Norwood Financial Corp. logo

Norwood Financial Corp.

NWFL

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

فتح في GoAI

أحدث البيانات المتاحة

‏33.5636 US$

−‏0.5364 US$ · ‎-1.57‎%‎

25 أغسطس، 1:03 م ET

NWFL نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

تقييم

83

Deep Value

الزخم

50

Neutral

المشاعر

61

Bullish

المرونة تجاه المخاطر

72

Moderate Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

Norwood Financial Corp. functions as the holding entity for Wayne Bank, delivering a comprehensive suite of financial products and services. The institution facilitates a broad array of deposit options, encompassing both interest-bearing and non-interest-bearing checking accounts, alongside statement savings, money market accounts, and certificates of deposit. Its lending portfolio is extensive, featuring commercial loans such as credit lines, revolving credit facilities, term loans, business mortgages, secured lending products, and letters of credit. Norwood also extends financing for municipal projects, construction loans for both commercial developments and single-family homes, and land acquisition loans. Consumer credit and residential mortgage financing for primary and secondary residences are also key offerings. Furthermore, the company engages in indirect dealer financing for automobiles, boats, and recreational vehicles through dealerships. Beyond traditional banking, Norwood provides investment securities services, trust management, and a variety of contemporary cash management solutions. These include direct deposit, remote and mobile deposit capture, mobile payment processing, automated clearing house (ACH) transactions, real estate settlement support, and robust internet and mobile banking platforms. The corporation also diversifies its revenue through the sale of annuities and mutual funds, discount brokerage services, and an insurance agency operation. Catering to a wide client base, Norwood serves individual consumers, corporate entities, non-profit organizations, and local governments. Its operational footprint includes fourteen branch locations throughout Northeastern Pennsylvania and sixteen branches spanning Delaware, Sullivan, Ontario, Otsego, and Yates Counties in New York, supported by thirty-one automated teller machines. Established in 1870, Norwood Financial Corp. maintains its corporate headquarters in Honesdale, Pennsylvania.

صناعة
Banks - Regional
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
James O. Donnelly
المدرجة منذ ذلك الحين
4 مارس 1998
موظفين
275

موقع السهم في السوق

حجم التداول
8.54 ألف
0.25× المتوسط
متوسط حجم التداول
33.88 ألف
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
365.53 مليون USD
بيتا
0.53
مرجع السوق 1

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
286.72 مليون USD
مكرر الربحية (TTM)
10.72×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
1.06×
مكرر المبيعات (TTM)
2.53×
EV/EBITDA
7.84×
العائد على الأرباح
10.80‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
11.38‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
3.78‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
62.48‎%‎
هامش التشغيل
25.49‎%‎
هامش صافي الربح
19.97‎%‎
العائد على حقوق الملكية
11.46‎%‎
العائد على الأصول
1.14‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
8.42‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
0.23×
نسبة التداول
0.16×
درجة ألتمان Z
0.34
درجة بيوتروسكي F
8 من 9

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي100‎%‎63‎%‎27‎%‎‎-9‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 87.46‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 90.46‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 62.36‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 47.69‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 63.63‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 38.85‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 42.51‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 20.40‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: ‎-0.25‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 26.07‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 31.37‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: 34.15‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 16.17‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: ‎-0.16‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 20.39‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 87.46‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 90.46‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 62.36‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 47.69‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 63.63‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 38.85‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار 42.51‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 20.40‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار ‎-0.25‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 26.07‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 31.37‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار 34.15‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 16.17‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار ‎-0.16‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 20.39‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

136.14 مليون USD‎+34.22‎%‎

الدخل التشغيلي

35.49 مليون USD+35.74 مليون USD

صافي الدخل

27.75 مليون USD+27.91 مليون USD
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة149.78 مليون USD95.22 مليون USD40.66 مليون USD−13.9 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 79.43 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 85.6 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 103.66 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 101.43 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 136.14 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 30.86 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 36.39 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 21.15 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: −258 ألف USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 35.49 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: 24.92 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: 29.23 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: 16.76 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: −160 ألف USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 27.75 مليون USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 79.43 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 85.6 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 103.66 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 101.43 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 136.14 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 30.86 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 36.39 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 21.15 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار −258 ألف USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 35.49 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 24.92 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار 29.23 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 16.76 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار −160 ألف USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 27.75 مليون USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات136.14 مليون USD101.43 مليون USD103.66 مليون USD85.6 مليون USD79.43 مليون USD
تكلفة البضاعة المباعة49.5 مليون USD53.06 مليون USD39.02 مليون USD8.17 مليون USD9.96 مليون USD
الربح الإجمالي86.63 مليون USD48.37 مليون USD64.64 مليون USD77.43 مليون USD69.47 مليون USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية30.8 مليون USD27.29 مليون USD25.18 مليون USD23.2 مليون USD21.76 مليون USD
نفقات التشغيل51.14 مليون USD48.63 مليون USD43.5 مليون USD41.04 مليون USD38.61 مليون USD
دخل الفوائد126.53 مليون USD112.58 مليون USD95.54 مليون USD75.67 مليون USD71.07 مليون USD
مصاريف الفوائد48.2 مليون USD50.39 مليون USD33.47 مليون USD7.27 مليون USD5.76 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء1.07 مليون USD1.38 مليون USD1.46 مليون USD1.57 مليون USD1.6 مليون USD
الدخل التشغيلي35.49 مليون USD−258 ألف USD21.15 مليون USD36.39 مليون USD30.86 مليون USD
صافي الدخل27.75 مليون USD−160 ألف USD16.76 مليون USD29.23 مليون USD24.92 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 25 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
38‎%‎
3 نتائج أعلى من المتوقع، 5 نتائج أقل من المتوقع، لا نتائج مطابقة
متوسط مفاجأة EPS
‎-11.57‎%‎
8 تقارير قابلة للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
0.86
تقدير 0.87 · أقل من المتوقع بفارق 0.58‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي10.780.550.33الربع 1 25أقل من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أقل من المتوقعالربع 2 26أقل من المتوقعالربع 3 26أقل من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 27 يناير 2025: الفعلي 0.38، التقدير 0.55، الفرق عن التقدير ‎-30.91‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 17 أبريل 2025: الفعلي 0.63، التقدير 0.56، الفرق عن التقدير ‎+12.50‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 22 يوليو 2025: الفعلي 0.67، التقدير 0.655، الفرق عن التقدير ‎+2.29‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 22 أكتوبر 2025: الفعلي 0.94، التقدير 0.705، الفرق عن التقدير ‎+33.33‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 22 يناير 2026: الفعلي 0.84، التقدير 0.85، الفرق عن التقدير ‎-1.18‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 27 أبريل 2026: الفعلي 0.72، التقدير 0.805، الفرق عن التقدير ‎-10.56‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 22 يوليو 2026: الفعلي 0.86، التقدير 0.865، الفرق عن التقدير ‎-0.58‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 28 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 0.95، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي31.3 مليون26.72 مليون22.13 مليون17.55 مليونالربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أقل من المتوقعالربع 3 25أقل من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26مطابق للتوقعاتالربع 2 26أقل من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 27 يناير 2025: الفعلي 18.91 مليون USD، التقدير 18.75 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.86‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 17 أبريل 2025: الفعلي 20.21 مليون USD، التقدير 21.16 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-4.51‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 22 يوليو 2025: الفعلي 21.31 مليون USD، التقدير 21.9 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-2.68‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 22 أكتوبر 2025: الفعلي 22.96 مليون USD، التقدير 22.2 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+3.44‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 22 يناير 2026: الفعلي 23.5 مليون USD، التقدير 23.5 مليون USD، الفرق عن التقدير 0.00‎%‎، مطابق للتوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 27 أبريل 2026: الفعلي 27.3 مليون USD، التقدير 27.5 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-0.73‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 22 يوليو 2026: الفعلي 29.37 مليون USD، التقدير 28.1 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+4.50‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 28 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 30.1 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

السعر المستهدف للمحلل

متوسط ​​الهدف

‏35.00 US$

ارتفاع محتمل بنسبة 4.28‎%‎
الـ 12 شهرًا الماضيةتوقعات لمدة 12 شهراعالي: ‏35.00 US$متوسط: ‏35.00 US$قليل: ‏35.00 US$

إجراءات المحلل الأخيرة

مؤسسة واحدة

NWFL أخبار

توزيعات الأرباح وتقسيم الأسهم

تاريخ توزيعات الأرباح

توزيعات نقدية سنوية معدلة للسهم الواحد.

‏1.24 US$

2025 سنة كاملة‎+19.2‎%‎ منذ 2021

2026 سنة جزئية: ‏0.96 US$

* سنة تقويمية جزئية ضمن سجل توزيعات الأرباح المتاح.

سجل إجراءات الشركات

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 15 يوليو 2026

‏0.32 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 15 يوليو 2026 · تاريخ الدفع 3 أغسطس 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 15 أبريل 2026

‏0.32 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 15 أبريل 2026 · تاريخ الدفع 1 مايو 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 15 يناير 2026

‏0.32 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 15 يناير 2026 · تاريخ الدفع 2 فبراير 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 15 أكتوبر 2025

‏0.31 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 15 أكتوبر 2025 · تاريخ الدفع 3 نوفمبر 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 15 يوليو 2025

‏0.31 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 15 يوليو 2025 · تاريخ الدفع 1 أغسطس 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 15 أبريل 2025

‏0.31 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 15 أبريل 2025 · تاريخ الدفع 1 مايو 2025

الشركات النظيرة لـ NWFL

صناديق ETF التي تمتلك NWFL

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
القيمة السوقية
10.82 مليون
وزن
0.00‎%‎
AUM
2.3 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏377.88 US$‎+0.21‎%‎
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
القيمة السوقية
9.21 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
80.54 مليار USD
نسبة النفقات
0.19‎%‎
السعر / يوم واحد
‏298.64 US$‎+0.22‎%‎
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
القيمة السوقية
3.84 مليون
وزن
0.00‎%‎
AUM
93.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏243.61 US$‎+0.07‎%‎
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
القيمة السوقية
3.61 مليون
وزن
0.02‎%‎
AUM
14.6 مليار USD
نسبة النفقات
0.24‎%‎
السعر / يوم واحد
‏224.18 US$‎+0.05‎%‎
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
القيمة السوقية
2.74 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
31.14 مليار USD
نسبة النفقات
0.25‎%‎
السعر / يوم واحد
‏125.24 US$‎-0.44‎%‎
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
القيمة السوقية
1.96 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
17.4 مليار USD
نسبة النفقات
0.06‎%‎
السعر / يوم واحد
‏120.74 US$‎+0.22‎%‎
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
القيمة السوقية
1.23 مليون
وزن
0.08‎%‎
AUM
1.51 مليار USD
نسبة النفقات
0.60‎%‎
السعر / يوم واحد
‏197.68 US$‎+0.56‎%‎
Dimensional - US Small Cap ETF logoDimensional - US Small Cap ETFDFAS
القيمة السوقية
1.04 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
15.68 مليار USD
نسبة النفقات
0.26‎%‎
السعر / يوم واحد
‏82.45 US$‎-0.19‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن NWFL في GoAI

research.disclaimer