Commerce Bancshares, Inc. logo

Commerce Bancshares, Inc.

CBSH

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

فتح في GoAI

الإغلاق السابق

‏58.38 US$

−‏0.42 US$ · ‎-0.71‎%‎

21 أغسطس، 4:00 م ET

CBSH نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

تقييم

42

Fair Value

الزخم

52

Neutral

المشاعر

68

Bullish

المرونة تجاه المخاطر

84

Low Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

Commerce Bancshares, Inc. functions as the parent organization for Commerce Bank, delivering a comprehensive suite of financial products and services. These offerings span retail banking, mortgage services, corporate finance, investment solutions, trust administration, and asset management, catering to both individuals and businesses across the United States. Its operational structure is divided into three principal divisions: Consumer, Commercial, and Wealth Management. The Consumer division focuses on individual clients, providing essential banking services such as deposit accounts and a diverse range of personal loans. These include financing for automobiles, motorcycles, marine vehicles, tractor/trailers, recreational vehicles, fixed-rate and revolving home equity loans, and other personal credit products. This segment also facilitates patient healthcare funding, real estate loans, various indirect consumer financing options, personalized mortgage banking, installment lending, and consumer debit and credit cards. The Commercial segment offers robust support to businesses and institutional clients through corporate lending, equipment leasing, international banking, merchant and commercial card services, and secure securities safekeeping with bond accounting. It also manages specific business products, government deposit accounts, and extensive commercial cash management solutions. Additionally, this segment trades fixed-income securities to correspondent banks, corporate entities, public institutions, municipalities, and individual investors. Within the Wealth Management division, the company delivers traditional trust and estate planning, expert advisory and discretionary investment portfolio management, brokerage services, and exclusive private banking accounts. Beyond these core segments, Commerce Bancshares further offers private equity investment opportunities, securities brokerage, insurance agency functions, specialized lending, and additional leasing services. It also ensures convenient access to banking through its online and mobile platforms. The company maintains a significant physical presence with 287 branch locations distributed across Missouri, Kansas, Illinois, Oklahoma, and Colorado, complemented by several dedicated commercial offices. Established in 1865, Commerce Bancshares, Inc. is headquartered in Kansas City, Missouri.

صناعة
Banks - Regional
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
John W. Kemper
المدرجة منذ ذلك الحين
17 مارس 1980
موظفين
4,976

موقع السهم في السوق

نطاق اليوم

السعر الحالي ‏58.38 US$،

نطاق 52 أسبوعًا

السعر الحالي ‏58.38 US$،

سعر الافتتاح
‏59.39 US$
الإغلاق السابق
‏58.80 US$
حجم التداول
1.09 مليون
0.9× المتوسط
متوسط حجم التداول
1.21 مليون
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
8.51 مليار USD
بيتا
0.58
مرجع السوق 1
متوسط ​​50 يومًا
‏58.2562 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+0.21‎%‎
متوسط ​​200 يوم
‏53.4091 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+9.31‎%‎

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
9.47 مليار USD
مكرر الربحية (TTM)
14.2×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
1.93×
مكرر المبيعات (TTM)
3.92×
EV/EBITDA
12.3×
العائد على الأرباح
7.79‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
8.15‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
1.86‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
80.23‎%‎
هامش التشغيل
35.00‎%‎
هامش صافي الربح
26.90‎%‎
العائد على حقوق الملكية
14.94‎%‎
العائد على الأصول
1.72‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
4.22‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
0.56×
نسبة التداول
درجة ألتمان Z
0.53
درجة بيوتروسكي F
5 من 9

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي112‎%‎80‎%‎48‎%‎16‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 103.72‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 94.58‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 78.74‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 77.92‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 80.00‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 47.70‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 40.38‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 31.47‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: 32.47‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 34.20‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 36.89‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: 31.19‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 24.22‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: 25.15‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 26.46‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 103.72‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 94.58‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 78.74‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 77.92‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 80.00‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 47.70‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار 40.38‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 31.47‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار 32.47‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 34.20‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 36.89‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار 31.19‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 24.22‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار 25.15‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 26.46‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

2.14 مليار USD‎+2.23‎%‎

الدخل التشغيلي

731.84 مليون USD‎+7.70‎%‎

صافي الدخل

566.25 مليون USD‎+7.58‎%‎
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة2.31 مليار USD1.64 مليار USD975.84 مليون USD310.8 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 1.44 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 1.57 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 1.97 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 2.09 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 2.14 مليار USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 686.3 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 632.38 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 619.73 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: 679.49 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 731.84 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: 530.77 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: 488.4 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: 477.06 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: 526.33 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 566.25 مليون USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 1.44 مليار USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 1.57 مليار USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 1.97 مليار USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 2.09 مليار USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 2.14 مليار USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 686.3 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 632.38 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 619.73 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 679.49 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 731.84 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 530.77 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار 488.4 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 477.06 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار 526.33 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 566.25 مليون USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات2.14 مليار USD2.09 مليار USD1.97 مليار USD1.57 مليار USD1.44 مليار USD
تكلفة البضاعة المباعة428 مليون USD462.21 مليون USD418.61 مليون USD84.87 مليون USD−53.46 مليون USD
الربح الإجمالي1.71 مليار USD1.63 مليار USD1.55 مليار USD1.48 مليار USD1.49 مليار USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية663.19 مليون USD646.7 مليون USD641.74 مليون USD588.46 مليون USD556.2 مليون USD
نفقات التشغيل979.83 مليون USD951.23 مليون USD930.98 مليون USD848.78 مليون USD805.9 مليون USD
دخل الفوائد1.48 مليار USD1.47 مليار USD1.38 مليار USD998.98 مليون USD848.29 مليون USD
مصاريف الفوائد371.87 مليون USD429.31 مليون USD383.16 مليون USD56.79 مليون USD12.87 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء38.19 مليون USD54.08 مليون USD49.51 مليون USD46.86 مليون USD44.87 مليون USD
الدخل التشغيلي731.84 مليون USD679.49 مليون USD619.73 مليون USD632.38 مليون USD686.3 مليون USD
صافي الدخل566.25 مليون USD526.33 مليون USD477.06 مليون USD488.4 مليون USD530.77 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
100‎%‎
11 نتيجة أعلى من المتوقع، لا نتائج أقل من المتوقع، لا نتائج مطابقة
متوسط مفاجأة EPS
‎+8.43‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
1.1
تقدير 1.06 · أعلى من المتوقع بفارق 3.77‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي1.191.050.910.78الربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 22 يناير 2025: الفعلي 1.01، التقدير 0.94، الفرق عن التقدير ‎+7.45‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 16 أبريل 2025: الفعلي 0.98، التقدير 0.931، الفرق عن التقدير ‎+5.26‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 16 يوليو 2025: الفعلي 1.14، التقدير 1.04، الفرق عن التقدير ‎+9.62‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 16 أكتوبر 2025: الفعلي 1.06، التقدير 1.04، الفرق عن التقدير ‎+1.92‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 22 يناير 2026: الفعلي 1.01، التقدير 0.99، الفرق عن التقدير ‎+2.02‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 21 أبريل 2026: الفعلي 0.96، التقدير 0.824، الفرق عن التقدير ‎+16.50‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 16 يوليو 2026: الفعلي 1.1، التقدير 1.06، الفرق عن التقدير ‎+3.77‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 15 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 1.09، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي520.99 مليون478.98 مليون436.97 مليون394.96 مليونالربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أقل من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 22 يناير 2025: الفعلي 423.06 مليون USD، التقدير 415 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.94‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 16 أبريل 2025: الفعلي 420.46 مليون USD، التقدير 418.02 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.58‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 16 يوليو 2025: الفعلي 445.76 مليون USD، التقدير 434.43 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+2.61‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 16 أكتوبر 2025: الفعلي 448.85 مليون USD، التقدير 447.5 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.30‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 22 يناير 2026: الفعلي 449.36 مليون USD، التقدير 442.47 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.56‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 21 أبريل 2026: الفعلي 475.69 مليون USD، التقدير 478.05 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-0.49‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 16 يوليو 2026: الفعلي 498.91 مليون USD، التقدير 492.22 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.36‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 15 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 500.95 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

السعر المستهدف للمحلل

متوسط ​​الهدف

‏64.50 US$

ارتفاع محتمل بنسبة 10.48‎%‎
الـ 12 شهرًا الماضيةتوقعات لمدة 12 شهراعالي: ‏66.00 US$متوسط: ‏64.50 US$قليل: ‏63.00 US$

توزيع التقييم

15 تقييمًا
شراء قوي00‎%‎
شراء17‎%‎
احتفاظ1387‎%‎
بيع17‎%‎
بيع قوي00‎%‎

إجراءات المحلل الأخيرة

9 مؤسسات
Stephens & Co.maintainEqual Weight
B of A SecuritiesmaintainNeutral
JefferiesmaintainHold

CBSH أخبار

توزيعات الأرباح وتقسيم الأسهم

تاريخ توزيعات الأرباح

توزيعات نقدية سنوية معدلة للسهم الواحد.

‏1.0869 US$

2025 سنة كاملة‎+24.0‎%‎ منذ 2021

2026 سنة جزئية: ‏0.55 US$

* سنة تقويمية جزئية ضمن سجل توزيعات الأرباح المتاح.

سجل إجراءات الشركات

توزيعات الأرباحالقادمة

استحقاق التوزيعات 4 سبتمبر 2026

‏0.275 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 4 سبتمبر 2026 · تاريخ الدفع 22 سبتمبر 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 5 يونيو 2026

‏0.275 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 5 يونيو 2026 · تاريخ الدفع 23 يونيو 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 6 مارس 2026

‏0.275 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 6 مارس 2026 · تاريخ الدفع 24 مارس 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 2 ديسمبر 2025

‏0.275 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 2 ديسمبر 2025 · تاريخ الدفع 15 ديسمبر 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 5 سبتمبر 2025

‏0.2619 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 5 سبتمبر 2025 · تاريخ الدفع 23 سبتمبر 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 6 يونيو 2025

‏0.275 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 6 يونيو 2025 · تاريخ الدفع 24 يونيو 2025

الشركات النظيرة لـ CBSH

صناديق ETF التي تمتلك CBSH

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
القيمة السوقية
280.01 مليون
وزن
0.22‎%‎
AUM
125.92 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏76.77 US$‎+0.52‎%‎
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
القيمة السوقية
260.73 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
2.3 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏378.24 US$‎+0.44‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
القيمة السوقية
188.75 مليون
وزن
0.10‎%‎
AUM
183.4 مليار USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏304.76 US$‎+0.64‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
القيمة السوقية
119.85 مليون
وزن
0.17‎%‎
AUM
68.3 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏249.18 US$‎+0.68‎%‎
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
القيمة السوقية
92.59 مليون
وزن
0.10‎%‎
AUM
93.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏245.53 US$‎+0.82‎%‎
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETF logoFirst Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY
القيمة السوقية
76.21 مليون
وزن
0.66‎%‎
AUM
11.64 مليار USD
نسبة النفقات
0.58‎%‎
السعر / يوم واحد
‏43.87 US$‎+0.46‎%‎
State Street SPDR S&P Dividend ETF logoState Street SPDR S&P Dividend ETFSDY
القيمة السوقية
72.01 مليون
وزن
0.33‎%‎
AUM
22.07 مليار USD
نسبة النفقات
0.35‎%‎
السعر / يوم واحد
‏158.44 US$‎+0.23‎%‎
State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust logoState Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF TrustMDY
القيمة السوقية
58.38 مليون
وزن
0.22‎%‎
AUM
26.72 مليار USD
نسبة النفقات
0.23‎%‎
السعر / يوم واحد
‏699.6 US$‎+0.48‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن CBSH في GoAI

research.disclaimer