Third Coast Bancshares, Inc. logo

Third Coast Bancshares, Inc.

TCBX

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

前收盤價

US$45.49

+US$0.20 · +0.44%

8月21日 下午4:00 ET

TCBX公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

87

Deep Value

動能

42

Neutral

情緒

71

Bullish

風險韌性

72

Moderate Risk

完整 GoAI 研究

繼續查看更深入的依據、催化因素和風險。

看完整研究

人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Third Coast Bancshares, Inc. serves as the parent company for Third Coast Bank, SSB, a financial institution primarily focused on delivering a broad spectrum of commercial banking solutions to small and medium-sized businesses, as well as individual professionals. The bank's offerings include a comprehensive range of deposit accounts, such as checking, savings, individual retirement accounts (IRAs), money market accounts, and certificates of deposit (CDs). For its lending services, it provides commercial and industrial (C&I) loans, which encompass financing for equipment, working capital, vehicle fleets, and various other commercial needs. Beyond these core services, Third Coast also offers treasury management, both consumer and commercial online banking platforms, mobile applications, secure safe deposit boxes, wire transfer capabilities, and debit cards. Geographically, the bank operates a total of twelve branches: eleven are strategically located across the major Texas metropolitan areas of Greater Houston, Dallas-Fort Worth, and Austin-San Antonio, with an additional branch situated in Detroit, Texas. The company was founded in 2008 and has its principal office in Humble, Texas.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Bart O. Caraway
上市以來
2021年11月9日
僱員
477

市場位置

日內區間

目前US$45.49,

52週區間

目前US$45.49,

開盤價
US$45.67
前收盤價
US$45.29
成交量
5.89萬
0.54× 平均值
平均成交量
10.91萬
日均成交量
市值
6.41億 USD
貝塔
0.64
市場參考 1
50天平均值
US$41.9788
高於平均水平+8.36%
200天平均值
US$39.7418
高於平均水平+14.46%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
4.86億 USD
本益比(TTM)
9.66×
股價淨值比(TTM)
0.94×
股價營收比(TTM)
1.86×
EV/EBITDA
5.4×
盈餘收益率
12.64%
自由現金流收益率
9.18%
股息率
0.00%

獲利能力和效率

毛利率
49.83%
營業利益率
13.52%
淨利潤率
21.55%
股東權益報酬率
12.48%
資產報酬率
1.24%
投入資本報酬率
9.62%

財務健康

負債權益比
0.21×
流動比率
0.09×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢88%60%32%4%毛利率,2021會計年度:80.63%毛利率,2022會計年度:68.98%毛利率,2023會計年度:51.35%毛利率,2024會計年度:48.74%毛利率,2025會計年度:55.26%營業利益率,2021會計年度:14.04%營業利益率,2022會計年度:14.46%營業利益率,2023會計年度:15.18%營業利益率,2024會計年度:18.15%營業利益率,2025會計年度:23.16%淨利潤率,2021會計年度:11.07%淨利潤率,2022會計年度:11.65%淨利潤率,2023會計年度:12.19%淨利潤率,2024會計年度:14.10%淨利潤率,2025會計年度:18.07%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為80.63%。 2022會計年度的毛利率為68.98%。 2023會計年度的毛利率為51.35%。 2024會計年度的毛利率為48.74%。 2025會計年度的毛利率為55.26%。 2021會計年度的營業利益率為14.04%。 2022會計年度的營業利益率為14.46%。 2023會計年度的營業利益率為15.18%。 2024會計年度的營業利益率為18.15%。 2025會計年度的營業利益率為23.16%。 2021會計年度的淨利潤率為11.07%。 2022會計年度的淨利潤率為11.65%。 2023會計年度的淨利潤率為12.19%。 2024會計年度的淨利潤率為14.10%。 2025會計年度的淨利潤率為18.07%。

損益趨勢

營收

3.67億 USD+8.54%

營業利益

8499萬 USD+38.53%

淨利

6629.1萬 USD+39.06%
損益趨勢 圖表4.02億 USD2.6億 USD1.18億 USD−2412.82萬 USD營收,2021會計年度:1.03億 USD營收,2022會計年度:1.6億 USD營收,2023會計年度:2.74億 USD營收,2024會計年度:3.38億 USD營收,2025會計年度:3.67億 USD營業利益,2021會計年度:1448.3萬 USD營業利益,2022會計年度:2316.8萬 USD營業利益,2023會計年度:4161.2萬 USD營業利益,2024會計年度:6135.1萬 USD營業利益,2025會計年度:8499萬 USD淨利,2021會計年度:1142.4萬 USD淨利,2022會計年度:1865.9萬 USD淨利,2023會計年度:3340.1萬 USD淨利,2024會計年度:4767.1萬 USD淨利,2025會計年度:6629.1萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1.03億 USD。 2022會計年度的營收為1.6億 USD。 2023會計年度的營收為2.74億 USD。 2024會計年度的營收為3.38億 USD。 2025會計年度的營收為3.67億 USD。 2021會計年度的營業利益為1448.3萬 USD。 2022會計年度的營業利益為2316.8萬 USD。 2023會計年度的營業利益為4161.2萬 USD。 2024會計年度的營業利益為6135.1萬 USD。 2025會計年度的營業利益為8499萬 USD。 2021會計年度的淨利為1142.4萬 USD。 2022會計年度的淨利為1865.9萬 USD。 2023會計年度的淨利為3340.1萬 USD。 2024會計年度的淨利為4767.1萬 USD。 2025會計年度的淨利為6629.1萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收3.67億 USD3.38億 USD2.74億 USD1.6億 USD1.03億 USD
銷貨成本1.64億 USD1.73億 USD1.33億 USD4969.2萬 USD1998.5萬 USD
毛利2.03億 USD1.65億 USD1.41億 USD1.1億 USD8320.1萬 USD
銷售、一般及管理費用7933.3萬 USD6682.3萬 USD6484.4萬 USD5842.2萬 USD5053.1萬 USD
營業費用1.18億 USD1.03億 USD9912.5萬 USD8732.1萬 USD6871.8萬 USD
利息收入3.54億 USD3.28億 USD2.67億 USD1.54億 USD1.01億 USD
利息支出1.59億 USD1.68億 USD1.27億 USD3749.2萬 USD1006.2萬 USD
折舊和攤銷505.3萬 USD462萬 USD394.6萬 USD255.5萬 USD−27萬 USD
營業利益8499萬 USD6135.1萬 USD4161.2萬 USD2316.8萬 USD1448.3萬 USD
淨利6629.1萬 USD4767.1萬 USD3340.1萬 USD1865.9萬 USD1142.4萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
100%
優於預期11次、低於預期0次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+19.58%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.08
預估0.9 · 優於預期19.60%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.120.960.80.6425年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值0.79,預估值0.68,預估差異+16.18%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月23日公布:實際值0.78,預估值0.7,預估差異+11.43%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月23日公布:實際值0.96,預估值0.75,預估差異+28.00%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值1.03,預估值0.8,預估差異+28.75%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值1.02,預估值0.9,預估差異+13.33%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值0.88,預估值0.84,預估差異+4.76%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值1.08,預估值0.903,預估差異+19.60%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月28日公布:實際值—,預估值0.97,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表7071.27萬6087.01萬5102.75萬4118.5萬25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值4612.2萬 USD,預估值4390.47萬 USD,預估差異+5.05%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月23日公布:實際值4590.4萬 USD,預估值4744.1萬 USD,預估差異-3.24%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月23日公布:實際值5158.5萬 USD,預估值4818萬 USD,預估差異+7.07%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值5445.5萬 USD,預估值5160.7萬 USD,預估差異+5.52%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值5645.8萬 USD,預估值5307.4萬 USD,預估差異+6.38%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值5767.8萬 USD,預估值5799.67萬 USD,預估差異-0.55%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值6799.3萬 USD,預估值6275.37萬 USD,預估差異+8.35%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月28日公布:實際值—,預估值6682.11萬 USD,預估差異—,無法使用。

TCBX 訊息

TCBX同業公司

持有TCBX的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究TCBX

research.disclaimer