Financial Institutions, Inc. logo

Financial Institutions, Inc.

FISI

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

فتح في GoAI

الإغلاق السابق

‏41.20 US$

+‏0.41 US$ · ‎+1.01‎%‎

21 أغسطس، 4:00 م ET

قبل افتتاح السوق

‏41.04 US$

−‏0.16 US$ · ‎-0.39‎%‎

24 أغسطس، 5:16 ص ET

FISI نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

تقييم

78

Undervalued

الزخم

59

Neutral

المشاعر

62

Bullish

المرونة تجاه المخاطر

77

Moderate Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

Financial Institutions, Inc., through its subsidiaries, provides banking and financial services to consumer, commercial, and municipal customers in New York. The company provides checking and savings account programs, including money market accounts, certificates of deposit, sweep investments, and individual retirement and other qualified plan accounts, as well as NOW accounts. It also offers commercial loan products including term loans and lines of credit; short and medium-term commercial loans for working capital, business expansion, and purchase of equipment; commercial business loans; commercial mortgage loans; one-to-four family residential mortgage loans; home improvement loans, closed-end home equity loans, and home equity lines of credit; and consumer loans, such as automobile, secured installment, and other secured and unsecured personal loans, as well as recreational vehicle, boat, personal loans, and deposit account collateralized loans. In addition, it offers investment advisory, wealth management, investment consulting, and retirement plan services, as well as operates a real estate investment trust that holds residential mortgages and commercial real estate loans. Financial Institutions, Inc. was founded in 1817 and is headquartered in Warsaw, New York.

صناعة
Banks - Regional
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
Martin K. Birmingham
المدرجة منذ ذلك الحين
25 يونيو 1999
موظفين
631

موقع السهم في السوق

نطاق اليوم

السعر الحالي ‏41.20 US$،

نطاق 52 أسبوعًا

السعر الحالي ‏41.20 US$،

سعر الافتتاح
‏41.16 US$
الإغلاق السابق
‏40.79 US$
حجم التداول
276.78 ألف
1.87× المتوسط
متوسط حجم التداول
148.3 ألف
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
811.08 مليون USD
بيتا
0.64
مرجع السوق 1
متوسط ​​50 يومًا
‏39.8602 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+3.36‎%‎
متوسط ​​200 يوم
‏34.452 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+19.59‎%‎

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
851.96 مليون USD
مكرر الربحية (TTM)
10.07×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
1.26×
مكرر المبيعات (TTM)
2.57×
EV/EBITDA
8.59×
العائد على الأرباح
11.95‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
2.12‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
3.06‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
57.94‎%‎
هامش التشغيل
15.60‎%‎
هامش صافي الربح
26.18‎%‎
العائد على حقوق الملكية
11.91‎%‎
العائد على الأصول
1.19‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
7.16‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
0.45×
نسبة التداول
0.03×

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي110‎%‎61‎%‎11‎%‎‎-38‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 98.05‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 82.23‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 59.32‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 33.33‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 61.73‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 45.85‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 29.44‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 18.96‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: ‎-25.80‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 24.17‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 36.64‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: 23.47‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 15.11‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: ‎-15.76‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 19.81‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 98.05‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 82.23‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 59.32‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 33.33‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 61.73‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 45.85‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار 29.44‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 18.96‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار ‎-25.80‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 24.17‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 36.64‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار 23.47‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 15.11‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار ‎-15.76‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 19.81‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

377.94 مليون USD‎+43.07‎%‎

الدخل التشغيلي

91.35 مليون USD+159.5 مليون USD

صافي الدخل

74.87 مليون USD+116.51 مليون USD
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة422.55 مليون USD244.12 مليون USD65.68 مليون USD−112.76 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 212.03 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 241.09 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 332.59 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 264.17 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 377.94 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 97.22 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 70.97 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 63.05 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: −68.15 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 91.35 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: 77.7 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: 56.57 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: 50.26 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: −41.65 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 74.87 مليون USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 212.03 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 241.09 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 332.59 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 264.17 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 377.94 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 97.22 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 70.97 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 63.05 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار −68.15 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 91.35 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 77.7 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار 56.57 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 50.26 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار −41.65 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 74.87 مليون USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات377.94 مليون USD264.17 مليون USD332.59 مليون USD241.09 مليون USD212.03 مليون USD
تكلفة البضاعة المباعة144.63 مليون USD176.13 مليون USD135.3 مليون USD42.84 مليون USD4.14 مليون USD
الربح الإجمالي233.32 مليون USD88.04 مليون USD197.29 مليون USD198.25 مليون USD207.89 مليون USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية88.3 مليون USD74.92 مليون USD80.59 مليون USD76.03 مليون USD66.99 مليون USD
نفقات التشغيل141.96 مليون USD156.18 مليون USD134.24 مليون USD127.28 مليون USD110.67 مليون USD
دخل الفوائد332.99 مليون USD313.23 مليون USD286.13 مليون USD196.11 مليون USD167.21 مليون USD
مصاريف الفوائد133 مليون USD149.64 مليون USD120.42 مليون USD28.74 مليون USD12.48 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء7.88 مليون USD7.68 مليون USD8.09 مليون USD8.11 مليون USD8.05 مليون USD
الدخل التشغيلي91.35 مليون USD−68.15 مليون USD63.05 مليون USD70.97 مليون USD97.22 مليون USD
صافي الدخل74.87 مليون USD−41.65 مليون USD50.26 مليون USD56.57 مليون USD77.7 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
55‎%‎
6 نتائج أعلى من المتوقع، 5 نتائج أقل من المتوقع، لا نتائج مطابقة
متوسط مفاجأة EPS
‎-8.76‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
1.04
تقدير 0.93 · أعلى من المتوقع بفارق 11.83‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي1.090.890.70.5الربع 1 25أقل من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أقل من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 30 يناير 2025: الفعلي 0.54، التقدير 0.74، الفرق عن التقدير ‎-27.03‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 28 أبريل 2025: الفعلي 0.81، التقدير 0.74، الفرق عن التقدير ‎+9.46‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 24 يوليو 2025: الفعلي 0.85، التقدير 0.88، الفرق عن التقدير ‎-3.41‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 23 أكتوبر 2025: الفعلي 0.99، التقدير 0.94، الفرق عن التقدير ‎+5.32‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 29 يناير 2026: الفعلي 0.96، التقدير 0.95، الفرق عن التقدير ‎+1.05‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 23 أبريل 2026: الفعلي 1.04، التقدير 0.92، الفرق عن التقدير ‎+13.04‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 23 يوليو 2026: الفعلي 1.04، التقدير 0.93، الفرق عن التقدير ‎+11.83‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 22 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 1.05، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي72.97 مليون41.92 مليون10.87 مليون‎-20.18 مليونالربع 1 25أقل من المتوقعالربع 2 25أقل من المتوقعالربع 3 25أقل من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أقل من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 30 يناير 2025: الفعلي ‎-13.75 مليون USD، التقدير 51.85 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-126.52‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 28 أبريل 2025: الفعلي 56.57 مليون USD، التقدير 57.14 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-0.99‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 24 يوليو 2025: الفعلي 59.43 مليون USD، التقدير 60.46 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-1.70‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 23 أكتوبر 2025: الفعلي 63.62 مليون USD، التقدير 63.03 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.94‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 29 يناير 2026: الفعلي 64.12 مليون USD، التقدير 62.99 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.80‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 23 أبريل 2026: الفعلي 62.67 مليون USD، التقدير 62.76 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-0.15‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 23 يوليو 2026: الفعلي 64.32 مليون USD، التقدير 63.54 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.22‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 22 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 66.55 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

توزيعات الأرباح وتقسيم الأسهم

تاريخ توزيعات الأرباح

توزيعات نقدية سنوية معدلة للسهم الواحد.

‏1.24 US$

2025 سنة كاملة‎+14.8‎%‎ منذ 2021

2026 سنة جزئية: ‏0.64 US$

* سنة تقويمية جزئية ضمن سجل توزيعات الأرباح المتاح.

سجل إجراءات الشركات

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 12 يونيو 2026

‏0.32 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 12 يونيو 2026 · تاريخ الدفع 2 يوليو 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 13 مارس 2026

‏0.32 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 13 مارس 2026 · تاريخ الدفع 2 أبريل 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 15 ديسمبر 2025

‏0.31 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 15 ديسمبر 2025 · تاريخ الدفع 2 يناير 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 15 سبتمبر 2025

‏0.31 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 15 سبتمبر 2025 · تاريخ الدفع 2 أكتوبر 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 13 يونيو 2025

‏0.31 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 13 يونيو 2025 · تاريخ الدفع 2 يوليو 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 14 مارس 2025

‏0.31 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 14 مارس 2025 · تاريخ الدفع 2 أبريل 2025

الشركات النظيرة لـ FISI

صناديق ETF التي تمتلك FISI

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
القيمة السوقية
24.67 مليون
وزن
0.00‎%‎
AUM
2.3 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏378.24 US$‎+0.44‎%‎
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
القيمة السوقية
22.41 مليون
وزن
0.03‎%‎
AUM
81.62 مليار USD
نسبة النفقات
0.19‎%‎
السعر / يوم واحد
‏299.96 US$‎+0.77‎%‎
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
القيمة السوقية
14.44 مليون
وزن
0.05‎%‎
AUM
31.27 مليار USD
نسبة النفقات
0.25‎%‎
السعر / يوم واحد
‏126.45 US$‎+0.66‎%‎
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
القيمة السوقية
9.42 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
93.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏245.53 US$‎+0.82‎%‎
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
القيمة السوقية
7.81 مليون
وزن
0.05‎%‎
AUM
14.66 مليار USD
نسبة النفقات
0.24‎%‎
السعر / يوم واحد
‏224.81 US$‎+0.45‎%‎
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
القيمة السوقية
5.57 مليون
وزن
0.14‎%‎
AUM
4.06 مليار USD
نسبة النفقات
0.35‎%‎
السعر / يوم واحد
‏74.86 US$‎+0.20‎%‎
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
القيمة السوقية
4.58 مليون
وزن
0.03‎%‎
AUM
17.4 مليار USD
نسبة النفقات
0.06‎%‎
السعر / يوم واحد
‏121.25 US$‎+0.74‎%‎
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
القيمة السوقية
4.15 مليون
وزن
0.03‎%‎
AUM
14.66 مليار USD
نسبة النفقات
0.28‎%‎
السعر / يوم واحد
‏71.67 US$‎+0.67‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن FISI في GoAI

research.disclaimer