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USB

NYSEFinancial ServicesBanks - Diversified

前收盤價

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8月21日 下午4:00 ET

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

89

Deep Value

動能

59

Neutral

情緒

74

Bullish

風險韌性

80

Low Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

U.S. Bancorp (USB) functions as a broad-based financial services holding company, delivering a comprehensive spectrum of banking and financial solutions throughout the United States. Its diverse customer base includes individual consumers, various businesses, institutional organizations, governmental bodies, and other financial entities. The company organizes its operations across key segments: Corporate and Commercial Banking, Consumer and Business Banking, Wealth Management and Investment Services, Payment Services, and Treasury and Corporate Support. Its offerings encompass fundamental depository services such as checking accounts, savings accounts, and time certificates. U.S. Bancorp also extends a variety of credit facilities, including traditional lending products, credit card services, lease financing, support for import/export trade, asset-backed lending, and agricultural finance. Furthermore, it provides supplementary services like capital markets access, treasury management, and receivable lock-box collection for its corporate and governmental clients. The firm also offers a full suite of asset management and fiduciary services designed for individuals, estates, foundations, corporations, and charitable organizations. Beyond these, the company supplies investment and insurance products, predominantly to customers within its operating regions, and delivers fund administration services to a range of mutual and other investment funds. Its portfolio also includes corporate and purchasing card services, corporate trust management, and merchant processing. U.S. Bancorp's capabilities additionally span investment management, ATM network operation, mortgage banking, insurance provision, brokerage activities, and leasing services. As of December 31, 2021, the company distributed its products and services through a physical network of 2,230 banking branches, mainly concentrated in the Midwest and Western United States. Digital access was also extensively provided via online platforms, mobile devices, and other electronic channels. Additionally, it managed a network of 4,059 ATMs. Founded in 1863, U.S. Bancorp is headquartered in Minneapolis, Minnesota.

產業
Banks - Diversified
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Gunjan Kedia
上市以來
1973年5月3日
僱員
68,520

市場位置

日內區間

目前US$62.05,

52週區間

目前US$62.05,

開盤價
US$62.23
前收盤價
US$61.78
成交量
420.21萬
0.5× 平均值
平均成交量
843.63萬
日均成交量
市值
966.57億 USD
貝塔
0.98
市場參考 1
50天平均值
US$62.342
低於平均水平-0.47%
200天平均值
US$55.9483
高於平均水平+10.91%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
1140.11億 USD
本益比(TTM)
12.39×
股價淨值比(TTM)
1.43×
股價營收比(TTM)
2.21×
EV/EBITDA
11.08×
盈餘收益率
9.13%
自由現金流收益率
9.61%
股息率
3.35%

獲利能力和效率

毛利率
63.78%
營業利益率
23.95%
淨利潤率
18.69%
股東權益報酬率
11.62%
資產報酬率
1.09%
投入資本報酬率
4.46%

財務健康

負債權益比
1.42×
流動比率
0.26×
奧特曼 Z 分數
0.4
皮奧特羅斯基 F 分數
9 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢109%75%40%5%毛利率,2021會計年度:100.76%毛利率,2022會計年度:81.04%毛利率,2023會計年度:63.36%毛利率,2024會計年度:58.76%毛利率,2025會計年度:62.83%營業利益率,2021會計年度:42.87%營業利益率,2022會計年度:26.65%營業利益率,2023會計年度:16.90%營業利益率,2024會計年度:18.52%營業利益率,2025會計年度:22.20%淨利潤率,2021會計年度:33.58%淨利潤率,2022會計年度:21.26%淨利潤率,2023會計年度:13.36%淨利潤率,2024會計年度:14.75%淨利潤率,2025會計年度:17.68%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為100.76%。 2022會計年度的毛利率為81.04%。 2023會計年度的毛利率為63.36%。 2024會計年度的毛利率為58.76%。 2025會計年度的毛利率為62.83%。 2021會計年度的營業利益率為42.87%。 2022會計年度的營業利益率為26.65%。 2023會計年度的營業利益率為16.90%。 2024會計年度的營業利益率為18.52%。 2025會計年度的營業利益率為22.20%。 2021會計年度的淨利潤率為33.58%。 2022會計年度的淨利潤率為21.26%。 2023會計年度的淨利潤率為13.36%。 2024會計年度的淨利潤率為14.75%。 2025會計年度的淨利潤率為17.68%。

損益趨勢

營收

428.61億 USD+0.35%

營業利益

95.17億 USD+20.33%

淨利

75.76億 USD+20.27%
損益趨勢 圖表466.04億 USD316.31億 USD166.59億 USD16.86億 USD營收,2021會計年度:237.14億 USD營收,2022會計年度:274.01億 USD營收,2023會計年度:406.24億 USD營收,2024會計年度:427.12億 USD營收,2025會計年度:428.61億 USD營業利益,2021會計年度:101.66億 USD營業利益,2022會計年度:73.01億 USD營業利益,2023會計年度:68.65億 USD營業利益,2024會計年度:79.09億 USD營業利益,2025會計年度:95.17億 USD淨利,2021會計年度:79.63億 USD淨利,2022會計年度:58.25億 USD淨利,2023會計年度:54.29億 USD淨利,2024會計年度:62.99億 USD淨利,2025會計年度:75.76億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為237.14億 USD。 2022會計年度的營收為274.01億 USD。 2023會計年度的營收為406.24億 USD。 2024會計年度的營收為427.12億 USD。 2025會計年度的營收為428.61億 USD。 2021會計年度的營業利益為101.66億 USD。 2022會計年度的營業利益為73.01億 USD。 2023會計年度的營業利益為68.65億 USD。 2024會計年度的營業利益為79.09億 USD。 2025會計年度的營業利益為95.17億 USD。 2021會計年度的淨利為79.63億 USD。 2022會計年度的淨利為58.25億 USD。 2023會計年度的淨利為54.29億 USD。 2024會計年度的淨利為62.99億 USD。 2025會計年度的淨利為75.76億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收428.61億 USD427.12億 USD406.24億 USD274.01億 USD237.14億 USD
銷貨成本159.3億 USD176.15億 USD148.86億 USD51.94億 USD−1.8億 USD
毛利269.31億 USD250.97億 USD257.38億 USD222.07億 USD238.94億 USD
銷售、一般及管理費用125.43億 USD111.73億 USD111.42億 USD96.13億 USD90.94億 USD
營業費用174.14億 USD171.88億 USD188.73億 USD149.06億 USD137.28億 USD
利息收入309.7億 USD316.66億 USD300.07億 USD179.45億 USD134.87億 USD
利息支出143.21億 USD153.77億 USD126.11億 USD32.17億 USD9.93億 USD
折舊和攤銷7.74億 USD9.39億 USD10.18億 USD5.6億 USD4.97億 USD
營業利益95.17億 USD79.09億 USD68.65億 USD73.01億 USD101.66億 USD
淨利75.76億 USD62.99億 USD54.29億 USD58.25億 USD79.63億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
100%
優於預期10次、低於預期0次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+4.52%
10 類似報告
最新每股收益結果
1.35
預估1.28 · 優於預期5.47%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.441.261.090.9225年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值27年第1季預估值
2025年第2季,2025年4月16日公布:實際值1.03,預估值0.979,預估差異+5.21%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月17日公布:實際值1.11,預估值1.07,預估差異+3.74%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月16日公布:實際值1.22,預估值1.13,預估差異+7.96%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月20日公布:實際值1.26,預估值1.19,預估差異+5.88%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月16日公布:實際值1.18,預估值1.14,預估差異+3.51%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月16日公布:實際值1.35,預估值1.28,預估差異+5.47%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月15日公布:實際值—,預估值1.32,預估差異—,無法使用。 2027年第1季,2027年1月19日公布:實際值—,預估值1.38,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表83.82億77.83億71.85億65.86億25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值27年第1季預估值
2025年第2季,2025年4月16日公布:實際值69.28億 USD,預估值69.09億 USD,預估差異+0.28%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月17日公布:實際值69.75億 USD,預估值70.47億 USD,預估差異-1.03%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月16日公布:實際值73億 USD,預估值71.67億 USD,預估差異+1.85%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月20日公布:實際值73.62億 USD,預估值73.16億 USD,預估差異+0.63%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月16日公布:實際值72.88億 USD,預估值72.81億 USD,預估差異+0.10%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月16日公布:實際值77.12億 USD,預估值75.77億 USD,預估差異+1.78%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月15日公布:實際值—,預估值79.61億 USD,預估差異—,無法使用。 2027年第1季,2027年1月19日公布:實際值—,預估值80.59億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$69.33

上漲空間 11.73%
過去 12 個月12個月預測最高:US$75.00平均的:US$69.33最低:US$61.00

評級分佈

49項評級
強力買進12%
買進2449%
持有2245%
賣出24%
強力賣出00%

近期分析師行動

12 機構

USB 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$2.04

2025年(完整年度)+15.9% 自從 2021

2026年(部分年度):US$1.04

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年6月30日

US$0.52

Quarterly

2026年6月30日登記 · 支付日 2026年7月15日

股息

除息 2026年3月31日

US$0.52

Quarterly

2026年3月31日登記 · 支付日 2026年4月15日

股息

除息 2025年12月31日

US$0.52

Quarterly

2025年12月31日登記 · 支付日 2026年1月15日

股息

除息 2025年9月30日

US$0.52

Quarterly

2025年9月30日登記 · 支付日 2025年10月15日

股息

除息 2025年6月30日

US$0.50

Quarterly

2025年6月30日登記 · 支付日 2025年7月15日

股息

除息 2025年3月31日

US$0.50

Quarterly

2025年3月31日登記 · 支付日 2025年4月15日

USB同業公司

持有USB的ETF

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