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Shinhan Financial Group Co., Ltd.

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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

80

Undervalued

動能

64

Gaining

情緒

58

Mixed

風險韌性

67

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Shinhan Financial Group Co., Ltd. is a prominent financial services provider that operates both within South Korea and globally. The company's diverse activities are organized into six primary divisions: Banking, Credit Card services, Securities, Life Insurance, Credit, and other specialized financial offerings. For individual clients, Shinhan offers a comprehensive suite of retail banking solutions. These include various deposit account types—demand, savings, and fixed—along with checking accounts. The group also provides personal lending options such as mortgages, home equity loans, and other consumer credit. Furthermore, it facilitates electronic banking, ATM access, bill payment, payroll and check processing, foreign currency exchange, and international money transfer services. The corporate banking arm of Shinhan caters to businesses with services like investment banking, financing for real estate (including overseas and development projects), infrastructure and structured finance, equity/venture capital investments, and advisory for mergers and acquisitions. It also handles securitization, offers derivative products, engages in foreign exchange trading, and provides working capital and facilities loans. Shinhan Financial Group is also actively involved in treasury and investment operations within international capital markets. This includes trading foreign currency-denominated securities, providing a range of foreign exchange services, offering trade-related financial support, international factoring, and managing foreign banking operations. Beyond its core banking and investment functions, the company provides numerous other financial provisions. These encompass trust account management, securities brokerage, and professional asset management. Additional services extend to equipment leasing and financing, specialized savings banking, loan collection and credit reporting, administration of collective investment schemes, private equity investments, and the development of advanced financial systems. By the close of 2021, Shinhan maintained an extensive network of 784 service centers, 5,234 automated teller machines (ATMs), 7 cash dispensing units, and 85 digital kiosks to serve its customers. Established in 1982, Shinhan Financial Group Co., Ltd. is based in Seoul, South Korea.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
KR
執行長
Ok-Dong Jin
上市以來
2003年9月17日
僱員
189

市場位置

成交量
3.71萬
0.15× 平均值
平均成交量
25.09萬
日均成交量
市值
354.25億 USD
貝塔
0.65
市場參考 1

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
171.43兆 KRW
EV/EBITDA
20.84×
盈餘收益率
12.96%
自由現金流收益率
23.71%

獲利能力和效率

股東權益報酬率
9.34%
資產報酬率
0.63%
投入資本報酬率
0.65%

財務健康

流動比率
0.36×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢88%60%33%6%毛利率,2021會計年度:80.91%毛利率,2022會計年度:56.11%毛利率,2023會計年度:44.02%毛利率,2024會計年度:44.03%毛利率,2025會計年度:47.42%營業利益率,2021會計年度:21.68%營業利益率,2022會計年度:25.92%營業利益率,2023會計年度:17.65%營業利益率,2024會計年度:17.04%營業利益率,2025會計年度:19.98%淨利潤率,2021會計年度:15.61%淨利潤率,2022會計年度:18.99%淨利潤率,2023會計年度:12.92%淨利潤率,2024會計年度:12.58%淨利潤率,2025會計年度:14.33%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為80.91%。 2022會計年度的毛利率為56.11%。 2023會計年度的毛利率為44.02%。 2024會計年度的毛利率為44.03%。 2025會計年度的毛利率為47.42%。 2021會計年度的營業利益率為21.68%。 2022會計年度的營業利益率為25.92%。 2023會計年度的營業利益率為17.65%。 2024會計年度的營業利益率為17.04%。 2025會計年度的營業利益率為19.98%。 2021會計年度的淨利潤率為15.61%。 2022會計年度的淨利潤率為18.99%。 2023會計年度的淨利潤率為12.92%。 2024會計年度的淨利潤率為12.58%。 2025會計年度的淨利潤率為14.33%。

損益趨勢

營收

34.69兆 KRW-1.95%

營業利益

6.93兆 KRW+14.93%

淨利

4.97兆 KRW+11.72%
損益趨勢 圖表38.51兆 KRW25.97兆 KRW13.43兆 KRW8836.3億 KRW營收,2021會計年度:25.75兆 KRW營收,2022會計年度:24.56兆 KRW營收,2023會計年度:33.8兆 KRW營收,2024會計年度:35.38兆 KRW營收,2025會計年度:34.69兆 KRW營業利益,2021會計年度:5.58兆 KRW營業利益,2022會計年度:6.37兆 KRW營業利益,2023會計年度:5.96兆 KRW營業利益,2024會計年度:6.03兆 KRW營業利益,2025會計年度:6.93兆 KRW淨利,2021會計年度:4.02兆 KRW淨利,2022會計年度:4.67兆 KRW淨利,2023會計年度:4.37兆 KRW淨利,2024會計年度:4.45兆 KRW淨利,2025會計年度:4.97兆 KRW2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為25.75兆 KRW。 2022會計年度的營收為24.56兆 KRW。 2023會計年度的營收為33.8兆 KRW。 2024會計年度的營收為35.38兆 KRW。 2025會計年度的營收為34.69兆 KRW。 2021會計年度的營業利益為5.58兆 KRW。 2022會計年度的營業利益為6.37兆 KRW。 2023會計年度的營業利益為5.96兆 KRW。 2024會計年度的營業利益為6.03兆 KRW。 2025會計年度的營業利益為6.93兆 KRW。 2021會計年度的淨利為4.02兆 KRW。 2022會計年度的淨利為4.67兆 KRW。 2023會計年度的淨利為4.37兆 KRW。 2024會計年度的淨利為4.45兆 KRW。 2025會計年度的淨利為4.97兆 KRW。
項目(KRW)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收34.69兆 KRW35.38兆 KRW33.8兆 KRW24.56兆 KRW25.75兆 KRW
銷貨成本18.24兆 KRW19.8兆 KRW18.92兆 KRW10.78兆 KRW4.92兆 KRW
毛利16.45兆 KRW15.57兆 KRW14.88兆 KRW13.78兆 KRW20.84兆 KRW
銷售、一般及管理費用5.21兆 KRW5.01兆 KRW4.89兆 KRW4.77兆 KRW12.14兆 KRW
營業費用9.52兆 KRW9.55兆 KRW8.91兆 KRW7.42兆 KRW15.25兆 KRW
利息收入28.58兆 KRW29.21兆 KRW27.58兆 KRW20.11兆 KRW14.72兆 KRW
利息支出16.52兆 KRW17.81兆 KRW16.76兆 KRW9.5兆 KRW3.95兆 KRW
折舊和攤銷1.3兆 KRW1.28兆 KRW1.19兆 KRW9996.82億 KRW9026.92億 KRW
營業利益6.93兆 KRW6.03兆 KRW5.96兆 KRW6.37兆 KRW5.58兆 KRW
淨利4.97兆 KRW4.45兆 KRW4.37兆 KRW4.67兆 KRW4.02兆 KRW

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
82%
優於預期9次、低於預期2次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+1.99%
11 類似報告
最新每股收益結果
2.55
預估2.33 · 優於預期9.44%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表2.711.971.240.525年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年2月6日公布:實際值0.59,預估值0.881,預估差異-33.03%,低於預期。 2025年第2季,2025年5月15日公布:實際值2.01,預估值1.94,預估差異+3.61%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月25日公布:實際值2.24,預估值2.02,預估差異+10.89%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月27日公布:實際值2,預估值1.96,預估差異+2.04%,優於預期。 2026年第1季,2026年2月5日公布:實際值0.68,預估值0.823,預估差異-17.38%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月24日公布:實際值2.33,預估值2.27,預估差異+2.64%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值2.55,預估值2.33,預估差異+9.44%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月27日公布:實際值—,預估值2.23,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表32.5億28.49億24.49億20.48億25年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年2月6日公布:實際值21.73億 USD,預估值23.23億 USD,預估差異-6.47%,低於預期。 2025年第2季,2025年5月15日公布:實際值26.69億 USD,預估值26.45億 USD,預估差異+0.92%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月25日公布:實際值29.95億 USD,預估值28.52億 USD,預估差異+5.03%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月27日公布:實際值27億 USD,預估值28.13億 USD,預估差異-4.03%,低於預期。 2026年第1季,2026年2月5日公布:實際值24.54億 USD,預估值23.83億 USD,預估差異+2.94%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月24日公布:實際值28.38億 USD,預估值28.37億 USD,預估差異+0.05%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值31.25億 USD,預估值28.91億 USD,預估差異+8.10%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月27日公布:實際值—,預估值29.82億 USD,預估差異—,無法使用。

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.5873

2025年(完整年度)-1.8% 自從 2021

2026年(部分年度):US$1.0738

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年4月30日

US$0.4913

Quarterly

2026年4月30日登記 · 支付日 2026年6月5日

股息

除息 2026年2月20日

US$0.5825

Quarterly

2026年2月20日登記 · 支付日 2026年4月10日

股息

除息 2025年11月4日

US$0.3883

Quarterly

2025年11月4日登記 · 支付日 2025年12月5日

股息

除息 2025年8月1日

US$0.4103

Quarterly

2025年8月1日登記 · 支付日 2025年9月8日

股息

除息 2025年5月2日

US$0.4141

Quarterly

2025年5月2日登記 · 支付日 2025年6月6日

股息

除息 2025年2月21日

US$0.3747

Quarterly

2025年2月21日登記 · 支付日 2025年4月11日

SHG同業公司

持有SHG的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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