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TCBI

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8月24日 下午12:59 ET

TCBI公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

76

Undervalued

動能

50

Neutral

情緒

71

Bullish

風險韌性

82

Low Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Texas Capital Bancshares, Inc. serves as the holding company for Texas Capital Bank, operating as a comprehensive financial services firm that delivers tailored solutions to businesses, entrepreneurs, and individual clients. Its offerings encompass commercial banking, consumer banking, investment banking, and wealth management. The company provides businesses with various deposit accounts, such as commercial checking, lockbox, and cash concentration services, alongside digital banking tools for information access, wire transfers, ACH initiation, and account integration. For individual clients, it offers checking, savings, money market accounts, and certificates of deposit. Regarding lending, the firm extends a broad spectrum of options, including commercial loans to fund working capital, growth initiatives, acquisitions, and business insurance premiums, in addition to consumer loans. Specialized financing is available for exploration and production companies, mortgage finance, commercial real estate, and residential homebuilder projects. Furthermore, it offers first and second lien loans for purchasing or constructing 1-4 family residences, home equity revolving lines of credit, and loans for acquiring residential lots. SBA-backed real estate loans, equipment financing and leasing services, and letters of credit round out its lending portfolio. Beyond its core banking and lending activities, clients benefit from online and mobile banking platforms, debit and credit card services, escrow management, and comprehensive personal wealth and trust services. Depositors also have the opportunity to earn American Airlines AAdvantage miles. Its operations are focused within the Austin, Fort Worth, Dallas, Houston, and San Antonio metropolitan areas of Texas. Established in 1996, the firm maintains its headquarters in Dallas, Texas.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Robert C. Holmes
上市以來
2003年8月13日
僱員
1,785

市場位置

日內區間

目前US$97.8854,

52週區間

目前US$97.8854,

開盤價
US$98.36
前收盤價
US$98.30
成交量
13.99萬
0.29× 平均值
平均成交量
48.99萬
日均成交量
市值
42.56億 USD
貝塔
0.67
市場參考 1
50天平均值
US$101.29
低於平均水平-3.36%
200天平均值
US$97.6479
高於平均水平+0.24%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

本益比(TTM)
12.68×
股價淨值比(TTM)
1.21×
股價營收比(TTM)
2.17×
股息率
0.20%

獲利能力和效率

毛利率
62.40%
營業利益率
24.85%
淨利潤率
18.58%

財務健康

負債權益比
0.23×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢101%66%31%-4%毛利率,2021會計年度:92.12%毛利率,2022會計年度:73.14%毛利率,2023會計年度:56.02%毛利率,2024會計年度:49.15%毛利率,2025會計年度:60.62%營業利益率,2021會計年度:34.25%營業利益率,2022會計年度:34.67%營業利益率,2023會計年度:13.77%營業利益率,2024會計年度:6.08%營業利益率,2025會計年度:22.20%淨利潤率,2021會計年度:25.73%淨利潤率,2022會計年度:26.70%淨利潤率,2023會計年度:10.56%淨利潤率,2024會計年度:4.40%淨利潤率,2025會計年度:16.52%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為92.12%。 2022會計年度的毛利率為73.14%。 2023會計年度的毛利率為56.02%。 2024會計年度的毛利率為49.15%。 2025會計年度的毛利率為60.62%。 2021會計年度的營業利益率為34.25%。 2022會計年度的營業利益率為34.67%。 2023會計年度的營業利益率為13.77%。 2024會計年度的營業利益率為6.08%。 2025會計年度的營業利益率為22.20%。 2021會計年度的淨利潤率為25.73%。 2022會計年度的淨利潤率為26.70%。 2023會計年度的淨利潤率為10.56%。 2024會計年度的淨利潤率為4.40%。 2025會計年度的淨利潤率為16.52%。

損益趨勢

營收

19.99億 USD+13.54%

營業利益

4.44億 USD+314.45%

淨利

3.3億 USD+326.08%
損益趨勢 圖表21.91億 USD14.23億 USD6.54億 USD−1.15億 USD營收,2021會計年度:9.87億 USD營收,2022會計年度:12.45億 USD營收,2023會計年度:17.91億 USD營收,2024會計年度:17.61億 USD營收,2025會計年度:19.99億 USD營業利益,2021會計年度:3.38億 USD營業利益,2022會計年度:4.32億 USD營業利益,2023會計年度:2.47億 USD營業利益,2024會計年度:1.07億 USD營業利益,2025會計年度:4.44億 USD淨利,2021會計年度:2.54億 USD淨利,2022會計年度:3.32億 USD淨利,2023會計年度:1.89億 USD淨利,2024會計年度:7750.8萬 USD淨利,2025會計年度:3.3億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為9.87億 USD。 2022會計年度的營收為12.45億 USD。 2023會計年度的營收為17.91億 USD。 2024會計年度的營收為17.61億 USD。 2025會計年度的營收為19.99億 USD。 2021會計年度的營業利益為3.38億 USD。 2022會計年度的營業利益為4.32億 USD。 2023會計年度的營業利益為2.47億 USD。 2024會計年度的營業利益為1.07億 USD。 2025會計年度的營業利益為4.44億 USD。 2021會計年度的淨利為2.54億 USD。 2022會計年度的淨利為3.32億 USD。 2023會計年度的淨利為1.89億 USD。 2024會計年度的淨利為7750.8萬 USD。 2025會計年度的淨利為3.3億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收19.99億 USD17.61億 USD17.91億 USD12.45億 USD9.87億 USD
銷貨成本7.87億 USD8.95億 USD7.88億 USD3.34億 USD7774.8萬 USD
毛利12.12億 USD8.65億 USD10.04億 USD9.11億 USD9.09億 USD
銷售、一般及管理費用5.13億 USD5.12億 USD5.22億 USD4.84億 USD3.81億 USD
營業費用7.68億 USD7.58億 USD7.57億 USD4.79億 USD5.71億 USD
利息收入17.72億 USD17.3億 USD16.3億 USD11.44億 USD8.77億 USD
利息支出7.43億 USD8.28億 USD7.16億 USD2.68億 USD1.08億 USD
折舊和攤銷3629.1萬 USD5422.8萬 USD4047.3萬 USD4528.4萬 USD9340.6萬 USD
營業利益4.44億 USD1.07億 USD2.47億 USD4.32億 USD3.38億 USD
淨利3.3億 USD7750.8萬 USD1.89億 USD3.32億 USD2.54億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
55%
優於預期6次、低於預期5次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+18.47%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.83
預估1.87 · 低於預期2.14%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表2.281.791.310.8225年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值1.43,預估值1.07,預估差異+33.64%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值0.92,預估值0.953,預估差異-3.46%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月17日公布:實際值1.63,預估值1.28,預估差異+27.34%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值2.18,預估值1.77,預估差異+23.16%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值2.08,預估值1.78,預估差異+16.85%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值1.58,預估值1.4,預估差異+12.86%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值1.83,預估值1.87,預估差異-2.14%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月21日公布:實際值—,預估值1.93,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表3.53億3.24億2.95億2.67億25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值2.84億 USD,預估值2.87億 USD,預估差異-1.07%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值2.8億 USD,預估值2.85億 USD,預估差異-1.51%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月17日公布:實際值3.07億 USD,預估值3.27億 USD,預估差異-6.01%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值3.17億 USD,預估值3.27億 USD,預估差異-2.81%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值3.27億 USD,預估值3.23億 USD,預估差異+1.30%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值3.24億 USD,預估值3.18億 USD,預估差異+1.81%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值3.35億 USD,預估值3.33億 USD,預估差異+0.66%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月21日公布:實際值—,預估值3.39億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$109

上漲空間 11.35%
過去 12 個月12個月預測最高:US$114平均的:US$109最低:US$100

評級分佈

39項評級
強力買進00%
買進1026%
持有2667%
賣出38%
強力賣出00%

TCBI 訊息

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