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Webster Financial Corporation

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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

73

Undervalued

動能

49

Neutral

情緒

60

Mixed

風險韌性

87

Low Risk

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公司概況

公司網站

Webster Financial Corporation functions as the parent entity for Webster Bank, National Association, providing a comprehensive suite of banking, investment, and financial services throughout the United States. Its offerings cater to a diverse clientele, including individual consumers, families, and businesses. The company's operations are divided into three primary divisions: 1. Commercial Banking: This segment delivers core services such as lending, deposit management, and advanced cash management solutions. Its specialized financial products include commercial and industrial loans and leasing, commercial real estate financing, equipment and asset-based lending, along with treasury and payment services. Additionally, it offers extensive wealth management options, including trust services, asset management, financial planning, insurance, retirement solutions, and investment products for business owners, operators, and individual clients. 2. HSA Bank: Focused on health-related financial solutions, this division provides health savings accounts (HSAs), health reimbursement arrangements (HRAs), flexible spending accounts (FSAs), and commuter benefits. These products are distributed directly to employers and individuals, as well as through collaborations with national and regional insurance carriers, consultants, and financial advisors. 3. Retail Banking: Tailored for individual consumers, this segment offers traditional deposit and fee-based services, residential mortgages, home equity lines of credit, various secured and unsecured loans, and credit card products. In addition to its segmented services, Webster Financial Corporation ensures accessible banking through its online and mobile platforms. As of December 31, 2021, the company maintained a physical presence with 130 banking centers and 251 ATMs. Founded in 1935, its corporate headquarters are located in Stamford, Connecticut.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
John Ciulla
上市以來
1986年12月12日
僱員
4,550

市場位置

日內區間

目前US$77.57,

52週區間

目前US$77.57,

開盤價
US$78.03
前收盤價
US$77.97
成交量
9130.64萬
22.92× 平均值
平均成交量
398.37萬
日均成交量
市值
125.69億 USD
貝塔
1.01
市場參考 1
50天平均值
US$76.7542
高於平均水平+1.06%
200天平均值
US$70.2475
高於平均水平+10.42%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
119.54億 USD
本益比(TTM)
12.59×
股價淨值比(TTM)
1.27×
股價營收比(TTM)
2.87×
EV/EBITDA
8.96×
盈餘收益率
9.94%
自由現金流收益率
10.00%
股息率
2.06%

獲利能力和效率

毛利率
62.51%
營業利益率
26.91%
淨利潤率
23.31%
股東權益報酬率
10.56%
資產報酬率
1.19%
投入資本報酬率
6.55%

財務健康

負債權益比
0.46×
流動比率
0.03×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢109%76%43%10%毛利率,2021會計年度:101.01%毛利率,2022會計年度:80.50%毛利率,2023會計年度:63.43%毛利率,2024會計年度:56.55%毛利率,2025會計年度:60.80%營業利益率,2021會計年度:42.20%營業利益率,2022會計年度:29.31%營業利益率,2023會計年度:27.51%營業利益率,2024會計年度:24.40%營業利益率,2025會計年度:28.49%淨利潤率,2021會計年度:32.32%淨利潤率,2022會計年度:23.66%淨利潤率,2023會計年度:22.01%淨利潤率,2024會計年度:18.45%淨利潤率,2025會計年度:22.67%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為101.01%。 2022會計年度的毛利率為80.50%。 2023會計年度的毛利率為63.43%。 2024會計年度的毛利率為56.55%。 2025會計年度的毛利率為60.80%。 2021會計年度的營業利益率為42.20%。 2022會計年度的營業利益率為29.31%。 2023會計年度的營業利益率為27.51%。 2024會計年度的營業利益率為24.40%。 2025會計年度的營業利益率為28.49%。 2021會計年度的淨利潤率為32.32%。 2022會計年度的淨利潤率為23.66%。 2023會計年度的淨利潤率為22.01%。 2024會計年度的淨利潤率為18.45%。 2025會計年度的淨利潤率為22.67%。

損益趨勢

營收

44.23億 USD+6.13%

營業利益

12.6億 USD+23.91%

淨利

10.03億 USD+30.45%
損益趨勢 圖表48.24億 USD32.19億 USD16.13億 USD744.77萬 USD營收,2021會計年度:12.65億 USD營收,2022會計年度:27.23億 USD營收,2023會計年度:39.43億 USD營收,2024會計年度:41.68億 USD營收,2025會計年度:44.23億 USD營業利益,2021會計年度:5.34億 USD營業利益,2022會計年度:7.98億 USD營業利益,2023會計年度:10.85億 USD營業利益,2024會計年度:10.17億 USD營業利益,2025會計年度:12.6億 USD淨利,2021會計年度:4.09億 USD淨利,2022會計年度:6.44億 USD淨利,2023會計年度:8.68億 USD淨利,2024會計年度:7.69億 USD淨利,2025會計年度:10.03億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為12.65億 USD。 2022會計年度的營收為27.23億 USD。 2023會計年度的營收為39.43億 USD。 2024會計年度的營收為41.68億 USD。 2025會計年度的營收為44.23億 USD。 2021會計年度的營業利益為5.34億 USD。 2022會計年度的營業利益為7.98億 USD。 2023會計年度的營業利益為10.85億 USD。 2024會計年度的營業利益為10.17億 USD。 2025會計年度的營業利益為12.6億 USD。 2021會計年度的淨利為4.09億 USD。 2022會計年度的淨利為6.44億 USD。 2023會計年度的淨利為8.68億 USD。 2024會計年度的淨利為7.69億 USD。 2025會計年度的淨利為10.03億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收44.23億 USD41.68億 USD39.43億 USD27.23億 USD12.65億 USD
銷貨成本17.34億 USD18.11億 USD14.42億 USD5.31億 USD−1274.5萬 USD
毛利26.89億 USD23.57億 USD25.01億 USD21.92億 USD12.78億 USD
研究與開發4752萬 USD
銷售、一般及管理費用7.5億 USD8.4億 USD7.81億 USD6.87億 USD4.34億 USD
營業費用14.29億 USD13.4億 USD14.16億 USD13.94億 USD7.44億 USD
利息收入40.22億 USD39.27億 USD36.28億 USD22.85億 USD9.43億 USD
利息支出15.24億 USD15.89億 USD12.91億 USD2.5億 USD4175.5萬 USD
折舊和攤銷7334.6萬 USD7153.1萬 USD7649萬 USD8180萬 USD4150.6萬 USD
營業利益12.6億 USD10.17億 USD10.85億 USD7.98億 USD5.34億 USD
淨利10.03億 USD7.69億 USD8.68億 USD6.44億 USD4.09億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
45%
優於預期5次、低於預期5次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
+0.15%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.6
預估1.64 · 低於預期2.44%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.711.551.391.2325年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月17日公布:實際值1.43,預估值1.34,預估差異+6.72%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值1.3,預估值1.38,預估差異-5.80%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月17日公布:實際值1.52,預估值1.44,預估差異+5.56%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月17日公布:實際值1.54,預估值1.52,預估差異+1.32%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月23日公布:實際值1.59,預估值1.52,預估差異+4.61%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月28日公布:實際值1.57,預估值1.53,預估差異+2.61%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月21日公布:實際值1.6,預估值1.64,預估差異-2.44%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月16日公布:實際值—,預估值1.64,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表7.91億7.38億6.84億6.31億25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月17日公布:實際值6.61億 USD,預估值6.88億 USD,預估差異-3.87%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值7.05億 USD,預估值7.06億 USD,預估差異-0.24%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月17日公布:實際值7.16億 USD,預估值7.17億 USD,預估差異-0.11%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月17日公布:實際值7.33億 USD,預估值7.28億 USD,預估差異+0.66%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月23日公布:實際值7.46億 USD,預估值7.31億 USD,預估差異+2.07%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月28日公布:實際值7.36億 USD,預估值7.35億 USD,預估差異+0.09%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月21日公布:實際值7.4億 USD,預估值7.56億 USD,預估差異-2.09%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月16日公布:實際值—,預估值7.61億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$76.00

下跌空間 2.02%
過去 12 個月12個月預測最高:US$76.00平均的:US$76.00最低:US$76.00

評級分佈

31項評級
強力買進00%
買進1239%
持有1858%
賣出13%
強力賣出00%

WBS 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.60

2025年(完整年度)0.0% 自從 2021

2026年(部分年度):US$1.20

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月10日

US$0.40

Quarterly

2026年8月10日登記 · 支付日 2026年8月20日

股息

除息 2026年5月11日

US$0.40

Quarterly

2026年5月11日登記 · 支付日 2026年5月21日

股息

除息 2026年2月9日

US$0.40

Quarterly

2026年2月9日登記 · 支付日 2026年2月19日

股息

除息 2025年11月10日

US$0.40

Quarterly

2025年11月10日登記 · 支付日 2025年11月20日

股息

除息 2025年8月11日

US$0.40

Quarterly

2025年8月11日登記 · 支付日 2025年8月21日

股息

除息 2025年5月12日

US$0.40

Quarterly

2025年5月12日登記 · 支付日 2025年5月22日

WBS同業公司

持有WBS的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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