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GoAI 研究快照

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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

92

Deep Value

動能

60

Neutral

情緒

64

Bullish

風險韌性

81

Low Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

Principal Financial Group, Inc. engages in the investment management offering business. It offers financial products and services to businesses, individuals, and institutional clients. It operates its business through the following segments: Retirement and Income Solutions, Principal Asset Management, and Benefits and Protection. The Retirement and Income Solutions Segment offers a comprehensive portfolio of products and services for retirement savings along with select products for retirement income. The Principal Asset Management segment provides global investment solutions to institutional, retirement, retail and high net worth investors in the U.S. and select emerging markets. The Benefits and Protection segment includes selling individual life insurance products. The company was founded by Edward A. Temple in 1879 and is headquartered in Des Moines, IA.

產業
Asset Management
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Deanna Dawnette Strable-Soethout
上市以來
2001年10月23日
僱員
19,700

市場位置

成交量
86.15萬
0.64× 平均值
平均成交量
134.37萬
日均成交量
市值
237.12億 USD
貝塔
0.88
市場參考 1

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
194.32億 USD
本益比（TTM）
15.73×
股價淨值比（TTM）
1.99×
股價營收比（TTM）
1.51×
EV/EBITDA
11.64×
盈餘收益率
5.95%
自由現金流收益率
22.30%
股息率
2.88%

獲利能力和效率

毛利率
48.54%
營業利益率
12.13%
淨利潤率
9.86%
股東權益報酬率
9.97%
資產報酬率
0.35%
投入資本報酬率
0.39%

財務健康

負債權益比
0.36×
流動比率
3.21×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢69%45%22%-1%毛利率，2021會計年度：49.04%毛利率，2022會計年度：62.98%毛利率，2023會計年度：43.17%毛利率，2024會計年度：45.59%毛利率，2025會計年度：45.19%營業利益率，2021會計年度：13.24%營業利益率，2022會計年度：34.14%營業利益率，2023會計年度：5.41%營業利益率，2024會計年度：11.72%營業利益率，2025會計年度：9.06%淨利潤率，2021會計年度：10.95%淨利潤率，2022會計年度：27.13%淨利潤率，2023會計年度：4.56%淨利潤率，2024會計年度：9.74%淨利潤率，2025會計年度：7.58%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為49.04%。 2022會計年度的毛利率為62.98%。 2023會計年度的毛利率為43.17%。 2024會計年度的毛利率為45.59%。 2025會計年度的毛利率為45.19%。 2021會計年度的營業利益率為13.24%。 2022會計年度的營業利益率為34.14%。 2023會計年度的營業利益率為5.41%。 2024會計年度的營業利益率為11.72%。 2025會計年度的營業利益率為9.06%。 2021會計年度的淨利潤率為10.95%。 2022會計年度的淨利潤率為27.13%。 2023會計年度的淨利潤率為4.56%。 2024會計年度的淨利潤率為9.74%。 2025會計年度的淨利潤率為7.58%。

損益趨勢

營收

156.26億 USD-3.11%

營業利益

14.16億 USD-25.06%

淨利

11.85億 USD-24.56%
損益趨勢 圖表192.27億 USD124.62億 USD56.97億 USD−10.68億 USD營收，2021會計年度：144.28億 USD營收，2022會計年度：175.36億 USD營收，2023會計年度：136.66億 USD營收，2024會計年度：161.28億 USD營收，2025會計年度：156.26億 USD營業利益，2021會計年度：19.11億 USD營業利益，2022會計年度：59.87億 USD營業利益，2023會計年度：7.39億 USD營業利益，2024會計年度：18.9億 USD營業利益，2025會計年度：14.16億 USD淨利，2021會計年度：15.8億 USD淨利，2022會計年度：47.57億 USD淨利，2023會計年度：6.23億 USD淨利，2024會計年度：15.71億 USD淨利，2025會計年度：11.85億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為144.28億 USD。 2022會計年度的營收為175.36億 USD。 2023會計年度的營收為136.66億 USD。 2024會計年度的營收為161.28億 USD。 2025會計年度的營收為156.26億 USD。 2021會計年度的營業利益為19.11億 USD。 2022會計年度的營業利益為59.87億 USD。 2023會計年度的營業利益為7.39億 USD。 2024會計年度的營業利益為18.9億 USD。 2025會計年度的營業利益為14.16億 USD。 2021會計年度的淨利為15.8億 USD。 2022會計年度的淨利為47.57億 USD。 2023會計年度的淨利為6.23億 USD。 2024會計年度的淨利為15.71億 USD。 2025會計年度的淨利為11.85億 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收156.26億 USD161.28億 USD136.66億 USD175.36億 USD144.28億 USD
銷貨成本85.65億 USD87.74億 USD77.66億 USD64.92億 USD73.52億 USD
毛利70.61億 USD73.53億 USD59億 USD110.44億 USD70.76億 USD
營業費用56.45億 USD54.64億 USD51.61億 USD50.57億 USD51.65億 USD
利息支出220萬 USD260萬 USD190萬 USD120萬 USD100萬 USD
折舊和攤銷2.51億 USD2.56億 USD2.73億 USD2.96億 USD2.75億 USD
營業利益14.16億 USD18.9億 USD7.39億 USD59.87億 USD19.11億 USD
淨利11.85億 USD15.71億 USD6.23億 USD47.57億 USD15.8億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
45%
優於預期5次、低於預期6次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-0.62%
11 類似報告
最新每股收益結果
2.5
預估2.34 · 優於預期6.84%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表2.622.322.011.7125年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月6日公布：實際值1.94，預估值1.93，預估差異+0.52%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月24日公布：實際值1.81，預估值1.82，預估差異-0.55%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月28日公布：實際值2.16，預估值1.97，預估差異+9.64%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月27日公布：實際值2.1，預估值2.2，預估差異-4.55%，低於預期。 2026年第1季，2026年2月9日公布：實際值2.19，預估值2.23，預估差異-1.79%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月23日公布：實際值2.07，預估值2.01，預估差異+2.99%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月27日公布：實際值2.5，預估值2.34，預估差異+6.84%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月26日公布：實際值—，預估值2.52，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表49.42億44.05億38.69億33.32億25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月6日公布：實際值47.52億 USD，預估值41.19億 USD，預估差異+15.35%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月24日公布：實際值36.96億 USD，預估值40.05億 USD，預估差異-7.72%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月28日公布：實際值36.71億 USD，預估值39.83億 USD，預估差異-7.82%，低於預期。 2025年第4季，2025年10月27日公布：實際值36.82億 USD，預估值41.44億 USD，預估差異-11.16%，低於預期。 2026年第1季，2026年2月9日公布：實際值44.58億 USD，預估值41.23億 USD，預估差異+8.15%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月23日公布：實際值35.22億 USD，預估值41.22億 USD，預估差異-14.56%，低於預期。 2026年第3季，2026年7月27日公布：實際值39.98億 USD，預估值41.37億 USD，預估差異-3.38%，低於預期。 2026年第4季，2026年10月26日公布：實際值—，預估值42.46億 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

評級分佈

25項評級
強力買進00%
買進520%
持有1456%
賣出624%
強力賣出00%

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$3.08

2025年（完整年度）+26.2% 自從 2021

2026年（部分年度）：US$1.62

* 在現有股息歷史記錄中，該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年9月3日

US$0.84

Quarterly

2026年9月3日登記 · 支付日 2026年9月25日

股息

除息 2026年6月1日

US$0.82

Quarterly

2026年6月1日登記 · 支付日 2026年6月26日

股息

除息 2026年3月11日

US$0.80

Quarterly

2026年3月11日登記 · 支付日 2026年3月27日

股息

除息 2025年12月3日

US$0.79

Quarterly

2025年12月3日登記 · 支付日 2025年12月19日

股息

除息 2025年9月4日

US$0.78

Quarterly

2025年9月4日登記 · 支付日 2025年9月26日

股息

除息 2025年6月2日

US$0.76

Quarterly

2025年6月2日登記 · 支付日 2025年6月27日

PFG同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有PFG的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
7.82億
重量
0.03%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$378.24+0.44%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF logoSchwab U.S. Dividend Equity ETFSCHD
市場價值
5.91億
重量
0.53%
AUM
1120.03億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$35.11+0.80%
Vanguard S&P 500 ETF logoVanguard S&P 500 ETFVOO
市場價值
5.86億
重量
0.03%
AUM
1.7兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$703.71+0.39%
Vanguard Morningstar Mid-Cap ETF logoVanguard Morningstar Mid-Cap ETFVO
市場價值
5.32億
重量
0.24%
AUM
2247億 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$82.97+0.53%
iShares Select Dividend ETF logoiShares Select Dividend ETFDVY
市場價值
3.08億
重量
1.29%
AUM
238.55億 USD
費用率
0.38%
價格 / 1日
US$164.09-0.16%
iShares Core S&P 500 ETF logoiShares Core S&P 500 ETFIVV
市場價值
2.93億
重量
0.03%
AUM
8918.41億 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$769.31+0.39%
State Street SPDR S&P 500 ETF logoState Street SPDR S&P 500 ETFSPY
市場價值
2.7億
重量
0.03%
AUM
8178.67億 USD
費用率
0.09%
價格 / 1日
US$765.72+0.41%
Vanguard Morningstar Value ETF logoVanguard Morningstar Value ETFVTV
市場價值
2.34億
重量
0.09%
AUM
2565億 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$226.4+0.54%

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