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Renasant Corporation

RNST

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

一般交易時段

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8月24日 下午2:09 ET

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GoAI 研究快照

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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

88

Deep Value

動能

53

Neutral

情緒

61

Bullish

風險韌性

77

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Renasant Corporation acts as the parent bank holding company for Renasant Bank, delivering a full spectrum of financial, wealth management, fiduciary, and insurance services to both individual consumers and business clients. Its operations are organized into three primary segments: Community Banks, Insurance, and Wealth Management. The Community Banks segment offers a wide range of banking solutions, including checking and savings accounts, alongside various lending products such as business and personal loans, asset-based lending, and equipment leasing. It also provides specialized commercial, financial, and agricultural loans; equipment financing and leasing; real estate mortgages for 1-4 family and commercial properties; construction loans for single-family, multi-family, and commercial developments; installment loans for individuals; and interim construction financing. Supplementary services include safe deposit boxes, night depositories, ATMs, online and mobile banking, call center support, and treasury management. The Insurance segment functions as an insurance agency, supplying commercial and personal insurance products through a network of insurance carriers. The Wealth Management segment is dedicated to comprehensive wealth management and fiduciary services. This encompasses the administration and management of diverse trust accounts, including personal, corporate benefit, and custodial accounts, along with their accounting and financial oversight. Investment options, such as annuities and mutual funds, are facilitated through a third-party broker-dealer. Additionally, this segment oversees qualified retirement plans, IRAs, employee benefit plans, personal trusts, and estates. As of December 31, 2021, the company operated an extensive network of 189 banking, lending, and mortgage offices throughout Alabama, Florida, Georgia, Mississippi, North Carolina, South Carolina, and Tennessee. This infrastructure included 150 full-service branches, 11 limited-service branches, 173 ATMs, and 38 interactive teller machines. Renasant Corporation was founded in 1904 and is based in Tupelo, Mississippi.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Kevin D. Chapman
上市以來
1992年4月24日
僱員
3,000

市場位置

日內區間

目前US$41.43,

52週區間

目前US$41.43,

開盤價
US$41.40
前收盤價
US$41.50
成交量
11.93萬
0.17× 平均值
平均成交量
68.64萬
日均成交量
市值
37.87億 USD
貝塔
1
市場參考 1
50天平均值
US$42.9348
低於平均水平-3.50%
200天平均值
US$39.0794
高於平均水平+6.02%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
33.12億 USD
本益比(TTM)
12.33×
股價淨值比(TTM)
0.99×
股價營收比(TTM)
3.04×
EV/EBITDA
13.63×
盈餘收益率
5.45%
自由現金流收益率
7.15%
股息率
2.22%

獲利能力和效率

毛利率
58.82%
營業利益率
13.79%
淨利潤率
25.17%
股東權益報酬率
4.67%
資產報酬率
0.68%
投入資本報酬率
0.68%

財務健康

負債權益比
0.29×
流動比率
1.93×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢102%69%37%4%毛利率,2021會計年度:93.89%毛利率,2022會計年度:87.79%毛利率,2023會計年度:67.73%毛利率,2024會計年度:62.92%毛利率,2025會計年度:60.82%營業利益率,2021會計年度:32.03%營業利益率,2022會計年度:30.58%營業利益率,2023會計年度:19.48%營業利益率,2024會計年度:23.60%營業利益率,2025會計年度:15.70%淨利潤率,2021會計年度:25.28%淨利潤率,2022會計年度:24.03%淨利潤率,2023會計年度:15.90%淨利潤率,2024會計年度:18.83%淨利潤率,2025會計年度:12.55%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為93.89%。 2022會計年度的毛利率為87.79%。 2023會計年度的毛利率為67.73%。 2024會計年度的毛利率為62.92%。 2025會計年度的毛利率為60.82%。 2021會計年度的營業利益率為32.03%。 2022會計年度的營業利益率為30.58%。 2023會計年度的營業利益率為19.48%。 2024會計年度的營業利益率為23.60%。 2025會計年度的營業利益率為15.70%。 2021會計年度的淨利潤率為25.28%。 2022會計年度的淨利潤率為24.03%。 2023會計年度的淨利潤率為15.90%。 2024會計年度的淨利潤率為18.83%。 2025會計年度的淨利潤率為12.55%。

損益趨勢

營收

14.44億 USD+39.12%

營業利益

2.27億 USD-7.44%

淨利

1.81億 USD-7.26%
損益趨勢 圖表15.74億 USD10.54億 USD5.35億 USD1473.19萬 USD營收,2021會計年度:6.96億 USD營收,2022會計年度:6.91億 USD營收,2023會計年度:9.1億 USD營收,2024會計年度:10.38億 USD營收,2025會計年度:14.44億 USD營業利益,2021會計年度:2.23億 USD營業利益,2022會計年度:2.11億 USD營業利益,2023會計年度:1.77億 USD營業利益,2024會計年度:2.45億 USD營業利益,2025會計年度:2.27億 USD淨利,2021會計年度:1.76億 USD淨利,2022會計年度:1.66億 USD淨利,2023會計年度:1.45億 USD淨利,2024會計年度:1.95億 USD淨利,2025會計年度:1.81億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為6.96億 USD。 2022會計年度的營收為6.91億 USD。 2023會計年度的營收為9.1億 USD。 2024會計年度的營收為10.38億 USD。 2025會計年度的營收為14.44億 USD。 2021會計年度的營業利益為2.23億 USD。 2022會計年度的營業利益為2.11億 USD。 2023會計年度的營業利益為1.77億 USD。 2024會計年度的營業利益為2.45億 USD。 2025會計年度的營業利益為2.27億 USD。 2021會計年度的淨利為1.76億 USD。 2022會計年度的淨利為1.66億 USD。 2023會計年度的淨利為1.45億 USD。 2024會計年度的淨利為1.95億 USD。 2025會計年度的淨利為1.81億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收14.44億 USD10.38億 USD9.1億 USD6.91億 USD6.96億 USD
銷貨成本5.66億 USD3.85億 USD2.94億 USD8438.3萬 USD4251.6萬 USD
毛利8.78億 USD6.53億 USD6.16億 USD6.07億 USD6.53億 USD
銷售、一般及管理費用3.87億 USD3億 USD2.96億 USD2.76億 USD2.93億 USD
營業費用6.52億 USD4.08億 USD4.39億 USD3.95億 USD4.3億 USD
利息收入12.62億 USD8.88億 USD7.97億 USD5.42億 USD4.69億 USD
利息支出4.58億 USD3.76億 USD2.78億 USD6051.2萬 USD4468.4萬 USD
折舊和攤銷1621.2萬 USD3228.4萬 USD3523.1萬 USD4274.4萬 USD4735萬 USD
營業利益2.27億 USD2.45億 USD1.77億 USD2.11億 USD2.23億 USD
淨利1.81億 USD1.95億 USD1.45億 USD1.66億 USD1.76億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
91%
優於預期10次、低於預期1次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+3.46%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.94
預估0.91 · 優於預期3.07%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.010.680.340.0125年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值0.73,預估值0.572,預估差異+27.62%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值0.66,預估值0.51,預估差異+29.41%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值0.011,預估值0.74,預估差異-98.54%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月28日公布:實際值0.77,預估值0.673,預估差異+14.41%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月27日公布:實際值0.91,預估值0.8,預估差異+13.75%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月28日公布:實際值0.93,預估值0.84,預估差異+10.71%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月28日公布:實際值0.94,預估值0.912,預估差異+3.07%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月27日公布:實際值—,預估值0.94,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表2.93億2.48億2.02億1.56億25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值1.67億 USD,預估值1.67億 USD,預估差異-0.19%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值1.69億 USD,預估值1.7億 USD,預估差異-0.57%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值2.67億 USD,預估值2.64億 USD,預估差異+1.19%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月28日公布:實際值2.35億 USD,預估值2.73億 USD,預估差異-14.06%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月27日公布:實際值2.79億 USD,預估值2.76億 USD,預估差異+0.97%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月28日公布:實際值2.74億 USD,預估值2.76億 USD,預估差異-0.68%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月28日公布:實際值2.74億 USD,預估值2.81億 USD,預估差異-2.41%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月27日公布:實際值—,預估值2.82億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$48.00

上漲空間 15.86%
過去 12 個月12個月預測最高:US$48.00平均的:US$48.00最低:US$48.00

近期分析師行動

7 機構

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