HealthEquity, Inc. logo

HealthEquity, Inc.

HQY

NASDAQHealthcareMedical - Healthcare Information Services

فتح في GoAI

الإغلاق السابق

‏105.41 US$

+‏1.14 US$ · ‎+1.09‎%‎

21 أغسطس، 4:00 م ET

قبل افتتاح السوق

‏106 US$

+‏0.59 US$ · ‎+0.56‎%‎

24 أغسطس، 7:10 ص ET

HQY نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

تقييم

87

Deep Value

الزخم

54

Neutral

المشاعر

70

Bullish

المرونة تجاه المخاطر

74

Moderate Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

Headquartered in Draper, Utah, and established in 2002, HealthEquity, Inc. furnishes technology-powered service platforms to both individual consumers and employers across the United States. The company provides cloud-based solutions designed to assist individuals in overseeing their healthcare expenditures and savings. These platforms enable users to make informed decisions about their health finances, pay medical bills, compare treatment options and costs, access personalized benefits and clinical data, earn incentives for wellness, and grow their savings through various investment avenues, including specific investment choices. In addition to these personal financial management tools, HealthEquity administers a range of health-related accounts, such as Health Savings Accounts (HSAs), Flexible Spending Accounts (FSAs), and Health Reimbursement Arrangements (HRAs). Its offerings also encompass a mutual fund investment platform, an automated online advisory service known as Advisor, COBRA continuation services, and the management of pre-tax commuter benefits programs. HealthEquity markets its services through a dedicated direct sales team, collaborates with benefits brokers and advisors, and leverages a comprehensive network comprising health plans, benefits administrators, consultants, and retirement plan record-keepers.

صناعة
Medical - Healthcare Information Services
قطاع
Healthcare
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
Scott R. Cutler
المدرجة منذ ذلك الحين
31 يوليو 2014
موظفين
2,814

موقع السهم في السوق

نطاق اليوم

السعر الحالي ‏105.41 US$،

نطاق 52 أسبوعًا

السعر الحالي ‏105.41 US$،

سعر الافتتاح
‏103.17 US$
الإغلاق السابق
‏104.27 US$
حجم التداول
608.78 ألف
0.69× المتوسط
متوسط حجم التداول
886.41 ألف
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
8.81 مليار USD
بيتا
0.21
مرجع السوق 1
متوسط ​​50 يومًا
‏96.5805 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+9.14‎%‎
متوسط ​​200 يوم
‏89.3116 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+18.02‎%‎

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
8.06 مليار USD
مكرر الربحية (TTM)
39.04×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
4.35×
مكرر المبيعات (TTM)
6.59×
EV/EBITDA
16.48×
العائد على الأرباح
2.92‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
6.17‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
0.00‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
72.70‎%‎
هامش التشغيل
25.50‎%‎
هامش صافي الربح
17.25‎%‎
العائد على حقوق الملكية
10.21‎%‎
العائد على الأصول
6.27‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
7.61‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
0.48×
نسبة التداول
3.27×
درجة ألتمان Z
5.13
درجة بيوتروسكي F
8 من 9

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي77‎%‎47‎%‎17‎%‎‎-13‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 45.06‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 45.90‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 53.01‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 57.73‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2026: 69.52‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 5.36‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 4.37‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: 12.82‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 19.18‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2026: 24.55‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: ‎-5.85‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: ‎-3.03‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: 5.57‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 8.06‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2026: 16.38‎%‎السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025السنة المالية 2026
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 45.06‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 45.90‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 53.01‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 57.73‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 69.52‎%‎ في السنة المالية 2026. بلغ هامش التشغيل مقدار 5.36‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 4.37‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار 12.82‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 19.18‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 24.55‎%‎ في السنة المالية 2026. بلغ هامش صافي الربح مقدار ‎-5.85‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار ‎-3.03‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار 5.57‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 8.06‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 16.38‎%‎ في السنة المالية 2026.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

1.31 مليار USD‎+9.47‎%‎

الدخل التشغيلي

322.46 مليون USD‎+40.16‎%‎

صافي الدخل

215.2 مليون USD‎+122.54‎%‎
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة1.45 مليار USD906.11 مليون USD363.03 مليون USD−180.06 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 756.56 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 861.75 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 999.59 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 1.2 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2026: 1.31 مليار USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 40.57 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 37.65 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: 128.13 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 230.07 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2026: 322.46 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: −44.29 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: −26.14 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: 55.71 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 96.7 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2026: 215.2 مليون USDالسنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025السنة المالية 2026
بلغ الإيرادات مقدار 756.56 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 861.75 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 999.59 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 1.2 مليار USD في السنة المالية 2025. بلغ الإيرادات مقدار 1.31 مليار USD في السنة المالية 2026. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 40.57 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 37.65 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 128.13 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 230.07 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 322.46 مليون USD في السنة المالية 2026. بلغ صافي الدخل مقدار −44.29 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار −26.14 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار 55.71 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 96.7 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 215.2 مليون USD في السنة المالية 2026.
البند (USD)السنة المالية 2026السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022
الإيرادات1.31 مليار USD1.2 مليار USD999.59 مليون USD861.75 مليون USD756.56 مليون USD
تكلفة البضاعة المباعة400.31 مليون USD507.19 مليون USD469.71 مليون USD466.24 مليون USD415.64 مليون USD
الربح الإجمالي913.12 مليون USD692.58 مليون USD529.87 مليون USD395.51 مليون USD340.92 مليون USD
البحث والتطوير262.51 مليون USD239.51 مليون USD218.81 مليون USD193.38 مليون USD157.36 مليون USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية328.15 مليون USD223 مليون USD182.93 مليون USD164.48 مليون USD142.98 مليون USD
نفقات التشغيل590.66 مليون USD462.51 مليون USD401.74 مليون USD357.85 مليون USD300.35 مليون USD
دخل الفوائد12.11 مليون USD13.91 مليون USD12.14 مليون USD1.76 مليون USD1.5 مليون USD
مصاريف الفوائد57.13 مليون USD60.63 مليون USD55.46 مليون USD48.42 مليون USD36.57 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء154.66 مليون USD162.45 مليون USD153.08 مليون USD161.2 مليون USD137.19 مليون USD
الدخل التشغيلي322.46 مليون USD230.07 مليون USD128.13 مليون USD37.65 مليون USD40.57 مليون USD
صافي الدخل215.2 مليون USD96.7 مليون USD55.71 مليون USD−26.14 مليون USD−44.29 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
91‎%‎
10 نتائج أعلى من المتوقع، نتيجة واحدة أقل من المتوقع، لا نتائج مطابقة
متوسط مفاجأة EPS
‎+13.97‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
1.24
تقدير 1.11 · أعلى من المتوقع بفارق 11.71‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي1.291.070.860.64الربع 4 24أعلى من المتوقعالربع 1 25أقل من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26التقدير
الربع 4 2024، أُعلن في 9 ديسمبر 2024: الفعلي 0.78، التقدير 0.71، الفرق عن التقدير ‎+9.86‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2025، أُعلن في 18 مارس 2025: الفعلي 0.69، التقدير 0.71، الفرق عن التقدير ‎-2.82‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 3 يونيو 2025: الفعلي 0.97، التقدير 0.813، الفرق عن التقدير ‎+19.31‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 2 سبتمبر 2025: الفعلي 1.08، التقدير 0.914، الفرق عن التقدير ‎+18.16‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 3 ديسمبر 2025: الفعلي 1.01، التقدير 0.912، الفرق عن التقدير ‎+10.75‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 17 مارس 2026: الفعلي 0.95، التقدير 0.89، الفرق عن التقدير ‎+6.74‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 28 مايو 2026: الفعلي 1.24، التقدير 1.11، الفرق عن التقدير ‎+11.71‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 27 أغسطس 2026: الفعلي —، التقدير 1.19، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي368.83 مليون337.85 مليون306.88 مليون275.91 مليونالربع 4 24أعلى من المتوقعالربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26التقدير
الربع 4 2024، أُعلن في 9 ديسمبر 2024: الفعلي 300.43 مليون USD، التقدير 290.09 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+3.56‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2025، أُعلن في 18 مارس 2025: الفعلي 311.82 مليون USD، التقدير 305.82 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.96‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 3 يونيو 2025: الفعلي 330.84 مليون USD، التقدير 322.28 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+2.66‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 2 سبتمبر 2025: الفعلي 325.84 مليون USD، التقدير 320.74 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.59‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 3 ديسمبر 2025: الفعلي 322.16 مليون USD، التقدير 320.63 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.48‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 17 مارس 2026: الفعلي 334.6 مليون USD، التقدير 332.32 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.69‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 28 مايو 2026: الفعلي 354.64 مليون USD، التقدير 352.02 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.75‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 27 أغسطس 2026: الفعلي —، التقدير 349.22 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

السعر المستهدف للمحلل

متوسط ​​الهدف

‏109.75 US$

ارتفاع محتمل بنسبة 4.12‎%‎
الـ 12 شهرًا الماضيةتوقعات لمدة 12 شهراعالي: ‏115 US$متوسط: ‏109.75 US$قليل: ‏105 US$

توزيع التقييم

27 تقييمًا
شراء قوي14‎%‎
شراء2489‎%‎
احتفاظ14‎%‎
بيع14‎%‎
بيع قوي00‎%‎

إجراءات المحلل الأخيرة

12 مؤسسة
BMO CapitalupgradeMarket PerformOutperform

HQY أخبار

الشركات النظيرة لـ HQY

صناديق ETF التي تمتلك HQY

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
القيمة السوقية
299.01 مليون
وزن
0.23‎%‎
AUM
125.92 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏76.77 US$‎+0.52‎%‎
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
القيمة السوقية
254.68 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
2.3 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏378.24 US$‎+0.44‎%‎
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
القيمة السوقية
226.47 مليون
وزن
0.28‎%‎
AUM
81.62 مليار USD
نسبة النفقات
0.19‎%‎
السعر / يوم واحد
‏299.96 US$‎+0.77‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
القيمة السوقية
183.73 مليون
وزن
0.10‎%‎
AUM
183.4 مليار USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏304.76 US$‎+0.64‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
القيمة السوقية
106.41 مليون
وزن
0.24‎%‎
AUM
43.8 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏358.65 US$‎+0.70‎%‎
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
القيمة السوقية
97.89 مليون
وزن
0.10‎%‎
AUM
93.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏245.53 US$‎+0.82‎%‎
iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
القيمة السوقية
82.4 مليون
وزن
0.55‎%‎
AUM
15.16 مليار USD
نسبة النفقات
0.24‎%‎
السعر / يوم واحد
‏387.37 US$‎+1.24‎%‎
State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust logoState Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF TrustMDY
القيمة السوقية
64.51 مليون
وزن
0.24‎%‎
AUM
26.72 مليار USD
نسبة النفقات
0.23‎%‎
السعر / يوم واحد
‏699.6 US$‎+0.48‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن HQY في GoAI

research.disclaimer