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Patriot National Bancorp, Inc.

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2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

65

Undervalued

動能

42

Neutral

情緒

68

Bullish

風險韌性

39

High Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Patriot National Bancorp, Inc. functions as the parent company for Patriot Bank, N.A., providing a full spectrum of community banking solutions. Its services cater to individuals, small and medium-sized businesses, and professionals. The bank offers a diverse range of deposit products, including standard checking accounts, interest-bearing negotiable order of withdrawal (NOW) accounts, money market accounts, savings accounts, and prepaid deposit accounts. Specialized options like online national money market accounts, individual retirement accounts (IRAs), and health savings accounts (HSAs) are also available, alongside certificate of deposit account registry service (CDARS). In terms of lending, Patriot National Bancorp's portfolio comprises commercial real estate loans, business loans (including Small Business Administration-backed options), construction financing, purchased residential real estate mortgages, and various consumer loan products. Beyond core banking, the company facilitates automated clearing house (ACH) transfers, lockbox services, comprehensive internet banking with bill payment capabilities, remote deposit capture, debit cards, money orders, traveler's checks, and automated teller machine (ATM) access. The company operates nine physical branches: eight are located across Fairfield and New Haven Counties in Connecticut, with an additional branch in Westchester County, New York. Founded in 1994, Patriot National Bancorp, Inc. is headquartered in Stamford, Connecticut.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Steven Alan Sugarman
上市以來
1994年8月31日
僱員
107

市場位置

日內區間

目前US$1.03,

52週區間

目前US$1.03,

開盤價
US$1.05
前收盤價
US$1.03
成交量
25.14萬
0.59× 平均值
平均成交量
42.5萬
日均成交量
市值
1.21億 USD
貝塔
-0.66
市場參考 1
50天平均值
US$1.1088
低於平均水平-7.11%
200天平均值
US$1.2927
低於平均水平-20.32%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
-2776.1萬 USD
本益比(TTM)
-13.72×
股價淨值比(TTM)
1.36×
股價營收比(TTM)
1.81×
EV/EBITDA
2.42×
盈餘收益率
-8.94%
自由現金流收益率
-10.09%
股息率
0.00%

獲利能力和效率

毛利率
58.79%
營業利益率
-11.87%
淨利潤率
-9.77%
股東權益報酬率
-13.42%
資產報酬率
-1.17%
投入資本報酬率
-10.36%

財務健康

負債權益比
0.19×
流動比率
0.44×
奧特曼 Z 分數
1.01
皮奧特羅斯基 F 分數
2 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢97%38%-21%-81%毛利率,2021會計年度:82.01%毛利率,2022會計年度:73.33%毛利率,2023會計年度:41.45%毛利率,2024會計年度:26.12%毛利率,2025會計年度:48.01%營業利益率,2021會計年度:13.68%營業利益率,2022會計年度:16.37%營業利益率,2023會計年度:-8.71%營業利益率,2024會計年度:-26.58%營業利益率,2025會計年度:-21.75%淨利潤率,2021會計年度:13.90%淨利潤率,2022會計年度:13.00%淨利潤率,2023會計年度:-6.46%淨利潤率,2024會計年度:-65.86%淨利潤率,2025會計年度:-21.85%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為82.01%。 2022會計年度的毛利率為73.33%。 2023會計年度的毛利率為41.45%。 2024會計年度的毛利率為26.12%。 2025會計年度的毛利率為48.01%。 2021會計年度的營業利益率為13.68%。 2022會計年度的營業利益率為16.37%。 2023會計年度的營業利益率為-8.71%。 2024會計年度的營業利益率為-26.58%。 2025會計年度的營業利益率為-21.75%。 2021會計年度的淨利潤率為13.90%。 2022會計年度的淨利潤率為13.00%。 2023會計年度的淨利潤率為-6.46%。 2024會計年度的淨利潤率為-65.86%。 2025會計年度的淨利潤率為-21.85%。

損益趨勢

營收

5815.8萬 USD-3.96%

營業利益

−1265萬 USD+21.41%

淨利

−1271萬 USD+68.13%
損益趨勢 圖表7516.15萬 USD3332.75萬 USD−850.65萬 USD−5034.05萬 USD營收,2021會計年度:3664萬 USD營收,2022會計年度:4738.3萬 USD營收,2023會計年度:6470.3萬 USD營收,2024會計年度:6055.7萬 USD營收,2025會計年度:5815.8萬 USD營業利益,2021會計年度:501.3萬 USD營業利益,2022會計年度:775.7萬 USD營業利益,2023會計年度:−563.3萬 USD營業利益,2024會計年度:−1609.7萬 USD營業利益,2025會計年度:−1265萬 USD淨利,2021會計年度:509.4萬 USD淨利,2022會計年度:616.1萬 USD淨利,2023會計年度:−417.9萬 USD淨利,2024會計年度:−3988.2萬 USD淨利,2025會計年度:−1271萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為3664萬 USD。 2022會計年度的營收為4738.3萬 USD。 2023會計年度的營收為6470.3萬 USD。 2024會計年度的營收為6055.7萬 USD。 2025會計年度的營收為5815.8萬 USD。 2021會計年度的營業利益為501.3萬 USD。 2022會計年度的營業利益為775.7萬 USD。 2023會計年度的營業利益為−563.3萬 USD。 2024會計年度的營業利益為−1609.7萬 USD。 2025會計年度的營業利益為−1265萬 USD。 2021會計年度的淨利為509.4萬 USD。 2022會計年度的淨利為616.1萬 USD。 2023會計年度的淨利為−417.9萬 USD。 2024會計年度的淨利為−3988.2萬 USD。 2025會計年度的淨利為−1271萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收5815.8萬 USD6055.7萬 USD6470.3萬 USD4738.3萬 USD3664萬 USD
銷貨成本3023.4萬 USD4474萬 USD3788.6萬 USD1263.8萬 USD659萬 USD
毛利2792.4萬 USD1581.7萬 USD2681.7萬 USD3474.5萬 USD3005萬 USD
銷售、一般及管理費用2299.6萬 USD1857.2萬 USD1814.4萬 USD1600.9萬 USD1160.4萬 USD
營業費用4057.4萬 USD3191.4萬 USD3245萬 USD2698.8萬 USD2503.7萬 USD
利息收入4767.5萬 USD5207.5萬 USD5845.3萬 USD4362.8萬 USD3212.8萬 USD
利息支出2873萬 USD3228.5萬 USD3045.7萬 USD1075.3萬 USD709萬 USD
折舊和攤銷118.6萬 USD135.4萬 USD135.3萬 USD147萬 USD163.5萬 USD
營業利益−1265萬 USD−1609.7萬 USD−563.3萬 USD775.7萬 USD501.3萬 USD
淨利−1271萬 USD−3988.2萬 USD−417.9萬 USD616.1萬 USD509.4萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
0%
優於預期0次、低於預期10次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-502.03%
10 類似報告
最新每股收益結果
0
預估0.25 · 低於預期99.52%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.47-0.56-1.58-2.6125年第2季低於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第2季,2025年4月15日公布:實際值-2.4,預估值0.25,預估差異-1060.00%,低於預期。 2025年第2季,2025年5月14日公布:實際值-0.21,預估值0.26,預估差異-180.77%,低於預期。 2025年第3季,2025年8月14日公布:實際值-0.06,預估值0.25,預估差異-124.00%,低於預期。 2025年第4季,2025年11月14日公布:實際值-0.03,預估值0.25,預估差異-112.00%,低於預期。 2026年第1季,2026年3月31日公布:實際值-0.02,預估值0.25,預估差異-108.00%,低於預期。 2026年第2季,2026年5月15日公布:實際值-0.02,預估值0.25,預估差異-108.00%,低於預期。 2026年第3季,2026年8月13日公布:實際值0.001,預估值0.25,預估差異-99.52%,低於預期。 2026年第4季,2026年11月13日公布:實際值—,預估值0.26,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表2041.52萬1600.61萬1159.69萬718.78萬25年第2季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第2季,2025年4月15日公布:實際值1421.8萬 USD,預估值840萬 USD,預估差異+69.26%,優於預期。 2025年第2季,2025年5月14日公布:實際值1517.2萬 USD,預估值850萬 USD,預估差異+78.49%,優於預期。 2025年第3季,2025年8月14日公布:實際值1351.1萬 USD,預估值810萬 USD,預估差異+66.80%,優於預期。 2025年第4季,2025年11月14日公布:實際值1374.2萬 USD,預估值810萬 USD,預估差異+69.65%,優於預期。 2026年第1季,2026年3月31日公布:實際值1573.3萬 USD,預估值810萬 USD,預估差異+94.23%,優於預期。 2026年第2季,2026年5月15日公布:實際值1797萬 USD,預估值830萬 USD,預估差異+116.51%,優於預期。 2026年第3季,2026年8月13日公布:實際值1950.3萬 USD,預估值840萬 USD,預估差異+132.18%,優於預期。 2026年第4季,2026年11月13日公布:實際值—,預估值850萬 USD,預估差異—,無法使用。

PNBK 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.04

2019年(完整年度)-97.4% 自從 2005

公司行動歷史

股息

除息 2019年12月6日

US$0.01

Quarterly

2019年12月9日登記 · 支付日 2019年12月19日

股息

除息 2019年8月30日

US$0.01

Quarterly

2019年9月3日登記 · 支付日 2019年9月13日

股息

除息 2019年6月3日

US$0.01

Quarterly

2019年6月4日登記 · 支付日 2019年6月11日

股息

除息 2019年3月8日

US$0.01

Quarterly

2019年3月11日登記 · 支付日 2019年3月18日

股息

除息 2018年11月23日

US$0.01

Quarterly

2018年11月26日登記 · 支付日 2018年12月4日

股息

除息 2018年8月16日

US$0.01

Quarterly

2018年8月17日登記 · 支付日 2018年8月24日

PNBK同業公司

持有PNBK的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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