Radian Group Inc. logo

Radian Group Inc.

RDN

NYSEFinancial ServicesInsurance - Specialty

فتح في GoAI

جلسة التداول العادية

‏36.65 US$

+‏0.06 US$ · ‎+0.16‎%‎

24 أغسطس، 11:48 ص ET

RDN نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

تقييم

88

Deep Value

الزخم

46

Neutral

المشاعر

73

Bullish

المرونة تجاه المخاطر

83

Low Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

Operating across the United States, Radian Group Inc. and its various subsidiaries are key players in the mortgage and real estate services sector. Through its Mortgage segment, the company delivers crucial credit-related insurance, predominantly private mortgage insurance for primary residential loans. This division also furnishes a suite of credit risk management, contract underwriting, and fulfillment services. Its principal clientele includes a broad spectrum of mortgage originators, ranging from large mortgage and commercial banks to savings institutions, credit unions, and community banks. Radian's Homegenius segment provides an extensive array of services. These encompass comprehensive title services, such as both insured and uninsured title solutions, tax and title data management, centralized document recording, retrieval, and default curative actions, along with deed and property reports. Furthermore, it offers closing and settlement services, facilitating both electronic and traditional signings. The segment also specializes in real estate valuation and asset management. Complementing these offerings, Homegenius delivers advanced real estate technology products and services, including SaaS solutions, designed to streamline real estate transactions. This diverse segment caters to a wide base of clients, including individual consumers, mortgage lenders, various real estate investors, government-sponsored enterprises, and real estate brokers and agents. Established in 1977, Radian Group Inc. maintains its corporate headquarters in Wayne, Pennsylvania.

صناعة
Insurance - Specialty
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
Richard Gerald Thornberry
المدرجة منذ ذلك الحين
30 أكتوبر 1992
موظفين
900

موقع السهم في السوق

نطاق اليوم

السعر الحالي ‏36.65 US$،

نطاق 52 أسبوعًا

السعر الحالي ‏36.65 US$،

سعر الافتتاح
‏36.34 US$
الإغلاق السابق
‏36.59 US$
حجم التداول
132.22 ألف
0.11× المتوسط
متوسط حجم التداول
1.24 مليون
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
4.86 مليار USD
بيتا
0.71
مرجع السوق 1
متوسط ​​50 يومًا
‏37.3564 US$
أقل من المتوسط بمقدار ‎-1.89‎%‎
متوسط ​​200 يوم
‏35.3493 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+3.68‎%‎

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
6.07 مليار USD
مكرر الربحية (TTM)
9.24×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
1.03×
مكرر المبيعات (TTM)
2.94×
EV/EBITDA
6.96×
العائد على الأرباح
11.73‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
2.33‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
2.79‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
79.38‎%‎
هامش التشغيل
43.80‎%‎
هامش صافي الربح
32.45‎%‎
العائد على حقوق الملكية
12.19‎%‎
العائد على الأصول
7.18‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
9.37‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
0.26×
نسبة التداول
4.28×
درجة ألتمان Z
1.22
درجة بيوتروسكي F
7 من 9

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي127‎%‎97‎%‎67‎%‎38‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 88.44‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 119.48‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 98.34‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 95.11‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 92.30‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 57.55‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 80.02‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 61.86‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: 59.76‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 61.19‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 45.20‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: 62.39‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 48.62‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: 46.83‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 46.73‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 88.44‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 119.48‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 98.34‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 95.11‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 92.30‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 57.55‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار 80.02‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 61.86‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار 59.76‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 61.19‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 45.20‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار 62.39‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 48.62‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار 46.83‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 46.73‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

1.25 مليار USD‎-3.36‎%‎

الدخل التشغيلي

763.15 مليون USD‎-1.06‎%‎

صافي الدخل

582.8 مليون USD‎-3.58‎%‎
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة1.4 مليار USD1.11 مليار USD806.66 مليون USD508.18 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 1.33 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 1.19 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 1.24 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 1.29 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 1.25 مليار USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 764.83 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 952.78 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 767.49 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: 771.29 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 763.15 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: 600.67 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: 742.93 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: 603.12 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: 604.44 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 582.8 مليون USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 1.33 مليار USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 1.19 مليار USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 1.24 مليار USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 1.29 مليار USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 1.25 مليار USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 764.83 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 952.78 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 767.49 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 771.29 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 763.15 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 600.67 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار 742.93 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 603.12 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار 604.44 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 582.8 مليون USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات1.25 مليار USD1.29 مليار USD1.24 مليار USD1.19 مليار USD1.33 مليار USD
تكلفة البضاعة المباعة96.1 مليون USD63.07 مليون USD20.54 مليون USD−231.96 مليون USD153.62 مليون USD
الربح الإجمالي1.15 مليار USD1.23 مليار USD1.22 مليار USD1.42 مليار USD1.18 مليار USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية156.31 مليون USD
نفقات التشغيل387.5 مليون USD456.29 مليون USD452.56 مليون USD469.91 مليون USD410.56 مليون USD
دخل الفوائد62.7 مليون USD112 ألف USD
مصاريف الفوائد65.56 مليون USD103.74 مليون USD89.7 مليون USD84.45 مليون USD84.46 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء43.68 مليون USD78.75 مليون USD88.92 مليون USD76.58 مليون USD75.47 مليون USD
الدخل التشغيلي763.15 مليون USD771.29 مليون USD767.49 مليون USD952.78 مليون USD764.83 مليون USD
صافي الدخل582.8 مليون USD604.44 مليون USD603.12 مليون USD742.93 مليون USD600.67 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
91‎%‎
10 نتائج أعلى من المتوقع، نتيجة واحدة أقل من المتوقع، لا نتائج مطابقة
متوسط مفاجأة EPS
‎+9.15‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
1.14
تقدير 1.34 · أقل من المتوقع بفارق 14.93‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي1.391.221.040.87الربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أقل من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 5 فبراير 2025: الفعلي 1.09، التقدير 0.92، الفرق عن التقدير ‎+18.48‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 30 أبريل 2025: الفعلي 0.99، التقدير 0.95، الفرق عن التقدير ‎+4.21‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 30 يوليو 2025: الفعلي 1.01، التقدير 0.93، الفرق عن التقدير ‎+8.60‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 4 نوفمبر 2025: الفعلي 1.15، التقدير 0.95، الفرق عن التقدير ‎+21.05‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 18 فبراير 2026: الفعلي 1.16، التقدير 1.11، الفرق عن التقدير ‎+4.50‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 6 مايو 2026: الفعلي 1.27، التقدير 1.17، الفرق عن التقدير ‎+8.55‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 5 أغسطس 2026: الفعلي 1.14، التقدير 1.34، الفرق عن التقدير ‎-14.93‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 3 نوفمبر 2026: الفعلي —، التقدير 1.2، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي620.57 مليون485.26 مليون349.95 مليون214.64 مليونالربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أقل من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أقل من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 5 فبراير 2025: الفعلي 316.33 مليون USD، التقدير 242.64 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+30.37‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 30 أبريل 2025: الفعلي 317.69 مليون USD، التقدير 321.59 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-1.21‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 30 يوليو 2025: الفعلي 317.82 مليون USD، التقدير 308.77 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+2.93‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 4 نوفمبر 2025: الفعلي 310.74 مليون USD، التقدير 308.85 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.61‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 18 فبراير 2026: الفعلي 300.51 مليون USD، التقدير 300.74 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-0.08‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 6 مايو 2026: الفعلي 466 مليون USD، التقدير 415.59 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+12.13‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 5 أغسطس 2026: الفعلي 574.96 مليون USD، التقدير 556.55 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+3.31‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 3 نوفمبر 2026: الفعلي —، التقدير 592.58 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

السعر المستهدف للمحلل

متوسط ​​الهدف

‏41.00 US$

ارتفاع محتمل بنسبة 12.08‎%‎
الـ 12 شهرًا الماضيةتوقعات لمدة 12 شهراعالي: ‏47.00 US$متوسط: ‏41.00 US$قليل: ‏35.00 US$

توزيع التقييم

22 تقييمًا
شراء قوي00‎%‎
شراء1359‎%‎
احتفاظ941‎%‎
بيع00‎%‎
بيع قوي00‎%‎

إجراءات المحلل الأخيرة

8 مؤسسات
B of A SecuritiesupgradeUnderperformBuy
Roth CapitalmaintainBuy
Compass PointdowngradeBuyNeutral
RBC CapitalmaintainSector Perform
Roth MKMmaintainBuy

RDN أخبار

توزيعات الأرباح وتقسيم الأسهم

تاريخ توزيعات الأرباح

توزيعات نقدية سنوية معدلة للسهم الواحد.

‏1.02 US$

2025 سنة كاملة‎+87.2‎%‎ منذ 2021

2026 سنة جزئية: ‏0.765 US$

* سنة تقويمية جزئية ضمن سجل توزيعات الأرباح المتاح.

سجل إجراءات الشركات

توزيعات الأرباحالقادمة

استحقاق التوزيعات 24 أغسطس 2026

‏0.255 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 24 أغسطس 2026 · تاريخ الدفع 9 سبتمبر 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 2 يونيو 2026

‏0.255 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 2 يونيو 2026 · تاريخ الدفع 17 يونيو 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 23 فبراير 2026

‏0.255 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 23 فبراير 2026 · تاريخ الدفع 10 مارس 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 24 نوفمبر 2025

‏0.255 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 24 نوفمبر 2025 · تاريخ الدفع 9 ديسمبر 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 25 أغسطس 2025

‏0.255 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 25 أغسطس 2025 · تاريخ الدفع 9 سبتمبر 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 2 يونيو 2025

‏0.255 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 2 يونيو 2025 · تاريخ الدفع 17 يونيو 2025

الشركات النظيرة لـ RDN

صناديق ETF التي تمتلك RDN

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
القيمة السوقية
299.83 مليون
وزن
0.27‎%‎
AUM
111.19 مليار USD
نسبة النفقات
0.06‎%‎
السعر / يوم واحد
‏146.96 US$‎-0.24‎%‎
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
القيمة السوقية
165.24 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
2.3 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏377.58 US$‎-0.17‎%‎
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
القيمة السوقية
153.48 مليون
وزن
0.49‎%‎
AUM
31.27 مليار USD
نسبة النفقات
0.25‎%‎
السعر / يوم واحد
‏126.07 US$‎-0.30‎%‎
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
القيمة السوقية
127.4 مليون
وزن
0.16‎%‎
AUM
81.62 مليار USD
نسبة النفقات
0.19‎%‎
السعر / يوم واحد
‏298.78 US$‎-0.39‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
القيمة السوقية
119.25 مليون
وزن
0.06‎%‎
AUM
183.4 مليار USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏303.16 US$‎-0.53‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
القيمة السوقية
75.7 مليون
وزن
0.11‎%‎
AUM
68.3 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏248.56 US$‎-0.25‎%‎
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
القيمة السوقية
59.75 مليون
وزن
0.06‎%‎
AUM
93.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏243.98 US$‎-0.63‎%‎
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
القيمة السوقية
47.17 مليون
وزن
0.32‎%‎
AUM
14.66 مليار USD
نسبة النفقات
0.24‎%‎
السعر / يوم واحد
‏224.52 US$‎-0.13‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن RDN في GoAI

research.disclaimer