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Norwood Financial Corp.

NWFL

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盤價

US$33.77

−US$0.01 · -0.03%

8月21日 下午4:00 ET

盤前

US$35.50

+US$1.73 · +5.12%

8月24日 上午7:53 ET

NWFL公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

83

Deep Value

動能

50

Neutral

情緒

61

Bullish

風險韌性

72

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Norwood Financial Corp. functions as the holding entity for Wayne Bank, delivering a comprehensive suite of financial products and services. The institution facilitates a broad array of deposit options, encompassing both interest-bearing and non-interest-bearing checking accounts, alongside statement savings, money market accounts, and certificates of deposit. Its lending portfolio is extensive, featuring commercial loans such as credit lines, revolving credit facilities, term loans, business mortgages, secured lending products, and letters of credit. Norwood also extends financing for municipal projects, construction loans for both commercial developments and single-family homes, and land acquisition loans. Consumer credit and residential mortgage financing for primary and secondary residences are also key offerings. Furthermore, the company engages in indirect dealer financing for automobiles, boats, and recreational vehicles through dealerships. Beyond traditional banking, Norwood provides investment securities services, trust management, and a variety of contemporary cash management solutions. These include direct deposit, remote and mobile deposit capture, mobile payment processing, automated clearing house (ACH) transactions, real estate settlement support, and robust internet and mobile banking platforms. The corporation also diversifies its revenue through the sale of annuities and mutual funds, discount brokerage services, and an insurance agency operation. Catering to a wide client base, Norwood serves individual consumers, corporate entities, non-profit organizations, and local governments. Its operational footprint includes fourteen branch locations throughout Northeastern Pennsylvania and sixteen branches spanning Delaware, Sullivan, Ontario, Otsego, and Yates Counties in New York, supported by thirty-one automated teller machines. Established in 1870, Norwood Financial Corp. maintains its corporate headquarters in Honesdale, Pennsylvania.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
James O. Donnelly
上市以來
1998年3月4日
僱員
275

市場位置

日內區間

目前US$33.77,

52週區間

目前US$33.77,

開盤價
US$33.92
前收盤價
US$33.78
成交量
2.44萬
0.72× 平均值
平均成交量
3.37萬
日均成交量
市值
3.68億 USD
貝塔
0.53
市場參考 1
50天平均值
US$32.511
高於平均水平+3.87%
200天平均值
US$30.1647
高於平均水平+11.95%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
2.87億 USD
本益比(TTM)
10.79×
股價淨值比(TTM)
1.07×
股價營收比(TTM)
2.55×
EV/EBITDA
7.84×
盈餘收益率
10.80%
自由現金流收益率
11.38%
股息率
3.76%

獲利能力和效率

毛利率
62.48%
營業利益率
25.49%
淨利潤率
19.97%
股東權益報酬率
11.46%
資產報酬率
1.14%
投入資本報酬率
8.42%

財務健康

負債權益比
0.23×
流動比率
0.16×
奧特曼 Z 分數
0.34
皮奧特羅斯基 F 分數
8 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢100%63%27%-9%毛利率,2021會計年度:87.46%毛利率,2022會計年度:90.46%毛利率,2023會計年度:62.36%毛利率,2024會計年度:47.69%毛利率,2025會計年度:63.63%營業利益率,2021會計年度:38.85%營業利益率,2022會計年度:42.51%營業利益率,2023會計年度:20.40%營業利益率,2024會計年度:-0.25%營業利益率,2025會計年度:26.07%淨利潤率,2021會計年度:31.37%淨利潤率,2022會計年度:34.15%淨利潤率,2023會計年度:16.17%淨利潤率,2024會計年度:-0.16%淨利潤率,2025會計年度:20.39%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為87.46%。 2022會計年度的毛利率為90.46%。 2023會計年度的毛利率為62.36%。 2024會計年度的毛利率為47.69%。 2025會計年度的毛利率為63.63%。 2021會計年度的營業利益率為38.85%。 2022會計年度的營業利益率為42.51%。 2023會計年度的營業利益率為20.40%。 2024會計年度的營業利益率為-0.25%。 2025會計年度的營業利益率為26.07%。 2021會計年度的淨利潤率為31.37%。 2022會計年度的淨利潤率為34.15%。 2023會計年度的淨利潤率為16.17%。 2024會計年度的淨利潤率為-0.16%。 2025會計年度的淨利潤率為20.39%。

損益趨勢

營收

1.36億 USD+34.22%

營業利益

3548.6萬 USD+3574.4萬 USD

淨利

2775.4萬 USD+2791.4萬 USD
損益趨勢 圖表1.5億 USD9522.27萬 USD4066.23萬 USD−1389.81萬 USD營收,2021會計年度:7943.1萬 USD營收,2022會計年度:8559.8萬 USD營收,2023會計年度:1.04億 USD營收,2024會計年度:1.01億 USD營收,2025會計年度:1.36億 USD營業利益,2021會計年度:3086萬 USD營業利益,2022會計年度:3638.5萬 USD營業利益,2023會計年度:2114.6萬 USD營業利益,2024會計年度:−25.8萬 USD營業利益,2025會計年度:3548.6萬 USD淨利,2021會計年度:2491.5萬 USD淨利,2022會計年度:2923.3萬 USD淨利,2023會計年度:1675.9萬 USD淨利,2024會計年度:−16萬 USD淨利,2025會計年度:2775.4萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為7943.1萬 USD。 2022會計年度的營收為8559.8萬 USD。 2023會計年度的營收為1.04億 USD。 2024會計年度的營收為1.01億 USD。 2025會計年度的營收為1.36億 USD。 2021會計年度的營業利益為3086萬 USD。 2022會計年度的營業利益為3638.5萬 USD。 2023會計年度的營業利益為2114.6萬 USD。 2024會計年度的營業利益為−25.8萬 USD。 2025會計年度的營業利益為3548.6萬 USD。 2021會計年度的淨利為2491.5萬 USD。 2022會計年度的淨利為2923.3萬 USD。 2023會計年度的淨利為1675.9萬 USD。 2024會計年度的淨利為−16萬 USD。 2025會計年度的淨利為2775.4萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收1.36億 USD1.01億 USD1.04億 USD8559.8萬 USD7943.1萬 USD
銷貨成本4950.2萬 USD5306.2萬 USD3902.1萬 USD816.9萬 USD995.7萬 USD
毛利8663.4萬 USD4836.7萬 USD6464.3萬 USD7742.9萬 USD6947.4萬 USD
銷售、一般及管理費用3079.7萬 USD2729.2萬 USD2518萬 USD2319.9萬 USD2176.2萬 USD
營業費用5113.7萬 USD4862.5萬 USD4349.7萬 USD4104.4萬 USD3861.4萬 USD
利息收入1.27億 USD1.13億 USD9554萬 USD7566.6萬 USD7107萬 USD
利息支出4820.4萬 USD5038.9萬 USD3347.3萬 USD726.9萬 USD575.7萬 USD
折舊和攤銷107.3萬 USD137.7萬 USD146萬 USD157.1萬 USD160.4萬 USD
營業利益3548.6萬 USD−25.8萬 USD2114.6萬 USD3638.5萬 USD3086萬 USD
淨利2775.4萬 USD−16萬 USD1675.9萬 USD2923.3萬 USD2491.5萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
38%
優於預期3次、低於預期5次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-11.57%
8 類似報告
最新每股收益結果
0.86
預估0.87 · 低於預期0.58%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表10.780.550.3325年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月27日公布:實際值0.38,預估值0.55,預估差異-30.91%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值0.63,預估值0.56,預估差異+12.50%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值0.67,預估值0.655,預估差異+2.29%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值0.94,預估值0.705,預估差異+33.33%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值0.84,預估值0.85,預估差異-1.18%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月27日公布:實際值0.72,預估值0.805,預估差異-10.56%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值0.86,預估值0.865,預估差異-0.58%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月28日公布:實際值—,預估值0.95,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表3130.4萬2671.9萬2213.4萬1754.9萬25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季符合預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月27日公布:實際值1891.4萬 USD,預估值1875.3萬 USD,預估差異+0.86%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值2020.8萬 USD,預估值2116.3萬 USD,預估差異-4.51%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值2131.3萬 USD,預估值2190萬 USD,預估差異-2.68%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值2296.3萬 USD,預估值2220萬 USD,預估差異+3.44%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值2350萬 USD,預估值2350萬 USD,預估差異0.00%,符合預期。 2026年第2季,2026年4月27日公布:實際值2730萬 USD,預估值2750萬 USD,預估差異-0.73%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值2936.5萬 USD,預估值2810萬 USD,預估差異+4.50%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月28日公布:實際值—,預估值3010萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$35.00

上漲空間 3.64%
過去 12 個月12個月預測最高:US$35.00平均的:US$35.00最低:US$35.00

近期分析師行動

1 機構

NWFL 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.24

2025年(完整年度)+19.2% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.96

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年7月15日

US$0.32

Quarterly

2026年7月15日登記 · 支付日 2026年8月3日

股息

除息 2026年4月15日

US$0.32

Quarterly

2026年4月15日登記 · 支付日 2026年5月1日

股息

除息 2026年1月15日

US$0.32

Quarterly

2026年1月15日登記 · 支付日 2026年2月2日

股息

除息 2025年10月15日

US$0.31

Quarterly

2025年10月15日登記 · 支付日 2025年11月3日

股息

除息 2025年7月15日

US$0.31

Quarterly

2025年7月15日登記 · 支付日 2025年8月1日

股息

除息 2025年4月15日

US$0.31

Quarterly

2025年4月15日登記 · 支付日 2025年5月1日

NWFL同業公司

持有NWFL的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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