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RMBI公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

79

Undervalued

動能

50

Neutral

情緒

67

Bullish

風險韌性

69

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

Richmond Mutual Bancorporation, Inc. serves as the parent organization for First Bank Richmond, offering a diverse array of banking and financial services. The company facilitates various deposit accounts, including savings, money market, NOW, demand deposit, and certificates of deposit. Its lending portfolio encompasses numerous loan types, such as multi-family and commercial real estate, commercial and industrial, construction and development, residential real estate, and consumer loans. Additionally, it engages in lease financing and provides fee-based financial services, including trust and estate administration, investment management, retirement plan administration, and private banking. Established in 1887 and headquartered in Richmond, Indiana, the firm operates through 12 full-service and one limited-service banking offices, with eight located across Indiana and five in Ohio. A loan production office in Columbus, Ohio, further extends its reach.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Garry D. Kleer
上市以來
2019年7月2日
僱員
180

市場位置

日內區間

目前US$16.09，

52週區間

目前US$16.09，

開盤價
US$16.24
前收盤價
US$16.15
成交量
2.26萬
0.42× 平均值
平均成交量
5.36萬
日均成交量
市值
2.58億 USD
貝塔
0.31
市場參考 1
50天平均值
US$15.485
高於平均水平+3.91%
200天平均值
US$14.4234
高於平均水平+11.56%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
3.52億 USD
本益比（TTM）
12.98×
股價淨值比（TTM）
1.05×
股價營收比（TTM）
2.79×
EV/EBITDA
23.68×
盈餘收益率
8.54%
自由現金流收益率
10.78%
股息率
3.73%

獲利能力和效率

毛利率
54.35%
營業利益率
15.98%
淨利潤率
13.00%
股東權益報酬率
7.94%
資產報酬率
0.76%
投入資本報酬率
2.93%

財務健康

負債權益比
1.65×
流動比率
0.26×
奧特曼 Z 分數
0.51
皮奧特羅斯基 F 分數
8 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢89%61%32%4%毛利率，2021會計年度：82.21%毛利率，2022會計年度：80.88%毛利率，2023會計年度：57.84%毛利率，2024會計年度：50.19%毛利率，2025會計年度：51.76%營業利益率，2021會計年度：26.52%營業利益率，2022會計年度：27.83%營業利益率，2023會計年度：15.32%營業利益率，2024會計年度：12.77%營業利益率，2025會計年度：15.47%淨利潤率，2021會計年度：21.76%淨利潤率，2022會計年度：22.91%淨利潤率，2023會計年度：13.21%淨利潤率，2024會計年度：11.03%淨利潤率，2025會計年度：12.74%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為82.21%。 2022會計年度的毛利率為80.88%。 2023會計年度的毛利率為57.84%。 2024會計年度的毛利率為50.19%。 2025會計年度的毛利率為51.76%。 2021會計年度的營業利益率為26.52%。 2022會計年度的營業利益率為27.83%。 2023會計年度的營業利益率為15.32%。 2024會計年度的營業利益率為12.77%。 2025會計年度的營業利益率為15.47%。 2021會計年度的淨利潤率為21.76%。 2022會計年度的淨利潤率為22.91%。 2023會計年度的淨利潤率為13.21%。 2024會計年度的淨利潤率為11.03%。 2025會計年度的淨利潤率為12.74%。

損益趨勢

營收

9089.46萬 USD+6.87%

營業利益

1406.12萬 USD+29.43%

淨利

1157.6萬 USD+23.45%
損益趨勢 圖表9904.63萬 USD6643.94萬 USD3383.25萬 USD122.56萬 USD營收，2021會計年度：5121.3萬 USD營收，2022會計年度：5658.7萬 USD營收，2023會計年度：7181.65萬 USD營收，2024會計年度：8505.39萬 USD營收，2025會計年度：9089.46萬 USD營業利益，2021會計年度：1358萬 USD營業利益，2022會計年度：1574.9萬 USD營業利益，2023會計年度：1100.27萬 USD營業利益，2024會計年度：1086.37萬 USD營業利益，2025會計年度：1406.12萬 USD淨利，2021會計年度：1114.5萬 USD淨利，2022會計年度：1296.5萬 USD淨利，2023會計年度：948.68萬 USD淨利，2024會計年度：937.73萬 USD淨利，2025會計年度：1157.6萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為5121.3萬 USD。 2022會計年度的營收為5658.7萬 USD。 2023會計年度的營收為7181.65萬 USD。 2024會計年度的營收為8505.39萬 USD。 2025會計年度的營收為9089.46萬 USD。 2021會計年度的營業利益為1358萬 USD。 2022會計年度的營業利益為1574.9萬 USD。 2023會計年度的營業利益為1100.27萬 USD。 2024會計年度的營業利益為1086.37萬 USD。 2025會計年度的營業利益為1406.12萬 USD。 2021會計年度的淨利為1114.5萬 USD。 2022會計年度的淨利為1296.5萬 USD。 2023會計年度的淨利為948.68萬 USD。 2024會計年度的淨利為937.73萬 USD。 2025會計年度的淨利為1157.6萬 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收9089.46萬 USD8505.39萬 USD7181.65萬 USD5658.7萬 USD5121.3萬 USD
銷貨成本4380.55萬 USD4236.93萬 USD3027.95萬 USD1081.9萬 USD911.2萬 USD
毛利4704.27萬 USD4268.46萬 USD4153.7萬 USD4576.8萬 USD4210.1萬 USD
銷售、一般及管理費用1520.21萬 USD2025.63萬 USD1898.71萬 USD1943.1萬 USD1900.6萬 USD
營業費用3298.09萬 USD3182.09萬 USD3053.43萬 USD3001.9萬 USD2852萬 USD
利息收入8590.75萬 USD8052.62萬 USD6740.99萬 USD5185.8萬 USD4592.6萬 USD
利息支出4206.11萬 USD4181.9萬 USD2974.75萬 USD1021.9萬 USD768.2萬 USD
折舊和攤銷81.82萬 USD104.31萬 USD118.97萬 USD128.8萬 USD153.7萬 USD
營業利益1406.12萬 USD1086.37萬 USD1100.27萬 USD1574.9萬 USD1358萬 USD
淨利1157.6萬 USD937.73萬 USD948.68萬 USD1296.5萬 USD1114.5萬 USD

公司資料更新於 2026年8月25日。

財報歷史與展望

最新每股收益結果
0.22

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
預估資料無法使用
季度EPS實際值與預估值圖表0.40.320.250.1725年第1季25年第1季25年第2季25年第3季25年第4季26年第1季26年第2季26年第3季
2025年第1季，2025年1月23日公布：實際值0.24，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第1季，2025年3月27日公布：實際值0.241，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第2季，2025年4月24日公布：實際值0.2，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第3季，2025年7月23日公布：實際值0.26，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第4季，2025年10月23日公布：實際值0.36，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第1季，2026年1月22日公布：實際值0.35，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第2季，2026年4月23日公布：實際值0.28，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第3季，2026年7月27日公布：實際值0.22，預估值—，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
預估資料無法使用
季度營收實際值與預估值圖表2441.82萬2313.91萬2186萬2058.09萬25年第1季25年第1季25年第2季25年第3季25年第4季26年第1季26年第2季26年第3季
2025年第1季，2025年1月23日公布：實際值2152萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第1季，2025年3月27日公布：實際值2181.46萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第2季，2025年4月24日公布：實際值2203萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第3季，2025年7月23日公布：實際值2238.84萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2025年第4季，2025年10月23日公布：實際值2307.42萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第1季，2026年1月22日公布：實際值2340.2萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第2季，2026年4月23日公布：實際值2246萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。 2026年第3季，2026年7月27日公布：實際值2347.9萬 USD，預估值—，預估差異—，無法使用。

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.60

2025年（完整年度）-23.1% 自從 2021

2026年（部分年度）：US$0.30

* 在現有股息歷史記錄中，該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年9月3日

US$0.15

Quarterly

2026年9月3日登記 · 支付日 2026年9月17日

股息

除息 2026年6月3日

US$0.15

Quarterly

2026年6月3日登記 · 支付日 2026年6月17日

股息

除息 2026年2月25日

US$0.15

Quarterly

2026年2月25日登記 · 支付日 2026年3月11日

股息

除息 2025年12月4日

US$0.15

Quarterly

2025年12月4日登記 · 支付日 2025年12月18日

股息

除息 2025年9月4日

US$0.15

Quarterly

2025年9月4日登記 · 支付日 2025年9月18日

股息

除息 2025年6月5日

US$0.15

Quarterly

2025年6月5日登記 · 支付日 2025年6月18日

RMBI同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$94.68

+1.75%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$278.15

-0.36%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$110.03

+6.19%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.01%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$99.12

+0.33%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$62.014

+0.54%

持有RMBI的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
415.99萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$378.1+0.27%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
314.73萬
重量
0.00%
AUM
805.43億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$299.03+0.36%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
146.8萬
重量
0.01%
AUM
146.02億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$224.27+0.09%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
143.78萬
重量
0.00%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$244.02+0.24%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市場價值
74.95萬
重量
0.00%
AUM
174億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$120.89+0.34%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
市場價值
50.42萬
重量
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價格 / 1日
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U.S. Micro Cap Portfolio ETF logoU.S. Micro Cap Portfolio ETFDFMC
市場價值
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重量
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Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
市場價值
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重量
0.00%
AUM
145.96億 USD
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價格 / 1日
US$71.055-0.48%

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