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The Toronto-Dominion Bank

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GoAI 研究快照

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2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

57

Fair Value

動能

62

Gaining

情緒

39

Bearish

風險韌性

84

Low Risk

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公司概況

公司網站

The Toronto-Dominion Bank, along with its affiliated entities, delivers a comprehensive array of financial solutions and services across Canada, the United States, and various international markets. Its operations are structured into three primary divisions: Canadian Retail, U.S. Retail, and Wholesale Banking. For individual customers, the bank provides fundamental deposit products like checking, savings, and investment accounts. Businesses can access a suite of offerings including funding, investment management, cash flow solutions, international trade facilities, and everyday banking. Furthermore, TD offers point-of-sale financing options for major purchases such as automobiles and recreational vehicles. The institution also issues credit cards and facilitates payment processing. Its lending portfolio extends to real estate-backed loans, vehicle financing, and general consumer credit. Businesses, both large and small, benefit from its point-of-sale payment systems. Wealth and asset management products, coupled with financial guidance, are available to both individual and institutional clients through direct investment channels, advisory services, and dedicated asset management units. The bank also underwrites a variety of insurance products, encompassing property and casualty coverage, as well as life and health policies. In the realm of capital markets and corporate banking, TD assists corporations, government bodies, and institutional investors. This includes overseeing the issuance and distribution of new debt and equity securities, offering strategic advice on mergers and divestitures, and providing sophisticated trading, funding, and investment services. The company markets its diverse offerings under the TD Bank brand, and specifically as "America's Most Convenient Bank" in the United States. It maintains an extensive physical presence, with over 1,000 branches and more than 3,300 automated teller machines (ATMs) throughout Canada, complemented by approximately 1,100 "stores" and 2,700 ATMs in the U.S. Beyond its brick-and-mortar locations, the bank ensures accessibility through telephone, digital, and mobile banking platforms. A key strategic partnership also exists with Canada Post Corporation. Founded in 1855, The Toronto-Dominion Bank's global headquarters are situated in Toronto, Canada.

產業
Banks - Diversified
部門
Financial Services
總部
CA
執行長
Raymond Chun
上市以來
1996年8月30日
僱員
104,843

市場位置

成交量
113.68萬
0.49× 平均值
平均成交量
232.96萬
日均成交量
市值
1979.25億 USD
貝塔
0.87
市場參考 1

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
7440.59億 CAD
本益比(TTM)
18.97×
股價淨值比(TTM)
2.15×
股價營收比(TTM)
2.36×
EV/EBITDA
28.49×
盈餘收益率
10.40%
自由現金流收益率
-36.37%
股息率
2.69%

獲利能力和效率

毛利率
52.96%
營業利益率
16.42%
淨利潤率
13.21%
股東權益報酬率
16.07%
資產報酬率
0.98%
投入資本報酬率
2.32%

財務健康

負債權益比
5.57×
流動比率
0.12×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢97%65%32%-1%毛利率,2021會計年度:89.05%毛利率,2022會計年度:75.19%毛利率,2023會計年度:47.52%毛利率,2024會計年度:43.64%毛利率,2025會計年度:49.01%營業利益率,2021會計年度:35.91%營業利益率,2022會計年度:36.03%營業利益率,2023會計年度:13.45%營業利益率,2024會計年度:9.68%營業利益率,2025會計年度:20.67%淨利潤率,2021會計年度:29.96%淨利潤率,2022會計年度:29.32%淨利潤率,2023會計年度:10.40%淨利潤率,2024會計年度:7.42%淨利潤率,2025會計年度:17.73%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為89.05%。 2022會計年度的毛利率為75.19%。 2023會計年度的毛利率為47.52%。 2024會計年度的毛利率為43.64%。 2025會計年度的毛利率為49.01%。 2021會計年度的營業利益率為35.91%。 2022會計年度的營業利益率為36.03%。 2023會計年度的營業利益率為13.45%。 2024會計年度的營業利益率為9.68%。 2025會計年度的營業利益率為20.67%。 2021會計年度的淨利潤率為29.96%。 2022會計年度的淨利潤率為29.32%。 2023會計年度的淨利潤率為10.40%。 2024會計年度的淨利潤率為7.42%。 2025會計年度的淨利潤率為17.73%。

損益趨勢

營收

1158.4億 CAD-2.80%

營業利益

239.48億 CAD+107.65%

淨利

205.38億 CAD+132.28%
損益趨勢 圖表1302.06億 CAD860.74億 CAD419.41億 CAD−21.91億 CAD營收,2021會計年度:477.16億 CAD營收,2022會計年度:594.41億 CAD營收,2023會計年度:1022.54億 CAD營收,2024會計年度:1191.73億 CAD營收,2025會計年度:1158.4億 CAD營業利益,2021會計年度:171.34億 CAD營業利益,2022會計年度:214.15億 CAD營業利益,2023會計年度:137.52億 CAD營業利益,2024會計年度:115.33億 CAD營業利益,2025會計年度:239.48億 CAD淨利,2021會計年度:142.98億 CAD淨利,2022會計年度:174.29億 CAD淨利,2023會計年度:106.34億 CAD淨利,2024會計年度:88.42億 CAD淨利,2025會計年度:205.38億 CAD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為477.16億 CAD。 2022會計年度的營收為594.41億 CAD。 2023會計年度的營收為1022.54億 CAD。 2024會計年度的營收為1191.73億 CAD。 2025會計年度的營收為1158.4億 CAD。 2021會計年度的營業利益為171.34億 CAD。 2022會計年度的營業利益為214.15億 CAD。 2023會計年度的營業利益為137.52億 CAD。 2024會計年度的營業利益為115.33億 CAD。 2025會計年度的營業利益為239.48億 CAD。 2021會計年度的淨利為142.98億 CAD。 2022會計年度的淨利為174.29億 CAD。 2023會計年度的淨利為106.34億 CAD。 2024會計年度的淨利為88.42億 CAD。 2025會計年度的淨利為205.38億 CAD。
項目(CAD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收1158.4億 CAD1191.73億 CAD1022.54億 CAD594.41億 CAD477.16億 CAD
銷貨成本590.64億 CAD671.7億 CAD536.63億 CAD147.46億 CAD52.26億 CAD
毛利567.76億 CAD520.03億 CAD485.91億 CAD446.95億 CAD424.9億 CAD
銷售、一般及管理費用259.59億 CAD248.96億 CAD222.19億 CAD176.49億 CAD162.88億 CAD
營業費用328.28億 CAD404.7億 CAD348.39億 CAD232.8億 CAD253.56億 CAD
利息收入876.21億 CAD933.89億 CAD806.74億 CAD410.32億 CAD295.81億 CAD
利息支出545.59億 CAD629.17億 CAD507.3億 CAD136.79億 CAD54.5億 CAD
折舊和攤銷21.66億 CAD20.27億 CAD19.11億 CAD17.66億 CAD20.66億 CAD
營業利益239.48億 CAD115.33億 CAD137.52億 CAD214.15億 CAD171.34億 CAD
淨利205.38億 CAD88.42億 CAD106.34億 CAD174.29億 CAD142.98億 CAD

公司資料更新於 2026年8月24日。

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$2.9714

2025年(完整年度)+18.4% 自從 2021

2026年(部分年度):US$2.352

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年7月10日

US$0.7924

Quarterly

2026年7月10日登記 · 支付日 2026年7月31日

股息

除息 2026年4月9日

US$0.7821

Quarterly

2026年4月9日登記 · 支付日 2026年4月30日

股息

除息 2026年1月9日

US$0.7775

Quarterly

2026年1月9日登記 · 支付日 2026年1月31日

股息

除息 2025年10月10日

US$0.7501

Quarterly

2025年10月10日登記 · 支付日 2025年10月31日

股息

除息 2025年7月10日

US$0.7673

Quarterly

2025年7月10日登記 · 支付日 2025年7月31日

股息

除息 2025年4月10日

US$0.7494

Quarterly

2025年4月10日登記 · 支付日 2025年4月30日

TD同業公司

持有TD的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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