixed

風險韌性

89

Low Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

NSTS Bancorp, Inc. functions as the parent entity for North Shore Trust and Savings, a financial institution that offers a comprehensive suite of banking products and services across Illinois. The company provides various deposit vehicles, including checking, money market, savings, and time deposit accounts. For lending needs, it extends financing options such as one-to-four family residential mortgages, multi-family and commercial real estate loans, construction funding, home equity lines, and diverse consumer loans. Its operational footprint includes a main banking facility in Waukegan, Illinois, alongside two full-service retail branches situated in Waukegan and Lindenhurst, Illinois, and a specialized loan production office in Chicago, Illinois. Founded in 1921, NSTS Bancorp, Inc. is headquartered in Waukegan, Illinois.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Stephen G. Lear
上市以來
2022年1月19日
僱員
49

市場位置

日內區間

目前US$13.99，

52週區間

目前US$13.99，

開盤價
US$14.00
前收盤價
US$14.0422
成交量
5653
0.44× 平均值
平均成交量
1.27萬
日均成交量
市值
7360.88萬 USD
貝塔
0.22
市場參考 1
50天平均值
US$13.8025
高於平均水平+1.36%
200天平均值
US$12.6855
高於平均水平+10.28%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
5560.12萬 USD
本益比（TTM）
-1,970.42×
股價淨值比（TTM）
0.86×
股價營收比（TTM）
5.31×
EV/EBITDA
-661.92×
盈餘收益率
-0.61%
自由現金流收益率
6.24%
股息率
0.00%

獲利能力和效率

毛利率
78.95%
營業利益率
-0.31%
淨利潤率
-0.31%
股東權益報酬率
-0.48%
資產報酬率
-0.14%
投入資本報酬率
-0.35%

財務健康

負債權益比
0×
流動比率
0.24×
奧特曼 Z 分數
0.83
皮奧特羅斯基 F 分數
5 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢108%47%-15%-77%毛利率，2021會計年度：85.01%毛利率，2022會計年度：92.88%毛利率，2023會計年度：73.94%毛利率，2024會計年度：72.46%毛利率，2025會計年度：74.84%營業利益率，2021會計年度：-4.40%營業利益率，2022會計年度：2.31%營業利益率，2023會計年度：-45.78%營業利益率，2024會計年度：-6.56%營業利益率，2025會計年度：-2.91%淨利潤率，2021會計年度：-0.90%淨利潤率，2022會計年度：0.36%淨利潤率，2023會計年度：-61.24%淨利潤率，2024會計年度：-6.56%淨利潤率，2025會計年度：-2.91%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為85.01%。 2022會計年度的毛利率為92.88%。 2023會計年度的毛利率為73.94%。 2024會計年度的毛利率為72.46%。 2025會計年度的毛利率為74.84%。 2021會計年度的營業利益率為-4.40%。 2022會計年度的營業利益率為2.31%。 2023會計年度的營業利益率為-45.78%。 2024會計年度的營業利益率為-6.56%。 2025會計年度的營業利益率為-2.91%。 2021會計年度的淨利潤率為-0.90%。 2022會計年度的淨利潤率為0.36%。 2023會計年度的淨利潤率為-61.24%。 2024會計年度的淨利潤率為-6.56%。 2025會計年度的淨利潤率為-2.91%。

損益趨勢

營收

1326.5萬 USD+10.24%

營業利益

−38.6萬 USD+51.08%

淨利

−38.6萬 USD+51.08%
損益趨勢 圖表1498.72萬 USD809.84萬 USD120.96萬 USD−567.92萬 USD營收，2021會計年度：611.8萬 USD營收，2022會計年度：749.8萬 USD營收，2023會計年度：646.1萬 USD營收，2024會計年度：1203.3萬 USD營收，2025會計年度：1326.5萬 USD營業利益，2021會計年度：−26.9萬 USD營業利益，2022會計年度：17.3萬 USD營業利益，2023會計年度：−295.8萬 USD營業利益，2024會計年度：−78.9萬 USD營業利益，2025會計年度：−38.6萬 USD淨利，2021會計年度：−5.5萬 USD淨利，2022會計年度：2.7萬 USD淨利，2023會計年度：−395.7萬 USD淨利，2024會計年度：−78.9萬 USD淨利，2025會計年度：−38.6萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為611.8萬 USD。 2022會計年度的營收為749.8萬 USD。 2023會計年度的營收為646.1萬 USD。 2024會計年度的營收為1203.3萬 USD。 2025會計年度的營收為1326.5萬 USD。 2021會計年度的營業利益為−26.9萬 USD。 2022會計年度的營業利益為17.3萬 USD。 2023會計年度的營業利益為−295.8萬 USD。 2024會計年度的營業利益為−78.9萬 USD。 2025會計年度的營業利益為−38.6萬 USD。 2021會計年度的淨利為−5.5萬 USD。 2022會計年度的淨利為2.7萬 USD。 2023會計年度的淨利為−395.7萬 USD。 2024會計年度的淨利為−78.9萬 USD。 2025會計年度的淨利為−38.6萬 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收1326.5萬 USD1203.3萬 USD646.1萬 USD749.8萬 USD611.8萬 USD
銷貨成本333.8萬 USD331.4萬 USD168.4萬 USD53.4萬 USD91.7萬 USD
毛利992.7萬 USD871.9萬 USD477.7萬 USD696.4萬 USD520.1萬 USD
銷售、一般及管理費用14.1萬 USD682.1萬 USD523.1萬 USD450.4萬 USD374.6萬 USD
營業費用1031.3萬 USD950.8萬 USD773.5萬 USD679.1萬 USD547萬 USD
利息收入1099.3萬 USD1030.4萬 USD772.8萬 USD634.8萬 USD503.8萬 USD
利息支出353萬 USD324.3萬 USD150.8萬 USD76.4萬 USD94萬 USD
折舊和攤銷30.2萬 USD29.3萬 USD26.6萬 USD26.7萬 USD26.8萬 USD
營業利益−38.6萬 USD−78.9萬 USD−295.8萬 USD17.3萬 USD−26.9萬 USD
淨利−38.6萬 USD−78.9萬 USD−395.7萬 USD2.7萬 USD−5.5萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

最新每股收益結果
-0.04

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
預估資料無法使用
季度EPS實際值與預估值圖表0.070.01-0.05-0.1124年第3季25年第1季25年第2季25年第3季25年第4季26年第1季26年第2季26年第3季
2024年第3季，2024年8月9日公布：實際值-0.07，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第1季，2025年3月28日公布：實際值-0.01，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第2季，2025年5月14日公布：實際值-0.07，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第3季，2025年8月14日公布：實際值-0.05，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第4季，2025年11月13日公布：實際值0.01，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第1季，2026年3月27日公布：實際值0.03，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第2季，2026年5月14日公布：實際值-0.01，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第3季，2026年8月13日公布：實際值-0.04，預估值—，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
預估資料無法使用
季度營收實際值與預估值圖表414.44萬370.71萬326.99萬283.26萬24年第3季25年第1季25年第2季25年第3季25年第4季26年第1季26年第2季26年第3季
2024年第3季，2024年8月9日公布：實際值306.4萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第1季，2025年3月28日公布：實際值331.7萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第2季，2025年5月14日公布：實際值299.2萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第3季，2025年8月14日公布：實際值339.4萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第4季，2025年11月13日公布：實際值332.1萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第1季，2026年3月27日公布：實際值331.9萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第2季，2026年5月14日公布：實際值324萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第3季，2026年8月13日公布：實際值398.5萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。

NSTS同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

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US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

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US$274.98

+1.52%

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HOOD

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US$108.13

+13.70%

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SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

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+0.69%

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PYPL

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US$61.55

-1.20%

持有NSTS的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
201.74萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$378.24+0.44%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
67.43萬
重量
0.00%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
市場價值
20.99萬
重量
0.01%
AUM
15.25億 USD
費用率
0.60%
價格 / 1日
US$198.39+1.10%

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