GoAI
ابدأ الآن
Customers Bancorp, Inc 5.375% S logo

Customers Bancorp, Inc 5.375% S

CUBB

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

فتح في GoAI

جلسة التداول العادية

‏22.01 US$

−‏0.14 US$ · ‎-0.63‎%‎

24 أغسطس، 12:35 م ETتأخير

CUBB نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

تقييم

95

Deep Value

الزخم

36

Weakening

المشاعر

69

Bullish

المرونة تجاه المخاطر

68

Moderate Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

Customers Bancorp, Inc. operates as a financial holding company, delivering a full spectrum of banking services primarily through its subsidiary, Customers Bank. This institution extends a variety of financial products, such as lending solutions and deposit accounts, to both corporate and individual clients. Its operations are facilitated through a network encompassing physical branches, specialized production centers, and administrative facilities. The company, which originated in 1997, maintains its headquarters in Malvern, Pennsylvania.

صناعة
Banks - Regional
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
Sam Sidhu
المدرجة منذ ذلك الحين
23 ديسمبر 2019
موظفين
787

موقع السهم في السوق

نطاق اليوم

السعر الحالي ‏22.01 US$،

نطاق 52 أسبوعًا

السعر الحالي ‏22.01 US$،

سعر الافتتاح
‏22.20 US$
الإغلاق السابق
‏22.15 US$
حجم التداول
2.86 ألف
1.72× المتوسط
متوسط حجم التداول
1.66 ألف
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
752.04 مليون USD
بيتا
1.67
مرجع السوق 1
متوسط ​​50 يومًا
‏22.0197 US$
أقل من المتوسط بمقدار ‎-0.04‎%‎
متوسط ​​200 يوم
‏22.2422 US$
أقل من المتوسط بمقدار ‎-1.04‎%‎

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
2.36 مليار USD
مكرر الربحية (TTM)
2.59×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
0.34×
مكرر المبيعات (TTM)
0.57×
EV/EBITDA
8.19×
العائد على الأرباح
31.13‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
66.83‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
6.10‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
47.17‎%‎
هامش التشغيل
15.00‎%‎
هامش صافي الربح
22.13‎%‎
العائد على حقوق الملكية
10.59‎%‎
العائد على الأصول
0.90‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
1.20‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
1.01×
نسبة التداول
0×
درجة ألتمان Z
‎-0.46
درجة بيوتروسكي F
5 من 9

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي93‎%‎64‎%‎35‎%‎6‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 85.64‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 65.25‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 47.23‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 46.20‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 48.62‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 51.43‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 31.46‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 23.13‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: 16.16‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 20.96‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 36.68‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: 24.63‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 17.50‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: 13.07‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 16.28‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 85.64‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 65.25‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 47.23‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 46.20‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 48.62‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 51.43‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار 31.46‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 23.13‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار 16.16‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 20.96‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 36.68‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار 24.63‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 17.50‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار 13.07‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 16.28‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

1.38 مليار USD‎-0.88‎%‎

الدخل التشغيلي

288.43 مليون USD‎+28.55‎%‎

صافي الدخل

224.09 مليون USD‎+23.49‎%‎
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة1.55 مليار USD1.06 مليار USD555.95 مليون USD56.64 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 857.92 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 925.92 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 1.43 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 1.39 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 1.38 مليار USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 441.21 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 291.3 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 330.74 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: 224.37 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 288.43 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: 314.65 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: 228.03 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: 250.14 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: 181.47 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 224.09 مليون USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 857.92 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 925.92 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 1.43 مليار USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 1.39 مليار USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 1.38 مليار USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 441.21 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 291.3 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 330.74 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 224.37 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 288.43 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 314.65 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار 228.03 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 250.14 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار 181.47 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 224.09 مليون USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات1.38 مليار USD1.39 مليار USD1.43 مليار USD925.92 مليون USD857.92 مليون USD
تكلفة البضاعة المباعة707.06 مليون USD746.88 مليون USD754.52 مليون USD321.72 مليون USD123.24 مليون USD
الربح الإجمالي669.04 مليون USD641.39 مليون USD675.21 مليون USD604.2 مليون USD734.68 مليون USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية204.61 مليون USD187.63 مليون USD143.35 مليون USD125.97 مليون USD118.05 مليون USD
نفقات التشغيل380.6 مليون USD417.01 مليون USD344.47 مليون USD312.91 مليون USD293.47 مليون USD
دخل الفوائد1.36 مليار USD1.33 مليار USD1.37 مليار USD885.37 مليون USD780.88 مليون USD
مصاريف الفوائد609.1 مليون USD673.43 مليون USD679.91 مليون USD261.65 مليون USD95.81 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء—33.55 مليون USD1.92 مليون USD22.98 مليون USD21.67 مليون USD
الدخل التشغيلي288.43 مليون USD224.37 مليون USD330.74 مليون USD291.3 مليون USD441.21 مليون USD
صافي الدخل224.09 مليون USD181.47 مليون USD250.14 مليون USD228.03 مليون USD314.65 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
55‎%‎
6 نتائج أعلى من المتوقع، 5 نتائج أقل من المتوقع، لا نتائج مطابقة
متوسط مفاجأة EPS
‎-7.76‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
2.05
تقدير 2 · أعلى من المتوقع بفارق 2.50‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي2.351.650.950.25الربع 1 25أقل من المتوقعالربع 2 25أقل من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أقل من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 23 يناير 2025: الفعلي 0.71، التقدير 1.19، الفرق عن التقدير ‎-40.34‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 24 أبريل 2025: الفعلي 0.29، التقدير 1.3، الفرق عن التقدير ‎-77.69‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 24 يوليو 2025: الفعلي 1.73، التقدير 1.53، الفرق عن التقدير ‎+13.07‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 23 أكتوبر 2025: الفعلي 2.2، التقدير 1.9، الفرق عن التقدير ‎+15.79‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 22 يناير 2026: الفعلي 1.98، التقدير 2.03، الفرق عن التقدير ‎-2.46‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 23 أبريل 2026: الفعلي 1.97، التقدير 1.89، الفرق عن التقدير ‎+4.23‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 23 يوليو 2026: الفعلي 2.05، التقدير 2، الفرق عن التقدير ‎+2.50‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 28 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 2.15، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي246.84 مليون222.41 مليون197.98 مليون173.56 مليونالربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أقل من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 23 يناير 2025: الفعلي 193.46 مليون USD، التقدير 183.05 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+5.69‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 24 أبريل 2025: الفعلي 195.05 مليون USD، التقدير 190.23 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+2.53‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 24 يوليو 2025: الفعلي 206.82 مليون USD، التقدير 197.19 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+4.88‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 23 أكتوبر 2025: الفعلي 231.77 مليون USD، التقدير 215.13 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+7.73‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 22 يناير 2026: الفعلي 236.9 مليون USD، التقدير 228.35 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+3.74‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 23 أبريل 2026: الفعلي 225.4 مليون USD، التقدير 223.45 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.87‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 23 يوليو 2026: الفعلي 227.28 مليون USD، التقدير 229.24 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-0.85‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 28 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 237.34 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الشركات النظيرة لـ CUBB

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

‏501.6 US$

‎+1.17‎%‎

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-A

Berkshire Hathaway Inc.

‏752,354.4 US$

‎+1.19‎%‎

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

‏356.24 US$

‎+1.33‎%‎

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

‏380.23 US$

‎+2.48‎%‎

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

‏595.27 US$

‎+2.52‎%‎

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

‏62.05 US$

‎+0.58‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن CUBB في GoAI

research.disclaimer