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NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

在 GoAI 中打開

前收盤價

US$67.19

+US$0.28 · +0.42%

8月21日 下午4:00 ET

盤前

US$67.5462

+US$0.3562 · +0.53%

8月24日 上午4:04 ET

TBBK公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

45

Fair Value

動能

55

Neutral

情緒

63

Bullish

風險韌性

61

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

The Bancorp, Inc. operates as the parent financial company for The Bancorp Bank, providing a comprehensive range of banking products and services across the United States. Its diverse offerings include various deposit accounts, such as checking, savings, money market, and commercial options, alongside prepaid and debit card solutions. The company extends credit through lines of credit secured by both securities and the cash value of insurance policies. Additionally, it offers institutional banking services, real estate bridge lending, Small Business Administration (SBA) loans, commercial mortgage-backed loans, and commercial real estate financing. Leasing services are a significant part of its portfolio, covering vehicle fleets, other equipment, and specialized commercial vehicles like trucks. The Bancorp, Inc. also specializes in private label banking, processes credit and debit card payments for independent service organizations, and provides full-service internet banking. Incorporated in 1999, the company's headquarters are located in Wilmington, Delaware.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Damian Kozlowski
上市以來
2004年2月3日
僱員
733

市場位置

日內區間

目前US$67.19，

52週區間

目前US$67.19，

開盤價
US$67.40
前收盤價
US$66.91
成交量
30.51萬
0.71× 平均值
平均成交量
43.03萬
日均成交量
市值
27.97億 USD
貝塔
1.19
市場參考 1
50天平均值
US$65.3224
高於平均水平+2.86%
200天平均值
US$61.6066
高於平均水平+9.06%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
32.01億 USD
本益比（TTM）
12.47×
股價淨值比（TTM）
3.95×
股價營收比（TTM）
3.69×
EV/EBITDA
10.4×
盈餘收益率
7.38%
自由現金流收益率
8.35%
股息率
0.00%

獲利能力和效率

毛利率
70.41%
營業利益率
40.65%
淨利潤率
30.63%
股東權益報酬率
33.08%
資產報酬率
2.44%
投入資本報酬率
19.23%

財務健康

負債權益比
1.36×
流動比率
0.02×
奧特曼 Z 分數
0.47
皮奧特羅斯基 F 分數
5 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢102%76%50%24%毛利率，2021會計年度：95.61%毛利率，2022會計年度：83.92%毛利率，2023會計年度：73.22%毛利率，2024會計年度：69.76%毛利率，2025會計年度：74.26%營業利益率，2021會計年度：44.11%營業利益率，2022會計年度：42.98%營業利益率，2023會計年度：41.98%營業利益率，2024會計年度：41.14%營業利益率，2025會計年度：43.89%淨利潤率，2021會計年度：33.85%淨利潤率，2022會計年度：31.45%淨利潤率，2023會計年度：31.44%淨利潤率，2024會計年度：30.63%淨利潤率，2025會計年度：33.05%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為95.61%。 2022會計年度的毛利率為83.92%。 2023會計年度的毛利率為73.22%。 2024會計年度的毛利率為69.76%。 2025會計年度的毛利率為74.26%。 2021會計年度的營業利益率為44.11%。 2022會計年度的營業利益率為42.98%。 2023會計年度的營業利益率為41.98%。 2024會計年度的營業利益率為41.14%。 2025會計年度的營業利益率為43.89%。 2021會計年度的淨利潤率為33.85%。 2022會計年度的淨利潤率為31.45%。 2023會計年度的淨利潤率為31.44%。 2024會計年度的淨利潤率為30.63%。 2025會計年度的淨利潤率為33.05%。

損益趨勢

營收

6.9億 USD-2.77%

營業利益

3.03億 USD+3.72%

淨利

2.28億 USD+4.91%
損益趨勢 圖表7.7億 USD5.3億 USD2.9億 USD5070.77萬 USD營收，2021會計年度：3.27億 USD營收，2022會計年度：4.14億 USD營收，2023會計年度：6.12億 USD營收，2024會計年度：7.1億 USD營收，2025會計年度：6.9億 USD營業利益，2021會計年度：1.44億 USD營業利益，2022會計年度：1.78億 USD營業利益，2023會計年度：2.57億 USD營業利益，2024會計年度：2.92億 USD營業利益，2025會計年度：3.03億 USD淨利，2021會計年度：1.11億 USD淨利，2022會計年度：1.3億 USD淨利，2023會計年度：1.92億 USD淨利，2024會計年度：2.18億 USD淨利，2025會計年度：2.28億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為3.27億 USD。 2022會計年度的營收為4.14億 USD。 2023會計年度的營收為6.12億 USD。 2024會計年度的營收為7.1億 USD。 2025會計年度的營收為6.9億 USD。 2021會計年度的營業利益為1.44億 USD。 2022會計年度的營業利益為1.78億 USD。 2023會計年度的營業利益為2.57億 USD。 2024會計年度的營業利益為2.92億 USD。 2025會計年度的營業利益為3.03億 USD。 2021會計年度的淨利為1.11億 USD。 2022會計年度的淨利為1.3億 USD。 2023會計年度的淨利為1.92億 USD。 2024會計年度的淨利為2.18億 USD。 2025會計年度的淨利為2.28億 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收6.9億 USD7.1億 USD6.12億 USD4.14億 USD3.27億 USD
銷貨成本1.78億 USD2.15億 USD1.64億 USD6656.2萬 USD1434.9萬 USD
毛利5.13億 USD4.95億 USD4.48億 USD3.47億 USD3.13億 USD
銷售、一般及管理費用1.43億 USD1.47億 USD1.35億 USD1.19億 USD1.2億 USD
營業費用2.1億 USD2.03億 USD1.91億 USD1.7億 USD1.68億 USD
利息收入5.51億 USD5.52億 USD5.1億 USD3.08億 USD2.22億 USD
利息支出1.76億 USD1.75億 USD1.55億 USD5953萬 USD1123.9萬 USD
折舊和攤銷465萬 USD415.5萬 USD307.4萬 USD290.2萬 USD330.1萬 USD
營業利益3.03億 USD2.92億 USD2.57億 USD1.78億 USD1.44億 USD
淨利2.28億 USD2.18億 USD1.92億 USD1.3億 USD1.11億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
27%
優於預期3次、低於預期7次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
-3.58%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.45
預估1.36 · 優於預期6.62%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.541.381.231.0725年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月30日公布：實際值1.15，預估值1.13，預估差異+1.77%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月24日公布：實際值1.19，預估值1.24，預估差異-4.03%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月24日公布：實際值1.27，預估值1.28，預估差異-0.78%，低於預期。 2025年第4季，2025年10月23日公布：實際值1.18，預估值1.33，預估差異-11.28%，低於預期。 2026年第1季，2026年1月29日公布：實際值1.28，預估值1.46，預估差異-12.33%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月23日公布：實際值1.41，預估值1.34，預估差異+5.22%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月30日公布：實際值1.45，預估值1.36，預估差異+6.62%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月29日公布：實際值—，預估值1.48，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1.97億1.61億1.25億8919.21萬25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月30日公布：實際值1.49億 USD，預估值9676.37萬 USD，預估差異+54.22%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月24日公布：實際值1.75億 USD，預估值1.08億 USD，預估差異+62.82%，優於預期。 2025年第3季，2025年7月24日公布：實際值1.81億 USD，預估值9780萬 USD，預估差異+85.31%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月23日公布：實際值1.35億 USD，預估值1.62億 USD，預估差異-16.93%，低於預期。 2026年第1季，2026年1月29日公布：實際值1.73億 USD，預估值1.64億 USD，預估差異+5.19%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月23日公布：實際值1.61億 USD，預估值1.89億 USD，預估差異-14.77%，低於預期。 2026年第3季，2026年7月30日公布：實際值1.38億 USD，預估值1.67億 USD，預估差異-17.37%，低於預期。 2026年第4季，2026年10月29日公布：實際值—，預估值1.56億 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$87.00

上漲空間 29.48%
過去 12 個月12個月預測最高：US$88.00平均的：US$87.00最低：US$86.00

近期分析師行動

4 機構
Keefe BruyettedowngradeOutperformMkt Perform

TBBK同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有TBBK的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
市場價值
1.73億
重量
0.15%
AUM
1111.89億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$147.31+0.64%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市場價值
9548.33萬
重量
0.31%
AUM
312.65億 USD
費用率
0.25%
價格 / 1日
US$126.45+0.66%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
8440.33萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
6789.21萬
重量
0.08%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$299.96+0.77%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
市場價值
4316.22萬
重量
1.06%
AUM
40.62億 USD
費用率
0.35%
價格 / 1日
US$74.86+0.20%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
3211.14萬
重量
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937億 USD
費用率
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價格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares S&P Small-Cap 600 Growth ETF logoiShares S&P Small-Cap 600 Growth ETFIJT
市場價值
2633.28萬
重量
0.31%
AUM
82.16億 USD
費用率
0.18%
價格 / 1日
US$173.9+0.61%
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
市場價值
2618.68萬
重量
0.15%
AUM
170.31億 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$57.28+0.61%

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