Citizens & Northern Corporation logo

Citizens & Northern Corporation

CZNC

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

فتح في GoAI

أحدث البيانات المتاحة

‏26.00 US$

+‏0.20 US$ · ‎+0.78‎%‎

24 أغسطس، 11:52 ص ET

CZNC نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

تقييم

56

Fair Value

الزخم

48

Neutral

المشاعر

58

Mixed

المرونة تجاه المخاطر

76

Moderate Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

Citizens & Northern Corporation operates as the holding company for Citizens & Northern Bank, which offers a comprehensive suite of banking and mortgage services to both individual and corporate clients. Its financial product lineup features a range of lending options, including commercial, residential, and consumer loans, alongside specialized instruments like commercial letters of credit. Deposit offerings encompass various checking accounts, traditional and statement savings accounts, money market accounts, interest-bearing checking, individual retirement accounts (IRAs), and certificates of deposit (CDs). The company also provides wealth management services, covering the administration of trusts and estates, retirement and other employee benefit plans, and investment management. Through registered agents, it distributes personal and commercial insurance products, mutual funds, annuities, and educational savings accounts. Additionally, the corporation engages in the reinsurance of credit, mortgage, life, accident, and health insurance products. As of December 31, 2021, the company operated 31 branch offices, with 23 located in Pennsylvania's Northern tier/Northcentral region, 2 in New York State's Southern tier, 4 in Southeastern Pennsylvania, and 2 in Southcentral Pennsylvania. An additional lending office is situated in Elmira, New York. Founded in 1864, the company is headquartered in Wellsboro, Pennsylvania.

صناعة
Banks - Regional
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
J. Bradley Scovill
المدرجة منذ ذلك الحين
5 أبريل 1994
موظفين
460

موقع السهم في السوق

حجم التداول
23.85 ألف
0.4× المتوسط
متوسط حجم التداول
59.4 ألف
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
465.83 مليون USD
بيتا
0.39
مرجع السوق 1

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
468.7 مليون USD
EV/EBITDA
15.12×
العائد على الأرباح
7.28‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
9.36‎%‎

الربحية والكفاءة

العائد على حقوق الملكية
6.86‎%‎
العائد على الأصول
0.75‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
0.75‎%‎

الصحة المالية

نسبة التداول
1.11×
درجة ألتمان Z
0.46
درجة بيوتروسكي F
6 من 9

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي98‎%‎68‎%‎38‎%‎8‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 90.62‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 85.47‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 75.56‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 67.09‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 65.34‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 34.59‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 28.01‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 22.37‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: 20.50‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 18.58‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 28.04‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: 23.05‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 17.72‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: 16.70‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 15.19‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 90.62‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 85.47‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 75.56‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 67.09‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 65.34‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 34.59‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار 28.01‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 22.37‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار 20.50‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 18.58‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 28.04‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار 23.05‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 17.72‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار 16.70‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 15.19‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

154.19 مليون USD‎-0.82‎%‎

الدخل التشغيلي

28.64 مليون USD‎-10.13‎%‎

صافي الدخل

23.43 مليون USD‎-9.75‎%‎
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة168.67 مليون USD115.86 مليون USD63.04 مليون USD10.22 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 108.95 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 115.48 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 136.24 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 155.47 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 154.19 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 37.69 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 32.35 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 30.48 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: 31.87 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 28.64 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: 30.55 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: 26.62 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: 24.15 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: 25.96 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 23.43 مليون USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 108.95 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 115.48 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 136.24 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 155.47 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 154.19 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 37.69 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 32.35 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 30.48 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 31.87 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 28.64 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 30.55 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار 26.62 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 24.15 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار 25.96 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 23.43 مليون USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات154.19 مليون USD155.47 مليون USD136.24 مليون USD115.48 مليون USD108.95 مليون USD
تكلفة البضاعة المباعة53.44 مليون USD51.16 مليون USD33.29 مليون USD16.77 مليون USD10.22 مليون USD
الربح الإجمالي100.75 مليون USD104.31 مليون USD102.95 مليون USD98.7 مليون USD98.73 مليون USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية53.25 مليون USD44.93 مليون USD44.2 مليون USD41.83 مليون USD37.6 مليون USD
نفقات التشغيل72.11 مليون USD72.44 مليون USD72.47 مليون USD66.35 مليون USD61.04 مليون USD
دخل الفوائد139.22 مليون USD128.08 مليون USD113.5 مليون USD92.65 مليون USD84.5 مليون USD
مصاريف الفوائد47.36 مليون USD48.96 مليون USD33.1 مليون USD9.52 مليون USD6.56 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء2.36 مليون USD2.18 مليون USD2.15 مليون USD2.39 مليون USD2.13 مليون USD
الدخل التشغيلي28.64 مليون USD31.87 مليون USD30.48 مليون USD32.35 مليون USD37.69 مليون USD
صافي الدخل23.43 مليون USD25.96 مليون USD24.15 مليون USD26.62 مليون USD30.55 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
27‎%‎
3 نتائج أعلى من المتوقع، 7 نتائج أقل من المتوقع، نتيجة مطابقة واحدة
متوسط مفاجأة EPS
‎-10.76‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
0.79
تقدير 0.63 · أعلى من المتوقع بفارق 25.40‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي0.850.570.30.02الربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أقل من المتوقعالربع 3 25أقل من المتوقعالربع 4 25أقل من المتوقعالربع 1 26أقل من المتوقعالربع 2 26أقل من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 23 يناير 2025: الفعلي 0.53، التقدير 0.45، الفرق عن التقدير ‎+17.78‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 23 أبريل 2025: الفعلي 0.41، التقدير 0.44، الفرق عن التقدير ‎-6.82‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 8 أغسطس 2025: الفعلي 0.4، التقدير 0.47، الفرق عن التقدير ‎-14.89‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 23 أكتوبر 2025: الفعلي 0.47، التقدير 0.53، الفرق عن التقدير ‎-11.32‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 28 يناير 2026: الفعلي 0.56، التقدير 0.58، الفرق عن التقدير ‎-3.45‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 8 مايو 2026: الفعلي 0.02، التقدير 0.58، الفرق عن التقدير ‎-96.55‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 23 يوليو 2026: الفعلي 0.79، التقدير 0.63، الفرق عن التقدير ‎+25.40‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 22 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 0.68، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي40.99 مليون35.67 مليون30.34 مليون25.02 مليونالربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أقل من المتوقعالربع 3 25أقل من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 23 يناير 2025: الفعلي 27.67 مليون USD، التقدير 26.9 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+2.87‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 23 أبريل 2025: الفعلي 26.6 مليون USD، التقدير 27.7 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-3.99‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 8 أغسطس 2025: الفعلي 26.93 مليون USD، التقدير 27.7 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-2.78‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 23 أكتوبر 2025: الفعلي 29.04 مليون USD، التقدير 28.6 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.53‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 28 يناير 2026: الفعلي 36.83 مليون USD، التقدير 35.4 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+4.05‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 8 مايو 2026: الفعلي 36.62 مليون USD، التقدير 35.6 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+2.87‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 23 يوليو 2026: الفعلي 39.42 مليون USD، التقدير 36.5 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+7.99‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 22 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 37.2 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

إجراءات المحلل الأخيرة

مؤسسة واحدة

توزيعات الأرباح وتقسيم الأسهم

تاريخ توزيعات الأرباح

توزيعات نقدية سنوية معدلة للسهم الواحد.

‏1.12 US$

2025 سنة كاملة‎+0.9‎%‎ منذ 2021

2026 سنة جزئية: ‏0.84 US$

* سنة تقويمية جزئية ضمن سجل توزيعات الأرباح المتاح.

سجل إجراءات الشركات

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 3 أغسطس 2026

‏0.28 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 3 أغسطس 2026 · تاريخ الدفع 14 أغسطس 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 4 مايو 2026

‏0.28 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 4 مايو 2026 · تاريخ الدفع 15 مايو 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 2 فبراير 2026

‏0.28 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 2 فبراير 2026 · تاريخ الدفع 13 فبراير 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 3 نوفمبر 2025

‏0.28 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 3 نوفمبر 2025 · تاريخ الدفع 14 نوفمبر 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 4 أغسطس 2025

‏0.28 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 4 أغسطس 2025 · تاريخ الدفع 15 أغسطس 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 2 مايو 2025

‏0.28 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 4 مايو 2025 · تاريخ الدفع 15 مايو 2025

الشركات النظيرة لـ CZNC

صناديق ETF التي تمتلك CZNC

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
القيمة السوقية
13.72 مليون
وزن
0.00‎%‎
AUM
2.3 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏377.48 US$‎-0.20‎%‎
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
القيمة السوقية
11.58 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
81.62 مليار USD
نسبة النفقات
0.19‎%‎
السعر / يوم واحد
‏298.5 US$‎-0.49‎%‎
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
القيمة السوقية
5.24 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
93.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏243.88 US$‎-0.67‎%‎
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
القيمة السوقية
4.68 مليون
وزن
0.03‎%‎
AUM
14.66 مليار USD
نسبة النفقات
0.24‎%‎
السعر / يوم واحد
‏224.37 US$‎-0.20‎%‎
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
القيمة السوقية
2.49 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
17.4 مليار USD
نسبة النفقات
0.06‎%‎
السعر / يوم واحد
‏120.68 US$‎-0.47‎%‎
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
القيمة السوقية
2.29 مليون
وزن
0.02‎%‎
AUM
14.66 مليار USD
نسبة النفقات
0.28‎%‎
السعر / يوم واحد
‏71.425 US$‎-0.34‎%‎
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
القيمة السوقية
1.58 مليون
وزن
0.10‎%‎
AUM
1.53 مليار USD
نسبة النفقات
0.60‎%‎
السعر / يوم واحد
‏197.26 US$‎-0.45‎%‎
Dimensional - US Small Cap ETF logoDimensional - US Small Cap ETFDFAS
القيمة السوقية
1.52 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
15.92 مليار USD
نسبة النفقات
0.26‎%‎
السعر / يوم واحد
‏82.67 US$‎-0.42‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن CZNC في GoAI

research.disclaimer