Mechanics Bank logo

Mechanics Bank

MCHB

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

فتح في GoAI

أحدث البيانات المتاحة

‏16.21 US$

−‏0.17 US$ · ‎-1.04‎%‎

21 أغسطس، 3:55 م ET

MCHB نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

تقييم

91

Deep Value

الزخم

54

Neutral

المشاعر

57

Mixed

المرونة تجاه المخاطر

77

Moderate Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

Mechanics Bank delivers a comprehensive suite of financial solutions, catering to the diverse needs of individual clients and small to mid-sized businesses. Its foundational offerings include a variety of checking and savings accounts. Beyond core deposit services, the bank provides an extensive portfolio of lending options, encompassing personal loans for homes and automobiles, various business financing such as term loans, lines of credit, equipment financing, and Small Business Administration (SBA) loans. It also specializes in multi-family, commercial, and owner-occupied real estate lending. The institution further supports its clients with credit and debit cards, sophisticated payable and receivable solutions, robust fraud prevention, and comprehensive cash management services. For businesses, it delivers merchant and payroll services, Paycheck Protection Program (PPP) solutions, and workplace benefit plans. Additional specialized services span foreign currency exchange, cashier's checks, wire transfers, overdraft protection, deposit and treasury services, alongside sophisticated wealth management offerings like trust and estate planning, investment and asset management, and retirement planning. Convenience is enhanced through its online and mobile banking platforms. The bank operates an extensive network of 115 branch locations strategically positioned across key Californian regions, including the Greater San Francisco, Sacramento, Los Angeles, and San Diego areas, as well as the Central Valley. Established in 1905, Mechanics Bank is headquartered in Walnut Creek, California.

صناعة
Banks - Regional
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
C. J. Johnson
المدرجة منذ ذلك الحين
1 مايو 2007
موظفين
1,756

موقع السهم في السوق

حجم التداول
461.23 ألف
0.85× المتوسط
متوسط حجم التداول
544.9 ألف
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
3.57 مليار USD
بيتا
0.15
مرجع السوق 1

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
2.45 مليار USD
مكرر الربحية (TTM)
12.96×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
1.4×
مكرر المبيعات (TTM)
3.37×
EV/EBITDA
7.41×
العائد على الأرباح
8.31‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
5.85‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
8.09‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
73.12‎%‎
هامش التشغيل
31.51‎%‎
هامش صافي الربح
26.53‎%‎
العائد على حقوق الملكية
9.28‎%‎
العائد على الأصول
1.18‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
1.18‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
0.08×
نسبة التداول
8.2×
درجة ألتمان Z
1.26
درجة بيوتروسكي F
6 من 9

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي109‎%‎71‎%‎33‎%‎‎-5‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 99.39‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 93.40‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 79.92‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 63.53‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 76.18‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 40.27‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 42.93‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 35.66‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: 6.05‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 31.00‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 31.69‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: 30.77‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 25.91‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: 4.92‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 25.78‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 99.39‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 93.40‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 79.92‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 63.53‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 76.18‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 40.27‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار 42.93‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 35.66‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار 6.05‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 31.00‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 31.69‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار 30.77‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 25.91‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار 4.92‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 25.78‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

1.03 مليار USD‎+74.85‎%‎

الدخل التشغيلي

319.55 مليون USD‎+795.17‎%‎

صافي الدخل

265.74 مليون USD‎+816.37‎%‎
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة1.13 مليار USD730.35 مليون USD329.58 مليون USD−71.19 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 364.27 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 703.83 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 779.42 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 589.62 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 1.03 مليار USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 146.69 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 302.13 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 277.94 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: 35.7 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 319.55 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: 115.42 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: 216.58 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: 201.91 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: 29 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 265.74 مليون USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 364.27 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 703.83 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 779.42 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 589.62 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 1.03 مليار USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 146.69 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 302.13 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 277.94 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 35.7 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 319.55 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 115.42 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار 216.58 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 201.91 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار 29 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 265.74 مليون USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات1.03 مليار USD589.62 مليون USD779.42 مليون USD703.83 مليون USD364.27 مليون USD
تكلفة البضاعة المباعة245.56 مليون USD215.04 مليون USD156.5 مليون USD46.46 مليون USD2.24 مليون USD
الربح الإجمالي785.37 مليون USD374.58 مليون USD622.92 مليون USD657.37 مليون USD362.03 مليون USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية231.45 مليون USD209.07 مليون USD213.58 مليون USD219.85 مليون USD144.87 مليون USD
نفقات التشغيل465.82 مليون USD338.88 مليون USD344.98 مليون USD355.23 مليون USD215.34 مليون USD
دخل الفوائد811.76 مليون USD735.72 مليون USD718.96 مليون USD651.07 مليون USD244.3 مليون USD
مصاريف الفوائد226.05 مليون USD216.55 مليون USD155.75 مليون USD19.84 مليون USD17.24 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء10.62 مليون USD22.82 مليون USD27.99 مليون USD31.66 مليون USD10.97 مليون USD
الدخل التشغيلي319.55 مليون USD35.7 مليون USD277.94 مليون USD302.13 مليون USD146.69 مليون USD
صافي الدخل265.74 مليون USD29 مليون USD201.91 مليون USD216.58 مليون USD115.42 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
36‎%‎
4 نتائج أعلى من المتوقع، 7 نتائج أقل من المتوقع، لا نتائج مطابقة
متوسط مفاجأة EPS
‎-34.82‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
0.27
تقدير 0.25 · أعلى من المتوقع بفارق 8.00‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي0.630.31‎-0.02‎-0.34الربع 1 25أقل من المتوقعالربع 2 25أقل من المتوقعالربع 3 25أقل من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أقل من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 27 يناير 2025: الفعلي ‎-0.27، التقدير ‎-0.22، الفرق عن التقدير ‎-22.73‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 28 أبريل 2025: الفعلي ‎-0.15، التقدير ‎-0.07، الفرق عن التقدير ‎-114.29‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 28 يوليو 2025: الفعلي ‎-0.16، التقدير 0.05، الفرق عن التقدير ‎-420.00‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 27 أكتوبر 2025: الفعلي 0.25، التقدير ‎-0.03، الفرق عن التقدير ‎+933.33‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 30 يناير 2026: الفعلي 0.56، التقدير 0.26، الفرق عن التقدير ‎+115.38‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 30 أبريل 2026: الفعلي 0.21، التقدير 0.26، الفرق عن التقدير ‎-19.23‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 29 يوليو 2026: الفعلي 0.27، التقدير 0.25، الفرق عن التقدير ‎+8.00‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 29 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 0.27، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي277.56 مليون196.46 مليون115.36 مليون34.26 مليونالربع 1 25أقل من المتوقعالربع 2 25أقل من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أقل من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 27 يناير 2025: الفعلي 40.31 مليون USD، التقدير 41.11 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-1.94‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 28 أبريل 2025: الفعلي 45.36 مليون USD، التقدير 46.61 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-2.69‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 28 يوليو 2025: الفعلي 48.97 مليون USD، التقدير 48.2 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.60‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 27 أكتوبر 2025: الفعلي 255.45 مليون USD، التقدير 48.1 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+431.08‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 30 يناير 2026: الفعلي 259.99 مليون USD، التقدير 48.4 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+437.16‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 30 أبريل 2026: الفعلي 200.07 مليون USD، التقدير 258.16 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-22.50‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 29 يوليو 2026: الفعلي 200.97 مليون USD، التقدير 199.33 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.82‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 29 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 202.71 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

السعر المستهدف للمحلل

متوسط ​​الهدف

‏17.00 US$

ارتفاع محتمل بنسبة 4.94‎%‎
الـ 12 شهرًا الماضيةتوقعات لمدة 12 شهراعالي: ‏17.00 US$متوسط: ‏17.00 US$قليل: ‏17.00 US$

توزيع التقييم

10 تقييمات
شراء قوي00‎%‎
شراء330‎%‎
احتفاظ770‎%‎
بيع00‎%‎
بيع قوي00‎%‎

إجراءات المحلل الأخيرة

3 مؤسسات

MCHB أخبار

توزيعات الأرباح وتقسيم الأسهم

سجل إجراءات الشركات

تقسيم الأسهم

ساري 8 نوفمبر 2012

2:1

تقسيم الأسهم

ساري 9 مارس 2012

2:1

الشركات النظيرة لـ MCHB

صناديق ETF التي تمتلك MCHB

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
القيمة السوقية
17.76 مليون
وزن
0.00‎%‎
AUM
2.3 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏378.24 US$‎+0.44‎%‎
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
القيمة السوقية
16.63 مليون
وزن
0.02‎%‎
AUM
81.62 مليار USD
نسبة النفقات
0.19‎%‎
السعر / يوم واحد
‏299.96 US$‎+0.77‎%‎
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
القيمة السوقية
9.88 مليون
وزن
0.24‎%‎
AUM
4.06 مليار USD
نسبة النفقات
0.35‎%‎
السعر / يوم واحد
‏74.86 US$‎+0.20‎%‎
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
القيمة السوقية
9.32 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
93.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏245.53 US$‎+0.82‎%‎
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
القيمة السوقية
6.4 مليون
وزن
0.04‎%‎
AUM
14.66 مليار USD
نسبة النفقات
0.24‎%‎
السعر / يوم واحد
‏224.81 US$‎+0.45‎%‎
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
القيمة السوقية
3.78 مليون
وزن
0.02‎%‎
AUM
17.4 مليار USD
نسبة النفقات
0.06‎%‎
السعر / يوم واحد
‏121.25 US$‎+0.74‎%‎
Schwab U.S. Small-Cap ETF logoSchwab U.S. Small-Cap ETFSCHA
القيمة السوقية
3.69 مليون
وزن
0.02‎%‎
AUM
23.1 مليار USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏34.83 US$‎+0.52‎%‎
Principal U.S. Small-Cap Multi-Factor ETF logoPrincipal U.S. Small-Cap Multi-Factor ETFPSC
القيمة السوقية
2.54 مليون
وزن
0.10‎%‎
AUM
1.3 مليار USD
نسبة النفقات
0.38‎%‎
السعر / يوم واحد
‏69.7689 US$‎+0.94‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن MCHB في GoAI

research.disclaimer