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Peoples Financial Services Corp.

PFIS

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盤價

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8月21日 下午4:00 ET

PFIS公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

92

Deep Value

動能

69

Gaining

情緒

42

Mixed

風險韌性

75

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Peoples Financial Services Corp. functions as the holding company for Peoples Security Bank and Trust Company, delivering a comprehensive suite of commercial and retail banking solutions. Its deposit offerings encompass demand deposit accounts (including NOW and small business checking), money market and savings accounts, individual retirement accounts (IRAs), and various certificates of deposit. The company's lending portfolio is extensive, covering residential needs such as mortgages, auto, personal, manufactured housing, and home equity loans. For commercial clients, it extends financing for real estate, working capital, construction, equipment, agricultural ventures, mineral rights, and Small Business Administration (SBA) initiatives. Beyond traditional banking, the corporation delivers a range of wealth management and trust services. These encompass investment management, various trust arrangements (IRA, estate administration, living, life insurance, testamentary, guardianship, corporate, custodial), and administration of pension and profit-sharing schemes. Financial advisory offerings include investment portfolio oversight, strategic estate and business succession planning, retirement and tax planning, and education funding strategies. It also facilitates annuities, insurance products, securities, brokerage, and broader investor services. For businesses, specialized services extend to small business checking, merchant money market accounts, business credit cards, and lines of credit, complemented by online and telephone banking, and financial checkup services. Operational support for all clients includes remote deposit capture, Automatic Clearing House (ACH) transactions, cash management, automated teller machines (ATMs), point-of-sale services, safe deposit boxes, night depositories, direct deposit, and official checks. Its diverse customer base includes individual consumers, businesses, non-profit organizations, governmental bodies, municipal agencies, and professionals. With 28 full-service community banking branches, the company maintains a significant presence across Allegheny, Bucks, Lackawanna, Lebanon, Lehigh, Luzerne, Monroe, Montgomery, Northampton, Susquehanna, and Wyoming Counties in Pennsylvania, as well as Middlesex County in New Jersey, and Broome County in New York. Established in 1905, the institution is headquartered in Scranton, Pennsylvania.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Gerard A. Champi
上市以來
2002年6月5日
僱員
547

市場位置

日內區間

目前US$70.14,

52週區間

目前US$70.14,

開盤價
US$70.79
前收盤價
US$70.22
成交量
7.5萬
1.13× 平均值
平均成交量
6.64萬
日均成交量
市值
7.02億 USD
貝塔
0.73
市場參考 1
50天平均值
US$67.994
高於平均水平+3.16%
200天平均值
US$57.1152
高於平均水平+22.80%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
6.87億 USD
本益比(TTM)
12.35×
股價淨值比(TTM)
1.31×
股價營收比(TTM)
2.44×
EV/EBITDA
8.29×
盈餘收益率
12.16%
自由現金流收益率
8.90%
股息率
3.54%

獲利能力和效率

毛利率
66.51%
營業利益率
24.51%
淨利潤率
19.74%
股東權益報酬率
11.39%
資產報酬率
1.12%
投入資本報酬率
1.12%

財務健康

負債權益比
0.45×
流動比率
8.76×
奧特曼 Z 分數
0.26
皮奧特羅斯基 F 分數
5 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢98%64%29%-5%毛利率,2021會計年度:89.63%毛利率,2022會計年度:87.76%毛利率,2023會計年度:61.18%毛利率,2024會計年度:50.13%毛利率,2025會計年度:66.60%營業利益率,2021會計年度:49.67%營業利益率,2022會計年度:36.69%營業利益率,2023會計年度:19.82%營業利益率,2024會計年度:3.69%營業利益率,2025會計年度:25.71%淨利潤率,2021會計年度:40.39%淨利潤率,2022會計年度:30.80%淨利潤率,2023會計年度:16.69%淨利潤率,2024會計年度:3.70%淨利潤率,2025會計年度:21.07%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為89.63%。 2022會計年度的毛利率為87.76%。 2023會計年度的毛利率為61.18%。 2024會計年度的毛利率為50.13%。 2025會計年度的毛利率為66.60%。 2021會計年度的營業利益率為49.67%。 2022會計年度的營業利益率為36.69%。 2023會計年度的營業利益率為19.82%。 2024會計年度的營業利益率為3.69%。 2025會計年度的營業利益率為25.71%。 2021會計年度的淨利潤率為40.39%。 2022會計年度的淨利潤率為30.80%。 2023會計年度的淨利潤率為16.69%。 2024會計年度的淨利潤率為3.70%。 2025會計年度的淨利潤率為21.07%。

損益趨勢

營收

2.81億 USD+22.26%

營業利益

7223.4萬 USD+753.02%

淨利

5918.7萬 USD+596.48%
損益趨勢 圖表3.08億 USD1.99億 USD9021.32萬 USD−1878.04萬 USD營收,2021會計年度:1.08億 USD營收,2022會計年度:1.24億 USD營收,2023會計年度:1.64億 USD營收,2024會計年度:2.3億 USD營收,2025會計年度:2.81億 USD營業利益,2021會計年度:5351.7萬 USD營業利益,2022會計年度:4536.6萬 USD營業利益,2023會計年度:3250.1萬 USD營業利益,2024會計年度:846.8萬 USD營業利益,2025會計年度:7223.4萬 USD淨利,2021會計年度:4351.9萬 USD淨利,2022會計年度:3809萬 USD淨利,2023會計年度:2738萬 USD淨利,2024會計年度:849.8萬 USD淨利,2025會計年度:5918.7萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1.08億 USD。 2022會計年度的營收為1.24億 USD。 2023會計年度的營收為1.64億 USD。 2024會計年度的營收為2.3億 USD。 2025會計年度的營收為2.81億 USD。 2021會計年度的營業利益為5351.7萬 USD。 2022會計年度的營業利益為4536.6萬 USD。 2023會計年度的營業利益為3250.1萬 USD。 2024會計年度的營業利益為846.8萬 USD。 2025會計年度的營業利益為7223.4萬 USD。 2021會計年度的淨利為4351.9萬 USD。 2022會計年度的淨利為3809萬 USD。 2023會計年度的淨利為2738萬 USD。 2024會計年度的淨利為849.8萬 USD。 2025會計年度的淨利為5918.7萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收2.81億 USD2.3億 USD1.64億 USD1.24億 USD1.08億 USD
銷貨成本9383.3萬 USD1.15億 USD6366.3萬 USD1513.6萬 USD1117.2萬 USD
毛利1.87億 USD1.15億 USD1億 USD1.09億 USD9657.8萬 USD
銷售、一般及管理費用8378.9萬 USD4890.4萬 USD3741.6萬 USD3485.3萬 USD3085.3萬 USD
營業費用1.15億 USD1.07億 USD6783.8萬 USD6315.5萬 USD4306.1萬 USD
利息收入2.6億 USD2.11億 USD1.5億 USD1.11億 USD9398.3萬 USD
利息支出9373.5萬 USD9547.1萬 USD6309.7萬 USD1558.5萬 USD942.2萬 USD
折舊和攤銷1062.1萬 USD723.6萬 USD349.7萬 USD403.4萬 USD364.2萬 USD
營業利益7223.4萬 USD846.8萬 USD3250.1萬 USD4536.6萬 USD5351.7萬 USD
淨利5918.7萬 USD849.8萬 USD2738萬 USD3809萬 USD4351.9萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
40%
優於預期4次、低於預期6次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+0.93%
10 類似報告
最新每股收益結果
1.48
預估1.64 · 低於預期9.76%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.811.511.220.9225年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年2月7日公布:實際值0.99,預估值1.51,預估差異-34.44%,低於預期。 2025年第2季,2025年5月1日公布:實際值1.51,預估值1.33,預估差異+13.53%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月31日公布:實際值1.69,預估值1.55,預估差異+9.03%,優於預期。 2025年第4季,2025年11月4日公布:實際值1.51,預估值1.53,預估差異-1.31%,低於預期。 2026年第1季,2026年2月5日公布:實際值1.36,預估值1.52,預估差異-10.53%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月30日公布:實際值1.43,預估值1.54,預估差異-7.14%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月30日公布:實際值1.48,預估值1.64,預估差異-9.76%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月29日公布:實際值—,預估值1.74,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表5631.6萬5148.87萬4666.13萬4183.4萬25年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年2月7日公布:實際值4418.2萬 USD,預估值4560萬 USD,預估差異-3.11%,低於預期。 2025年第2季,2025年5月1日公布:實際值4512.4萬 USD,預估值4400萬 USD,預估差異+2.55%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月31日公布:實際值4844.4萬 USD,預估值4895萬 USD,預估差異-1.03%,低於預期。 2025年第4季,2025年11月4日公布:實際值4668.4萬 USD,預估值4885萬 USD,預估差異-4.43%,低於預期。 2026年第1季,2026年2月5日公布:實際值4675.7萬 USD,預估值4825萬 USD,預估差異-3.09%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月30日公布:實際值4976.5萬 USD,預估值4995萬 USD,預估差異-0.37%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月30日公布:實際值5213.8萬 USD,預估值5235萬 USD,預估差異-0.40%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月29日公布:實際值—,預估值5415萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$56.00

下跌空間 20.16%
過去 12 個月12個月預測最高:US$56.00平均的:US$56.00最低:US$56.00

近期分析師行動

1 機構

PFIS 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$2.47

2025年(完整年度)+64.7% 自從 2021

2026年(部分年度):US$1.25

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年8月31日

US$0.625

Quarterly

2026年8月31日登記 · 支付日 2026年9月15日

股息

除息 2026年5月29日

US$0.625

Quarterly

2026年5月29日登記 · 支付日 2026年6月15日

股息

除息 2026年2月27日

US$0.625

Quarterly

2026年2月27日登記 · 支付日 2026年3月13日

股息

除息 2025年11月28日

US$0.6175

Quarterly

2025年11月28日登記 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年8月29日

US$0.6175

Quarterly

2025年8月29日登記 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年5月30日

US$0.6175

Quarterly

2025年5月30日登記 · 支付日 2025年6月13日

PFIS同業公司

持有PFIS的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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